中国人寿顶岗实习手册Word格式.docx
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2．实习过程中要认真执行实习单位的考勤纪律，按时上下班，不迟到不早退，有事先请假；
要严格执行实习单位的保密纪律，严守商业秘密；
要注意自己的人身安全与财产安全；
有重要的事情应及时与班主任联系；
要虚心向实习单位的相关技术人员学习，努力提高自己的业务水平。
实习过程中，学生不能调整实习单位。
3．实习过程中应注意积累资料，按时填写实习手册中“顶岗实习周记”，并定期上交指导教师。
4．实习结束后须撰写“顶岗实习报告”和“实习小结”等相关内容，并将填写完整的“学生顶岗实习手册”，上交学校顶岗实习指导教师。
（二）对指导教师的基本要求
毕业班的顶岗实习管理涉及到班主任、学校顶岗实习指导教师和企业顶岗实习指导教师。
1.对班主任要求
系部根据学生实习点分布情况确定本院实习指导老师，班主任负责对本班实习学生的整体管理工作。
实习过程中班主任负责整理以下材料：
（1）学生实习信息一览表。
（2）实习单位简介。
（3）企业顶岗实习指导教师名单。
（4）填写“指导教师实习工作日志”。
（5）填写“指导教师工作小结”。
（6）填写本班“顶岗实习成绩汇总表”。
2．对学校顶岗实习指导教师要求
实习过程中本专业实习指导教师负责与实习学生的定期联系与理论指导，并检查学生实习情况、向用人单位了解学生实习表现。
学校顶岗实习指导教师在实习过程中主要工作如下：
（1）按时收取“学生顶岗实习周记”，并对每周周记进行成绩评定。
（2）担任学生顶岗实习报告指导的教师，负责指导学生撰写“学生顶岗实习报告”，并于实习期末对学生撰写的实习报告进行成绩评价。
（3）针对学生在实习过程的总体表现，在“顶岗实习鉴定表”中进行成绩评定。
（4）根据周记成绩、实习报告成绩、企业评定、实习教师评写，认真填写“顶岗实习综合评定等级”。
（5）协同企业顶岗实习指导教师，根据学生的实习表现评选出优秀实习学生。
3．对企业顶岗实习指导教师要求
实习过程中企业顶岗实习指导教师在学生实习过程中，负责在职业道德、专业操作等方面对学生进行指导。
企业顶岗实习指导教师在实习过程中主要工作如下：
（1）对学生进行全面指导。
（2）负责与学校顶岗实习指导教师进行沟通，通报学生的实习情况。
（3）实习结束时，认真填写“顶岗实习鉴定表”，对学生的实习表现进行总结，并给出成绩评价。
三、顶岗实习基本内容
在利用现有的实习实训基地资源的基础上，鼓励动员学生自主联系实习单位，使之能基本满足学生顶岗实习的要求。
学生在顶岗期间主要实习岗位及实习内容如下：
1．金融企业柜员
该岗位的主要实习内容为：
银行柜台办理各种对公、对个人的业务；
保险公司各种保险手续、缴费、理赔等业务的办理；
证券公司账户开户、销户及各种交易业务手续的办理。
2.企业理财专员岗位
该岗位主要实习内容为:
针对企业财务状况和发展需要,办理各种银行存款、贷款、理财产品购买和赎取等业务。
3．保险公司营业员、培训员岗位
进行各种保险产品的营销；
保险出险评估工作；
客户服务工作。
4．证券公司客户经理岗位
证券代理业务；
客户服务工作；
产品营销工作。
5.金融企业理财服务专员岗位
该岗位的主要实习内容为:
针对企业和个人客户的财务状况和理财目标,为企业和个人客户提供财务咨询、理财方案制定和理财方案实施等各种服务。
6.金融企业呼叫中心座席员
以电话沟通方式对客户进行各种金融业务后续服务和拓展服务。
7.金融后台数据处理岗位
该岗位的主要实习内容为：
进行各种金融中介服务（贷款、抵押、担保等）；
按要求进行数据录入和处理；
进行各种其他金融服务工作。
四、顶岗实习工作步骤
顶岗实习课程安排在第五期（10周后）和第六学期，顶岗实习时间为6个月（计24周），具体安排如下：
1．动员阶段。
根据本年级顶岗实习学生情况制定顶岗实习方案，由学校顶岗实习指导教师进行实习动员。
