多级业务流程平台建设的应用场景docWord格式文档下载.docx

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为汲取两个系统在授信管理中的长处，实现授信过程管理的透明化和电子化，提升交通银行授信管理水平，总行领导适时提出了将“CMIS一期”与“世行MIS2.0”整合的思路，并于2004年12月底成立了CMIS二期项目组，决定在不改变CMIS一期总体框架和保持一期生产系统稳定的前提下，实现两个系统的融合。

即：

在CMIS一期“额度控制、合同管理、授信发放”的基础上，将“世行信贷流程改造项目”中推行的授信审批流程、财务分析工具、十级评级流程及工具、贷后监控流程及工具等授信政策和管理要求融入。

通过将管理功能与生产系统相结合，将授信管理的贷前、贷中、贷后全部纳入电子化系统管理，全程监控全行授信业务审批及运行，对授信过程和授信结果进行双向管理，打造一个贯穿全行的授信管理电子平台。

1.1.2.现状及问题

信贷管理系统二期工程项目开始的时候，行业内推荐的工作流产品不能满足功能方面的需求，转而借助于InforFlow进行处理。

该项目要求工作流能够提供灵活的执行人定制策略，各种情况下的任务执行分配方式，提供各种工作流系统运转的基本功能，灵活的时间限制控制，可以根据需求随时满足各种变化等。

具体如下：

场景一：

待办任务场景

功能描述：

提示操作员属于其但尚未办理的事务（案头工作），实际为一查询

功能设计：

1）是一个待办事务的多页查询，链接到待办事务的事务处理（也就是任务处理页面）

2）待办事务可按客户名称、流程名称等多条件以“and”方式查询，具体如下：

a）客户名称：

支持中文模糊检索

b）提交人：

上级人员可查询下级人员的待办事项，因此有“提交人”选项

c）已提交多少天

d）剩余天数：

参数字典中可限制各类任务的最长处理时间，剩余天数为此项任务从查询日期到最迟处理日的天数，凡小于此天数的任务均列入查询结果注：

1、任务处理天数的参数作为分行配置参数，由分行负责设置；

2、凡是分行配置参数，均作为总行端的可配置参数，只是将总行端状态置为“由分行控制”，这样今后万一总行授权只要调整该参数权限参数即可（参数的参数）

e）工作流：

即流程的名称，因流程有限，因此该项为下拉式菜单选择

f）任务状态：

分为

①尚未处理：

尚在本节点工作人员的任务队列中，还未开始处理

②正在处理：

任务正在处理，但还未完成或未提交

③本阶段完成：

任务已经通过本节点，提交到下一节点，但尚未最终审定

④已办结事项：

任务在各节点均已处理完毕，通过最终审批

g）发起日期：

即工作队列的发起日期

3）根据以上查询的结果为：

a）级别：

与任务未处理时间有关，到达后一周内未处理业务、绿灯；

一周到两周为处理业务、黄灯；

两周以上未处理业务、红灯。

该项参数也可授权分行制定，最终需由领导决定

b）状态：

任务流转状态

c）工作流：

流程名称

d）流程阶段：

该任务在此所处的阶段

e）客户名称：

客户中文名称

f）工作状态：

即为上文的任务状态

g）发起人：

为上一级申报的人员，全流程的第一阶段比较特殊、发起人为自己，其他阶段发起人为任务提交人

h）接受日期：

任务到达的时间

场景二：

动态指定执行人

审查任务分配人阶段（由业务分配人1完成，该项功能（撤回任务、分配任务）需可以灵活分配给任意的授信管理部门成员）。

系统要提供划分审查人的维护：

由任务分配人按一定规则（标准）（按区域、按行业、按经济性质、金额、自由分配）将特定待审查任务指定给特定的审查员审查。

在下次调整前，符合现有规则的任务由系统自动处理。

如果部门主管提交的授信申请符合现有的自动划分规则，可由系统自动分配的，跳过本环节，直接将任务传送给审查员。

如果系统无法按现有的规则将任务发送给特定审查员，则任务停留在本环节，等待任务分配人指定该任务的审查人。

由任务分配人2完成，该角色功能应可灵活赋予授信管理部门或贷审会的任一成员。

系统要提供贷审会委员名单的维护，一般为7人或9人，可录入的人数受“贷审会委员人数”参数限制。

设置候补贷审会委员名单。

默认由贷审会委员名单内的贷审会委员参加贷审会，如遇特殊情况，可以由审议任务分配人临时调整允许候补贷审会委员参加特定的贷审会。

任务分配人要具有部分\全部撤回待审议项目的功能，撤回后允许再次分配审议人。

如果分行贷审会无候补委员或不需要调整参加贷审会成员的，系统自动跳过这一阶段，任务直接进入贷审会委员名单内的成员的任务队列否则：

1、提供待办任务列表及查询定位功能，使用户可以通过任务列表或查询功能选择特定的业务。

任务列表要详细列示：

流程名称、客户名称、客户号、主管客户经理名称、部门、提交到本阶段的时间，并提供以以上条件的查询定位。

要明确标识每笔任务是处于等待分配审议人状态，还是等待审议状态。

2、批准退档

如果有申请退档的信息，系统自动提示，并提供“同意退档”、“拒绝退档”按钮，选择前者，该笔任务退回申请退档人，本阶段的处理计时停止，被退档人处理计时开始，选择后者该笔业务继续在本环节处理。

