中级经济师《中级金融专业》复习题集第4069篇Word文档格式.docx

中级经济师《中级金融专业》复习题集第4069篇Word文档格式.docx

《中级经济师《中级金融专业》复习题集第4069篇Word文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级经济师《中级金融专业》复习题集第4069篇Word文档格式.docx（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

B、流程管理

C、事中管理

D、制度管理

第7章>

第2节>

金融风险的管理

信用风险事中管理在于商业银行在贷款的发放与回收阶段的管理。

5.某投资者欲买入一份6×

12的远期利率协议，该协议表示的是（）。

A、6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

C、6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

金融远期合约

远期利率协议的表示通常是交割日×

到期日，如3×

9的远期利率协议表示3个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。

所以6×

12的远期利率协议表示6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。

6.与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是（）。

A、以营利为目的

B、提供金融服务

C、吸收活期存款

D、执行国家金融政策

第3章>

金融机构体系的构成

本题考查商业银行的特征。

与其他金融机构相比，吸收活期存款、创造信用货币是商业银行最明显的特征。

7.我国在金融风险管理的技术层面,集中推出了系统的内部控制措施是在（　　）管理上。

A、信用率风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律风险

我国的金融风险管理

本题考查我国金融风险管理的主要举措。

在操作风险管理上,集中推出了系统的内部控制措施。

8.中国人民银行作为最后贷款人，在商业银行资金不足时，向其发放贷款，因此是（）。

A、银行的银行

B、发行的银行

C、结算的银行

D、政府的银行

第1章>

金融市场的含义与构成要素

A

本题考查中央银行的职责。

中央银行作为银行的银行，充当最后的贷款人。

9.中央银行是银行的银行，是指中央银行（）。

A、是商业银行与其他金融机构的最后贷款人

B、监管商业银行与其他金融机构

C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量

D、为政府提供贷款

第9章>

中央银行的性质与职能

本题考查中央银行的职能。

中央银行的职能包括：

发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行。

其中，中央银行是银行的银行，指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，做商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

10.以下不属于套期保值效果的影响因素是（　　）。

A、需要避险的资产与期货标的资产不完全一致

B、套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货

C、需要避险的期限与避险工具的期限不一致

D、要避险的资产与期货标的资产完全一致

金融期货

D

套期保值的效果会受到以下三个因素的影响:

①需要避险的资产与期货标的资产不完全一致;

②套期保值者不能确切地知道未来拟出售或购买资产的时间,因此不容易找到时间完全匹配的期货;

③需要避险的期限与避险工具的期限不一致。

在这些情况下我们必须考虑基差风险合约的选择和最优套期保值比率等问题。

11.几乎包括了全部资本市场业务的金融机构是（　　）

A、商业银行

B、信用合作社

C、投资银行

D、保险公司

投资银行是以从事证券投资业务为主要业务内容的金融机构。

投资银行是典型的投资性金融机构，与其他经营某一方面证券业务的金融机构相比，投资银行的基本特征是其综合性，即投资银行业务几乎包括了全部资本市场业务。

12.中国银保监会对银行业监管的主要职责不包括（　　）。

A、依法审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

B、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销

C、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动

D、拟订银行业重要法律法规草案和审慎监管基本制度

第3节>

我国的金融调控监管机构及其制度安排

本题考查中国银保监会对银行业监管的主要职责。

合并后的中国银保监会承担对中国银行业、保险业的监管职责，但不再履行拟订银行业、保险业重要法律法规草案和审慎监管基本制度的职责。

13.LM曲线上的任何一点，都表明（）处于均衡状态。

A、货币市场

B、商品市场

C、外汇市场

D、股票市场

第8章>

货币均衡的含义

本题考查货币均衡的含义。

LM曲线上的点表示货币的需求量（L）等于货币供应量（M），故LM曲线上的点表示货币市场达到均衡的状态。

14.根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A、5％

B、6％

C、7％

D、8％

第4章>

资本管理

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行资本充足率监管要求分为四个层次：

第一层次为最低资本要求，即核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别不得低于

5%、6%和8%；

第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求，分别为风险加权资产的2.5%和

0~2.5%；

第三层次为系统重要性银行附加资本要求，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的1%；

第四层次为第二支柱资本要求。

15.在股票投资中，由于股票价格可能下跌而给投资者带来的风险是（　　）。

A、信用风险

C、国家风险

D、市场风险

金融风险的概念

如果在投资期内股票价格下降，则投资者蒙受相应的资本损失，这种风险属于投资风险。

而投资风险又是市场风险的一种。

16.流动性比例（）。

A、不应低于60％

B、不应低于25％

C、不得低于-10％

D、不应低于0．6％

银行业监管的主要内容与基本方法

本题考查流动性比例的概念和指标要求。

流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于25％。

17.在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：

国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足（　　）个月的进口需求。

A、1

B、3

C、6

D、12

国际储备的管理

在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标是：

（1）国际储备额与国民生产总值之比一般为10％。

（2）国际储备额与外债总额之比一般在30％～50％。

（3）国际储备额与进口额之比一般为25％；

如果以月来计量，国际储备额应能满足3个月的进口需求。

18.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（）。

A、外国债券

B、欧洲债券

C、亚洲债券

D、国际债券

欧洲货币市场

本题考查外国债券的概念。

外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。

19.在国际收支逆差时，可以采取（）的政策。

A、松的货币政策

B、向其他国家争取短期信用融资

C、取消外贸管制

D、本币法定升值

国际收支不均衡的调节

在国际收支逆差时，可以采取向国际货币基金组织或其他国家争取短期信用融资的措施或直接动用本国的国际储备。

20.下列各项中，可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贷款、再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

