建设工程施工合同管理09.doc

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第6章建设工程合同风险管理

6.1建设工程施工总承包合同风险管理

6.1.1建设工程施工总承包合同风险管理的含义

建设工程施工总承包合同风险管理就是依据业主与承包商签订的合同的风险环境和设定的成本、进度、质量、安全等目标，对合同风险进行分析和处置的过程。

建设工程施工总承包合同风险管理一般分为两大环节，四个步骤：

第一个环节是风险分析，主要是从定性和定量两个角度认识合同风险，对合同风险进行尽量准确的描述，并在此基础上进行风险评价；第二个环节是依据合同风险分析的结果，结合工程项目的人员、资金和物资等资源的限制，制定和实施风险处置方案。

从合同风险管理的全过程的角度来看，合同风险管理主要分为合同风险辨识、风险估计、风险评价和风险处理四个步骤，而合同风险辨识是首要的和基本的环节。

要加以强调的是，上述四个步骤在整个合同风险管理过程中是不断重复的，应该利用风险管理过程中的反馈机制，实现动态的合同风险管理。

6.1.2建设工程施工总承包合同风险产生的原因

建设工程施工总承包合同风险主要是由于不确定事件造成的，而很多不确定性事件又是由于信息的不完备造成的，即人们无法充分认识一个项目未来的发展和变化而造成的。

从理论上说，这种信息不完备的情况能够通过努力得到改善，但是毕竟合同风险具有客观性，无法通过主观努力完全消除。

产生建设工程施工总承包合同风险主要有两方面的原因：

1、人们认识能力的有限性。

2、信息传递和获取的滞后性。

上述产生风险的原因，普遍适用于专业分包、劳务分包、买卖、租赁、国际建设工程施工、国际工程专业工程分包、国际工程劳务分包等合同风险产生的原因，因此涉及上述合同产生风险的原因将不再赘述。

6.1.3建设工程施工总承包合同风险辨识与评估

建设工程施工总承包合同风险管理具有继承性和个性化特点。

每个项目所处的风险环境和出险规律具有总体相似性或部分相似性，因而合同风险管理很多的宝贵经验在后来的合同风险管理中是可以应用的。

但是，由于工程项目又具有唯一性，将其他项目的风险管理的经验应用到当前项目都存在一定的局限性，因此还必须结合当前项目的合同风险特点进行具体的风险分析。

建设工程施工总承包合同风险分析的主要环节包括风险辨识、风险估计与评价。

1、风险辨识的主要环节

进行建设工程施工总承包合同风险辨识过程主要存在两个环节：

一是查找风险来源；二是找出风险因素向风险事故转化的条件。

（1）查找风险来源

在查找风险源时，应从以下几方面进行查找：

工程项目所在地的政治背景与变化；国家或社会一些大的经济因素的变化；当地的自然环境状况；一些技术条件的状况；合同条款的规范性和完备性及有关经济条款的规定；合同另一方的业务能力、管理能力、财务能力；为合同履行所配置的人、财、物的情况；有可能需要进行专业分包的相关分包商的资信及履约能力；施工用的原材料、构配件、机具、设备、相关供应商的资信及履约能力。

（2）找出风险因素向风险事故转化的条件

在合同风险辨识过程中，查找出风险源之后，找出风险因素向风险事故转化的条件是非常重要的。

只有弄清楚转化条件，在转化的链条中间加以干预，才能控制风险的转化，降低风险事故发生的几率和损失程度，这是进行所有的合同风险管理工作的主旨所在。

2、风险辨识的基本原则

（1）完整性原则

在合同风险计划制定阶段应全面完整地辨识出标的工程所潜伏的风险。

不能因为风险管理者的主观原因而遗漏某些风险，尤其是一些重要的风险。

为了保证风险辨识的完整性用多种方法和多个角度变换和交叉的排查有助于全面而无遗漏地辨识工程风险。

风险辨识可以选取的角度包括时间角度、空间角度和施工工艺角度等。

从时间角度来看，合同风险辨识主要分为以下五个阶段：

签约阶段、施工阶段、竣工阶段、结算阶段、保修阶段。

（2）系统性原则与重要性原则

在风险辨识过程中，系统性原则与重要性原则是紧密联系在一起的。

只有系统性原则与重要性原则相互结合，才能保证风险辨识的效果和效率。

1）系统性原则

合同风险辨识的系统性主要表现为按照合同内容和工程的施工工艺顺序和内在的结构关系辨识风险。

因此，风险管理人员应深入了解合同组成文件的内容，包括要了解签订合同的政治、经济、社会背景，要了解合同履约过程中涉及到的工程的施工工艺顺序和内在的结构关系，清楚工程施工流程和施工进度，按照工程项目合同签订和履约的自然发展过程进行合同风险辨识。

