企业网上银行优化常见问题解答Word下载.docx

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制单员登录网上银行制单员录入报销明细及报销金额审核员审核报销明细审核员生成汇总单按照汇总单填写转账支票向银行提交转账支票和有关公务卡报销凭证。

如何实现网上银行授权支付查询？

关于开通公务卡报销支持系统的中央预算单位，制单员和审核员都能够进行网上银行授权支付查询。

点击“授权支付查询”按钮，查询中央预算单位额度、额度下达情形、授权支付情形以及授权支付对账单和明细对账单。

二、社保基金

我如何能开通网上银行的社保基金查询功能？

您需同时签约社保系统和企业网上银行，申请开通社保基金服务后，登陆企业网上银行就能点击“社保基金”，进行有关业务的查询。

我们是县级社保局，在选择查询机构时，选择了省社保局，页面显示“您无此操作权限”，什么缘故不能查询上级机构的信息呢？

按照社保业务综合服务系统的查询业务规则，遵循“上级社保部门能够查询下级的社保部门，下级社保部门不能查询上级社保部门”，因此，上级机构可查询本级和下级机构信息，但下级机构不能查询上级机构信息。

如何查到个人的账户明细呢？

登陆网上银行后，点击社保基金—〉个人作实查询—〉账户信息查询—〉个人账户明细，就可查询到个人账户的交易流水，包括交易日期、交易时刻、交易金额、交易名称等。

如何查到单位所有个人的账户信息情形呢？

您能够登陆网上银行后，点击社保基金—〉个人作实查询—〉单位信息查询—〉个人清单查询，或点击社保基金—〉个人作实查询—〉托付人信息查询—〉个人清单查询，就可查询到个人账号、姓名、业务种类、余额和未作实总金额。

我们是省级社保局，如何能查到我们下属机构所有单位的信息呢？

您能够登陆网上银行后，或点击社保基金—〉个人作实查询—〉托付人信息查询—〉单位清单查询，就能够查询到下属单位的单位编码、单位名称、业务种类、人数、总余额和未作实金额。

如何开通企业网上银行社保业务，需要具备什么条件？

按照以下三个步骤开通企业网上银行社保业务：

（1）客户应先在建行柜台办理建行网上银行签约手续，之后办理网上银行的社保基金业务开通。

（2）向建行提出申请，由建行操作员在社保业务系统中开通有关服务。

具体流程如下：

建行操作员在社保业务系统——信息治理子系统执行“社保托付人信息治理”、“社保托付人业务开通治理”交易，对托付人信息、社保基金账户进行爱护，为该托付人开通我行社保业务系统。

注意：

在执行“社保托付人信息治理”时，“建行客户号”即网上银行的客户号，该信息务必正确爱护才能办理网上银行的社保基金有关业务。

同时“托付人代码”“上级托付人代码”也要正确编排、爱护入系统中，上级社保机构才能正确查询下级账户情形。

（3）如果社保机构客户需要使用投资治理查询或者社保基金账户查询的功能，则必须执行柜面系统的“社保业务系统—投资理财—业务专户爱护”交易，将要被查询的托付人的社保基金账户签约爱护入社保业务系统，以确认该托付人同意有关账户被上级查询监管。

该步骤要紧是为确保托付人严格按照权限和级不对社保基金进行查询。

什么缘故输入建行客户号等信息登录企业网银后无法使用社保基金有关功能？

有多种情形导致此情形：

（1）托付人有关信息没有爱护到建行社保业务系统的业务治理平台中。

需要建行社保系统治理员登录业务治理平台对社保托付人信息进行爱护。

（2）社保托付人没有办理企业网银签约。

（3）社保托付人建行客户号没有正确爱护录入社保业务系统。

如何判定是否成功开通社保业务功能？

如果主管操作员登录，在一级菜单显示有“社保基金”菜单则表示该功能已开通。

投资治理查询->

业务专户余额查询页面中的功能项选择是什么？

有两种选择：

（1）汇总下级信息：

能够查询当前托付人以及其下级托付人专户余额有关信息。

（2）不汇总下级信息：

只查询当前托付人的专户余额有关信息。

一些查询页面中的社保分支机构条件有何用处？

能够选择适当的条件来过滤不需要查询的托付人有关信息。

专户余额查询时可否一次查询多个业务种类下的专户？

不能够。

业务专户余额查询中分支机构级不选项有何用处?

选择预查询的托付人级不。

什么缘故点击业务专户余额查询查不到数据？

（1）分支机构上下级关系不全，导致选择不到预查托付人代码。

需要社保系统治理员在业务治理平台中爱护社保托付人上下级关系信息。

（2）建行客户号没有和托付人进行绑定。

需要社保系统治理员在业务治理平台中的社保托付人信息治理中爱护社保托付人的建行客户号。

什么缘故点击业务专户明细查询时查不到数据？

有多种情形导致此情形发生：

（1）CCBS系统服务暂停使用；

（2）日期范畴内确实没有业务专户明细信息，选择其它日期范畴；

（3）签约时，录入的账户号码有误。

什么缘故点击账户信息查询时查不到数据？

如果业务种类和专户账号不匹配或输入不正确账号都会查不到数据。

什么缘故点击业务种类查询时查不到数据？

这是因为企业网银端未同步社保标准参数，业务治理平台中没有爱护业务种类信息。

三、商务卡

客户如何申请开通企业网上银行龙卡商务卡企业版功能？

客户到其开户网点提交商务卡网银爱护资料，包括加盖印鉴的商务卡爱护申请表（申请表要素包括：

单位名称、企业网银客户号、企业组织机构代码）、企业组织代码证、经办人员身份证原件及复印件、授权书，在申请表上勾选“新增”，受理机构审查其资料的真实性、完整性后提交分行后台开通。

