续期指标经营分析与追踪PPT课件下载推荐.ppt

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应交月在应交月在统计月统计月上上月的保单上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保费、应交月在统计月截至统计月实收的续期所有利率保费、应交月在统计月上上月之前的保单在统计月实收的续期所有利率保费，在统计月宽末保费计划的占比上上月之前的保单在统计月实收的续期所有利率保费，在统计月宽末保费计划的占比累计：

应交月在上年度累计：

应交月在上年度1111月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保单保费、月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保单保费、应交月在上年度应交月在上年度1111月前在本年度月前在本年度11月至统计月实收的续期所有利率保费，在累计至统计月宽末月至统计月实收的续期所有利率保费，在累计至统计月宽末保费计划的占比保费计划的占比计算公式计算公式当月：

续期当月：

续期宽末宽末保费计划达成率保费计划达成率=（应交月在上上月的保单应交月在上上月的保单截至统计月的截至统计月的实收续期所有利率保实收续期所有利率保费费+应交月在统计月上上月之前的保单在统计月实收的所有利率保费）应交月在统计月上上月之前的保单在统计月实收的所有利率保费）/统计月所有利率保统计月所有利率保费计划费计划累计：

续期保费计划达成率累计：

续期保费计划达成率=（应交月在上年度（应交月在上年度1111月至统计月上上月的保单截至统计月的月至统计月上上月的保单截至统计月的实收实收续期所有利率保费续期所有利率保费+本年度本年度11月至统计月实收的应交月在上年度月至统计月实收的应交月在上年度1111月之前的所有利率保单保费）月之前的所有利率保单保费）/本年度本年度累计至统计月的累计至统计月的所有利率保费计划所有利率保费计划指标单位指标单位百分比百分比统计口径统计口径1.1.所有利率的保单所有利率的保单（含附加险含附加险）2.2.含续保短险含续保短险3.3.不含电销、银代保单不含电销、银代保单4.4.不含首年续期保费、提前收取的保费不含首年续期保费、提前收取的保费5.5.迁移保单回算，对于迁出机构，保单在对方机构收费成功，实收计入迁出机构的分子；

对迁移保单回算，对于迁出机构，保单在对方机构收费成功，实收计入迁出机构的分子；

对于迁入机构，迁移保单的实收不记入机构的分子。

于迁入机构，迁移保单的实收不记入机构的分子。

（只含上年度只含上年度1111月后迁移的保单）月后迁移的保单）数据来源数据来源保费部保费部考核频度考核频度月度排名，年度考核月度排名，年度考核业务来源业务来源个险（营销个险（营销+区拓）区拓）-6-宽末二、三、四次以上保费达成率定义宽末二、三、四次以上保费达成率定义指标名称指标名称宽末二、三、四次以上保费达成率宽末二、三、四次以上保费达成率指标定义指标定义当月：

应交月在应交月在统计月统计月上上月的保单上上月的保单截至统计月实收的续期所有利率保费，在统计月宽末二、截至统计月实收的续期所有利率保费，在统计月宽末二、三、四次以上应收的占比三、四次以上应收的占比累计：

应交月在上年度1111月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期二、三、四次以上月至统计月上上月的保单截至统计月实收的续期二、三、四次以上保单保费，在累计至统计月宽末二、三、四次以上的占比保单保费，在累计至统计月宽末二、三、四次以上的占比计算公式计算公式当月：

宽限期末二宽限期末二/三次三次/四次保费达成率四次保费达成率=应缴日在上上月的二应缴日在上上月的二/三三/四次应收保费，经上上月、四次应收保费，经上上月、上月、本月实收的保费上月、本月实收的保费/应缴日在上上月的二应缴日在上上月的二/三三/四次应收保费四次应收保费累计：

累计：

分子：

应缴在上一年度应缴在上一年度1111月至本年度上上月、截止本月底的实收二月至本年度上上月、截止本月底的实收二/三三/四次保费（件四次保费（件数）数）

【含相应复效保费（件数）含相应复效保费（件数）】；

分母：

应缴日在上一年度分母：

应缴日在上一年度1111月份至本年度上上月的应收二月份至本年度上上月的应收二/三三/四次保费四次保费指标单位指标单位百分比百分比统计口径统计口径1.1.分子仅含实收保单分子仅含实收保单2.2.分母不含契撤、死亡理赔、到期终止、取消、人为停效、终止效力、转换终止、效力终止、分母不含契撤、死亡理赔、到期终止、取消、人为停效、终止效力、转换终止、效力终止、缴清、免缴、展期、死亡有效、自垫缴清状态保单缴清、免缴、展期、死亡有效、自垫缴清状态保单3.3.只考虑预定利率只考虑预定利率5%5%的长险保单的长险保单（含附加险含附加险）4.4.仅为个险营销，续年续期；