2）重要性原则

重要性原则是指工程风险辨识应在以下两方面有所侧重：

一是风险属性，着力将一些重要的合同风险即期望风险损失较大的风险辨识出来，对于影响较小的风险可以忽略。

不必花费太多的时间和人力、物力进行风险分析，这样有利于节约成本，保证合同风险辨识的效率；二是风险载体，那些对整体工程项目都有重要影响的合同内容和环境必然是风险载体，也是合同风险辨识的重点，如质量标准、施工工期、合同价款与支付、工程变更、竣工验收与结算、索赔、违约条款等。

在重要性原则指导下的合同风险辨识必须站在工程项目系统的高度来判断风险和风险载体的重要性，即重要性原则必须以系统性原则为指导，否则从非系统的角度判断重要性可能会遗漏一些原本很重要的风险；在系统性原则指导下的工程风险辨识应该在系统辨识风险同时，有所侧重地把重要的风险载体和一些比较重要的风险辨识出来。

3、风险辨识需注意的问题

（1）要注意合同风险辨识方法的选择

在合同风险辨识过程中，应根据具体的合同风险辨识对象的各种因素权衡，选择适合的风险辨识方法，这些因素包括合同内容、施工特点、风险环境、工程项目进展阶段和现有风险管理资源等。

（2）要注意工程风险路线的选择

在合同风险辨识过程中，可以有多种工程风险辨识路线的选择，比如可以按照合同条款的顺序进行识别，可以按签约、施工、竣工、结算及保修阶段进行辨识，也可以按照主管风险和客观风险来分别加以识别，如下表6-1：

风险类别

风　险　因　素

自然力的作用

地震、火灾、洪水、雷电、暴风、暴雨、冰雹、泥石流、山崩、滑坡、塌方、岩爆、瓦斯、未知不良地质构造,其它自然力事件,偶然及突发事件

缘于社会控制

战争、社会动乱、紧急状态、治安环境、宏观经济调整、政策法律法规变化、通货膨胀、物价上涨、外汇管制、利率浮动、汇率波动、金融动荡等、要素市场价格的变化

缘于人的行为

失职/失误/疏忽；管理机构或机制失灵；决策或判断失误；市场调查失真；施工方案不当；操作失误；设计缺陷；材料及设备制造/采购/供应错误；技术资料供应不及时/不足/有误；合同签订不规范；合同存在比较严重的纰漏；分包商管理、技术水平不符合要求；发包人的材料、设备供应不及时；发包人履约能力差，无力支付工程款或恶意拖欠工程款；分包商（特别是发包人指定的分包商）违约，不能按质、按量、按时完工；发包人提供的水文、地质、气象等条件与实际情况出入很大，引起工程量增加或拖延工期；针对特殊工艺，发包人要求不合理或过于苛刻，而双方事先又没有约定等

表6-1风险辨识表

前两种风险的产生具有客观性，人的主观意志无法成功预测和全部避免，而缘于人的行为方面的风险是当事人经过努力可以有效预防的。

（3）要注意工程合同风险系统的预测和以往资料的利用

通常在风险辨识时，可能工程尚未施工或刚刚处于签约阶段，因此风险管理者可以借助以往的项目所在地类似工程的资料，预测和模拟目标工程的合同风险，也可以通过询问或调查专家的意见，预测目标工程的合同风险系统。

4、风险估计

从建设工程施工总承包合同的风险管理周期来看，风险辩识是风险管理的基础，通过风险辨识将合同在签订或履行中可能存在的风险定性识别出来，但是仅仅知道风险载体可能存在的风险是不够的，还要掌握风险发生的可能性、风险一旦发生可能造成损害程度等，这些问题需要风险估计来解决，因而风险估计是合同风险管理量化和深化的过程，也是合同风险管理不可缺的环节。

