第八章银行保函优质PPT.ppt
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是有权按照保函规定出具索款通知或连同其他单据，向担保行索取款项的人，是保函项下担保权益的享受人。
n（3）担保行（GuarantorBank）。
是指接受了委托向受益人开立保函的银行。
n2、其他当事人n
（1）通知行（AdvisingBank）。
也称转递行（TransmittingBank），是指受担保行委托，将保函通知给受益人的银行。
n
（2）转开行（ReissuingBank）和指示行（InstructingBank）。
是指根据担保行的请求，向受益人开出保函的银行。
转开行转开保函后，成为新的担保行，原担保行便成为保函的指示行，当然也是反担保行。
n（3）保兑行（ConfirmingBank）。
是指根据担保人的要求在保函上加具保兑的银行，通常是受益人所在地的一家银行。
n（）反担保人（Counter-Guarantor）。
是指为申请人向担保银行开出书面反担保的人，通常是申请人所在地的银行或非银行类金融机构。
补充：
关于保函的几个概念补充：
关于保函的几个概念n1、免责事项：
指担保行只处理保函所规定的单据和证明，而对其所涉及的合同标的不负责任，并对这些单据、文件或证明的真伪及其在寄递过程中可能出现的遗失或延误等不负责任，担保行对发出的要求通知、转开、保兑的指示未被执行而造成的损失也不负责任。
n2、反担保函：
是指一个具有经济偿还能力的第三方作为反担保人，向担保行保证在他履行担保责任向受益人作出赔付后，若无法从申请人那里得到相应的补偿，则由反担保人向银行作出赔偿。
n一般来讲，反担保函中的金额与币别应与银行将对外出具保函的金额与币别一致；
它的责任条款应与保函中的责任条款一致；
它的有效期应略长于保函的有效期；
反担保人应在反担保函中明确偿还担保银行索赔的期限及方式。
如果申请人以财产抵押给担保行时，担保行应特别注意抵押财产是否合法，它们是否在保险公司投保，投保的险别及金额如何，担保行是否是保单的第一受益人等。
n3、见索即付保函：
是指担保行的偿付责任与申请人在某基础交易合约项下的责任义务无关，只要保函规定的偿付条件已经具备，担保行就必须受理受益人的索赔要求并立即予以赔付的保函，而无需追究申请人是否履约，是否有反对意见，或考虑受益人提出的索偿要求是否合理等。
第三节银行保函业务的办理程序n一、申请人向银行申请开立保函n二、担保银行审查有关情况n三、开立保函n四、保函的修改n五、保函的索偿与赔付n六、保函的撤销第四节银行保函的种类n一、工程承包业务中的银行保函n1、投标保函n2、履约保函n3、预付款保函n4、透支保函n5、维修保函n6、关税保函n7、留置金保函问题n2006年6月，A外贸公司与斯里兰卡的一家B公司正在洽谈出口71套模具的合同，金额为USD177080.00，但在具体操作中碰到以下问题：
n1.进口商是A公司的新客户，第一次交易，彼此信用状况不甚了解。
n2.出口的商品有其特殊性，是专为B公司订做的，万一B公司毁约，A公司很难把该商品转卖给其他客户，就会血本无归。
所以A公司希望在出货前，能收到30的预付货款作为订金。
但是斯里兰卡是个外汇管制国家，进口商品预付货款前，须提交出口方开出的预付款保函。
n3.鉴于斯里兰卡的国家风险、不甚良好的银行作风及与B公司的初次交易，A公司对开出见索即付的预付款保函后，B公司会否无理索赔心存疑虑。
n4、客户希望能够采用远期结算以便于资金周转。
nA公司应如何安排结算方式？
如何妥当开立预付款保函？
二、其他保函n1、付款保函n2、加工贸易保函n3、补偿贸易保函n4、租赁保函n5、质量保函n6、提货保函n7、借款保函n8、保释金保函n9、票据保函n某银行的履约保函式样某银行的履约保函式样nXXBANKOFCHINAJIANGSUBRANCHNO.18ZHONGSHANNANLU,NANJINGP.R.CHINAnPERFORMANCESECURITYBANKREF.NO.:
LG9400779/01ISSUINGDATE:
NOV.16,2001TO:
CMCINTERNATIONALTENDERINGCO.BEIJING,CHINAnWHEREASSUMECCOMPLETEEQUIPMENT&
ENGINEERINGCO.LTD.（HEREINAFTERCALLEDTHESELLER）HASUNDERTAKEN,INPURSUANCEOFCONTRACTNO.01CN01M6119027015DATEDSEP.26,2001TOSUPPLYANDINSTALLATIONOFPLANT&
EQUIPMENTFORSHENYANGINDUSTRIALWASTEWATERMONITORINGSYSTEM（HEREINAFTERCALLEDTHECONTRACT）;
