投资规划B考试试题Word文档下载推荐.docx

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A．着眼于长期投资的回报和增值，利用定期、定额的投资方式建立补充养老金账户

B．本金安全，不受市场波动影响

C．年金给付固定，不会随着通货膨胀而增加

D．所交的付款经过长时期积累后会有一定的保值增值，为养老提供一定的经济来源

B

第4题

下列金融产品获利能力最强的为（ 

A．货币基金、债券基金

B．股票市场基金

C．一般股票

D．股票指数期货

D

第5题

某公司发行期限为5年的债券，票面利率为6%，每年付息一次，面额为100元，市场同类债券的利率为5%，债券的价格应为（ 

）元。

A．97.65

B．100

C．104.33

D．105.44

C

第6题

遗产规划中最重要的工具是（ 

A．遗产委托书

B．遗产信托

C．人寿保险

D．遗嘱

第7题

（ 

）是国家对特定的地区、行业、企业、项目或情况所给予纳税人减征部分税收的照顾或奖励措施。

A．免税

B．减税

C．扣除

D．节税

第8题

某投资者申购一股票基金，其申购金额为200万元，则其申购费为（ 

）万元。

A．2

B．3

C．2．

D．4

第9题

年金保险是指在被保险人生存期间，每年均向其给付一定保险金的保险，从给付条件的角度看，年金保险也属于（ 

A．死亡保险

B．生存保险

C．生死两全保险

D．分红保险

第10题

企业年金基金财产的投资可以用于（ 

A．信用交易

B．向他人贷款c．投资股票等权益类产品D．向他人提供担保

第11题

我们对股票选择的原则是（ 

A．财务不稳健，主业不明朗的股票少买

B．行业前景不看好的股票不买

C．通常选择中小板块股票，因其获利高，获利丰厚

D．要多关注和选择黑马

第12题

孩子的教育安排大多数情况主要体现出来的是（ 

）的特性。

A．消费

B．储蓄

C．再分配

D．投资

第13题

下列（ 

）不是确立孩子培养目标的考虑因素。

A．孩子自身的兴趣特长

B．要符合家庭的经济条件

C．要符合所处的社会和职场发展的未来趋势

D．父母和长辈的意愿

第14题

采用递延纳税技术的关键是（ 

A．使延期税项目最多化以及延长期最大化

B．使延期税项目最少化以及延长期最大化

C．使延期税项目最多化以及延长期最小化

D．使延期税项目最少化以及延长期最小化

第15题

孩子教育安排的最基本的特性是（ 

A．费用支出大

B．没有精确的时间表

C．费用的弹性低

D．具有不确定性

第16题

根据投资者的既定风险一回报率要求，进行不同资产配置决策称为（ 

A．资产配置

B．资产选择

C．投资选择

D．投资决策

第17题

孩子的教育规划最重要的内容是考虑孩子的（ 

）费用的安排。

A．基础教育

B．学前教育

C．高等教育

D．大学后教育

第18题

遗产管理中最重要的特点是（ 

A．法律严格性

B．可变性

C．个体多样性

D．规范性

第19题

某人借了一笔20000元的贷款，年利率为6%，必须在每年末等额归还贷款，10年还清，那么他将支付（ 

）元的利息。

A．7173.90

B．2717.39

C．12000

D．25924

第20题

下列说法错误的是（ 

A．在外商投资企业、外国企业和外国驻华机构工作的中方人员取得的工资、薪金所得，凡是由雇佣单位和派遣单位分别支付的，支付单位应扣缴应纳的个人所得税，以纳税人每月全部工资、薪金所得减除规定费用后的余额为应纳税所得额

