218110003银行承兑汇票贴现的规则.docx

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218110003银行承兑汇票贴现的规则

218110003银行承兑汇票贴现的规则

D

3.5银行承兑汇票的出票行为其他中小城市商业银行，及外资银行{如：

江苏银行、重庆银行、恒丰银行、各地的城市商业银行（但北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行除外）等}开具的银行承兑汇票，单张汇票票面金额小于等于100万元（含100万元），按月息千分之六点九（0.0069）（月息千分之七点四/0.0074），单张汇票票面金额大于100万元（不含100万元），按月息千分之七点五（0.0075）（月息千分之八/0.008）计算贴现利息，同时按票面金额一次性收取0.05%的手续费。

（原条款按汇票金额一次性收取0.1%手续费,高于240元按单笔240元封顶。

）

3.6银行承兑汇票贴现利息的计算公式为：

贴现利息＝票面金额×月贴现利率÷30天×贴现天数

3.6.1贴现天数从财务收到票并在F3做到款之日起算，算到到期日，如果出票银行为异地的（非福州市）应另加3天，出票银行在福州的不用另加3天。

3.7对于业务员提供的贴现所需合同不符合要求（如合同上没有具体的签定日期、合同上盖的合同章是分公司或办事处的、合同不清晰等）或者无法马上开发票的，业务员可要求财务先做到款，财务将先按月息千分之六点七（0.0067）（原月息千分之七点二/0.0072）的月息计算贴现息，待资料齐全后，按3.1相关条款处理。

3.7.1客户预付款以银行承兑汇票的方式支付，业务员先把发票开出，三个月后客户仍不需要发票时，业务员将发票退回时，不按《218200005关于退发票的有关规定》执行，但仍需增加业务员费用40元，不计风险金。

（删除3.8按正常贴现息计算的银行承兑汇票,财务拿到银行贴现,银行认为有瑕庇而需补证明的,业务员应在收到财务通知后15天之内办回证明,否则,将改按月息千分之六点七（0.0067）（原月息千分之七点二/0.0072）的月贴现息补算贴现利息!

3.9无法贴现,财务通知业务员补证明，业务员没有收回证明的银行承兑汇票，财务将在到期日前7-10天办理委托收款，到期无法收回的，先做退款处理，同时按千分之九（0.009）的月贴现率补算其贴现利息，从算其到款之日起计算），补回证明并收到款后，方可重新做到款。

3.10业务员将银行承兑汇票交到财务保管暂不做到款的，在将银行承兑汇票交到财务时应事先书面说明。

3.11银行承兑汇票背书转让给供货商或客户（退款）的，原先收票时收取的贴现利息不予返还。

3.11.1订单员如需将银行承兑汇票背书转让给供货商，应先询问供货商对银行承兑汇票有什么要求（如出票行、到期时间长短等），然后到财务部取复印件发给供货商，经供货商确认可以再将原件寄给供货商，以免发生退票。

3.11.2业务员收到客户银行承兑汇票，需要用另外的银行承兑汇票支付给客户做退款的，还应提供足额的贴现材料。

如：

业务员收到客户的银行承兑汇票20万元，需退给客户10万元，此时业务员需向财务部提供20万元的合同及发票（只需说明开票情况即可），并且该20万元的合同及发票在下次收客户银行承兑汇票时不能使用。

3.12银行承兑汇票做到款后,业务员如觉得利息太高或其他原因需退还给客户的,业务员应及时申请退款,未及时申请而被转让或贴现的,后果由业务员自负。

3.13如银行承兑汇票是到期进行委托收款的，银行向公司收取的EMS快递费21.2元由此票的业务员承担。

（3.13条款由财务部补充，从2008年1月10日起执行！

）

3.14本规定自2004年7月23日起实施，财务部于2004年3月11日制定的《关于暂不收取各地商业银行开出的银行承兑汇票的通知》同时废止。

财务部

2011年01月25日（修改日期）

2011年06月09日（修改日期）

2011年07月12日（修改日期）

2011年10月11日（修改日期）

2012年01月13日（修改日期）

2012年02月07日（修改日期）

2012年02月18日（修改日期）

附：

银行承兑汇票贴现利率表

类型

备注

原利率

现利率

收取金额限制

全国性银行，福州有分支机构的银行开出贴现资料齐全

工行、中行、农行、建行、交行、招行、兴业银行、民生银行、光大银行、中信银行、华夏银行、厦门国际银行、浦发、福建海峡银行、平安银行

0.7%

0.65%

无金额限制

全国性银行，福州有分支机构的银行开出无贴现资料

业务员应及时补齐资料方可贴现，补齐资料后按实际的贴现利息退还业务员利息差

0.72%

0.67%

无金额限制

全国性银行，福州无分支机构、无瑕疵，的银行开出贴现资料齐全，大城市商业银行，

深发行、广发行、北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行

0.72%

0.67%

单张票面金额≤150万元

0.75%

0.7%

单张票面金额〉150万元

福州无分支机构的其他中小城市商业银行开出，及外资银行

江苏银行、重庆银行、恒丰银行、各地的城市商业银行、农业发展银行（但北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行除外）

0.74%

0.69%

单张票面金额≤100万元

0.8%

0.75%

单张票面金额〉100万元

农信社、城信社、农村合作社、农村商业银行等

农信社、城信社、农村合作社、农村商业银行等

0.76%

0.71%

单张票面金额≤50万元

0.85%

0.8%

单张票面金额〉50万元

规则解释：

问：

为什么更改贴现息？

答：

银行修改利率，故贴现息随着变动。