个人外汇业务监测系统接口验收案例Word格式.docx
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5、支付机构结售汇
5.1身份证个人通过支付机构汇入资金结汇
5.2身份证个人通过支付机构购汇汇出资金
6、电子银行结售汇
6.1身份证个人结汇
6.2港澳通行证（若银行不允许港澳个人办理电子银行个人结售汇业务，使用个人身份证）个人结汇，结汇金额大于账户余额，重点关注对象首次办理
6.3身份证个人结汇，结汇金额大于剩余年度总额，关注名单
6.4身份证个人购汇（购汇金额于剩余可购汇金额，调整为年度额度内购汇）
6.5港澳通行证个人不能办理购汇业务
三、接口验收具体案例
证件类型为身份证个人，办理账户资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，不超过年度总额，同时账户内余额充足。
验收要点：
1、业务提交前
方法：
查看银行系统录入页面
验收项
标准
是否通过
下拉菜单默认项
不能有默认值
业务类型（如有）
占用额度的结汇
币种
下拉列表不能出现人民币
结汇资金属性
下拉列表为18项
结汇资金形态
下拉列表为4项
个人外汇账户账号
不允许手工录入
备注
可为空
2、业务提交后
登录个人系统银行版验证
业务类型
证件类型
居民身份证
证件号码
与录入一致
国家/地区
中国
补充证件号码
空
操作类型
正常
姓名
美元
结汇金额
6000.00
账户资金
与办理业务账户账号一致
结汇人民币账户
需有该栏，可为空
操作员代码
登录用户代码
1.2香港个人外币现钞单笔超额结汇，重点关注对象个人首次办理业务
证件类型为香港通行证个人办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为欧元，结汇金额为10000欧元，不超过年度总额。
该个人为未签署确认书的重点关注对象。
1、业务提交前
银行系统页面录入
签署确认书
1、弹出确认书；
2、审核确认书格式;
3、如确认书未签署，不能提交；
如确认书已签署，确定后显示确认书签署成功，业务继续。
必填，备注栏不能为空，填写外币现钞结汇审核材料
2、业务提交后
港澳居民来往内地通行证
与录入一致，H+8位数字
香港
欧元
10000.00
外币现钞
与填写审核材料一致
1.3身份证个人汇入资金结汇，超剩余可结汇额度，关注名单个人
证件类型为身份证个人，办理汇入资金结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为6000美元，超过剩余总额，该个人为关注名单个人。
分类状态
关注名单个人
业务提交后，显示提交失败，【结汇金额】大于本年额度内剩余可结汇金额。
2、业务是否提交
结汇信息查询
无此笔业务
证件类型为身份证个人，办理购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为50000美元。
供汇方式为提钞20000美元，汇出5000美元，存账户30000美元，旅行支票5000美元。
（1）业务提交前
占用额度的购汇
购汇资金属性
下拉列表为20项
必填，不能手工录入
必填，备注栏不能为空，填写外汇局提钞备案表编号。
备注：
业务提交后，系统提示【购汇金额】与【提钞金额】、【汇出资金（包括外汇票据）金额】、【存入个人外汇账户金额】、【旅行支票金额】之和不一致，请核对。
（2）购汇金额修改
将上述案例的存账户资金30000美元修改为20000美元，其他不变，提交业务信息。
（3）业务提交后
购汇金额
50000.00
提钞金额
20000.00
汇出资金（包括外汇票据）金额
5000.00
存入个人外汇账户金额
旅行支票金额
购汇人民币账户
证件类型为外国护照的个人办理购汇业务。
柜台不能办理外国护照个人占额度的购汇业务。
证件类型为澳门通行证的个人，办理外币现钞结汇业务。
结汇币种为美元，结汇金额为10000美元。
提供凭证的经常项目其他结汇
下拉列表为10项
必填，录入外币现钞结汇和提供凭证的相关审核材料
与录入一致，M+8位数字
澳门
与录入的审核材料一致
证件类型为身份证个人，办理货物贸易账户资金结汇业务，结汇币种为英镑，结汇金额为10000英镑。
下拉菜单默认项（除结汇资金属性外）
个人贸易结汇
个人外汇结算账户账号
个体工商户组织机构代码
需有该栏，可为空
个体工商户名称
代理企业组织机构代码
代理企业名称
货物贸易
英镑
与业务办理账户账号一致
如有，应为9位字母加数字
如有，与录入或系统采集一致
2.3外国护照个人提供凭证的经常项目其他购汇后提钞、存账户、汇出及旅行支票
证件类型为外国护照个人，办理提供凭证的经常项目购汇业务。
购汇币种为美元，购汇金额为70000美元，供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元，存账户10000美元，旅行支票10000美元。
1、业务提交前
提供凭证的经常项目其他购汇
必填，填写外汇局提钞备案表编号。