通货膨胀及其治理

本题考查治理通货膨胀的货币政策。

治理通货膨胀需要采用紧缩性的货币政策。

紧缩性的货币政策措施主要包括：

（1）提高法定存款准备金率；

（2）提高再贷款、再贴现率；

（3）在公开市场上卖出政府债券；

（4）直接提高利率。

21.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

其中法律上的处分是指（）。

A、消费信托财产

B、转让信托财产

C、赠予信托财产

D、对信托财产设立抵押

第6章>

信托的设立及管理

本题考查信托财产的管理。

信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。

事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。

22.下列关于多倍存款创造的相关表述错误的是（）。

A、多倍存款创造需要具备两个前提条件，即部分准备金制度和非现金结算制度

B、存款创造具体表现为中央银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款

C、存款创造的两个前提条件：

部分准备金制度和非全额现金结算制度

D、存款乘数的含义为每一元准备金的变动，所能引起的存款的变动

多倍存款创造

本题考查多倍存款创造的相关表述。

存款创造具体表现为商业银行以原始存款为基础、在银行体系中繁衍出数倍于原始存款的派生存款。

23.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、在岸基金

D、离岸基金

资本市场及其构成

本题考查投资基金市场。

被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。

24.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将（）排除

A、摩擦性失业和自愿失业

B、摩擦性失业和非自愿失业

C、周期性失业和自愿失业

D、摩擦性失业和周期性失业

货币政策的目标与工具

充分就业是指有能力并愿意参加工作者，都能在较合理的条件下，随时找到适当的工作。

经济学中的充分就业并不等于社会劳动力的100%就业，通常是将两种失业排除在外:

一是摩擦性失业，即由短期内劳动力供求失调或季节性原因而造成的失业;

二是自愿失业，即工人不愿意接受现行的工资水平而造成的失业。

25.某人打算3年后可以收到100万元，银行利率为8％，一个季度付一次利息，其应在银行存入（）万元。

A、100

B、78．85

C、76

D、78

现值与终值

本题考查连续复利下的现值计算。

假如一年内多次支付利息，则利息

26.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于（）策略。

A、信用风险管理

B、市场风险管理

C、操作风险管理

D、合规与法律风险管理

信托公司面临的风险与管理

本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。

信用风险管理策略：

严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；

对交易对手进行全面深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；

严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查，客观公正评估抵押物；

提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。

27.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（）

A、设备原价及预计残值

B、承租人资质

C、资金成本

D、租赁手续费

租金管理

租金的确定以耗费在租赁资产上的价值为基础，取决于租赁市场的供求关系。

融资租赁每期租金的多少，一般取决于以下三个因素：

一是设备原价及预计残值，包括设备购买价、运输费、安装调试费、保险费以及设备租赁期满后出售可得的收入；

二是资金成本，即租赁公司为承租企业购置设备垫付资金所应支付的利息；

三是租赁手续费，即租赁公司承办租赁设备所发生的业务费用和必要的利润。

通常，租金总额等于上述三个因素的总和。

28.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（　　）。

A、30％

B、50％

C、60％

D、70％

第5章>

证券发行与承销业务

根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70％。

29.收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为（）。

A、白衣骑士

B、黑衣骑士

C、要约收购

D、杠杆收购

并购业务

本题考查白衣骑士的概念。

收购公司通常事先与目标公司经营者接触，愿意给目标公司提出比较公道的价格，提供较好的条件，双方在相互认可的基础上协商制定收购计划的并购方式被称为白衣骑士。

30.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行监管核准制度类型是（）。

A、审批制

B、核准制

C、注册制

D、登记制

注册制又称备案制或存档制，是一种市场化的股票首次公开发行监管核准制度，发行人在

公开发行股票时，按照要求将所有应该公开的信息向证券发行监管机构申报注册和披露，并对

该信息的真实性、准确性、完整性承担法律责任，证券监管机构只对申报材料进行"

形式审

查"