（1）风险估计必须遵循的原则

1）系统性原则，本着进行系统性原则进行风险估计，主要从已识别出的风险的整体考虑，保证能全面地估计风险，有重点地估计风险；

2）谨慎性原则，风险估计的结论将影响风险响应措施的选择，因而风险估计很重要，应慎重估计，不要不合理地低估风险；

3）相对性原则，多数风险估计方法得出的结论是相对的，即一种风险的大小是相对本风险系统内的其他风险因素对风险目标的影响程度而言的；

4）定性估计与定量估计相结合原则，风险估计结果既可以用绝对数或相对数等确定量表示，也可以用大、较大等模糊量表示。

不同的风险评估方法将得到不同形式的风险评估结果。

综合使用多种风险评估方法有助于从不同侧面反映风险状态。

（2）风险评估的内容

从建设工程施工总承包合同总体的风险估计要求和风险源分布特点来分析，建设工程施工总承包合同风险评估主要包括如下方面内容：

1）工程项目所在地的政治背景与变化可能带来的风险，如战争、社会动乱、紧急状态、治安环境、政策法律法规变化等；

2）国家或社会一些大的经济因素的变化带来的风险，如宏观经济调整、通货膨胀、物价上涨、外汇管制、利率浮动、汇率波动、金融动荡等、要素市场价格的变化等；

3）自然因素带来的风险，如工程项目实施过程中出现超标地震、火灾、洪水、雷电、暴风、暴雨、冰雹、泥石流、山崩、滑坡、塌方、岩爆、瓦斯、未知不良地质构造,其它自然力事件,偶然及突发事件。

4）一些技术条件的不确定性可能带来的风险，如勘查资料未能

全面正确反映或解释工程的地质情况，采用新技术，设计文件、技术规范的失误，针对特殊工艺，发包人要求不合理或过于苛刻，而双方事先又没有约定，发包人提供的水文、地质、气象等条件与实际情况出入很大，引起工程量增加或拖延工期；

5）合同条款中有关经济方面的条款及规定可能带来的风险，如支付、工程变更、风险分配、担保、违约责任，费用和法规变化，货币及汇率等方面的条款；

6）合同签订的规范性、条款的完备性、条款的定义和用词的准确性，合同是否存在比较严重的纰漏的风险；

7）合同一方的业务能力、管理能力、财务能力等有缺陷或者没有圆满履行合同而给另一方带来的风险。

如工程业主资金不完全落实或是招标时概预算有缺口，无力支付工程款或恶意拖欠工程款；

8）合同管理的风险。

如管理机构设置，人员配备，制度流程，制度的执行；

9）材料及设备制造/采购/供应带来的风险；

10）分包风险；

11）债权债务处理的风险；

12）工程项目所在地公众的习俗和对工程项目的态度，当地运输和生活供应条件等。

（3）风险评估的角度

上述合同风险评估体系说明了合同风险评估的主要内容。

在合同风险管理中，若要进行风险决策，必须从定性和定量两个方面弄清楚工程风险的属性。

对于每一个具体的合同风险来说要从四个角度来评估：

1）从每一合同风险因素最终转化为事故的概率和损失分布来评估。

在估计合同风险分布规律时，需要采用专家调查法、现场观察法、模糊综合评定法等适当的方法，现场观测或试验模拟合同风险，估计目标风险的概率分布；

2）从单一合同风险的损失程度来评估。

可以依据合同风险载体的状况、风险的波及范围和可能造成的损坏程度来估计；

3）从若干关联的合同风险导致同一风险单位损失的概率和损失程度来评估。

4）从损失期望值与各种可能的损失之之间的偏差程度来评估。

（4）风险评价的主要方法

1）定性风险评价和定量风险评价

2）合同风险综合评价法

风险综合评价法比较适合采用模糊综合评价法。

在一般情况下，多数合同风险很难确切地确定风险发生的概率和风险损失额是某一确定的数值，一般只能模糊地估计出所属的区间。

合同风险的这个特性恰好符合模糊数学的思想，因此模糊综合评价法对各种合同风险进行评价是比较适合的。

运用模糊综合评价法进行合同风险评价分为五个基本步骤：

①根据合同风险系统存在的风险因素、风险属性和风险管理者对风险控制能力，选择评价因素，确定评价准则；

②根据评价要求和评价准则，划分等级，构造评语集合。

一般的评语集合包括可靠、安全、临界、危险四个等级；

③选择有关专家和施工现场的技术人员和