2、业务提交后。
外国护照
录入
70000.00
30000.00
20000.00
证件类型为身份证的个人（证件号码同案例1.1占用额度结汇的境内个人），外币现钞结汇补录业务。
结汇金额为45000美元，超过剩余可结汇金额，业务实际办理日期选择2015年5月20日，补录原因为其他。
占用额度的结汇补录
业务实际办理日期
选择2015年5月20日
补录原因
下拉列表为4项，选择其它
补录说明
必填
补录业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写审核材料
个人系统会提示“结汇金额大于本年度内剩余可结汇金额，请确认是否提交”，点击确定后，系统继续处理。
业务办理时间
补录
45000.00
补录时间（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
验收当天
补录原因（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
其它
补录说明（实际查询页面无此项，核对结汇补录通知书）
证件类型为身份证个人，办理占额度购汇补录业务。
供汇方式为提钞30000美元，汇出20000美元,补录原因为应急预案启动后补录。
占用额度的购汇补录
业务办理时间
2015年5月25日
必填。
购汇提钞金额折美元当日累计超过等值1万美元，填写外汇局提钞备案表编号。
下拉列表为4项，选择应急预案启动后补录
可为空（补录原因为其它时必填
身份证
50000.00
补录时间（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇通知书）
应急预案启动后补录
补录说明（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
3.3中国护照个人资本项目不占用额度购汇汇出补录，补录原因脱机操作
证件类型为中国护照个人，办理资本项目购汇补录业务。
购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，汇出90000美元，补录时间是2015年4月1日，补录原因为脱机操作。
方法：
银行系统页面录入查看
资本项目购汇补录
下拉列表为7项
下拉列表不能出现人民币。
选择2015年4月1日
外汇局批件号/备案表号/业务编号
下拉列表为4项，脱机操作
2、业务提交后
2015年4月1日
资本项目购汇
中国护照
不能为空
90000.00
存入个人外汇帐户金额
补录原因（实际查询页面无此项，核对购汇补录通知书）
脱机操作
对案例1.1占用额度结汇业务进行修改。
（证件类型为身份证的普通个人账户资金结汇业务，币种为美元，结汇金额为6000美元），结汇资金形态修改为外币现钞结汇，金额10000美元。
1、使用一般柜台柜员号登录，无修改操作权限
2、使用业务主管柜员号登录，进入修改页面
业务参号
案例一生成的业务参号，J+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
操作类型（如有）
个人结汇信息修改
占用额度的结汇，不能修改
身份证，不能修改
不能修改
中国，不能修改
空，不能修改
可以修改
可以修改，下拉列表为18项
可以修改，下拉列表不能出现人民币。
金额
可以修改，将6000.00修改为10000.00
可以修改，将账户资金修改为外币现钞。
可以修改，可为空（结汇资金形态为账户资金时必填）
可以修改，可为空
修改原因
下拉列表为6项，选择其它
修改说明
修改业务单笔外币现钞结汇超过5000美元，系统提示填写外币现钞结汇审核材料
如录入的业务参号不合法，个人系统会提示“请输入正确的业务参号”；
如录入的业务参号在个人系统不存在，个人系统提示“您输入的业务参号不存在！
”
3、业务提交后
身份证，与原业务一致
与原业务一致
中国，与原业务一致
录入修改
与原业务中币种一致
修改原因（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）
修改说明（实际查询页面无此项，核对结汇修改通知书）
与录入一致
与填写的外币现钞结汇审核材料一致
对案例3.3不占用额度购汇业务进行修改。
（证件类型为中国护照个人资本项目购汇汇出业务，购汇币种为美元，购汇金额为90000美元，供汇方式为汇出），将币种修改为英镑，其他不变。
银行系统页面录入
案例十生成的业务参号，G+12位金融机构标识码+8位办理日期+8位流水号
个人购汇信息修改
资本项目购汇，不可修改
中国护照，不可修改
不可修改
境外永久居留证号码，不可修改
中国，不可修改
可以修改，下拉列表为8项
将美元修改为英镑
90000
不可以修改
可以修改，必填
下拉列表为6项，选择币种错误
可为空（修改原因为其它时必填）
100000.00
100000
购汇人民币帐户
外汇局批件号/备案
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