银行产品经理工作总结同名43759文档格式.docx

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　　按照部室领导的安排，今年以来，我具体从事产品经理及业务管理相关工作，同时承接一些职能监管部门对接等综合性事务，在工作我能够坚决服从领导安排，严格要求自己，保质保量的完成工作，按照岗位职责严格履职。

　　1、积极进行业务创新和市场开发工作：

　　产品经理是一个融思考力、沟通力、书写语言表达能力、高度熟悉产品习性及市场配置等各方面知识较为齐备的岗位，需要不断加强学习和思考。

（1）担保公司准入工作。

20XX年，在做好政和****公司额度年

　　检及关系维护工作同时，我认真做好****公司的准入工作，目前，****已准入通过并签订合作协议。

同时对申报的****公司、****公司、****公司上报的准入资料也认真分析、积极与省行、兄弟行沟通，不断寻求业务合作的突破口。

截止20XX年12月底，全年共发放担保贷款****笔金额****万元。

（2）****产品推广工作。

为发挥好上级行的综合协调与指导作用，妥善解决业务开展中遇到的困难及建议，在全市开展了****产品业务发展中存在的问题、下一步计划及建议讨论会，并要求各县市支行结合辖内区域经济特点和实际情况制定了市场营销方案，同时，特建立了****产品专项业务进展台账，实时跟进了解该业务的流程进度，做好****产品业务管理工作。

截止20XX年12月底，全年共发放****产品****笔金额****万元。

　　（3）****产品推广工作。

为了扩大****产品信贷业务的影响力，20XX年1月，我市****产品与我行联合举办了****产品沙龙活动，向到会****产品位企业主详细推介了****产品业务。

同时，为做好****产品业务的跟踪维护工作，及时反馈****产品贷业务最新动态，特建立了该业务的专项业务进展台账，实时跟进该业务的流程进度，并于每周一上午向****部门和****部门汇报业务进度。

　　（4）****产品推广工作。

****、****、****在该业务的发展走在全市前列，均已与当地相关部门签订合作协议。

且****已成功发放****笔100万元。

应城成功发放****笔****万元，****储备了****笔即将放款。

　　（5）****产品推广工作。

为促进公****产品业务健康发展，20XX

　　年特在全市进行了****产品融资情况市场调研摸底工作，并进行走访对接。

目前，已上报一笔****公司流动资金贷款需求****万元，等待省行审查审批。

　　（6）****产品推广工作。

20XX年，我行已与我市****、****达成合作协议，并获取了我市****客户名单****户。

目前，正在全市开展“****走访营销活动”，已储备****业务5笔，待****正式开展业务调查。

　　2、认真开展培训工作：

　　小企业业务制度政策性较强，更新速度快，且今年新增加的信贷产品较多，要使信贷人员快速掌握就需要不间断地培训，培训工作尤为繁重。

　　按照上级要求，我扎实落实制度宣贯与转培训工作。

今年以来曾在各种培训会议及银企对接活动中讲授****、****、****、****等业务，自身的能力也得到了提升。

　　3、积极配合完成其他工作：

按照领导的安排，我积极参与并认真做好本部门的其他工作，参与****活动，协助领导制定各种办法，完成一些活动的信息上报和资料上报工作，配合同事完成一些事务性的工作，和同事们一起积极营造良好的发展氛围。

　　四、工作展望

　　20XX年将是我行****快速发展的关键年，新产品的推广和创新工作将日益繁重，在以后的工作中我将按照职责分工做好以下工作;

　　1、积极参与到企业发展与管理的活动中，为领导当好参谋，为客户经理和客户服好务，为银行发展建言献策。

　　2、扎实开展产品创新工作。

（1）认真开展市场调研，对目前市场需求较为强烈的****业务进行调研。

（2）深入各县市行，收集当地市场信息，不断积累当地市场特点等相关材料，为产品创新铺垫基础。

　　（3）整理各同业机构的信贷产品特点，结合我行现有产品，制定信贷产品营销方案，包括我行与同业机构的产品特点、营销特点、我行产品组合的具体结合方式等。

　　（4）加强与合作方相关人员的沟通交流，争取合作方准入后能迅速与我行开展业务；

　　3、加强业务培训工作，不断提升客户经理从业技能。

在信贷人员的培训中，采用真实案例，加强培训的实效。

积极研究制度，在制度和应用中找到结合点。

　　4、认真做好领导安排的其他工作。

搞好与其他同事间的协调配合，认真完成领导交办的其他工作，积极深入基层搞好调研督导。

　　篇二：

20XX年银行客户经理工作总结

　　20XX年工作总结

　　时光如电，转瞬即逝，20XX年很快就要过去了，在各位领导同事的关心指导下，我紧跟分行和支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，完成了各项工作任务，用智慧和汗水、行动和效果为一年来的工作画上一个圆满的句号。

