基金从业资格考试三Word文档格式.docx
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1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行。
我国的金融债券的发行。
6下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是（）。
A中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局
B中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局
C依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议
D依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理
考察中国证监会派出机构。
中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。
中国证监会派出机构
7责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的（）。
A自律措施
B形式处罚
C监管措施
D纪律处分
证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会及派出机构责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利。
8证券投资基金筹集的资金主要投向（）。
A实业
B有价证券
C第三产业
D房产业
证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。
筹集资金的投向不同。
9传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。
A资产
B资产池
C财产
D资产组合
传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。
资产证券化的定义。
10在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过（）。
A33%
B2/3
C49%
D1/4
在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过49%。
我国证券业在5年过渡期对外开放的主要内容。
11（）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。
A财政部
B证监会
C中国人民银行
D国务院
国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。
《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》的发布。
12证券登记结算公司将客户买入的证券以（）为名义持有人,登记于证券持有人名册。
A客户
B证券公司
C登记结算公司
D存管银行
证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。
《证券公司融资融券业务管理办法》的权益处理。
13以下关于保本基金描述正确的是[]
A保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
B保本基金是不允许透支权证,股指期货等高风险金融工具的
C保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务,担保人并不承担连带责任
D保本基金目前在我国还不存在
本题考核保本基金。
保本基金的定义及内容。
14以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于（）。
A货币期权
B金融期货合约期权
C利率期权
D互换期权
考察利率期权。
利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。
利率期权合约的基础资产。
15根据产业周期理论,任何产业或行业通常要经历（）个阶段。
A2
B3
C4
D5
根据产业周期理论，任何产业或行业通常需要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。
行业生命周期的内容。
16证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过（）个工作日。
A5
B20
C30
D60
证券公司风险控制的监管措施。
监管措施
17股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权（）以上通过。
A1/2
B1/3
C2/3
D3/4
股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权2/3以上通过。
普通股票股东的权利。
公司重大决策参与权的内容。
18根据《首次公开发行股票并上市管理办法》规定,发行人最近（）年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。
A1
B2
C3
D4
发行人最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。
首次公开发行股票的条件
19交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是（）。
A金融期货
B金融远期合约
C金融期权
D金融互换
考察金融远期合约的定义。
金融远期合约的定义及内容。
20对股票和公司债券的上市交易申请行使审核权的是（）。
A证券交易所
B证券监管机构
C证券业协会
我国《证券法》规定，申请证券上市交易，应当向证券交易所提出申请，有证交所依法审核同意。
证券上市的定义。
21我国募集设立的第一支ETF是（）。
A深证50ETF
B上证50ETF
C深证100ETF
D上证100ETF
2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”。
ETF的产生。
22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是（）。
A市场禁入制度
B市场准入制度
C限制交易制度
D大户报告制度
证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为。
市场准入及退出机制。
23一般说来,以下说法正确的是（）。
A只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益
B购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券
C实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率
D可通过计算实际收益率来分析购买力风险：
实际收益率=名义收益率-通货膨胀率
考察购买力风险。
只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益；
购买力对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券；
名义收益率指债券的票面利息率或股票的股息率。
购买力风险的定义及内容。
24（）是证券市场上最活跃的投资者。
A主权财富基金
B保险经营机构
C证券经营机构
D银行业金融机构
证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。
证券经营机构的定义。
25我国《证券法》的核心旨在（）。
A打击各种金融犯罪,保证国有资产和公共财产不受损害
B扩大市场规模,为国民经济和国有企业改革服务
C提高上市公司质量
D保护投资者的合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益
《中华人民共和国证券法》其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。
《中华人民共和国证券法》核心旨。
26金融期货一般不包括（）。
A外汇期货
B利率期货
C股权类期货
D债权类期货
考察金融期货的种类。
金融期货按基础工具划分的类型。
27下列不属于证券市场中介机构的有（）。
A证券公司
B证券资信评级机构
D证券投资咨询公司
在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。
证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。
证券服务机构的定义。
28下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。
A凭证式国债
B储蓄国债（电子式）
C长期建设国债
D记账式国债
目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。
1981年后我国发行的国债品种。
29向特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。
A公募证券
B私募证券
C上市证券
D非上市证券
考察私募证券的定义。
按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。
31某加权股价平均数，以各样本股的发行量作为权数。
样本股为A、B、C，发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。
某日A、B、C的收市价分别为8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。
这一天该股价加权平均数为（）。
A6.95
B6.59
C7.95
D7.59
加权平均股价=样本股成交总额/同期样本股发行总量=（8.3*3000万+7.5*5000万+6.1*8000万）/（3000万+5000万+8000万）=6.95。
加权股价平均数计算公式。
32我国目前的股票发行制度是（）。
A注册制
B核准制
C审批制
D以上都不对
我国证券发行制度是核准制。
根据《证券法》、《公司法》等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会“核准”。
核准制的定义及内容。
33证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以（）实现内部控制目标。
A最低的成本
B合理的成本
C预计成本
D有效成本
证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以合理的成本实现内部控制目标。
完善内部控制机制的原则。
34某股份公司发行股票1000万股，每股面额为1元，发行价格5元/股，则每股代表着公司净资产（）的所有权。
A千分之一
B千分之五
C千万分之一
D千万分之五
每股代表着公司净资产1/1000万，即千万分之一的所有权。