ANDWHEREASITHASBEENSTIPULATEDBYYOUINTHESAIDCONTRACTTHATTHESELLERSHALLFURNISHYOUWITHABANKGUARANTEEBYAREPUTABLEBANKFORTHESUMSPECIFIEDTHEREINASSECURITYFORCOMPLIANCEWITHTHESELLERSPERFORMANCEOBLIGATIONSINACCORDANCEWITHTHECONTRACT.nANDWHEREASWEHAVEAGREEDTOGIVETHESELLERAGUARANTEE:
THEREFORE,XXBANKOFCHINAJIANGSUBRANCH,HEREBYAFFIRMTHATWEAREGUARANTORSANDRESPONSIBLETOYOU.ONBEHALFOFTHESELLER,UPTOTHETOTALOFUSD126000.00（SAYUNITEDSTATESDOLLORSONEHUNDREDANDTWENTYSIXTHOUSANDONLY）ANDWEUNDERTAKETOPAYYOU,UPONYOURFIRSTWRITTENDEMANDDECLARINGTHESELLERTOBEINDEFAULTUNDERTHECONTRACT,ANDWITHOUTCAVILORARGUMENT,ANYSUMORSUMSASSPECIFIEDBYYOU,WITHINTHELIMITOFUSD126000.00（SAYUNITEDSTATESDOLLORSONEHUNDREDANDTWENTYSIXTHOUSANDONLY）ASAFORESAID,WITHOUTYOURNEEDINGTOPROVEORTOSHOWGROUNDSORREASONSFORYOURDEMANDORTHESUMSPECIFIEDTHEREIN.THISGUARANTEECOMESINTOFORCEFROMNOV.20,2001ANDISVALIDUNTILMAY20,2002.（ENDOFFILE）FORANDONBEHALFOF（AUTHORIZEDSIGNATORY/IES）n某银行的税款保付保函式样某银行的税款保付保函式样银行江苏省分行BANKOFCHINAJIANGSUBRANCH中国南京市中山南路18号NO18ZHONGSHANNANLU，NANJINGPRCHINAn税款保付保函税款保付保函n银行编号：
LG940026803开立日期：
2007年4月8日n致：
南京海关应江苏国际集团进出口股份有限公司（以下简称“申请人”）的要求，根据南京海关C2318210031000号（银行保证金台账开设联系单），我行兹开立以你方为受益人的LG940026803号不可撤销的担保函，担保金额为申请人应交纳的税款RMB105865.55，大写金额人民币壹拾万伍仟捌佰陆拾伍元伍角伍分及缓税利息（计息天数为加工贸易合同手册记录首次进口料件之日起至补征税之日止，利率适用海关有关规定）。
本保函自开立之日起生效，至2007年8月20日（海关核定的台账核销期满后80天）失效。
你方可在上述保函有效期内向我行提出索赔。
n本保函的担保金额将随申请人经海关核定属正常出口金额的增加或自行交纳税款的增加而自动递减。
我行保证，如申请人未能在海关核定的加工贸易合同手册有效期内履行产品出口或未按规定向海关缴纳税款，我行将在收到你方的索赔书、海关专用缴款书和税款缴纳扣划通知书后，向你方支付上述担保的税款及缓税利息。
本保函除到期失效外，如有以下情况，亦失效：
1海关核销结案后，出具银行保证金台账核销联系单，税款保付保函失效。
2我行向海关支付与海关专用缴款书金额等值的赔款后，税款保付保函失效。
（以下无正文）有权签字人：
李明第五节备用信用证n一、备用信用证的含义n备用信用证（StandbyLetterofCredit,SL/C），是代表开证行对受益人承担一项义务的凭证。
在此凭证中，开证行承诺偿还开证申请人的借款或对开证申请人的放款，或在开证申请人未能履约时保证为其支付。
n备用信用证只在申请人违约时，其有关条款才付诸实施，所以具有“备用”性质，如果申请人恪守信用正常履约，信用证备而不同。
其实质是一种银行保函。
备用信用证的当事人Applicant合同关系Beneficiary申请人受益人申请书有条件偿付偿付条件：
声明或客观凭证GuarantorBank担保行/付款行PayingBank二、备用信用证与银行保函的比较n1、遵循的规则不同n2、所要求的单据有所不同n3、付款依据不同三、备用信用证与跟单信用证的比较n1、要求的单据有所不同n2、适用范围不同
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