。

按照这种制度，发行人向证券监管机构申报并公开披露法定信息资料，经过一段时间后

若监管机构未提出异议，就可以发行股票而无须监管机构的批准。

31.在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（　　）。

A、合理经济体制

B、合理经济结构

C、合理经济规模

D、合理经济增长

资产负债管理

在商业银行资产负债管理中，规模对称原理是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。

32.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是（）。

A、2．8％

B、5．6％

C、7．6％

D、8．4％

2％）+2％=7．6％。

33.信托区别于一般委托代理关系的重要特征是（）。

A、委托人为了自己或其他第三人的利益管理或者处分信托财产

B、受托人以受益人的名义管理或者处分信托财产

C、受托人以自己的名义管理或者处分信托财产

D、受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务

我国的金融机构体系及其制度安排

本题考查信托的特征。

根据信托的定义可知，信托是指在信任的基础上，委托人将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿，以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，对信托财产进行管理或者处分的行为。

其中，受托人以自己的名义管理或者处分信托财产，这是信托区别于一般委托代理关系的重要特征。

34.货币乘数是货币供应量同（）之比。

A、流通中现金

B、广义货币

C、基础货币

D、存款准备金

货币乘数

本题考查货币乘数的公式。

在中央银行体制下，货币供应量（Ms）等于基础货币（MB）与货币乘数（m）之积。

即Ms=m×

MB。

所以，货币乘数（m）=货币供应量（Ms）／基础货币（MB）。

35.一般实行联邦制的国家所采用的中央银行的组织形式是（　　）。

A、一元式中央银行制度

B、二元式中央银行制度

C、跨国的中央银行制度

D、准中央银行制度

中央银行制度

二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般是实行联邦制的国家所采用，如美国、德国等。

36.在金本位制度下,汇率的标准是（）

A、购买力平价

B、黄金输送点

C、铸币平价

D、利率平价

汇率的决定与变动

金本位制下汇率的决定基础。

在金本位制下，各国以金币作为本位货币，黄金是价值的“天然实体”，单位金币都有含金量，黄金可以自由输出和输入。

这种货币制度下汇率的决定基础，从本质上是各国单位货币所具有的价值量，从现象上看是各国单位货币的含金量。

汇率的标准是铸币平价，即两国单位货币的含金量之比。

37.根据法律形式的不同，基金可分为不同的类型。

按照此分类依据，我国的基金均为（）。

A、公司型基金

B、契约型基金

C、封闭式基金

D、开放式基金

证券投资基金的法律形式和运作方式

本题考查基金的法律形式。

根据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

38.在信托关系中，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是（　　）。

A、信托财产的授予权

B、信托财产管理运用、处分及收支情况的知情权及要求受托人作出说明的权利

C、准许受托人辞任及选任新受托人的权利

D、有变更受益人或处分信托收益权的权利

本题考查信托的管理。

作为信托当事人之一，委托人是信托财产的原始所有者，其拥有的最主要权利是信托财产的授予权。

39.（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A、利率风险

B、通货膨胀风险

C、信用风险

D、提前赎回风险

证券投资基金的类别

本题考查提前赎回风险的概念。

提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

40.假设某公司于3年前发行了5年期的浮动利率债券。

现在利率大幅上涨，公司要支付高昂的利息，为了减少利息支出，该公司可以采用（　　）。

A、货币互换

B、跨期套利

C、跨市场套利

D、利率互换

通过做利率互换交易把不利于自己的固定利率或浮动利率转换为对自己有利的浮动利率或固定利率，通过做远期利率协议提前锁定自己的借款利率水平，通过做利率上限、利率下限和利率上下限锁定借方最高成本、贷方最低收益和借贷最高成本与最低收益的区间。

二、多选题

1.以下对租赁特点的描述正确的是（　　）。

A、所有权与使用权相分离

B、融资与融物相分离

C、租金分期支付

D、租金一次性支付

E、融资与融物相结合

租赁的概念与功能

A,C,E

本题考查租赁的特点。

租赁的特点包括:

①所有权与使用权相分离;

②融资与融物相结合;

③租金分期支付。

2.货币政策的基本特征包括（）。

A、货币政策是宏观经济政策

B、货币政策是调节社会总需求的政策

C、货币政策是直接调控政策

D、货币政策主要是间接调控政策

E、货币政策是长期连续的经济政策

金融宏观调控与货币政策概述

A,B,D,E

本题考查货币政策的基本特征。

货币政策的基本特征有：

（1）货币政策是宏观经济政策。

（2）货币政策是调节社会总需求的政策。

（3）货币政策主要是间接调控政策。

（4）货币政策是长期连续的经济政策。

3.国际储备的功能包括（）。

A、弥补国际收支逆差

B、调节永久性的国际收支不平衡

C、稳定本国货币汇率

D、维持国际资信和投资环境

E、促进金融稳定

国际储备的功能

A,C,D

本题考查国际储备的功能。

国际储备的功能包括：

①弥补国际收支逆差；

②稳定本币汇率：

③维持国际资信和投资环境。

4.金融工程相比传统风险管理的优势在于（　　）。

A、更高的准确性和时效性

B、综合性

C、低成本

D、灵活性

E、延展性

金融工程概述

本题考查金融工程的优势。

金融工程相比传统风险管理的优势：

（1）更高的准确性和时效性。

（2）低成本。