证券从业知识点Word格式文档下载.docx

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5.证券公司必须是依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司

6.凭证式债券是（债权人认购债券的收款凭证）。

7.物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券

8.与我国证券市场直接相关的金融远期交易是全国银行间债券市场的债券远期交易。

该交易从2005年6月15日起开始在全国银行间同业拆借中心进行，中心为市场参与者债券远期交易提供报价、交易和信息服务，并接受中国人民银行的监管。

9.证券公司经营证券自营业务的必须符合自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的500%的规定

10.我国《证券法》和《证券交易所管理办法》规定，会员大会是会员制证券交易所的最高权力机构。

11.杠杆比率=股票当日收盘价÷

（备兑认股权证收盘价÷

认股比率

12.境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。

它也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。

13.《证券法》的核心是保护投资者的合法利益。

14.《证券发行管理办法》规定，股份自发行结束之日起，12个月内不得转让;

控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

15.收益性是股票最基本的特征。

16.（中证基金指数系列）是2020年2月正式发布的，以2002年12月31日为基日，基点为1000点。

17.我国《证券法》规定，证券业和银行业、信托业、保险业（分业经营、分业管理）

18.股票股息作为股息的一种形式，（使股价下降）。

股票股息保留了公司现金，解决了公司发展对现金的要求，股票股息兼顾了公司利益和股东利益，股票股息对公司的资产、负债和股东权益都没有影响。

19.我国社保基金由社会保障基金和社会保险基金两部分组成。

20.按基础资产分类：

不动产证券化，应收账款证券化，信贷资产证券化，未来收益证券化，债券组合证券化。

根据证券化产品的属性分类：

股权证券化，债权证券化，混合证券化。

根据资产证券化的地域分类：

境内资产证券化和离岸资产证券化

21.基金和储蓄存款属于间接投资工具，股票和债券属于直接投资工具。

22.证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：

（一）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%;

（二）净资本与净资产的比例不得低于40%;

（三）净资本与负债的比例不得低于8%;

（四）净资产与负债的比例不得低于20%

23.货币市场基金和中期债基金不得投资于流通受限证券。

24.A.代办股份转让系统又称"

三板市场B.代办股份转让系统始建于2001年6月

C.证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务

D.代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任

25.金融衍生工具从其自身交易的主法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具

26.我国发行的普通国债的总体情况大致是：

（1）规模越来越大;

（2）期限趋于多样化;

（3）发行方式趋于市场化;

（4）市场创新日新月异。

27.影响封闭式基金单位价格的直接因素有（资产净值，市场供求状况）。

28.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，通常可以将市场交易的组织形态划分为三类：

现货交易、远期交易、期货交易。

29.证券自律管理机构是证券交易所和证券业协会，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理

30.（协定价格与市场价格，权利期间，利率，基础资产价格的波动性）会影响期权价格。

31.在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可为股票投资者提供比较稳定的投资回报。

32.指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险。

33.判断股票的流动性强弱主要有三个方面：

（1）市场深度;

（2）报价紧密度。

（3）股票的价格弹性或者恢复能力

34.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：

（1）分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;

（2）同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;

（3）其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格;

（4）有100万元人民币以上的注册资本;

（5）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施;

（6）有公司章程;

（7）有健全的内部管理制度;

（8）具备中国证监要求的其他条件。

35.国际证监会组织公布了证券监管的三个目标：

一、保护投资者。

二、保证证券市场的公平、效率和透明。

三、降低系统风险

36.OTC交易的信用衍生工具交易量逐年增大，已经超过交易所市场的交易额。

37.系统风险，不可以通过多样化投资而分散

38.（信用风险，财务风险）可以通过多样化投资而分散

39.债券的发行价格可以分为平价发行、折价发行和溢价发行三种。

40.证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在3个月以上（含3个月）、2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。

41.质押的证券一般应以信托形式过户给独立的中介机构，在约定的条件下，中介机构代全体债权人行使对质押证券的处置权。

（质押与抵押不同）

42.远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付浮动利率和固定利率的远期协议。

远期汇率协议是指按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议。

43.《首次公开发行股票并上市管理办法》对发行人的净利润和两个辅助指标分别作了规定，要求净利润须满足最近3年连续盈利，且3年累计净利润不低于3000万元。

44.投资公司的注册资本可以在5年内分期缴清出资。

45.场外交易市场的组织方式是做市商制度。

46.大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计入当日行情，成交量在收盘后计入该证券的总成交量。

47.中央银行提高再贴现率一般会使股票价格下降

48.货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。

指数基金的优点是费用低廉，风险较小，可以为机构投资者提供稳定投资回报、避险套利，适合于数额达、风险承受能力低的如社保基金投资股票基金的优点是成长潜力较大、投资者不仅可以获得资本利得，还可以降低风险，保证较高收益

