反洗钱知识竞赛试题库答案文档格式.docx
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9,对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（资金来源）,（资金用途）,（经济状况）或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
10,对依法履行反洗钱职责或者义务获得的〔客户身份资料〕和〔交易信息〕，应当予以保密；
11,客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对〔代理人〕和〔被代理人〕的身份证件或者其他身份证明文件进展核对并登记。
12,金融机构应当设立特地的反洗钱岗位，明确（专人）负责大额交易和可疑交易报告工作。
13,金融机构不得为身份不明的客户供应效劳或者及其进展交易，不得为客户开立〔匿名〕账户或者〔假名〕账户。
14,金融机构应当依据〔平安〕,〔精确〕,〔完整〕,〔保密〕的原那么，妥当保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以供应识别客户身份,监测分析交易状况,调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
15,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受〔法律〕爱护。
16,在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当〔刚好〕更新客户身份资料。
17,金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发觉涉嫌犯罪的，应刚好以书面形式向〔当地人民银行〕或者〔当地公安机关〕报告。
18,2003年9月，中国人民银行正式成立〔反洗钱局〕。
19,〔了解客户〕是金融机构反洗钱活动的根底。
20,客户及证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔银行〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
21,客户身份资料，自业务关系完毕当年或者一次性交易记账当年计起至少保存〔5〕年。
22,金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部限制制度，金融机构的〔负责人〕应当对反洗钱内部限制制度的有效实施负责。
23,金融机构应当依据反洗钱预防,监限制度的要求，开展反洗钱〔培训〕和〔宣扬〕工作。
24,交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当〔分别〕提交大额交易报告。
25,金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定客户的居处地及常常居住地不一样的，登记客户的（常常居住地）。
26,中国人民银行及其分支机构应当依据监管分工，以〔反洗钱报告机构〕为主体，刚好对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监视管理。
27,国务院反洗钱行政主管部门是〔〕，负责全国的反洗钱监视管理。
28.中华人民共和国反洗钱法自〔2007年1月1日〕起施行。
二,单项选择〔共49题〕
1,金融机构反洗钱工作的监视管理机关为〔B〕。
A,银行监视管理委员会
B,中国人民银行
C,公安机关
D,税务机关
2,未按规定设立反洗钱特地机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监视管理机构应依法责令金融机构对干脆负责的董事,高级管理人员和其他干脆责任人员赐予〔C〕
A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分D.经济处分
3,金融机构未依据规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处（C）罚款，并对干脆责任的董事,高级管理人员和其他干脆责任人员处（A）罚款；
情节特殊严峻的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监视管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。
A5万以上50万以下B50万以上100万以下
C50万以上500万以下D500万以上1000万以下
6,对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的〔C〕内完成风险等级划分工作。
A.5个工作日B.15日C.10个工作日D.10日
4,金融机构未依据规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严峻的，处（B）罚款，并对干脆责任的董事,高级管理人员和其他干脆责任人员处（A）罚款：
A1万以上5万以下B20万以上50万以下C50万以上500万以下D500万以上1000万以下
5,依据个人存款账户实名制规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不运用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行赐予该金融机构警告，可以处以罚款外，情节严峻的，可以并处〔D〕，对干脆负责的主管人员和其他干脆责任人员依法赐予〔C〕；
构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A,限期改正B,拘役C,纪律处分D,责令停业整顿
6,金融机构应当依据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户根本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每〔C〕进展一次审核。