不含首年续期仅为个险营销，续年续期；

不含首年续期数据来源数据来源保费部保费部考核频度考核频度月度排名，年度考核月度排名，年度考核业务来源业务来源个险（营销个险（营销+区拓）区拓）-7-后援风险管理指数后援风险管理指数续期风险点续期风险点风险风险类别类别风风险险名名称称风险描述风险描述风险风险等级等级风险等级评分细则风险等级评分细则监管监管风险风险续期续期POSPOS机机代刷卡代刷卡续期刷卡交费中，存在代刷卡续期刷卡交费中，存在代刷卡情况（代直系亲属刷卡除外），情况（代直系亲属刷卡除外），违反监管的收付费管理规定违反监管的收付费管理规定551.101.10单及以下，扣单及以下，扣11分分2.112.11单单-30-30单，扣单，扣22分分3.303.30单单-50-50单，扣单，扣33分分4.504.50单单-100-100单，扣单，扣44分分5.1005.100单以上扣单以上扣55分分道德道德风险风险滞挪续滞挪续期保费期保费发生时间在发生时间在22年内，经核查属年内，经核查属实的业务员实的业务员/收展员滞挪续期收展员滞挪续期保费的案件（如果保费部已落保费的案件（如果保费部已落实了未收件等相关的制度，按实了未收件等相关的制度，按尽职免责条例不进行扣分）；

尽职免责条例不进行扣分）；

发生时间在发生时间在22年内，经核查属年内，经核查属实的保全员滞挪续期保费实的保全员滞挪续期保费/复复效保费的案件；

效保费的案件；

上述滞挪案件如为保费部核查上述滞挪案件如为保费部核查发现的，则不扣分发现的，则不扣分55凡发生滞挪案件，扣凡发生滞挪案件，扣11分，另根据涉案金额或者损失金额加分，另根据涉案金额或者损失金额加扣相关分数。

扣相关分数。

涉案金额和损失金额不在一个档次的，取其高分值扣分。

1.1.涉案金额涉案金额1010万元以下，或损失金额在万元以下，或损失金额在11万元以下，扣万元以下，扣11分分2.2.涉案金额涉案金额10-3010-30万元万元（不含不含），或损失金额在，或损失金额在11万万-3-3万元万元（不不含含），扣，扣22分分3.3.涉案金额涉案金额30-5030-50万元万元（不含不含），或损失金额在，或损失金额在33万万-5-5万元万元（不不含含），扣，扣33分分4.4.涉案金额在涉案金额在5050万元及以上，或损失金额在万元及以上，或损失金额在55万以上，扣万以上，扣44分分（金额指当月发生滞挪的保费总和，含截至到（金额指当月发生滞挪的保费总和，含截至到1212月末排查发月末排查发现的滞挪金额）现的滞挪金额）操作操作风险风险续期管续期管理制度理制度执行不执行不合规合规续续期期质质量量评评估估中中发发现现的的可可能能会会对对公公司司声声誉誉和和经经营营产产生生影影响响的的行行为为（停停效效回回访访问问题题件件处处理理不不及及时时率率、保保全全员员工工作作结结果果录录入入率、现场审计违规量）率、现场审计违规量）11任一个评估项目未得满分，扣减任一个评估项目未得满分，扣减0.30.3分。

分。

（满分标准为：

11、停效回访问题件处理不及时率：

所有问、停效回访问题件处理不及时率：

所有问题件按时效要求处理完成；

题件按时效要求处理完成；

22、保全员工作结果录入率：

所、保全员工作结果录入率：

所有停效保单都有工作记录和录入停效原因，且在要求时效内有停效保单都有工作记录和录入停效原因，且在要求时效内获得主管确认获得主管确认；

33、现场审计违规量：

无构成经营风险的违、现场审计违规量：

无构成经营风险的违规事项。

）规事项。

）-8-核心指续期客户服务满意度核心指续期客户服务满意度续期客户服务满意度，包含转账服务满意度及预约服务满意度；

主要针对续期客户服务满意度，包含转账服务满意度及预约服务满意度；

主要针对CCSCCS件客户缴费成功后进行回访，此满意度，关系着收费保全员件客户缴费成功后进行回访，此满意度，关系着收费保全员CCSCCS服务件的服务服务件的服务质量，是重要的基础工作。

质量，是重要的基础工作。

续期客续期客户服务户服务满意度满意度转账服务转账服务满意度满意度预约服务预约服务满意度满意度-9-续期客户服务满意度续期客户服务满意度续期满意度回访分两种类型的客户：

转账客户和预约服务客户，对两类客户各问续期满意度回访分两种类型的客户：

转账客户和预约服务客户，对两类客户各问66个问题进行回访；

回访标准量按个问题进行回访；

回访标准量按77：

33的比例分配回访转账客户和预约服务客户；

的比例分配回访转账客户和预约服务客户；

两类客户满意的问题总数两类客户满意的问题总数/总问题数即为续期满意度。

总问题数即为续期满意度。

转账客户的抽档规则为：

上月转账交费成功，且第一次转账不成功的系统内有手转账客户的抽档规则为：

上月转账交费成功，且第一次转账不成功的系统内有手机号的客户；

预约服务客户的抽取规则为：

上月有过预约服务需求，且机号的客户；

上月有过预约服务需求，且预约服务预约服务件状态是件状态是“处理完成处理完成”的客户，的客户，回销人员类型为在职保全员回销人