基金从业资格考试真题及答案 2Word格式.docx
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A.发行人是借入资金的经济主体
B.投资者是出借资金的经济主体
C.发行人需要在一定时期付息还本
D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证
11.债券票面上的基本要素不包括（ ）。
A.债券的票面价值 B.债券的到期期限
C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称
12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（ ）。
A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券
13.（ ）的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。
A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券
14.中央政府债券也称国债，通常由一国（ ）发行。
A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构
15.公司发行股票所筹集的资本属于（ ）。
A.借入资本 B.自有资本 C.国有资本 D.个人资本
16.从反映的经济关系上来看，股票反映的是（ ）关系，债券反映的是（ ）关系，契约型基金反映的（ ）关系。
A.信托;
债权债务;
所有权 B.所有权;
信托;
债权债务
C.所有权;
信托 D.债权债务;
所有权
17.债券与股票的比较，以下说法正确的是（ ）。
A.债券和股票都属于有价证券
B.尽管从单个债券和股票看，它们的收益率经常会发生差异，而且有时差距还很大，但是总体而言两者的收益率是相互影响的
C.债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定
D.债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债
18.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是（ ）。
A.互换 B.期货 C.期权 D.远期
19.定向发行又称（ ），即面向少数特定投资者发行。
A.公募发行 B.私募发行 C.招标发行 D.承购包销
20.证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ ）。
A.代销 B.余额包销 C.全额包销 D.包销
21.证券包销是指（ ）。
A.证券公司将发行人的证券按照协议全的承销方式
B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的方式
D.证券公司将证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式
22.根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（）确定股票发行价格。
A.累计投标询价方式 B.询价方式 C.上网竞价方式 D.协商定价方式
23.英国最具权威性的股票价格指数是（ ）。
A.金融时报指数 B.日经225股价指数 C.NASDAQ指数 D.道琼斯指数
24.契约型证券投资基金反映的是（ ）。
A.所有权关系 B.债权债务关系 C.委托代理关系 D.信托关系
25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是（ ）。
A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高
C.目标客户群体抗风险能力相对较强
D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是（ ）。
A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划
27.基金资产的所有者（ ）
A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金代销机构 D.基金份额持有人
28、下列哪项不属于基金管理人必须履行的职责（ ）。
A.办理基金备案手续 B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C.召集基金份额持有人大会 D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
29.（ ）是基金管理公司最基本的一项业务。
A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务
C.基金行政业务 D.受托资产管理业务
30.以下关于公司型基金的正确表述是（ ）。
A.基金公司是独立的法人机构 B.基金公司不是独立的法人机构
C.在国际上一定不是上市基金 D.肯定是封闭基金
31.（ ）一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。
A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食
32.以追求资本增值为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金称为（ ）。
A.收入型基金 B.平衡型基金 C.开放式基金 D.增长型基金
33.根据中国证监会对基基金的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50% B.60% C.70% D.80%
34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于（ ）。
A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70%
35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起（ ）个工作日内予以书面确认。
A.3 B.5 C.10 D.15
36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起（ ）日内聘请法定验资机构验资。
A.5 B.10 C.20 D.30
37.基金（ ）是证券投资基金投资的起点。
A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回
38.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（ ）适用不同的后端申购费率标准。
A.持有数量 B.持有期限 C.持有金额 D.是个人投资者还是机构投资者
39.开放式基金的认购费用不得超过（ ）。
A.3% B.2.5% C.10% D.5%
40.封闭式基金的认购价格一般采用（ ）元基金份额面值加计（ ）元发售费用的方式加以确定。
A.1，0.01 B.1，0.02 C.10，0.1 D.10，0.15
41.每位投资者只能开设和使用（ ）个基金账户，并只能对应（ ）个证券账户或基金账户。
A.2,2 B.1,2 C.2,1 D.1,1
42.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。
价格优先是指（ ）价格买进申报优先于较低价格买进申报，（ ）价格卖出申报价格优先于较高卖出申报。
