工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案.docx

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工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

2020年工商银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单选题（每小题1分共20分）

1、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。

A.对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万

元以下罚款

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分V

D.不承担任何责任

2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围（）

A.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行

发起的税收、错账冲正、利息支付交易

D.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易V

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）

A.构成可疑交易的交易发生之日起计算

B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算

D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算V

4、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。

A.《外汇业务审批表》

B.《提取外币现钞备案表》V

C.《外汇申报单》

D.《涉外收入申报单（对私）》

5、下列属于大额交易的是（）

A.—笔25万元人民币的现金汇款V

B.当日累计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

6、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入

款，应审查（）

A.《外汇申报单》

B.《提取外币现钞备案表》

C.《外汇业务审批表》

D.《涉外收入申报单（对私）八

7、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。

A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C.向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信

息

D.汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核V

8、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A.汇款人姓名或者名称

B.资金汇出地名称V

C.汇款人身份证

D.汇款人住所

9、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的

（）报告。

A.客户身份识别

B.交易记录保存

C.大额交易

D.可疑交易V

10、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）

A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

交易报告V

D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

11、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。

A送交金融机构高级管理层审核V

B移送当地安全部门

C移送当地公安部门

D进行冻结

12、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

B.二

C.三V

D.四

13、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

A.300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

某司法局收到其他单位的300万元转账。

B.某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。

C.某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

14、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。

A.汇款人国籍

B.资金汇出地名称V

C.收款人住所

D.其他信息

15、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

A.向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

B.向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

C.一并采取冻结措施。

D.向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施

16、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和

（）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所V

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A.13

B.17

C.18V

D.20

18、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。

A.检查目标责任书

B.现场监管责任书

C.现场检查通知书V

D.可疑客户检查书

19、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外

金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险

A.董事会

B.高级管理层

C.业务条线V

D.反洗钱合规管理部门

20、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核

A.一月

B.三月

C.半年V

D.一年

二、多选题（每题1分共40分）

1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（BCD）

A.立刻终止与客户的业务关系

B.通知客户更新身份资料V

C.如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务V

D.完整留存通知客户更新资料的工作记录V

2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的，可依法采取的措施有（AD）

A.责令限期改正

B.情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

D.处二十万元以上五十万元以下罚款

3、中国人民银行及其分支机构根据（ABCD），组织实施执法检查。

A.执法检查计划V

B.监督管理中发现的问题V

C.举报信息V

D.上级行的要求以及其他履行职责的需要V

4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ABCD）。

A.审查汇款人、收款人的信息是否完整V

B.在交易处理过程中，发现问题的，应及时采取要求境外机构补充信息、查询相关数据系统等合理措施V

C.当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份V

D.怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。

5、S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工

商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。

一直以来，该单位账户每日发生额平均

在10000元左右。

2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标

准。

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇

款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常

资金流入，且短期内出现大量资金收付。

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。

（ACD）

A.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件V

B.登记代理人的职业

C.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类V

D.登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码V

7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括

（ABCD）。

A.审查客户身份证件与开户人信息是否相符V

B.主动询问V

C.联网查询公民身份证信息V

D.其他符合勤勉尽职要求的方式V

8、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民

银行可以区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。

（）

A.责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

B.责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款

C.取消金融机构直接负责的董事、咼级管理人员和其他直接责任人员的任职资

格、禁止其从事有关金融行业工作

9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ABCD）。

A.客户特性V

B.地域V

C.业务V

D.行业V

10、以下说法正确的是（ABD）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保

存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ABC）。

A.当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时,

原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别V

B.如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单

笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照

提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展