A,一个月B,三个月C,半年D,一年
7,依据个人存款账户实名制规定，以下表述错误的选项是〔C〕。
A,外国公民可将护照作为实名证件
B,临时身份证也是有效的实名证件
C,国家公务员的工作证,司机的驾驶证可作实名证件
D,军人身份证件,武警身份证件可作为实名证件
8,以下不属于“黑钱〞来源的是（D）。
A,毒品交易所得
B,黑社会犯罪所得
C,走私收入
D,醇厚遵守法律经营所得
9,金融机构在及客户建立业务关系时，首先应进展（A）。
A,客户身份识别
B,大额和可疑交易报告
C,可疑交易的分析
D,及司法机关全面合作
10,作为一般市民，在反洗钱行动中应当尽量防止（C）行为。
A,到金融机构存款
B,用真实姓名开立银行账户
C,将身份证借给他人运用
D,发觉可疑的洗钱线索尽快举报
11,〔A〕是金融机构反洗钱活动的根底工作。
A,了解客户；
B,大额交易报告；
C,可疑交易的分析；
D,及司法机关全面合作。
12,以下说法错误的选项是：
〔A〕
A反洗钱宣扬只针对一般员工，及中高级领导层无关。
B宣扬方式可敏捷多样
C对中高级领导层的宣扬包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处分实例等。
D对于一般员工的宣扬可包括印制员工宣扬手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣扬。
13,客户从前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应〔A〕为客户办理业务。
A.中止B.终止C.停顿D.接着
14,同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当〔D〕。
A.保存5年B.保存10年C.依据会计档案管理规定D.按最长期限保存
15,客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进展〔C〕。
16,人民银行进展反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括〔A〕
A.参及调查义务B.协作调查义务
17,现代社会洗钱的一项特征是（B）
A.越来越萎缩B.越来越专业化
C.越来越公开D.越来越公益化
18,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交〔D〕报告。
A大额交易报告B可疑交易报告
C反洗钱综合报告D大额交易报告和可疑交易报告
19,金融机构在依据国务院反洗钱行政主管部门的要求实行临时冻结措施后〔B〕小时内，未接到侦查机关接着冻结通知的，应当马上解除冻结。
A,24B,48C,60D,72
20,负责接收,分析涉嫌恐惊融资可疑交易报告的单位是：
〔D〕
A,银监局B,保监局C,公安局
D,中国反洗钱监测分析中心
21,金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立状况在年度内发生变更的，应当于变更后的〔C〕个工作日内将更新状况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A,2B,5C,10D,20
22,个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（D）身份证件？
A,被代理人B,代理人
C,银行工作人员D,被代理人和代理人的身份证件。
23,依据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法规定，客户的居处地及常常居住地不一样的，登记客户的〔B〕。
A身份证地址B常常居住地C户口簿地址D临时居住地
24,金融机构进展客户身份识别，认为必要时，可以向〔D〕等部门核实客户的有关身份信息。
A,财政,国库B,公安部门
C,工商管理部门D,公安,工商行政管理
25,以下对人民银行反洗钱调查描述不正确的选项是〔C〕
A调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明状况。
B询问应当制作询问笔录。
C调查人员无权查阅,复制被调查对象的帐户信息,交易记录等有关资料。
D经调查不能解除洗钱嫌疑的，应当马上向有管辖权的侦查机关报案。
26,〔A〕有调查可疑交易活动的权利。
A,中国人民银行及其省一级派出机构
B,中国人民银行总行,省和市级分支机构
C,银监会D,证监会,保监会
27.当日单笔或者累计交易人民币〔A〕元以上〔含〕,外币等值〔〕美元以上〔含〕的现金缴存,现金支取,现金结售汇,现钞兑换,现金汇款,现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告大额交易。
A5万1万
B1万5万
C20万1万
D50万10万
28.金融机构在为客户供应规定金额以上的一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进展核对并登记。
以下哪项不属于规定金额以上的一次性金融效劳？
（C）
A现金汇款
B现钞兑换
C定期支领工资
D票据兑换
29.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由〔B〕报告
A发卡银行
B收单机构
C客户
D不须要报告
30.中国反洗钱监测分析中心发觉金融机构报送的涉嫌恐惊融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知〔B〕内补正。
A5天
B5个工作日
C10天
D10个工作日
31.自然人客户银行账户及其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币〔A〕元以上〔含〕,外币等值〔〕美元以上〔含〕的跨境款项划转，金融机
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