投资者需求与资产配置试题Word文件下载.docx

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B.收益要求

C.风险容忍度

D.流动性

D

4、一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也（）。

A.更强

B.更低

C.不能比较

D.不确定

5、下列关于个人投资者需求的影响因素，说法错误的是（）

A.投资能力

B.家庭情况

C.对风险和收益的要求

D.道德观念

6、个人投资者的差异不包括（）。

A.可投资款

B.投资经验

C.投资能力

7、下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是（）。

A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

C.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减

D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

8、对于个人投资者而言（）是影响资产配置的最主要因素。

A.资产负债状况

B.财富净值

C.个人生命周期

D.风险偏好

[多项选择题]

9、资产配置的基本步骤主要包括（）。

A.明确投资目标和限制因素

B.明确资本市场的期望值

C.寻找最佳的资产组合

D.确定有效资产组合的边界

A,B,C,D

10、资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性较差强的资产是（）。

A.国库券

B.商业票据

C.现金和货币市场工具

D.房地产、办公楼等

11、资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。

A.影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

C.投资期限

D.税收考虑

12、影响投资者风险承受能力和收益需求的因素通常包括（）。

A.投资者的年龄或投资周期

B.资产负债状况

C.财务变动状况与趋势

D.财富净值和风险偏好等因素

13、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。

A.国际经济形势

B.国内经济状况与发展动向

C.通货膨胀

D.税收情况

14、对个人投资者而言，（）是影响资产配置的最主要因素。

A.投资周期

C.风险偏好

D.个人生命周期

15、资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。

A.不动产

B.固定收益证券

C.股票

D.货币市场工具

16、资产配置过程作为投资管理的核心环节，其考虑的主要因素包括（）。

A.投资者的风险承受能力

B.投资者的投资期限

C.投资者的税收考虑

D.投资者的流动性要求

17、资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（）等。

A.各类资产的市场环境

B.各类资产的风险收益与相关关系

D.投资人的资产负债状况

A,B,C

18、进行资产配置时，需考虑的主要因素包括（）。

C.资产的流动性特征

19、对资产配置的理解，必须建立在对（）的深刻理解基础之上。

A.机构投资者资产和负债问题的本质

B.期货、期权等衍生金融产品的投资特征

C.普通股票的投资特征

D.固定收入证券的投资特征

A,C,D

20、进行资产配置时，需要考虑的主要因素包括（）。

A.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素

B.影响投资者风险承担承受能力和收益要求的各项因素

21、资产配置通常考虑的几种主要资产中，流动性最强的资产是（）。

A.基金

B.债券

D.混合工具

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22、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括（）。

B.通货膨胀

C.利率变化

D.经济周期波动

参考解析：

考察影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。

这些因素包括国际经济形势、国内经济状况与发展动向、通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等。

23、影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素包括（）。

A.监管

B.经济周期波动

D.通货膨胀

上述都是影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素。

24、关于机构投资者的表述，正确的是（）。

[2015年9月真题]

A.合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者

B.证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户

C.企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内

D.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金

B项，基金公司、证券公司、私募投资公司等金融机构均可接受投资者的资金，为其提供投资服务，但同时这些机构本身也可能以一个机构投资者的身份成为基金公司的客户；

C项，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，其在投资过程中需要严格遵循有关法规确定的投资比例限制；

D项，中国的社会保障基金也是重要的机构投资者，它由全国社会保障基金理事会负责统筹管理，用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

25、风险承担意愿取决于投资者的（）。

B.风险厌恶程度

D.现金流入情况

B

风险承担意愿取决于投资者的风险厌恶程度。

由于在投资过程中风险与收益同时存在，投资者将会面临对风险与收益的权衡问题，人们以不同的态度面对风险从而会制定出不同的投资决策。

26、以下关于个人投资者的描述错误的是（）。

A.个人投资者之间可能在可投资金、投资经验和投资能力方面存在差异

B.个人投资者在资本实力方面往往不如机构投资者

C.家庭的负担越重，投资者越偏向稳健的投资策略

D.不同机构一般对个人投资者的划分标准相同

不同机构一般对个人投资者的划分标准不同。

27、投资组合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投资者需求

B.进行类属资产配置

C.投资组合管理

D.推荐理财产品

投资组合管理的一般流程包括：

了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

28、若没有预期的变现需求，投资者可以适当（）流动性需求，以（）预期收益。

A.降低；

提高

B.提高；

C.提高；

降低

D.降低；

流动性与收益之间通常存在一个替代关系。

对于同类产品，流动性更差的往往具有更高的预期收益率。

如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求，以提高投资的预期收益率，但是也必须结合考虑自己的投资情况为非预期的变现需求作出预防性安排。

29、关于机构投资者的表述，正确的是（）。

A.合格境外投资者也是一类重要的机构投资者

B.企业年金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内

C.证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户

企业年金基金财产的投资范围限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品；

证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，也可能称为基金公司的客户，即机构投资者；

机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金等。

30、（）个人投资者在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。

A.三口之家中的中年人

B.老年人

C.已经成家但尚未生育的年轻人

D.单身时期的年轻人

个人投资者的预期投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等因素会影响投资者的投资需求和投资决策，一般根据个人投资者所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型。

对老年人而言，投资的稳健、安全、保值最重要，在选择基金产品时应该以低风险为核心，不宜过度配置股票型基金等风险较高的产品。

31、投资组合管理一般流程不包括的（）。

32、中国的社会保障基金资金来源不包括（）。

A.商业人寿保险资金

B.工伤保险资金

C.基本养老保险资金

D.生育保险资金

中国的社会保障基金是重要的机构投资者，它由全国社会保障基金理事会负责统筹管理，用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

社会保障资金中包含基本养老保险资金，投资期较长。

33、个人状况会影响个人投资者的投资需要，个人状况不包括（）。

A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力比较强

B.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

C.家庭负担越重，投资者越偏向于稳健的投资策略

D.个人投资者应根据所处生命周期的不同阶段确定其应该选择的基金产品类型

随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递减。

中青年人更具有冒险的精神，而且其有较长的时间来累积财富，更能承担不利的投资后果；