A.较高，较低 B.较高，较高 C.较低，较低 D.较低，较高
43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在（ ）日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。
A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3
44.基金份额净值是按照每个开放日闭市后（ ）除以当日基金份额的余额数量计算。
A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金资产估值 D.基金资产交易价格
45.估值方法的（ ）是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露。
A.公开性 B.一致性 C.长期性 D.准确性
46.我国的基金管理人和基金托管人需要（ ）对基金资产进行估值一次。
A.每日 B.每3个交易日证券投资基金
C.每周 D.每个会计年度
47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是（ ）。
A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高
C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费
D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平
48.我国证券投资基金托管费以（ ）为基础计提。
A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金发行规模 D.固定金额
49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（ ）。
A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次
B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配
C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配
D.封闭式基金一般采用现金方式分红
50.我国（ ）按规定需在基金合同中约定每年基的最多次数和基金利润分配的最低比例。
A.封闭式基金 B.开放式基金 C.契约型基金 D.公司型基金
51.（ ）是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。
A.股票分红方式 B.分红再投资转换为股票
C.现金分红方式 D.分红再投资转换为基金份额
52.2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资等相关问题的通知》证监基金字【2005】41号）规定：
“当日申购的基金份额自（ ）起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自（ ）起不享有基金的分配权益。
”
A.申购当日，赎回当日 B.申购当日，下一工作日
C.下一工作日，下一工作日 D.下一工作日，赎回当日
53.如果投资者在2005年4月1日（周五，法定节假日前最后一个工作日）赎回了货币市场基金份额，那么投资者享有收益的期限至（ ）。
A.4月15日 B.4月16日 C.4月17日 D.4月18日
54.对企业投资者从基金分配中获得的收入暂不征收（ ）。
A.营业税 B.企业所得税 C.印花税 D.增值税
55.证券投资基金从上市公司分配取得的股息红利所得，扣缴义务人在代扣代缴个人所得税时，按（ ）计算应纳税所得额。
A.20% B.30% C.40% D.50%
56.下列收入中要征收企业所得税的有（ ）。
A.基金买卖股票、债券的差价收入
B.基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入
C.企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入,
D.企业投资者买卖基金单位获得的差价收人
57、基金年度报吿在会计年度结束后（ ）日内经过审计后予以公告。
A.15 B.30 C.60 D.90
58.当代表基金份额（ ）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。
A.5% B.10% C.30% D.50%
59.我国《证券投资基金法》规定，下列事项可以不通过召开基金持有有人大会审议决定（ ）。
A.提前终止基金合同 B.基金扩募或者延长基金合同期限
C.更换基金管理公司的高级管理人员 D.更换基金管理人、基金托管人
60、下列哪项不属于基金市场营销的主要内容（ ）。
A.目标市场与投资者的确定 B.营销组合的设计
C.投资者教育 D.营销环境的分析
61.（ ）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
A.产品 B.价格 C.渠道分销 D.促销
62.《证券投资基金销售管理办法》出台后，（ ）开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。
A.商业银行 B.证券公
C.基金管理公司直销中心 D.证券咨询机构和专业基金销售公司
63.基金销售机构在评估各种不同的细分市场进而选择自己的目标市场时，不必考虑（ ）。
A.细分市场的成长性 B.细分市场的盈利能力
C.销售机构的资源 D.地区差异
64.（ ）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
A.人员推销 B.营业推广 C.广告促销 D.公共关系
65、基金销售售前服务的主要内容中不包括（ ）。
A.向客户介绍证券市场基础知识、基金基础知识
B.普及基金相关法律规定
C.介绍基金管理人任职年限、工作经历
D.开展投资者风险教育
66.如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（ ）。
A.越大 B.不变
C.越小 D.不能判断
67.在对多期收益率进行衡量和比较时，（ ）可以准确地衡量基金过往的实际收益情况，因此，常用于对基金过往收益率的衡量上。
A.算术平均收益率 B.移动加权平均收益率
C.几何平均收益率 D.时间加权平均收益率
68.债券基金收益与市场利率的关系是（ ）。
A.同方向变动 B.反方向变动 C.无关的 D.不确定的
69、在对股票型基金进行风险分析时，一般用（ ）表示基金的总风险，并用（ ）表示基金的系统性风险。
A.贝塔系数，标准差 B.标准差，贝塔系数
C.贝塔系数，贝塔系数 D.标准差，标准差
70、货币市场基金包括的潜在风险中，最主要的是（ ）的风险。
A.期限性 B.风险性 C.收益性 D.流动性
71.下列不属于反映货币市场基金风险的指标的是（ ）。
A.投资组合平均剩余期限 B.货币市场工具的信用等级
C.融资比例 D.浮动利率债券投资情况
72.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（ ）。
A.在基金投资人认购或由购基金后告知基金投资人
B.以基金公司的风险准备金做为担保
C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
D.隐柄风险
73.基金销售适用性的关键在于（ ）的风险匹配。
A.基金产品和基金管理人 B.基金产品和基金销售人员
C.基金产品和基金管理机构 D.基金产品和基金投资人