3、撤回任务\分配审查人。

对等待审议的任务，提供将任务撤回本阶段的功能，允许将任务撤回到本阶段并可以退档和重新分配审议人。

对等待分配审议人的，通过下拉菜单（列示所有贷审会委员（含候补））指定审议人。

场景三：

退档、子流程及执行时间计时

如果有申请退档的信息，系统自动提示，并提供“同意退档”、“拒绝退档”按钮，选择前者，该笔任务退回申请退档人，本阶段的处理计时停止被退档人处理计时开始，选择后者该笔业务继续在本环节处理。

指定特定的前面环节的操作人上传补充资料但要求输入理由及需补充内容。

要求补充资料后，任务继续停留在本环节，但本阶段的处理计时中止，此时指定的资料补充人可以直接向本环节上传附件，上传后本阶段继续开始计时。

自动提示操作员该由其定时发起的事务

1）工作提醒的多页查询,工作提醒可按客户代码，提醒口径等条件查询，口径包括下一审查日区间，额度到期日区间，逾期日区间查询

2）通过设定贷后定期监控、实地查访报告流程每阶段工作时间，在工作提醒中采用不同的标准进行提醒（区别于最后审定的时间界限）

3）具体查询条件：

客户经理，客户号，客户类别（正常类、问题类），提醒口径（下一审查日、额度到期日、授信业务到期日、逾期日五个口径），﹥或≧或﹦或﹤或≦，提醒事项（定期监控超期未做、实地查访超期未做、有贷款逾期、所有额度过期四项）

1.1.3.客户期望的最终目的

✓整个流程模块应设计成为可灵活定义的框架式系统：

将业务单元、操作、处理人分开设计处理，流程模块开发完毕后应使流程的流转节点、各节点动作、各节点附件、各节点处理人都成为系统前台的可自定义逻辑；

✓整个流程系统应具备：

顺序、分支（条件路由）、循环、动态同步、回退、返回、挂起/继续、中止/取消、会签、跳转等流程系统必备的基本功能；

✓流程系统除具备上述第2）点功能外，还需要在其中嵌入流程流转查询、信息交流、附件上传、资料补充、直接退档（与回退类似）、申请和批准退档等功能；

✓财务分析、风险评级、网上贷审会三大功能需根据不同流程的需要无缝链入流程系统；

✓各类流程发起时需根据集团授信总额控制、额度控制、额度状态等信息加以判断，以对流程能否发起、发起后可处理的字段、是否需要触发特殊功能等进行控制；

✓在流程处理的主要工作面板中，应通过“待办事项”、“工作提醒”将日常授信管理工作推向前台，同时提醒贷前、贷中、贷后的授信工作；

✓流程工作面板中通过“工作记录”提供该岗位过去工作记录查询；

通过“预警提示”将由系统扫描得到的可量化预警信号退至相关人员面前，部分严重信号将采取登陆后浮动对话框方式进行提醒；

✓审批流程结束后，须将电子化审批意见自动传递给额度控制模块，以便放款中心模块对“能否签订合同”和“能否发放授信”两大问题进行判断。

1.1.4.场景提炼

场景一是工作流系统与应用系统结合产生的最直观的结合方式，解决该问题后，流程的相关运行数据可以直观的在一个相对的固定位置向用户展现相关的任务信息执行情况，并且可将任务的紧迫程度直观展现出来，作为用户工作的参考。

场景二是工作流系统遇到的最常见的问题，即如何解决工作流系统在面对不同业务系统的组织机构时，如何有效的将业务系统的复杂组织机构转化为工作流系统的组织机构。

解决该问题，可以将业务流程系统中的组织机构无缝衔接给工作流的组织机构接口，同时在流程处理时，可以针对各种复杂的业务环节执行人确定方式进行统一规划、描述和实现。

场景三是工作流基本功能方面的需求，包括流程之间的运转关系描述（如父子流程）、流程内部的逻辑处理关系（如回退、跳转、追回等）、任务催办代办等。

解决该问题可以有效的使用工作流系统描述实际的业务场景，使用工作流语言化的描述业务需求，进一步的简化业务系统中的复杂逻辑关系。

第2章附录A：

场景相关信息

2.1.CMIS二期工程系统功能框架图

图表21系统功能框架图

2.2.组织框架图

图表22组织框架图