理财计划书Word文档格式.docx

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☐企业危机规避

☐遗产规划

☐合理规避税收

☐财富的安全传承

☐源源不断的创造现金

☐合法的转移资产

☐其它

1.客户资料

个人资料

姓名:

贺建平性别:

男

出生日期:

1965年11月28日年龄:

45周岁

地址:

太原市服装城

电话:

（住宅）（办公室）（手机）137********

吸烟习惯:

是否

婚姻状况:

已婚配偶姓名:

王娜

职业:

业务性质:

入职日期:

公司名称及地址:

每月收入:

社保金/退休金每月供款（雇主/雇员）:

每月储蓄:

每月保险费:

退休年龄:

通胀率:

4%年利率:

4%

推荐人:

关系:

2.保障需要

资产（元）

现值

物业

社保金/退休金结余

存款

债券_

股票

其它投资

总额

现有保障（元）

团体寿险

团体医疗私家病房半私家病房大房额外医疗保障

人寿保险

危疾保障

意外保障

住院医疗保障私家病房半私家病房大房额外医疗保障

住院现金保障元/日

伤病入息保障/月

其它

负债（元）

金额（现值）

尚余按揭

借贷

子女大学学费及生活费

应急钱

善终费用

其它负债

家庭生活开支（人民币）

年龄每月金额（现值）供养至年龄总额（将来值）

配偶

父亲

母亲

首名子女

第二名子女

第三名子女

其它供养人士

预期开支

3.退休需要

退休时资产（元）

现值回报率（%）退休时价值（将来值）

物业

社保金/退休金结余

社保金/退休金（每月）

存款（退休用途）

债劵（退休用途）

股票（退休用途）

其它投资

总退休时资产

退休需要（元）

预期人均寿命80岁

退休年期年

退休时每月开支（现值）

退休所需总额（将来值）

-总退休时资产（将来值）

=退休所需净额（将来值）

4.教育基金需要

教育基金

项目首名子女第二名子女第三名子女

现有教育基金

子女年龄

开始提取教育基金年龄

读书年期

升学国家

通胀率

年利率

每年学费及生活费（现值）

总教育基金需要

（将来值）

现有教育基金回报

5.目标储蓄

投资金额

投资目标（现值）

通胀率

年利率

投资年期年

投资目标（将来值）

6.建议

保障

预期家庭开支

+负债总额

-资产总额

-寿险总额（人寿+团体）

=保障需要（现值）

生活保障

危疾保障

意外保障

住院现金保障/日

伤病入息保障/月

每月保费

（）

退休需要

退休所需净额

每月退休储蓄（年期）

教育基金首名子女第二名子女第三名子女

预期额外教育基金需要（年期）（）（）（）

每月教育基金储蓄（年期）

目标储蓄

投资目标（将来值）（年期）（）

每月投资（年期）

*或/加

整笔投资（年期）

此理财策划之预算:

每月目标储蓄整笔投资:

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