证券从业资格考试基础知识精选试题及复习资料三Word文档格式.docx
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5.ETF的汉译名称为（ ）。
A.交易所交易基金
B.指数参与份额
C.上市开放式基金
D.存托凭证
5.【参考答案】A
6.按（ ）基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.投资目标
B.基金的组织形式不同
C.基金是否可自由赎回和基金规模是否固定
D.投资标的
6.【参考答案】A
7.以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.专业理财
B.分散风险
C.集合投资
D.稳定市场
7.【参考答案】D
8.证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说（ ）。
A.资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高
B.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高
C.资产成长的潜力较太，损失本金的风险相对较低
D.资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低
8.【参考答案】D
9.开放式基金的交易价格取决于（ ）。
A.供求关系
B.基金净资产
C.基金单位净资产值
D.基金总资产值
9.【参考答案】C
10.将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的基金是指（ ）。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
10.【参考答案】A
11.侧重于追求资本利得和长期资本增值的基金是（ ）。
A.国债基金
B.股票基金
C.货币市场基金
D.平衡基金
11.【参考答案】B
12.可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是（ ）。
A.开放式基金
C.ETF
D.LOF基金
12.【参考答案】D
13.基金管理人与基金托管人之间的关系是（ ）。
A.相互制衡的关系
B.委托与受托的关系
C.受益人与受拖人之间的关系
D.监管人与被监管人关系
13.【参考答案】A
14.以下哪种分配方式是基金利润（收益）分配的常用方式（ ）。
A.分配基金份额
B.分配股票份额
C.分配债券份额
D.分配国债份额
14.【参考答案】A
15.按照《基金法》和其它相关法规的规定，基金财产不得用于哪项投资或活动（ ）。
A.买卖股票
B.承销证券
C.买卖国债
D.买卖权证
15.【参考答案】B
16.按照《基金管理暂行办法》的规定，基金管理人由（ ）机构担任。
A.证券公司
B.保险公司
C.基金管理公司
D.商业银行
16.【参考答案】C
17.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（ ）。
A.成长型基金、收入型基金和平衡型基金
B.国债基金、股票基金、货币市场基金
C.契约型基金和公司型基金
D.封闭式基金和开放式基金
17.【参考答案】C
18.（ ）是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。
A.货币市场基金
C.国债基金
D.股票基金
18.【参考答案】D
19.目前，我国基金大部分按照（ ）的比例计提基金管理费。
A.2%
B.2.5%
C.1.5%
D.1%
19.【参考答案】C
20.下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（ ）。
A.是委托人、受益人与受托人的关系
B.是相互制衡的关系
C.基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人;
基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
D.是所有者和经营者之间的关系
20.【参考答案】B
21.基金管理人与托管人之间是（ ）。
A.委托者与受托者
B.所有者与经营者
C.经营者与监管者
D.受托者与委托者
21.【参考答案】C
22.公司型基金依据（ ）营运基金。
A.基金契约
B.基金公司章程
C.合同
D.基金协议
22.【参考答案】B
23.通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式是（ ）。
A.证券
B.基金
C.债券
D.股票
23.【参考答案】B
24.基金（公司基金除外）反映的经济关系是（ ）。
A.所有权关系
B.信托关系
C.债权债务关系
D.委托代理关系
24.【参考答案】B
25.下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（ ）。
A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易
C.基金份额持有人不得申请赎回
D.投资者可以通过证券经纪商在一级和二级市场上进行基金买卖
25.【参考答案】D
26.能从其投资组合的债券中得到适当的利息收益，与此同时又可以获得普通股升值收益的基金是（ ）。
A.成长型基金
B.货币市场基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
26.【参考答案】D
27.基金份额持有人享有的权利不包括（ ）。
A.收益的享有权
B.对基金份额的转让权
C.一定程度上对基金经营决策的参与权
D.对基金日常决策直接施加影响
27.【参考答案】D
28.基金管理费通常不能从以下（ ）中扣除。
A.基金的股息
B.利息收入
C.基金资产中
D.向投资者收取