介绍顶岗实习的教学内容及管理规定，并做好顶岗实习前的准备工作。
2．确定实习单位阶段。
实习单位的确定有两种方式，一是由学院统一安排，二是学生自主联系实习单位。
自主联系实习单位的学生应报班主任核准，并提交实习单位的联系方式。
3．顶岗实习实施阶段。
班主任统计本班学生顶岗实习基础信息，实习单位及企业顶岗实习指导教师情况；
学校顶岗实习指导教师对学生实习单位进行调研，辅导学生填写周记及实习报告；
企业顶岗实习指导教师负责指导学生在实际工作岗位上实习。
4．实习总结阶段。
实习结束一周内，顶岗实习学生与指导教师分别进行实习总结。
5．顶岗实习成果评价阶段。
实习结束两周内，学校顶岗实习指导教师、企业顶岗实习指导教师对学生实习给予评价，整理顶岗实习考核结果。
五、顶岗实习成绩评定
学生在顶岗实习期间接受学校和企业的双重指导，实行企业和学校共同考核的评价机制。
顶岗实习考核成绩主要由四部分组成：
1．实习周记占10%。
周记由学校顶岗实习指导教师根据实习情况，对周记内容进行评定。
2．学校顶岗实习指导教师考核占20%。
学校顶岗实习指导教师对学生的考核，主要对学生在岗位的表现情况进行考核，考核内容包括实习生出勤、实践技能和综合职业素质的考核。
3．企业（企业指导老师参与）评定占50%。
企业鉴定由企业和企业顶岗实习指导教师根据企业对员工的考核要求对实习学生在实习过程中具体表现评定成绩。
4．实习报告占20%。
实习报告，由系主任根据专业及学生报告内容指定专业教师评定。
指导教师根据学生的实习周记、企业（企业指导老师参与）评定成绩、学校顶岗实习指导教师评定成绩、实习报告及其他情况综合评定，分优秀、良好、合格、不合格四个等级。
学生在顶岗实习过程中表现特别突出，或在实习过程中为企业进行了技术改造、革新及小发明等计入其他加分项。
学生自主顶岗实习申请表
姓名
性别
女
年龄
21
学号
306110113
专业
金融保险
班级
1101
家庭住址
联系电话
实习单位名称
中国人寿保险公司汉沽支公司
单位联系人
学校指导教师
申请理由：
已修完金融保险专业全部专业理论及技能课程，申请进入企业实习。
申请人：
2013年12月10日
家长意见：
同意
签名：
班主任意见：
同意
签名：
年月日
二级学院意见：
签名（公章）：
顶岗实习承诺：
为加强实践能力训练，增强就业竞争力，我自愿参加自主顶岗实习，承诺如下：
1．自觉遵守实习单位工作纪律，树立实习单位员工主人翁意识，积极主动工作，服从管理。
遵纪守法，行为文明，自觉维护学校和企业的声誉。
2．定期与辅导员老师、家长及指导老师联系，登陆学校的教务、就业等相关网站，及时获取各种管理、服务信息。
准时按要求完成学校布置的有关工作、任务，必要时按时返校办理。
3．按要求及时完成毕业所必须的实习手续、实习周记、实习报告、实习单位鉴定等，并承担由此引起的不能准时毕业或不能毕业的后果。
4．顶岗实习期间的人身及财产安全由个人负责。
5．提供与实习单位签订的三方就业协议（申请提前自主实习）或实习单位接收函。
学生签字：
李杜娟
顶岗实习单位接受函
天津开发区职业技术学院：
现有贵院金融保险专业11级学生在我单位客户经理助理岗位进行顶岗实习，实习时间自2013年12月10日至2014年6月10日共计六个月）。
实习期间我单位将指派专人对学生进行实习指导，做好学生的日常管理和安全教育工作，严格按照学院顶岗实习管理办法的要求和企业规章制度对学生进行管理，并根据学生顶岗实习期间的表现优先录用。
特此证明。
企业顶岗实习指导教师姓名：
联系电话：
邮箱地址：
单位（盖章）
顶岗实习周记
第一周至第四周
具体工作岗位：
客户经理助理
完成的具体工作及解决的主要问题
第一周：
介绍了中国人寿保险公司的整体实力,让同学们了解公司热爱公司.了解中国人寿保险股份有限公司的成立背景、业务范围及中心文化等等。
第二周：
开始参加保险公司每天的晨会,并且继续了解中国人寿的主打产品,热销产品.
