中级经济法试题1331文档格式.docx

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B．国务院授权部门批准债券发行的文件

C．债券申请上市的董事会决议

D．证券交易所会员署名的上市推荐书

单选题

4、（2007年）某国有企业拟改制为公司。

除5个法人股东作为发起人外，拟将企业的190名员工都作为改制后公司的股东，上述法人股东和自然人股东作为公司设立后的全部股东。

根据我国公司法的规定，该企业的公司制改革应当选择下列哪种方式？

C．百元面值国债到期回购价

D．回购期资金的利息收入

8、下列商业银行个人理财业务的情形中，可能使银行业监督管理机构对其直接负责的高级管理人员进行处理的有（）。

A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失

B．未建立相关风险管理制度和管理体系造成银行重大损失

C．泄露客户个人资料和交易信息记录造成严重后果

D．未按规定保存相关证明文件的

E．挪用单独管理的客户资产

简答题

9、简述引进外资，必须坚持的重要原则。

10、在董事会秘书不能履行职责时，由证券事务代表行使其权利，并履行其职责。

证券事务代表应当经过（）培训，并取得资格证书。

A．交易所的董事会秘书资格

B．证监会的董事会秘书资格

C．交易所的证券事务代表资格

D．证监会的证券事务代表资格

11、根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司对外报送的年度会计报告必须依法经过注册会计师验证，并由（）签署。

A．公司法定代表人

B．会计机构负责人

C．主管会计人员

D．总会计师

12、甲公司为有限责任公司（非一人公司），乙公司为股份有限公司，关于该两个公司的表述中，不符合法律规定的是（）。

A．甲公司的经营事项和财务账目无需向社会公开；

乙公司负有法律规定的信息披露义务

B．甲公司可以不设立董事会；

乙公司必须设立董事会

C．两个公司股东（大）会对一般决议的表决方式可由公司章程自行确定，通过特别决议则必须经过出席股东（大）会的股东所持表决权的2/3以上同意

D．甲公司设立时的首次出资额最少为3万元人民币；

乙公司设立时的首次出资额最少为100万元人民币

不定项选择

13、张某有200万元资金，打算在烟台投资设立一家注册资本为300万元左右的餐饮企业。

关于如何设立与管理企业，请回答如张某拟设立一家一人有限责任公司，下列表述正确的是：

（）

A．注册资本不能低于50万元

B．可以再参股其他有限公司

C．只能由张某本人担任法定代表人

D．可以再投资设立一家一人有限责任公司

14、证券交易所会员必须承担的义务包括（）。

A．遵守国家的有关法律法规、规章和政策，依法开展证券经营活动

B．维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展

C．按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册

D．接受证券交易所的监督

15、提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。

A．提高

B．下降

C．不受影响

D．变幻不定

16、甲市天骄商业银行受理了四项贷款申请，关于是否批准发生了激烈的争论。

在此四项申请中，哪一项是合法可以接受的（）

A．甲市个体工商户胡某对市场判断失误，导致营业状况不佳，但商业信誉良好，现欲转换业务范围，遂以其名下的商品房一套（价值100万元）担保向天骄商业银行贷款80万元

B．甲市居民赵某是当地有名的民营企业家，资力雄厚，商业信誉良好，为拓展业务意欲向天骄商业银行申请信用贷款200万元。

经查，赵某为天骄商业银行副经理、借贷业务负责人林某的养子，与林某平时过往甚密

C．甲市全德生物制药有限公司以其厂房10间（价值290万元）为抵押，向天骄商业银行申请贷款300万元。

经查，天骄商业银行第一大股东秦某握有全德公司10%股份

D．甲市力源饮食股份有限公司为扩展国外市场，向天骄商业银行申请信用贷款1000万元。

经查，力源公司财务经理张某为天骄商业银行职工代表监事张某某之子

17、在影响存款经营的因素中，（）使商业银行的服务领域大大拓展。

A．存款利率的提高

B．存款金额的扩大

C．支付机制的创新

D．存款限制的减少

18、以下各项中，属于商业信用的有（）。

A．商业汇票

B．商业银行贷款

C．预收贷款

D．融资租赁信用

19、公开原则的核心要求是（）。

A．上市公司的信息披露及时

B．证券公司公开业务

C．实现市场信息公开化

D．证券交易实现社会化

20、依据《商业银行法》的规定，商业银行在境内可以设立分支机构，但其拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行资本金总额的多大比例（）。

