全面风险评估与内控报告模板.doc
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微银普惠企业风险报告
企
业
全
面
风
险
评
估
报
告
目录
第一部分风险评估工作介绍
1.公司介绍
2.风险评估
2.1风险评估的预期效果
2.2风险评估的工作范围
3.风险评估流程和内容介绍
3.1风险识别
3.2风险分析
3.3风险评估
第二部分风险评估结果
1.管理层面的风险评估结果
1.1管理层面的重要风险事件
1.2管理风险总体状况
1.3管理风险图谱及重大风险分析
2.产品层面的风险评估结果
2.1产品的风险事件
2.2产品风险总体状况
2.3产品风险图谱及重大风险分析
3.市场层面的风险评估结果
3.1市场的风险事件
3.2市场风险总体状况
3.3市场风险图谱及重大风险分析
4.竞争策略层面的风险评估结果
4.1竞争策略的风险事件
4.2竞争策略风险总体状况
4.3竞争策略风险图谱及重大风险分析
5.财务层面的风险评估结果
5.1财务层面的风险事件
5.2财务层面风险总体状况
5.3财务层面风险图谱及重大风险分析
第三部分成果应用及改进建议
1.风险评估成果应用
2.风险管理改进建议
第四部分附件
1.参考资料清单
2.风险事件识别方法介绍
3.风险图谱绘制方法
4.访谈人员名单
5.风险备忘录
微银普惠全面风险管理报告
第一部分风险评估工作介绍
1.公司介绍
内部环境
外部环境
XXX公司成立时间，主营业务，经营地址，经营情况。
（附：
添加商业模式画布图）
*xxxx
*xxxx
*xxxx
*xxxx
*xxxx
*xxxx
*xxxx
*xxxx
以上内外部环境变化，对该企业的抗风险能力能提出了新的要求与变化，每个变化都会带来威胁与机会。
面对未知的变化因素进行预知，规划和管理则能化风险转为机会、变机会为优势，确保在激烈的市场竞争中越做越强。
基于此，大德懋汽配城委托微银普惠企业管理咨询有限公司对其进行全面风险评估，实现该公司三大目标：
（1）明确风险，探索降低纯粹对该企业不利影响的方法与途径，
（2）提供风险管理能力，以抓住风险背后的机遇；
（3）降低企业融资成本，提供该企业寻找到积极健康的资金和渠道。
2.风险评估
风险评估为本项的基础性工作，借助此次风险评估，全面了解该企业内外部所面临的风险及其抗风险水平，同时通过对风险及其事件的整理和分析，明确风险对企业战略目标或关键绩效指标的潜在影响程度及其发生可能性，明确这三个层面的重大风险。
即“该公司目前面临的风险是什么”“结合该企业未来一年内的战略目标，该企业最大可能遇到金融风险是什么”“未来一年内该企业应该如何规避这些风险”，此外，通过风险评估工作，明确企业重大风险及其事件，为该企业未来的风险管理打下基础。
2.1风险评估预期效果
此次对大德懋汽配行开展风险评估工作，希望能够达到以下预期效果：
·形成该企业的风险事件备忘录，为日后的风险管理提供依据
·确认风险事件对应的相应流程，相关责任和岗位，为强化内部控制明确重点关注对象
·初步了解该企业目前现有的风险管理和应对水平，预期该企业未来一年内最大可能面临的风险，提前建立风险预警及对应机制。
2.2风险评估的工作范围
为了能够全面展现该企业目前面临的所有风险，此次评估工作围绕管理层面、产品层面、市场层面、竞争策略层面和财务层面展开工作。
·在管理层层面，风险评估工作将涵盖高管部门，财务部门和营销部门等职能部门和机构
·在产品层面，风险评估工作将通过该企业所在区域市场的产品定位，产品价格和产品营销模式展开
·在市场层面，风险评估工作将通过该企业目前在市场的优势，劣势，机会与威胁来展开
·在竞争策略层面，风险评估工作将通过供应商的讨价还价能力、购买者的讨价还价能力、潜在竞争者进入的能力、替代品的替代能力、行业内竞争者现在的竞争能力来展开。
3.风险评估流程和内容
风险漏洞补救
风险防范
风险分析
风险识别
风险评估是风险管理的重要组成部分，是此次风险评估的基础性工作。
经过风险识别、风险分析以及风险评估三个阶段的工作，评估工作小组将会顺利完成风险评估。
按工作流程将主要内容介绍如下：
结果确认和风险评估
培训，识别
制作识别框架
定性+定量分析
整理汇总
建立综合信息框架
风险评估结果
制作访谈底稿
访谈
图1-风险评估流程图
3.1风险识别
风险识别工作通过分析企业内、外部环境来识别企业各个层面的风险事件，形成企业的风险事件备忘录。
信息采集和筛选
识别工具/方法设计。
识别培训/研讨
部门领导访谈
3.2风险分析
风险分析是对识别出的风险事件及其特征规范描述和分析。
此次风险分析，我们将主要以电子问卷的形式为分析工具，同时结合对管理层面，市场层面，竞争策略层面和财务风险层面风险事件进行专业的分析。