28.【参考答案】D
29.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不能超过该证券的（ ）。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
29.【参考答案】B
二、多项选择题
1.契约型与公司型基金的不同点主要表现在（ ）。
A.法律依据
B.设立目的
C.当事人角色
D.组织形态
1.【参考答案】ACD
2.对证券投资基金的特点，认识正确的是（ ）。
A.将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资动作
B.是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用
C.以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的另一大特点
D.基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，都有最低投资限额要求
2.【参考答案】ABC
3.申请取得基金托管资格，应当经（ ）核准。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券交易所
C.国务院银行业监督管理机构
D.基金管理协会
3.【参考答案】AC
4.证券投资基金投资存在的风险主要有（ ）。
A.市场风险
B.管理风险
C.技术风险
4.【参考答案】ABCD
5.对基金管理人的概念理解不正确的是（ ）。
A.由依法设立的基金管理公司担任
B.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位
C.基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D.是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构
5.【参考答案】B
6.下列关于ETF（交易所交易基金）的说法中，正确的有（ ）。
A.申购时用一揽子股票进行申购
B.可以在二级市场进行交易
C.赎回时用一揽子股票进行赎回
D.赎回时用现金进行赎回
6.【参考答案】ABC
7.按照我国《基金法》规定，下列哪些事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。
（ ）
A.更换基金管理人、基金托管人
B.提前终止基金合同
C.转换基金运作方式
D.提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
7.【参考答案】ABCD
8.基金与股票的重要区别在于（ ）。
A.投资数量不同
B.风险水平不同
C.反映的关系不同
D.所筹资金的投向不同
8.【参考答案】BCD
9.我国的基金产品除股票型基金外，纷纷问世的基金还包括（ ）。
A.债券基金
C.保本基金
D.指数基金
9.【参考答案】ABCD
10.公司型基金的特点有（ ）。
A.基金的设立程序类似于一般股份公司
B.基金本身为独立的法人机构
C.委托基金管理公司作为专业的财务顾问，或管理人来经营、管理基金资产
D.基金资产归基金所有
10.【参考答案】ABCD
11.货币市场基金的投资对象包括（ ）。
A.银行中长期存款
B.银行短期存款、国库券
C.公司短期存款
D.银行承兑票据及商业票据
11.【参考答案】BCD
12.基金管理人应履行的职责包括（ ）。
A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
C.进行基金会计核算并编制基金会计报告
D.计算并公告基金资产净值，确定基金份额赎回、申购的价格
12.【参考答案】ABCD
13.按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为（ ）。
A.场外股票基金
B.场内股票基金
C.一般股票基金
D.专门化股票基金
13.【参考答案】CD
14.证券投资基金份额持有人享有基金的（ ）。
A.收益权
B.表决权
C.信息知情权
D.经营管理权
14.【参考答案】ABC
15.基金收益主要来源于（ ）。
A.资本利得
B.利息
C.红利
D.股息
15.参考答案ABCD
16.证券投资基金与股票、债券的区别有（ ）。
A.反映的经济关系不同
B.所筹集资金的投向不同
C.风险水平不同
D.市场规律不同
16.【参考答案】ABC
17.契约型基金的当事人有（ ）。
A.托管人
B.管理人
C.证券公司
D.投资者
17.【参考答案】ABD
18.影响封闭式基金价格的因素有（ ）。
A.市场供求情况
B.经济形势
C.政治环境
D.基金份额资产净值
18.【参考答案】ABCD
19.对基金份额持有人大会认识正确的是（ ）。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
C.由基金管理人召集
D.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
19.【参考答案】BCD
20.以下关于虚拟资本的描述正确的是（ ）。
A.虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用
B.是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用
C.有价证券是虚拟资本的一种形式
D.虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格
20.【参考答案】ABC
21.以下关于证券投资基金的定义叙述正确的是（ ）。
A.通过公开发售基金份额募集资金
B.由基金托管人托管
C.由基金管理人
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