49.。

附认股权证的公司债券与可转换公司债券不同，前者在行使新股认购权之后，债券形态依然存在;

而后者在行使转换权之后，债券形态随即消失。

2020证券从业考试知识点二：

50.上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会做出决议。

51.核准制的核心是监管部门进行合规性审核，强化中介机构的责任，加大市场参与各方的行为约束，减少新股发行中的行政干预。

52.证券交易所管理人员不得开立股票账户。

53.2000年3月起，我国证券发行由审批制过渡到核准制。

54.保证公司债是由第三方作为担保人的债券。

55.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照约定价格而非当期价格买卖基础金融资产的合约。

56.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提封闭式基金托管费，开放式基金根据合同规定的比例计提，通常低于0.25%。

57.已知价计算法中的"

已知价"

是指（上一个交易日的收盘价）。

58.我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任，是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。

59.未知价计算法中的"

未知价"

是指（当日证券市场上各种金融资产的收盘价）。

60.利率对期权价格的影响是复杂的，要具体情况具体分析，而无明显的一致的规律。

61.申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于人民币（200万）。

62.开放式基金、封闭式基金的费率由基金管理人确定，并在招募说明书上予以公布说明。

63.认股权证的内在价值公式=（市场价格-认购价格）*换股比例

64.客户的证券买卖委托，不论是否成交，其委托记录应当按照规定的期限保存于证券公司

65.提货单、运货单、仓库栈单等都属于商品证券。

商业汇票属于货币证券。

66.144A私募存托凭证对发行人监管的要求最低。

而三级存托凭证就可以直接买公司发行的股票，相当于A股市场里的申购

67.中国证券监督管理委员会是国家对全国证券、期货市场进行统一宏观管理的主要部门。

68.证券公司经营证券资产管理业务的必须符合下列规定：

按集合定向5%，专项8%

69.优先股股东每年获得固定的股息，一般不随公司盈利而变动（参与优先股除外）。

70.金融期权合约本身也可以作为金融期权的基础资产，这种期权叫做复合期权

71.证券业协会是自律性组织，是社会团体法人，不是官方机构。

72.基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

73.虚拟资本的变化并不完全反映实际资本额的变化

74.封闭式基金的封闭期通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。

75.截至2020年3月，中国证监会共批准53家合格境外机构投资者（QFII），其中2003年5月27日瑞士银行成为中国批准的首家合格境外机构投资者。

76.从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此，多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

77.2020年4月16日，中国金融期货交易所首份合约正式上市交易。

78.设立证券登记结算公司，自有基金不少于2亿元。

79.在股权登记日之前股票称为含权股，而不是除权股。

80.开放式基金的交易的赎回价一般是基金单位净资产值减去一定的赎回费

81.期权价格是由内在价值和时间价值组成的。

82.专项资产管理业务的特点是：

综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多;

特定性，业务设定特定的投资目标;

通过专门账户经营运作。

83.反洗钱法规定调查可疑活动时，调查人员不得少于2人

84.中小企业板上市的公司可以不进行累计投票询价。

85.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务制作审计报告等文书，是从事证券服务业务的法人机构

86.1988年国际清算银行（简称"

BIS"

）制定的《巴塞尔协议》规定：

开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。

87.根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，经营证券经纪业务已满3年的创新试点类证券公司方可申请融资融券业务试点。

88.证券公司经营承销业务的，应当分别包销再融资项目股票、IP0项目股票、公司债券、政府债券金额的30%、15%、8%、4%计算承销业务风险资本准备。

89.商业银行次级债券是指商业银行发行的本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。

90.附权证债券有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证等一系列类型。

附权益权证债券允许权证持有人以约定的价格购买发行人的普通股票。

91.股票发行价格是指股份有限公司出售新股票的价格，也是投资者认购新发行的股票时实际支付的价格。

92.拉氏指数采用基期发行量或成交量作为权数，许氏指数采用计算期（报告期）发行量或成交量作为权数

93.证券公司的整改期限最长不超过20个工作日

94.转换比例=可转换债券面值÷

转换价格

95.简单算术股价平均数不考虑送股、拆股、增发等情况，因而在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性。

修正股价平均数能弥补这一缺点。

96.沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例是5%。

97.股票、公司债券及商业票据的共同特点就是发行主体都是公司，都属于公司证券98.中国人民银行从2003年开始发行中央银行票据。

99.证券投资基金与股票、债券的区别，主要表现在以下三个方面：

第一，反映的经济关系不同;

第二，所筹资金的投向不同;

第三，风险水平不同。

100.开放式基金的价格取决于每一基金份额净资产的大小。