建行企业网上银行龙卡商务卡企业版有什么功能？

现时期支持龙卡商务卡企业版后台签约、操作员权限治理、持卡信息查询、账单查询、卡片挂失等功能。

四、查询

转账流水查询条件中按“提交银行日期”查询，那个日期指的是什么？

转账流水查询中的“提交银行日期”是指该笔转账交易中，贵单位最后一级操作员将单据提交出去的日期。

异步查询最多可同时对多少个账户设定明细下载任务？

目前异步查询最多支持对50个账户同时设定明细下载任务。

异步查询中，明细下载设定页面的“合并下载”起到什么作用？

当您同时设定多个账户进行下载明细时，如果您选择了“合并下载”，那网银系统将自动将这些账户的明细文件进行合并，下载时，您只需下载一个文件就能够了。

五、转账

批量复核如何选择待复核、审批业务？

点击“付款复核”－“批量复核发送”，输入要选择的条件，确认选择内容。

批量复核如何对待复核信息中的收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员等要素进行排序？

点击“付款复核”－“批量复核发送”，用户可按照需要单击“收款人户名、账号、金额、开户行、用途、制单员”等要素的任意一项，按照升序或降序排列。

批量复核如何输入批量复核不通过缘故？

如果有多笔复核不通过，缘故相同，可在复核页面下方统一输入缘故；

如果一笔或多笔复核不通过，缘故不同时，可逐笔输入不通过缘故。

转账交易如何设定默认的自定义用途？

进入制单或者快速制单页面后选择手工输入用途并在“设置为默认用途”框内“√”。

企业网上银行Email通知收款人功能是否需要开通？

不需要开通，只要为企业网上银行VIP客户即可使用。

什么情形下收款人能接收到Email通知？

付款方企业在企业网上银行进行转账交易提交时，在邮件通知中录入收款方Email地址及附言后进行提交。

如该笔交易成功将触发邮件发送功能，收款人可通过Email接收到该笔交易的邮件通知。

什么是专项资金账户？

专项资金账户是指客户指定用于还贷等专门用途的账户，银行需对该类账户所转出资金转网点柜面按照协议审批。

如某账户属于专项资金账户有什么阻碍？

专项资金账户在企业网上银行页面操作和流程与之前没有任何区不，仅是交易发起后银行处理方式不同。

如通过企业网上银行对外进行转账时，交易的付款账户属于专项资金账户，银行将增加判定，该笔交易将下发至开户行网点进行审核。

专项资金账户发起的交易是否落地处理是如何样判定？

银行可对专项资金账户可设置单笔限额、日累计限额、总累计限额三个条件。

只要通过企业网上银行使用专项资金账户发起交易时，交易金额符合任意一个限额条件的，由该笔交易落地至账户开户网点处理。

批量收款“留余取整”是如何进行收款的？

“留余取整”收款金额扣收方式为：

账户余额满足触发金额条件，按账户余额减去留余金额后所剩余的金额进行取整收款。

例如：

账户余额35088元，触发金额1000元，留余金额15000元，取整精度为“万元”，则账户触发“留余取整”条件后，账户上收金额为20000元，剩余金额为15088元。

批量收款“留余取整”收款需满足什么前提？

“留余取整”收款必须满足以下条件：

（1）账户余额大于触发金额，否则交易失败。

（2）账户余额大于留余金额，否则交易失败。

（3）账户余额-留余金额后的余额满足取整精度，否则交易失败。

（4）被收款账户满足上述条件则“留余取整”收款可正常进行。

六、代发代扣

什么是电子工资单？

电子工资单是指，企业通过企业网上银行批量上传企业工资单，使企业职员能够登录个人网上银行查询各自的工资单的功能。

如何使用电子工资单功能？

使用企业网银的机构客户通过网银“服务中心”->

“服务治理”-“电子工资单”功能上传工资单（工资单格式请按照中国建设银行规定的数据格式编写，该功能页面提供格式模板下载）。

上传成功后，企业职员登陆个人网上银行，在我的账户-其他账户服务-电子工资单功能进行查询。

我是某企业的职员，但通过个人网银电子工资单功能查询不到工资单信息，什么缘故？

个人网银工资单信息来源于企业通过企业网上银行上传的工资单，只有企业上传的工资单文件包含该职员信息，职员才能通过个人网银查询到个人的工资单情形。

代发代扣单一授权如何使用？

代发代扣单一授权功能使用步骤如下：

（1）企业客户通过柜面提交申请，分行通过WEB后台为客户开通单一授权功能。

（2）开通单一授权功能后，客户通过治理设置->

操作员治理对需开通单一授权操作的操作员进行功能开通。

（3）当操作员开通单一授权的账户与代发代扣项目名称所对应的账户一致时，即可进行代发代扣单一授权操作。

代发代扣单一授权交易流程如何判定？

（1）制单员代发代扣制单金额不超过单笔限额，同时当日制单总金额未超过日累计限额时，制单员直截了当提交银行进行账务处理。

（2）制单员代发代扣制单金额超过单笔限额，或当日成功提交的单一授权交易总金额超过日累计限额后，制单员提交的单据需主管审批通过后，方提交银行处理。

预约批量代发代扣的适用对象是哪些？

预约批量代发代扣交易支持分行代发代扣、全国一点接入代发代扣业务。

客户定制的预约交易周期最长是多久？

客户定制的预约单笔代发代扣交易周期最长不能超过1个月，客户定制的预约批量代发代扣交易周期最长不能超过7天。

预约批量代发代扣的预约时刻有什么要求吗？

设置的预约执行条件仅支持定时交易处理，客户指定