有面额股票的特点。
35股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的（）。
A资本损益
B法定公积金
C盈余公积金
D资本公积金
股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的资本公积金。
公积金转增股本的内容。
36证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起（）个工作日内,报送月度报告。
A2,7
B2,10
C4,7
D4,10
证券公司应当自每一会计年度结束之日起4个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日内,报送月度报告。
信息报送与披露制度的内容
37证券公司从事IB业务时,可以承担（）的职责。
A期货交易的结算和风险控制
B期货交易的代理
C为投资者下单交易提供便利
D办理期货保证金业务
证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。
证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务。
38通常在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是（）。
A社保基金
B企业年金
C封闭式基金
D开放式基金
封闭式基金公布基金份额资产净值一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。
封闭式基金与开放式基金的主要区别。
39在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押贷款是（）。
A优级贷款
BAlt-A贷款
C次级贷款
D住房权益贷款
考察美国住房抵押贷款的不同类型。
优级贷款对象为消费者信用评分最高的个人；
Alt-A贷款对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人；
次级贷款对象为信用分数较差的个人；
住房权益贷款：
对已经抵押过的房产，弱房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押；
机构担保贷款：
指经由政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。
住房抵押贷款大致分类。
40以下关于公司财政状况分析的说法错误的是（）。
A销售利润率视为盈利性指标
B净资产收益率视为盈利性指标
C周转率视为安全性指标
D杠杆比率视为安全性指标
如果把净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标的话，那么，以上“三性”之间是存在一定的内在联系的。
财务状况分析的内容。
41证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权,并向（）负责。
A证券监督管理部门
B股东会
C监事会
D董事会
总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。
证券公司治理结构的内容。
经理层的相关内容。
42股份公司以新增发的股票或一部分库存股票作为股息，称之为（）。
A现金股息
B股票股息
C财产股息
D负债股息
股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金派发给股东。
股息的具体形式的种类及内容。
43契约型基金通过（）规范当事人的行为。
A基金章程
B基金契约
C基金董事会
D证监会
契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。
契约型基金与公司型基金的区别。
44股票价格指数期货的交易单位是（）。
A基础指数的1/10
B基础指数
C基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
D基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积
股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。
股权类期货的内容。
45投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。
B证券业协会
C证券登记结算公司
投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。
46为了特定的政策目标而发行的国债是（）。
A特别国债
B长期建设国债
C专项债券
D财政债券
考察特别国债的概念。
近年来主要的国债品种。
47证券投资基金托管人是（）权益的代表。
A基金发起人
B基金管理人
C基金持有人
D基金监管人
证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。
基金托管人的概念。
48我国《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和（）的约定，提取担保物。
A融资融券合同
B担保协议
C委托代理协议
D托管协议
考察债券担保内容的第四条。
《证券公司融资融券业务管理办法》的债权担保。
49当可转换债券持有人行使转换权后,（）。
A公司实收资本和总股份数不变
B公司实收资本和总股份数增加
C公司实收资本增加,总股份数不变
D公司实收资本不变,总股份是增加
当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股。
此时，公司的实收资本和股份总数增加，由于稀释效应，有可能导致股价下降。
可转换债券转换为股票的内容。
50证券市场本质上是（）直接交换的场所。
A价值
B财产权利
C风险
D所有权
证券市场本质上是价值直接交换的场所。
证券市场的特征。
51证券交易所应当与上市公司订立（）,以确定相互间的权利义务关系。
A上市推荐书
B上市章程
C上市协议书
D上市公告书
证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系。
证券交易所对上市公司的管理的内容。
52下列关于附权证的可分离公司债券的表述正确的是（）。
A公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易
B分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易
C我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证券交易所上市交易
D分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权
注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。
分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别。
53经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司,为了筹集所需资金,在公司章程中载明并获批准后,公司以一部分股本作为股息派发给股东,称之为（）。
A股票股息
B负债股息
C建业股息
D财产股息
考察建业股息的定义。
54有价证券按发行主体不同,可以分为（）、政府机构证券和政府证券。
A股票证券
B公司证券
C凭证证券
D商业证券
按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。
按证券发行主体的不同分类
551997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的（）。
A韩国政府被迫宣布货币贬值
B俄罗斯发生债务危机
C泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率
D日本泡沫经济破灭
1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。
金融风险复杂化的内容。
56按照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。
A上市交易的股票
B上市交易的国债
C期货
D上市交易的企业债券
目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
证券投资基金的投资范围。
57分离交易的可转换公司债券是指债券与（）可以分离交易。
A认股权
B认债权
C转换权
D期权
考察分离交易的可转换公司债券。
附权证的可分离公司债券的内容。
58开放式基金的交易价格主要取决于（）。
A市场供求关系
B每一基金份额资产净值
C净资本
D市场利率
开放式基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。
59证券金融公司转融通的期限一般不超过（）个月。
A6
C9
证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。
业务规则的内容。
60向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。
A私募证券
B公募证券
向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是私募证券。
多选题
61关于股票，下列表述正确的有（）。
A股票是有价证券
B股票是设权证券
C发行股票是股份公司筹措自有资本的手段
D股票不属于债券证券，而属于物权证券
AC解析：
股票是证权证券；
股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。
股票的性质。
62下列有关我国可转换债券的表述正确的是（）。
A目前我国只有可转换债券，而没有可转换公司股票
B可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年
C可转换债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票
D可转换债券具有双重选择权的特征
ABCD解析：
考察对可转换债券的理解。
可转换债券的定义及内容。
63证券公司融资融券业务的风险指标规定包括（）。
A为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%
B为单一客户融资业务规模不得超过净资本的10%
C为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%
D接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%
ACD解析：
证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规
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