丰收e网个人网上银行理财业务操作手册doc.docx

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丰收e网个人网上银行理财业务操作手册doc

丰收e网个人网上银行

理财业务于能）贷款业务——网上放贷——放款贷款业务——网上放贷——放款理财家操作手册

丰收e网网上银行个人客户理财业务是通过互联网渠道向个人客户提供理财交易功能，为客户呈现方便、快捷的服务平台。

网上银行个人客户理财业务系统目前包括产品超市、客户信息维护、理财交易和理财查询等功能。

一、产品超市

（一）交易描述：

客户可以在本页面查看在售或即将要销售的理财产品列表，点击链接能查看产品的详细信息，并且在客户签约并已进行风险评级的情况下，能进行快速认购。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——产品超市”，进入交易界面

（1）：

选择销售产品，点击“链接”，进入交易界面

（2）：

选择销售产品，点击“购买”按钮，进入交易界面（3）：

字段说明：

●具体流程详见产品认购。

●

二、客户信息

1、客户签约：

（一）交易描述：

个人客户可以通过网银渠道签约为理财客户或重新开通网银渠道功能。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——客户信息——客户签约”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●账号：

下拉选择项，显示除了贷记卡所有签约网银的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“下一步”后生成：

字段说明：

●性别：

必选项。

●

●手机号/固定电话：

手机号和固定电话至少填写一项。

●

●通讯地址：

必填项。

●邮编:

可选填项。

●E-mail:

可选填项。

交易界面（3）：

交易界面

（2）点“下一步”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后输入交易密码可签约，不正确可返回。

●

●原签约客户关闭网银渠道重新开通的“签约”按钮变为“开通”按钮。

●

交易界面（4）：

交易界面（3）点“签约”/“开通”后生成：

注意事项：

●目前只支持支取方式为密码支取的丰收借记卡、活期存折、活期一本通的结算账户。

●

2、签约账户变更：

（一）交易描述：

个人理财客户可以通过网银渠道进行理财签约账户变更。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——客户信息——签约账户变更”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●原签约账号：

下拉选择项，选择原已签约理财产品的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“下一步”后生成：

字段说明：

●新签约账号：

下拉选择项，选择新的签约理财产品的卡号/账号。

●

交易界面（3）：

交易界面

（2）点“下一步”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后输入交易密码可签约，不正确可返回。

●

交易界面（4）：

交易界面（3）点“确认”后生成：

注意事项：

●一个客户同一内码下，新旧身份证下的两个账号不能进行账户变更。

●

●原有卡折户签约理财系统和签约网银系统账号不一致的（如签约理财系统用卡号，签约网银系统用账号）必须到柜面变更为一致才能购买理财产品。

●

3、签约信息修改：

（一）交易描述：

个人理财客户可以通过网银渠道进行签约信息修改。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——客户信息——签约信息修改”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●账号：

下拉选择项，选择已签约理财产品的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“下一步”后生成：

字段说明：

●性别：

必选项。

●

●手机号/固定电话：

手机号和固定电话至少填写一项。

●通讯地址：

必填项。

●邮编:

可选填项。

●E-mail:

可选填项。

交易界面（3）：

交易界面

（2）点“下一步”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后点击确认，不正确可返回。

●

交易界面（4）：

交易界面（3）点“确认”后生成：

4、关闭网银理财：

（一）交易描述：

个人理财客户网银签约后可以通过网银关闭网银渠道购买理财产品功能。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——客户信息——关闭网银理财”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●账号：

下拉选择项，选择已签约理财产品的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“下一步”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后输入交易密码点击“关闭”按钮，不正确可返回。

●

交易界面（3）：

交易界面

（2）点“确认”后生成：

5、风险评估：

（一）交易描述：

客户通过该功能获取风险评估结果并进行重新风险评估。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——客户信息——风险评估”，进入交易界面

（1）：

点击“产品超市”，进入交易界面

（2）：

点击“风险评估”，进入交易界面（3）：

字段说明：

●选择录入测试答案，核对正确后输入交易密码后点击“确认”按钮，不正确可返回。

●

交易界面（4）：

交易界面（3）点“确认”后生成：

注意事项：

●首次风险评估必须到网点柜台。

三、理财交易

产品认购：

（一）、交易描述：

客户通过该功能进行产品的认购。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——理财交易——产品认购”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●选择账号：

下拉选择项，选择已理财签约的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“下一步”后生成：

选择销售产品，点击“购买”按钮，进入交易界面（3）：

交易界面（4）：

交易界面（3）阅读并同意上述协议条款及相应的风险提示，愿意承担相关风险后点“确认”后生成：

字段说明：

●认购金额：

输入理财产品认购金额。

●

●大写金额：

回显项。

●

交易界面（5）：

交易界面（4）点“下一步”后生成：

交易界面（6）：

交易界面（5）阅读并同意上述产品协议书和理财产品协议条款后点“确认”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后输入交易密码和验证码点击“确认”按钮，不正确可点击“上一步”按钮返回。

●

交易界面（7）：

交易界面（6）点“确认”后生成：

字段说明：

●所有信息都为回显，核对正确后点击“继续签名”按钮，不正确可点击“拒绝签名”按钮返回。

●

交易界面（8）：

交易界面（7）点“确认”后生成：

字段说明：

●输入丰收宝口令后点击“登录”按钮，不正确可点击“取消”按钮返回。

●

交易界面（9）：

交易界面（8）点“确认”后生成：

四、理财查询

1、持有产品查询：

（一）交易描述：

客户通过该功能查询账户持有的所有未到期理财产品。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——理财查询——持有产品查询”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●理财账号：

下拉选择项，选择已购买理财产品的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“查询”后生成：

2、交易查询：

（一）交易描述：

客户通过该功能查询账户当日的委托交易信息及历史交易信息。

（二）操作介绍：

点击“投资理财——理财产品——理财查询——交易查询”，进入交易界面

（1）：

字段说明：

●理财账号：

下拉选择项，选择已购买理财产品的卡号/账号。

●

交易界面

（2）：

交易界面

（1）点“当日交易查询”后生成：

交易界面（3）：

交易界面

（1）点“历史交易查询”输入起止日期后生成