*制作风险评估电子问卷。
我们在前期风险事件的基础上，针对此次风险评估设计了统一分析维度，包括风险发生的可能性，影响程度，各部门对该风险事件的管理责任，现有防范和应对措施共五个方面，形成风险评估问卷底稿，提交给IT部门进行风险评估问卷电子化得工作。
*问卷填写培训及组织填写电子问卷设计完成后，对客户经理开展电子问卷填写培训，明确电子问卷填写的部门和人员范围，以及问卷填写要求和注意事项，并开始组织个层面填写。
*风险定性分析根据风险评估电子问卷的填写信息，我们从风险事件的管理责任，相关流程，现有防范和应对措施三个方面对该风险事件分析总结，掌握当前的管理现状，同时制作风险备忘录，明确各部门在风险事件中发挥的作用。
*数据统计分析根据风险电子问卷的填写数据，采用专业的统计方法，计算出四个层面个风险事件发生的可能性，影响程度、管理改进迫切性这三个定量分析维度的分值。
*形成初步风险备忘录根据前期资料研究以及风险评估电子问卷的内容，对风险进行统一编号和定义，形成管理，产品，市场，竞争策略，财务风险四个层面的风险备忘。
3.3风险评估
风险评估是指对该企业风险全貌进行总体评估并判断出当前的重大风险和财务以及管理上需要重点关注的风险，在峰先分析的基础上，根据各风险的影响程度、发生可能性等定量属性分值，采用绘制风险图谱等方法进行风险评估，对各项进行比较，确定各风险重要特征和优先顺序。
*风险图普绘制根据风险分析过程中得出的四个层面风险得发生可能性，影响程度、改进迫切性，绘制初步的风险图谱。
*风险结果确认为保证风险评估结果的准确性，就初步的风险图谱分别与该公司管理部门进行交流确认，并根据其意见可做适当调整。
*重大风险评估通过风险图谱分析，确定出各风险的风险等级，总结出各个层面的风险等级分布状况，明确核心风险，并提出相应的防范和解决措施。
第二部分风险评估结果
1.管理层面风险评估结果
1.1管理层面的重要风险事件
通过风险识别、分析以及评估工作，我们得出管理层面的所有风险时间属性及其对应的责任，以下是按照综合得分（综合得分=可能性得分*重要性得分）得出的重大风险事件信息。
（5分制）
风险事件描述
影响重要性得分
发生可能性得分
综合得分
1.2管理层风险总体概况：
外部环境风险：
内部管理风险：
市场风险：
产品风险：
竞争策略风险：
财务风险：
1.3绘制风险图谱及重大风险分析
通过一定的统计统计分析计算。
根据风险事件属性和迫切程度属性得分，绘制风险图谱（其中横轴为迫切程度。
纵轴为重要性）
可5
能4.5
性4
3.5
3
2.5
2
1.5
11.522.533.544.55（影响性）
图谱相对应的风险风险名称与编号
低
中
高
高
从上面分析图谱来看：
共有个风险处在绿色低风险区域，
个风险处于黄色中风险区域，个风险处于红色高风险区域，分别是XXXXXX，这些从目前看为重大风险，需要迫切改进。
分别剖析红色区域的风险：
2.产品层面的风险评估
通过对目前该企业主要产品的业务分类和所占市场占有率的分析，我们得出目前该企业的①销售增长率和市场占有率“双高”的产品群；②销售增长率和市场占有率“双低”的产品群；③销售增长率高、市场占有率低的产品群；④销售增长率低、市场占有率高的产品群。
2.1产品层面的风险事件
通过波士顿矩阵图分析法，我们得出该企业在产品层面的风险信息：
xxxx
问号业务
选择有发展的业务单位
通过资金的使用，市场份额可以显著提高，可以进行投资
否则退出
选
否
明星业务
快速增长的市场通过投资，可以保证竞争优势，设置竞争壁垒保护市场领先地位
快
现金牛业务
稳稳健退出的策略
通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出
稳
+
相对市场份额
市场成长率
瘦瘦狗业务
稳稳健退出的策略
通通过更有效地评估尽快的从变化的市场中退出
稳
2.2产品层面的风险事件总体状况：
xxxxxxx
2.3绘制产品风险图谱及重大风险事件分析：
图谱相对应的风险风险名称
低
中
高
xxxxxxxx
高
从上面分析图谱来看：
共有个风险处在绿色低风险区域，
个风险处于黄色中风险区域，个风险处于红色高风险区域，分别是XXXXXX，这些从目前看为重大风险，需要迫切改进。
分别剖析红色区域的风险：
xxxxx
3.市场层面的风险评估结果
通过对该企业在市场中的竞争优势、竞争劣势、机会和威胁四个方面的分析，我们得出该企业在市场层面所面临的重大风险事件。
3.1通过swot分析图阵，我们得出该企业在市场层面所面临的风险事件。
Strengths
"
Weaknesses
"
S
W
T
o
oppxrt
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