B．纳税人一次取得属于数月的奖金或年终加薪、劳动分红，一般应将全部奖金或年终加薪，劳动分红同当月份的工资、薪金合并计征个人所得税

C．对远洋运输船员每月的工资、薪金收入在扣除1600元的基础上，再准予扣除税法规定的附加减除费用标准

D．实行内部退养的个人在办理内部退养手续后至法定离退休年龄之间从原任职单位取得的工资、薪金，属于离退休工资，不应再按照工资、薪金所得项目计征所得税

第21题

以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币表示汇率的方法是（ 

A．直接标价法

B．间接标价法

C．美元标价法

D．汇买价

第22题

在遗产管理的各种风险中，风险最大的是（ 

A．客户没有留下遗嘱或遗嘱无效

B．客户未将有效的遗产委任书授权于他人

C．遗嘱中未能反映客户实际资产的种类和价值

D．客户购买的保单中，保险条款未能保障当事人的利益

第23题

家庭财产保险的赔偿方式是采取（ 

）赔偿方式。

A．比例分摊

B．第一危险

C．损失多少赔多少

D．保额多少赔多少

第24题

对于处于事业发展期、收入稳定的年轻白领，其合理的理财规划投资策略为（ 

A．在投资上可以采取激进一些的策略，投资于有较高回报的领域

B．在投资上可以采取稳健一些的策略，投资于有收益与风险稳定的领域

C．在投资上可以采取保守一些的策略，以积累资产为晚年生活做准备

D．以上说法均不正确

第25题

关于企业年金的资金筹集，下列错误的是（ 

A．企业年金的资金完全由企业缴纳，按照由集体协商机制达成的设计方案所规定的比例方式缴纳

B．企业年金基金实行完全积累，采用个人账户方法进行管理

C．企业年金的缴费方案可以多种多样，可以是企业单独出资缴费，也可以由企业和员工按比例共同出资缴费

D．企业年金基金可以进行投资运营管理，其投资收益归入企业年金基金

第26题

对于处于事业稳定期、收入丰厚的中年夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略为（ 

A．家庭资产的安全性和收益的稳定性成为家庭理财的主要问题

B．在投资上倾向于稳健的投资组合

C．理财金字塔较下面部分的投资品种，如债券等固定收益投资、安全的投资基金以及房地产等资产的比例应当有所增加

D．以上说法均正确

第27题

以追求稳定的经常性收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券委主要投资对象的证券投资基金是（ 

A．指数基金

B．成长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

第28题

如果选择固定年金，保险公司在将客户的保费进行投资时，会对客户承诺（ 

A．最低回报率

B．最高回报率

C．平均回报率

D．不低于银行利率的汇报率

第29题

下列属于金融投资资产的是（ 

A．房产投资资产

B．社会养老保险金

C．商业养老保险

D．基金

第30题

企业年金基金财产用于投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转换债、债券基金的比例，（ 

）基金净资产的50%。

其中，投资国债的比例（ 

）基金净资产的20%。

A．不高于不高于

B．不高于不低于

C．不低于不低于

D．不低于不高于

第31题

制定养老退休规划时应当作一些假设，以下说法错误的是（ 

A．用于退休养老资产的投资收益率，收益率要估计得比较保守一些

B．长期通货膨胀率应当设定的比较保守，在10%比较合理

C．为一个家庭做退休养老规划，通常用一个统一的数据，并假设夫妻俩同时退休

D．寿命期望值可以用来估算退休生活长短，通常要加一些余量

第32题

对于退休夫妇家庭，其合理的理财规划投资策略，下列说法中错误的是（ 

A．保守理财，平稳生活，实现健康安心富足的晚年

B．理财基本原则和目标资产的安全为第一位的因素

C．投资以收益最大化为主要目的

D．投资收益的目标是要能够保证大于通货膨胀使家庭资产能够不被侵蚀

第33题

某基金的贝塔值为1.2，收益率为15%，市场组合的收益率为12%，无风险利率为8%，其詹森指数为（ 

A．2%

B．2.2%

C．3%

D．3.3%

第34题

下列属于劳务报酬的是（ 

A．个人担任董事职务取得的董事费

B．稿酬

C．编剧取得的剧本使用费

D．彩票中奖所得

第35题

企业年金基金财产的投资，按市场价计算应当符合投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于基金净资产的（ 

A．30%

B．25%

C．20%

D．18%

第36题

一项600万元的借款，借款期3年，年利率为8%，若每半年复利一次，年实际利率会高出名义利率（ 

A．4%

B．0.24%

C．0.16%

D．0.8%

第37题

某投资者预将闲余资金购入一套住房用于投资租赁，则其最应考虑的投资因素是（ 

A．居住环境是否舒适，服务设施是否齐全

B．是否具有升值潜力

C．所处位置人口流动情况

D．房屋结构，物业管理

第38题

以下（ 

）指标反映了客户控制其开支和能够增加其净资产的能力。

A．偿付比例

B．负债收入比例

C．储蓄比例

D．投资资产与净资产比例

第39题

某贴现债券面值1000元，期限180天，以10%的贴现率公