第三周：
这周我的工作就是打电话约访客户。
电话约访，就是向客户简单介绍一下公司及公司的产品，如果客户对产品感兴趣，就可以约定一个时间去拜访。
第四周：
我的工作依然是打电话约访客户。
记录客户的产品需求和客户的工作时间，以方便双方可以见面进行交谈。
成
绩
周记考核等级：
优秀［］良好［］合格［］不合格［］
学校顶岗实习指导教师签名：
2014年01月10日
学生顶岗实习周记
第五周至第八周
客户经理助理
完成的具体工作及解决的问题
第五周：
公司将从2014年1月1日起，在银保渠道推出一款费改新产品“国寿鑫丰新两全保险（A款）”，这是中国人寿继2013年上半年推出银行渠道产品“国寿鑫丰两全保险（分红型）”的升级版。
第六周：
针对新年推出的新产品“国寿鑫丰新两全保险（A款）”展开一系列活动，大家分工合作，有做ppt，有备演讲稿和准备讲演的工作人员，大力宣传新产品。
第七周：
经过两周的新产品推销后，主管带我去拜访了上次我约访的客户。
在这次拜访中，我主要记载主管与客户商谈保险单各方面的细节。
第八周：
除了像往常一样打电话，主管还对我进行了与客户交流中应注意问题的培训。
优秀［］良好［］合格［］不合格［］
第九周至第十二周
第九周：
这周主管又带我拜访了一位客户。
这位客户不是以他个人为单位，而是他的公司。
我又跟对主管与公司代表商谈保单细节进行了记录。
第十周：
这周主管又带我拜访了几位客户。
在多次拜访中，我逐渐的积累了些拜访客户的经验。
第一点就是前期的准备工作，即专业知识和行业信息、产品信息等等。
第二点就是具体的拜访流程。
第十一周：
通过几周陪主管拜访客户后，主管便安排我和另外一位实习生进行实战练习，从而积累实际经验。
第十二周：
由于上周我们的拜访并未成功，主管便带着我们又进行拜访之前的一些客户，我们在旁边做好笔记，并帮忙填表等等。
第十三周至第十六周
第十三周：
在过去几个月中，经理给我提供了很多次面谈客户的机会，但是我仍然没有签下一个开单，然后经理又重新给我讲解了各类产品，并教给我如何巧记各类产品内容等等。
第十四周：
这周我被临时调去帮忙老客户的续保问题。
我需要做的工作就是将客户过去一年产生的赔款、索赔人次、人均赔付额等数据进行统计，以便向客户汇报。
第十五周：
这周我又回到了自己的岗位，继续电话约访客户，拜访客户。
除了打电话进行约访工作，还在不断的熟记保险公司的各类产品。
第十六周：
本周是对之前约访和见面的客户进行电话回访，并了解了一下客户的产品需求。
第十七周至第二十周
第十七周：
在公司理赔服务部了解了理赔的流程：
报案登记→受理立案→审核→签批→通知→给付归档
第十八周：
这周我回到自己的本职工作，并跟随主管去拜访老客户办理续保业务。
第十九周：
这周我的工作重心又从老客户续保回归到了电话约访。
记录客户的需求，传达给主管，主管拜访客户进行洽谈。
第二十周：
这周我仍然以打电话约访客户为主。
第二十一周至第二十四周
第二十一周：
这周约好了几个面谈的客户，一边交谈，一边记录客户对保单的要求，然后回到公司与主管交谈具体保单内容，进行签单。
第二十二周：
这周我比较轻松，帮助其他工作人员做一些琐碎的事情，例如：
整理文件，打印产品宣传册等等。
有时还跟着客户经理出去见见客户，积累积累经验，并在面谈过程中，尽量发挥自己的特长，展现自己的优势。
第二十三周：
我的工作主要还是在电话约访方面。
