反假币考试 案例题Word格式文档下载.docx
《反假币考试 案例题Word格式文档下载.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反假币考试 案例题Word格式文档下载.docx（9页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
B、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李未立即报告公安机关
C、小李未开具《假币收缴凭证》而是开具了《假币没收凭证》
D、小李将假币退还顾客
7.
8.在交通事故中，车主看到汽车漆被人擦坏，在接受对方赔偿觉得太少，因而将对方所赔偿的人民币当场撕毁，结果受到公安机关9000元的罚款。
此案例处罚依据符合《中华人民共和国人民币管理条例》的有BCD。
A、第三条：
以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务，任何单位和个人不得拒收
B、第六条：
任何单位和个人都应当爱护人民币。
禁止损害人民币和妨碍人民币流通
C、第二十七条：
禁止下列人民币的行为：
第一款，故意损毁人民币
D、第四十三条：
故意损毁人民币的，由公安机关给予警告，并处1万元以下的罚款
9.
10.2013年3月10日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于3月8日被某银行收缴的一张100元人民币假币。
小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。
3月14日，小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日独自进行了鉴定。
经鉴定该张人民币确为假币，小刘将其退回原收缴单位没收。
请指出该案例中的操作哪些违反了规定程序ABCD。
A、小刘受理李女士的电话鉴定申请
B、小刘3月14日通知收缴单位送达待鉴定假币，超过了规定时限
C、小刘独自进行鉴定违反了“应至少由俩名鉴定人员同时参与，并作出鉴定结论”的规定
D、对盖有“假币”印章的人民币纸币，小刘鉴定为假币，将其退回原收缴单位没收，违反了“应由鉴定单位直接没收”的规定
11.
12.小李大学毕业后，2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。
7月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。
请选择上述案例中的操作有哪些违反假币收缴规定？
ABCD。
A、小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗
B、没有做到“当面收缴”、当面盖戳
C、银行应开具《假币收缴凭证》，而非假币没收凭证
E、没到当地人行鉴定?
13.
14.2003年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章。
然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。
上述案例中有哪些操作违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序？
ABCDE?
。
A.小张应当面在美元假币上加盖“假币”章戳
B．美元假币不能加盖“假币”章戳?
C．美元假币以统一格式的专用袋加封。
D．在专用袋封口处加盖“假币”字样戳记?
E．
F．并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项
15.
16.2003年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。
10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。
请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？
ABC。
A、小刘不应受理李女士电话鉴定请求。
?
B、小刘应该要求李女士书面鉴定请求。
C、小刘10月13日通知收缴单位送达需鉴定货币，超过了规定时限。
D、小刘可以委托收缴机构进行再鉴定。
17.
18.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币是假币，并且是从未见过的假币，经储蓄主管认可，当着张先生的面盖上假币章，开具了假币没收凭证，盖好章，交给张先生签字，并告知其权利。
张先生虽予以配合，但仍不服气，要求用真币换回到人民银行去鉴定，小李和主管商量后将假币交给了张先生。
请指出该案例中的操作违反哪些假币收缴程序？
ABD?
。
A、发现新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关?
B、小李应开具《假币收缴凭证》
C、小李应开具《假币没收凭证》?
D、
E、不应将假币退还顾客
19.
20.在一次交通事故中，车主看到汽车的漆被人擦坏，在接受对方赔偿时觉得太少，气愤之际将对方所赔款的人民币当场撕毁，结果受到公安部门9000元的罚款，请问公安机关的处罚依据是什么？
ACD?
A、《中华人民共和国人民币管理条例》第六条?
B、《中华人民共和国人民币管理条例》第二十二条
C、《中华人民共和国人民币管理条例》第二十七条
E、《中华人民共和国人民币管理条例》第四十三条
21.
22.小李大学毕业后，于2004年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。
7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室，和同事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。
请指出这个案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？
A.
B.小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗；
C.
D.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳”；
E.
F.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证；
G.
H.没有履行告知程序。
23.
24.2003年7月15日，某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时，发现一张100美元假币，当即在钞票正、背两面加盖“假币”章戳，填制中国人民银行统一印制的中英文对照版《假币收缴凭证》，同时叫来储蓄主管复核签章，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，并告知了顾客享有的权利。
请指出该案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？
答：
违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。
小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。
25.