现将这一年来的工作情况汇报如下：

　　一、20XX年的主要工作

　　20XX年，我国经济下行压力较大，中国经济进入新常态，面临着投资增长后劲不足、融资瓶颈约束逐步明显的严峻经济形势，我始终坚持高标准严要求，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。

在我的努力下，20XX年负债业务保持1000多万元，营销理财产品200万元，贷款150万元。

　　经过一年的辛勤工作，我更加深刻地体会到客户经理是兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。

在与每一位客户的交往的过程中，我们的言谈举止均代表着兴业的形象，所以我始终以“工作就是事业”的态度和用兢兢业业、勤勤恳恳的方式来对待工作。

在做信贷业务中，我认真做好资料并及时上报提交审查放款，保证了客户所需资金的时效性。

在客户贷款资金到期或需要提前还款时，我能及时配合客户做好还款流程，保证了贷款资金的安全回收。

针对每个到期理财客户，我都及时设计好较高收益并适合各自的对接产品，很好的留住我行账户资金以及他行的闲置资金。

每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种专注。

对待每位客户提出的问题，我都以热情、耐心地态度给予答疑解惑，并始终用亲切的微笑来面对客户，用快速、清晰地话语向客户传达他们想要了解的信息。

在业务营销的过程中，我认真学习、点滴积累，努力提高个人营

　　销能力。

作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。

个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。

因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好、兴趣、特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

一直以来保持与客户的良好沟通并取得很好的效果，赢得了客户对我工作的普遍认同。

　　二、存在的不足及下一步工作计划

　　在过去的一年，取得了一定的收获和进步，这与领导的指导和支持是分不开的，然而我也清楚地看到了自身存在的很多不足：

第一，对各个方面业务的学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经金融信息，有时会跟不上步伐。

面对我行不断推出的新产品新业务，不能及时跟进营销拓展。

第二，是对挖

　　掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

第三，在拓展业务中有时缺乏积极主动性，在实践中有待完善提高自己。

　　20XX年是个崭新的开始，在下一年的工作中，首先，我要加强学习，努力提升业务技能，向有丰富信贷经验的客户经理学习信贷业务知识，在我行信贷政策不断优化的情况下，积极拓展挖掘贷款客户，努力实现存款、贷款两手抓两手都要硬，做一个全面发展的全能客户经理。

第二，积极拓展理财业务。

鉴于我行理财产品的多样性和在整个市场上的高收益，通过积极下社区，深度挖掘老客户，以老带新等多种方式大力拓展理财业务，努力将理财业务做成亮点中的亮点，从而带动客户数量和客户质量的提升。

第三，强化交叉营销。

与对公客户经理、信用卡直销团队等其他业务部门员工结对子，实现全方位服务客户、营销客户，以实现对我行客户的深度全面挖掘。

　　总结过去，是为了吸取经验、完善不足。

展望来年，我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作。

并始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，做到“客户的需求就是我的工作”。

在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持，在工作中始终做一个有心人，为兴业银行的蓬勃发展做出自己应有的贡献。

　　二〇一四年十二月十七日

　　篇三：

银行客户经理工作总结PPT

　　年终总结

　　20XX年，对于我来说有许多值得回味的东西，尤其是在客户经理的工作岗位上，感触就

　　更大了。

竞聘上岗，用自己的话说“这是工作4年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取

　　一份工作”。

竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲。

　　一定要勤奋努力，不辱使命，我是这样想的，也是这样做的。

这一年来，我在工作中紧跟支

　　行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行

　　动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断

　　提高自己的理论素质和业务技能。

特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、

　　多练。

做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。

所以，我对自己高标准、严要求。

　　积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。

在平时

　　有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客

　　满意而归。

　　在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志

　　们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。

当我也有问题的时候，我会十分

　　虚心的向老同志请教。

对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：

三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。

想在工作中帮助其他人，就

　　要使自己的业务素质提高。

营销是客户经理的主要任务，但是“任务”和“客户”如何来平衡，怎样才能够得到“双

　　赢”？

这半年来，我领悟到只有像医生一样，对客户做到“望闻问切”，对症下药，即：

顾问

　　式营销，只有这样才能获得客户的信赖与支持。

客户的资产比自己的更重要，不能让客户亏损。

一旦亏损就会对你产生怀疑，可能要付

　　出十倍、千倍的努力才能再次赢得客户的信任。

我在工作中尽其所能全面收集客户资料，将

　　客户姓名、电话、特征、有多少金额的需求、买入产品的时点价格等都记好，归档整理