对以前的客户进行电话回访，询问一下对于我们的服务满意度和产品的认知度等等。
第二十四周:
本周是我实习的最后一周。
实际上，这周我的工作量很小，主要是以总结这段时间的实习生活为主，同样也帮助各部门处理一些琐碎的事情。
顶岗实习考核鉴定表
306110113
女
22
1101
实习岗位
实习起止时间
2013年12月10日——2014年6月10日
实
习
单
位
评
语
及
考
核
出勤
180天
病（事）假
0天
缺勤
0天
考核等级：
企业顶岗实习指导教师签名：
实习单位（盖章）
学
校
指
导
教
师
评语
顶岗实习报告
实习单位地址
天津市汉沽区新开北路
实习时间
2013年12月10日——2014年6月10日
学校顶岗实习指导教师
职称
副教授
实习单位概述
中国人寿保险（集团）公司属国有大型金融保险企业，总部设在北京。
公司前身是成立于1949年的原中国人民保险公司，1999年更名为中国人寿保险公司。
2003年，变更为中国人寿保险（集团）公司。
中国人寿保险公司汉沽支公司于2001年5月28日在天津市汉沽区新开北路注册成立，企业约有50名员工，设立部门包括：
办公室、财务部、人力资源部、监察部、中介部、业管中心、理赔部等等。
作为经营人寿,健康的企业，始终坚持诚信和让利于客户，坚持用自己的服务去打动客户。
公司的业务范围：
（一）人身保险业务，包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等保险业务；
（二）财产保险业务，包括财产损失保险、责任保险、信用保险、保证保险等保险业务；
（三）国务院保险监督管理机构批准的与保险有关的其他业务。
公司主要业务流程：
填写投保单录单→复核→提交核保→审核→审核通过→交钱→生成保单并打印→交给客户。
实习报告内容：
要求：
字数不少于2000字，分点写清实习岗位及主要工作内容、自身适应情况及本人在职业素质和岗位综合能力等方面需要提高的内容、对学校改革本专业的建议和进一步完善企业本岗位工作的对策等内容。
一、实习岗位的主要工作及收获
实习岗位的主要工作：
1、投保产品的学习：
学习热销和新的产品，推荐给客户。
2、电话邀约客户：
通过电话约访，将产品简单的介绍给客户。
3、电话回访：
定期进行客户回访，了解客户在投资过程中的疑惑和对产品的需求等等，认真记录，反馈给上级。
4、产品宣传：
对新老客户进行礼品赠送等等，从而宣传产品。
实习收获：
1、努力学习，注重实践，不断提高自身素养和工作能力。
始终把学习作为获得新知、掌握方法、提高能力、结局问题的一条重要途径和方法。
切实做到用理论武装头脑，指导实践、推动工作。
2、积累了社会经验，提高了沟通的能力。
在于不同的人沟通中，不但使我学到了许多宝贵的知识与经验，也是我认识到自己在与人相处方面的弱点在哪里，可以及时调整改进，更好的适应社会。
3、以极大的热情投入到工作中。
刚步入工作角色转换比较慢，热情度比较少，但是通过实习，是我在以后的工作中，可以很快的投入自己的热情，是工作的完成度不断完善，实习后，我相信只要我保持极大的热情，相信自己一定会被认可。
二、工作中遇到的困难及自身存在问题
1、业务知识能力欠缺，有待于提高。
通过这一阶段的实习工作认识到了一个严重的问题，对于自身从事的工作专业知识欠缺，从学校中学的放到现实的工作中差距颇大，保险专业知识匮乏，涉及到与之关联的知识的时候找不到头绪。