74.当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当（ ）保障基金投资人的合法利益。
A.优先 B.其次 C.最后 D.不必
75.1952年，美国著名经济学家马柯葳茨在《金融杂志》的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定（ ）。
A.最高收益组合 B.最低风险组合 C.最优投资组合 D.最佳资产组合
76.基金理财作为金融理财一种重要的投资手段，是针对（ ）的一种综合性金融服务。
A.客户某时期 B.客户一生 C.客户大规模资金 D.客户闲散资金
77.对于年轻、收入低、收人大部分用于消费的年轻人来说，比较有效的积累投资的方式是（ ）。
A.基金定期定投 B.以长期投资的权益投资工具为主
C.以偏进取的平衡资产配置为主 D.以偏保守的平衡资产配置为主
78.基金监管工作的首要目标是（ ）。
A.保护基金投资者利益 B.保证市场的公平、效率和透明
C.防范和降低系统风险 D.推动基金业的规范发展
79.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（ ）个工作日内递交报告材料。
A.2 B.3 C.5 D.7
80.对于持续持有期少于7日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（ ）的赎回费。
A.1.0% B.1.5% C.2.0% D.2.5%
二、多选题（共40题，每题1分）以下各小题所给出的4个选项，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1.按证券发行主体的不同，有价证券可分为（ ）。
A.政府证券 B.金融证券 C.政府机构证券 D.公司证券
2.广义的有价证券包括（ ）。
A.金融证券 B.商品证券 C.货币证券 D.资本证券
3.资本证券（ ）。
A.是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券
B.持有人有一定的收入请求权
C.是有价证券的主要形式
D.是狭义有价证券
4.有价证券具有的主要特征是（ ）。
A.期限性 B.收益性
C.流动性 D.风险性
5.对非上市证券认识正确的有（ ）。
A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券
B.非上市证券不允许在证券交易所内交易
C.非上市证券不可以在其他证券交易市场交易
D.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
6.证券的机构投资者主要有（ ）。
A.政府机构 B.金融机构 C.企业和事业法人 D.各类基金
7.在我国，社保基金主要由（ ）组成。
A.社会保障基金 B.社会保险基金 C.企业年金 D.对冲基金
8.证券市场中介机构主要包括（ ）。
A.证券公司 B.证券登记结算机构
C.证券服务机构 D.证券交易所
9.证券交易所在性质上不是（ ）。
A.证券监管机构 B.证券服务机构 C.证券投资人 D.自律性组织
10.证券交易所的主要职责有（ ）。
A.提供交易场所与设施
B.制定交易规则
C.监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性
D.确保交易市场的公开、公平和公正
11.中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是（ ）。
A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则
B.负责监督有关法律法规的执行
C.负责保护投资者的合法权益
D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场
12.引起股票价格变动的因素包括（ ）。
A.公司经营状况 B.宏观经济因素
C.政治因素、心理因素和人为操纵因素 D.稳定市场的政策与制度安排
13.目前我国发行的普通国债有（ ）。
A.国库券 B.记账式国债 C.凭证式国债 D.储蓄国债（电子式）
14.与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是（ ）。
A.债券 B.股票 C.银行活期存款单 D.金融衍生工具
15.证券投资基金的特点包括（ ）。
A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险
C.利益共享、风险公担 D.严格监管、信息透明
16.基金持有人享有基金（ ）等法定权益。
A.分享基金财产收益 B.资产运作管理权
D.剩余资产分配权 D.资产保管权
17.基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括（ ）
A.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额
B.缴纳基金认购款项及规定的费用
C.承担基金亏损或终止的有限责任
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
18.与基金不同，银行理财产品（ ）。
A.可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.可作为自身负债的一种受益凭证
C.流动性较差 D.信息披露程度较低
19.我国《证券投资基金法》的规定，设立基金管理公司，应当具备下列（ ）条件，并经国务院证券监督管理机构批准。
A.有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
C.主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于于3亿元，
D.取得基金从业资格的人员达到法定人数
20.《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有的行为包括（ ）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B.披露基金资产管理业务活动有关的信息
C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益
D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
21.基金管理公司的主要业务为（ ）。
A.基金宣传 B.投资管理业务
C.基金运营 D.特定客户资产管理业务
22.《证券投资基金法》对基金资产托管人承担职责的规定主要包括（ ）。
A.资产保管 B.资金清算 C.资产核算 D.投资运作监督
23.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的有（ ）。
A.封闭式基金交易在投资者之间完成
B.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间完成
D.开放式基金交易在基金管理人之间完成
24.依据投资理念的不同，可以将基金分为（ ）。
A.主动型基金 B.被动型基金 C.混合型基金 D.保本基金
25.证券投资基金根据投资目标划分，可以分为（ ）。
A.成长型基金 B.效益型基 C.收入型基金 D.平衡型基金
26.平衡型基金具有（ ）特点。
A.既注重资本增值又注重当期收入
C.风险、收益介于成长型基金与收入型基金之间
B.兼具成长与收入双重目标
D.与成长型基金相比，风险大、收益高
27.以基金为投资对象的基金类型有（ ）。
A.指数型基
升级会员 