A．0.4

B．0.5

C．0.6

D．0.7

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1-答案：

A,B,D

[考点]股东的权益

2-答案：

[解析]证券的协议交易中，可以通过综合协议交易平台进行的有：

①权益类证券大宗交易。

包括A股、B股、基金等；

②债券大宗交易。

包括国债、企业债券、公司债券、分离交易的可转换公司债券、可转换公司债券和债券质押式回购等；

③专项资产管理计划收益权份额协议交易；

④深圳证券交易所规定的其他交易。

3-答案：

A,B,C,D

暂无解析

4-答案：

B

解析：

《公司法》第24条规定：

“有限责任公司由五十个以下股东出资设立。

”由此，有限责任公司的股东最多不超过50人，最少须有一人，所以选项A、D不能选。

第78条规定：

“股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式。

发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。

募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。

”第79条规定：

“设立股份有限公司，应当有二人以上二百人以下为发起人，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。

”由此，选项B的表述是正确的。

第143条规定，公司不得收购本公司股份。

但是，有下列情形之一的除外…（三）将股份奖励给本公司职工；

…所收购的股份应当在一年内转让给职工。

由此可以推断出，企业职工在一定条件下可以持有本公司的股份，所以C是错误的，不能选。

5-答案：

D

本题考察会员资格相关内容。

具备条件的证券公司向证券交易所提出申请，并提供必要文件，经“证券交易所理事会”批准后，可成为证券交易所的会员，故选D。

6-答案：

7-答案：

B,C,D

[解析]我国沪、深证券交易所在刚开展债券回购交易时并不是以年收益率进行报价，而是直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价。

从1994年9月12日起，上海证券交易所在债券回购交易中率先改用以年收益率作为债券回购交易的报价方式。

深圳证券交易所也于1995年8月1日起，在债券回购交易中改用以年收益率进行报价。

故选BCD。

8-答案：

A,B,C,E

[解析]在商业银行开展个人理财业务过程中，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的情形除了题中四项外还包括：

虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的。

出现D项情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

9-答案：

（1）必须维护国家主权和民族利益，拒绝一切不平等和奴役性的条件。

10-答案：

A

[解析]参见《上海证券交易所股票上市规则》（2008年修订）第3.2.7条、《深圳证券交易所股票上市规则》（2008年修订）第3.2.8条和《深圳证券交易所创业板股票上市规则》第3.2.8条相关规定。

11-答案：

[解析]本题考核公司对外报送财务会计报告的签字人范围。

根据规定，企业对外提供的财务会计报告应当由企业负责人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人（会计主管人员）签名并盖章。

设置总会计师的企业，还应由总会计师签名并盖章。

12-答案：

C

[解析]本题考核有限责任公司与股份有限公司的区别。

根据规定，股份有限公司股东大会对一般决议的表决方式不可由公司章程自行确定，必须经出席会议的过半数表决权的股东同意，而有限责任公司股东会的特别决议是经代表2/3以上表决权的股东通过，因此C选项的表述错误。

13-答案：

[考点]一人有限责任公司的特别规定

14-答案：

[解析]证券交易所会员在享受权利的同时，也必须承担一定的义务。

上海证券交易所和深圳证券交易所对这方面的规定也大致相同，主要有以下几方面：

①遵守国家的有关法律法规、规章和政策，依法开展证券经营活动。

②遵守证券交易所章程、各项规章制度，执行证券交易所决议。

③派遣合格代表入场从事证券交易活动（深圳证券交易所无此项规定）。

④维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展。

⑤按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册。

⑥接受证券交易所的监督等。

本题的最佳答案是ABCD选项。

15-答案：

[解析]存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。

其作用于经济的途径如下。

（1）对货币乘数的影响。

按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款亦少；

反之则相反。

（2）对超额准备金的影响。

当降低存款准备金率时，即使基础货币和准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金，转化为超额准备金，超额准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强；

（3）宣示效果。

存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需求；

16-答案：

[考点]商业银行的贷款发放

17-答案：

[解析]支付机制是指一种用于资金转账，进行支付和债务结算的系统。

支付机制的创新对商业银行的存款经营模式以及银行之间的竞争关系产生重大影响，使商业银行的服务领域大大拓展。

18-答案：

A,C

[解析]本题考核的是商业信用的形式。

在商品购销活动中因延期付款或预收货款而形成的借贷关系是商业信用，是企业之间的直接信用关系，包括：

商业汇票、赊购商品、预收货款。

商业银行贷款和融资租赁是其他类型的负债筹资方式，不属于商业信用。

19-答案：

此题考查证券交易“三公”原则，故选C。

20-答案：

本题考商业银行在中国境内设立分支机构拨付的营业资金额问题，见《商业银行法》第19条第2款规定的内容。