对于自身存在的此种情况在以后的工作中就要加深自身对专业知识的学习，提高自己的业务能力，虚心的去向专业人士求教，拓展与保险相关联知识的学习。
2、交际能力缺乏，语言表达能力有待提高。
虽然通过工作接触了很多的人，从中学到了很多交际的方法，但是我自身认为在交际方面以及语言表达能力的方面欠缺太多。
我自身的性格偏于内向，不善于言谈和表达，制约了自己和其他人的沟通，自己认为一句话的事情却往往表达不清让对方产生歧义和误解。
对此要在以后的工作中加强与别人的沟通，多与别人交流。
对于语言的表达能力方面就要多看、多说、多学，尽量做到表达清楚一语中的。
3、工作经验和社会经验不足，心态有待于提高。
工作中缺乏积极性，从而使工作效率低，由于刚出校园，有点心浮气躁，会造成一定的损失，所以以后面对问题要慢慢揣摩，仔细思考，对待工作要保持一个良好的心态。
三、对实习岗位的工作及学校本专业教学的相关建议
对实习岗位的意见：
1、加强培训，提高保险代理人业务素质。
2、多渠道，多方位对公司进行宣传，使更多的人通过多种渠道，对公司的背景、经营情况、竞争能力、经济实力等多方面了解，增加投保人对保险公司的认可。
3、提高工作效率，提高服务效益。
明确员工和实习生的具体工作范围，确保工作效率的提高。
对学校的建议：
1、建议老师将理论知识与实际应用相结合，促进同学们的实际应用的能力。
2、拓展与专业相关的课外话题，从而培养同学们的学习兴趣。
3、加强同学们的思想政治工作和文化素养的学习，积极开展课外活动，培养自身学习能力，弘扬同学们的刻苦学习的精神。
实习报告考核等级：
年月日
顶岗实习综合评定等级表
考核项目
企业评定
指导老师评定
周记
实习报告
加分项
等级
折合分
总分
综合评
定等级
综合评定人签字：
年月日
系主任（专业带头人）签字：
二级学院审核意见
二级学院盖章
教务处审核意见
教务处盖章
注意：
1.折合分的计算：
按优100分、良80分、合格60分、不合格40分乘以所占比例（企业评定50%、周记10%、学校顶岗实习指导教师评定20%、实习报告20%）。
2.加分项必须有证明材料：
实习特别突出、为企业进行了技术改选或革新、实习的小发明小创造等，最高加20分。
3.综合评定等级的确定：
总分大于等于90分为优，大于等于75分为良，大于等于60分为合格，小于60分为不合格。
顶岗实习小结
经过为期六个月在中国人寿的实习，我受益匪浅。
当然也得到了公司经理、组训、主管们的宽容、支持和帮助。
在实习期间，我接触到了中国人寿的企业文化和管理理念。
各方面都取得了长足的进步。
最重要的是让我了解到了保险业务流程，销售管理的实务操作。
这将成为我今后工作的重要积累。
在中国人寿公司，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿热销的险种培训。
参加了保险代理人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。
针对这次在公司实习我主要从这几个方面来说说我的感受：
一、系统培训使我对保险有了更深刻的的认识和了解。
二、业务知识能力欠缺，有待于提高。
从学校中学的放到现实的工作中差距颇大。
保险专业知识匮乏，涉及到与之关联的知识的时候找不到头绪，对于专业名词有些茫然。
对于自身存在的此种情况在以后的工作中就要加深自身对专业知识的学习，提高自己的业务能力。
三、交际能力缺乏，语言表达能力有待提高。
对此要
升级会员 