26.张先生到某银行存款，储蓄柜员工作人员小李发现其中有1张50元纸币像是假币，她马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过的假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生签字，并告知其权利。
张先生虽予以了配合，但仍不服气，又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
小李和储蓄主管商量片刻，确认递进来和50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。
具体是：
B.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关；
D.小李应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证；
F.不应将假币退还顾客。
14.小李是某银行职员，7月4日小李为张先生办理的存款业务，对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室，和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。
上述案例中，违反假币收缴程序的是_______。
ABCD
A.未在背面中间处加盖假币印章
B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到;
当面收缴、;
当面盖戳
C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证
D.没有履行告知程序
15.某银行网点配备了一批一口半清分机，取代点钞机放置在柜台上使用，由网点柜员在支付现金前同时完成清分和记录冠字号码。
柜员王某在办理人民币收付业务时，往往根据业务量大小，选择一次进钞或两次进钞清分后对外支付。
该银行尚未建立冠字号码查询系统，每月营业结束后，王某通过U盘将一口半清分机记录的冠字号码信息导出到PC端。
在一次机具厂商例行维护保养过程中，王某称冠字号码图像文件占用PC端硬盘，要求维保人员关闭机具冠字号码图像记录功能。
该案例中，_______环节存在违规操作。
BCD
A.机具配备
B.现金清分
C.冠字号码数据信息保存
D.冠字号码记录要素
16.某银行业金融机构的现金委托社会清分机构清分后调入，双方达成协议，由社会清分机构记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。
该批现金后调运至该银行某营业网点，网点柜员在为客户李某办理取款业务时，发现调入现金中有一张伪造假币，柜员及时通知社会清分机构，并按相关规定将假币予以收缴。
客户李某于次日至网点投诉取出一张变造假币，并要求查询冠字号码。
针对该案例，以下表述正确的是_______。
A.网点在付款前发现的假币，应由本行承担责任
B.网点在付款前发现的假币，应由社会清分机构承担责任
C.对于客户的查询要求，应由网点受理检索申请，按事先协议约定的方式，向社会清分机构提出检索要求，社会清分机构应在2个工作日内向网点提交检索结果，并由网点向客户反馈结果
D.对于客户的查询要求，应由社会清分机构受理检索申请，并向客户反馈结果
17.小张与小王是某银行网点自助设备的管理员。
某日，两人在对所在网点的取款机清机时，将柜台收入的现金用B类点钞机清点后，加入钞箱内。
当日客户刘先生在该设备取款后，对其中的一张纸币真伪存在怀疑，故到该行柜面进行咨询，经柜面工作人员鉴定为假币。
柜面人员为避免客户投诉，用自己的钱换下了客户手中的假币，并将假币做撕毁处理。
该案例中违反规定有_______。
ACD
A.自助设备加钞现金未经过清分。
B.客户应首先到人民银行当地分支机构进行查询。
C.接到客户关于自助设备取出假币的投诉后未按照冠字号码的查询程序进行查询。
D.柜面工作人员对于发现的假币未按规定程序进行收缴。
18.某客户拿着3张面值100元的人民币纸币和2张面值50元的特殊残缺污损人民币去商业银行柜面兑换。
通过测量，其中，3张面值100元人民币有1张能辨别面额，票面剩余五分之四；
1张能辨别面额，票面剩余二分之一；
有1张呈正十字形缺少四分之一；
2张面值50元的人民币张包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余四分之三，不包括与票面原样连接的炭化、变形部分剩余三分之二，客户的残损币可兑换的金额为_______。
C
年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。
上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_______。
ABC
A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用
C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅
20.某客户去商业银行柜面办理存款业务，共存入100张100元券纸币，柜员小李在清点时发现，其中票面缺少面积为10平方毫米的3张；
票面裂口1处，长度超过10毫米的5张；
票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张；
票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张；
票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的2张。
以下为不宜流通人民币的是_______。
BDE
A.票面缺少面积为10平方毫米的3张
B.票面裂口1处，长度超过10毫米的5张
C.票面裂口2处以上，长度每处不超过5毫米的4张
D.票面污渍、涂写字迹面积为3平方厘米的1张
E.票面污渍、涂写字迹面积为1平方厘米，正面左下角“100”字样被墨水渍遮盖的2张
21.客户王女士到当地人民银行投诉：
某商业银行受理自己的人民币冠字号码查询申请已经两个星期了，仍然没有告知结果。
当地人民银行正确的做法是_______。
AB
A.当地人民银行应对王女士投诉情况进行核实
B.当地人民银行应该受理投诉
C.当地人民银行应该告知王女士该事项应向银监局投诉
D.当地人民银行应责成该商业银行的上级行受理该投诉
22.小李大学毕业后，顺利被某银行录用为储蓄柜员。
2014年6月30日小李刚上班就接到张先生拿着假币说是6月28日在该行ATM取款时拿到的，对假币略有所知的小李发现确实是假币，就当着客户面加盖了假币印章，并办理假币收缴程序。
然后再通过冠字号码查询系统为客户进行查询，同时打印当天加钞记录给客户看，最后填写查询结果通知书，表明假币非该行流出。
请指出这个案例中违反的规定包括_______。
ACDE
A.在假币纠纷未结束前，应当视同“假外币、假硬币”专用信封封存处理
B.超过冠字号码查询期限
C.进行冠字号码查询时未要求客户提供有效证件及取款证明，并填写查询申请表
D.发现假币未换人复核
E.假币收缴应在查询工作处理完结后办理
23.张先生到某银行存款，储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币疑似为假币，他马上叫来储蓄主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。
张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。
关于上述案例，下列说法正确的是_______。
ABD
A.发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关
B.小李应开具《假币收缴凭证》
C.小李应开具《假币没收凭证》
D.不应将假币退还顾客
24.杨先生到某银行办理美元存款业务，储蓄柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具了《假币没收收据》。
以下有关上述案例中，说法正确的是_______。
A.小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案
B.小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封
C.小王应向客户开具《假币收缴凭证》
D.小张没有向客户履行告知程序
25.小李在某银行网点担任储蓄柜员。
一天，小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。
小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。
经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。
王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。
小李做法正确的是_______。
A.由于王小姐拒绝提供证件号码和签字，所以不必开具《假币收缴凭证》
B.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证件号码、持币人签名）的第一联留存，第二联作废，不必交给王小姐
C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证（缺少持币人身份证号码、持币人签名）的第二联交给王小姐，第一联留存。
持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明
D.满足王小姐要求，将假币退回给王小姐
月3日，市民王先生怀疑某银行网点ATM机取到假钱。
6月5日持假币到该网点申请查询冠字号码，该网点以王先生已离行为由，不予受理，王先生的正确做法是_______。
A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉
B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实
C.王先生不具有查询申请资格
D.王先生应接受银行处理结果
月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定系其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换。
该营业网点应如何处理_______。
A.该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务
B.客户申请超过时效，该网点不予受理查询申请
C.该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办结
D.该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请
升级会员 