《绿色信贷实施情况关键评价指标》.xls

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绿绿色色信信贷贷实实施施情情况况关关键键评评价价指指标标第第一一部部分分：

定定性性评评价价指指标标评评价价结结果果符符合合基基本本符符合合较较不不符符合合不不适适用用第第二二章章组组织织管管理理董董事事会会职职责责第第七七条条银行机构董事会或理事会负责确定绿色信贷发展战略，审批高级管理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况。

目目标标：

确确保保绿绿色色信信贷贷战战略略、目目标标得得到到有有效效确确立立核核心心指指标标：

2.7.1董事会批准支持绿色、低碳、循环经济，加强环境和社会风险管理，提升机构环境和社会表现的绿色信贷战略。

2.7.2董事会批准实施绿色信贷战略的年度和中长期目标。

目目标标：

确确保保绿绿色色信信贷贷战战略略得得到到有有效效监监督督和和实实施施核核心心指指标标：

2.7.3董事会根据相应职责，监督绿色信贷战略的实施及达标：

（1）针对董事会批准的绿色信贷战略和目标，向管理团队提出汇报要求，明确管理团队应承担的汇报职责；

（2）董事会指定专门委员会，负责监督绿色信贷战略实施和达标；（3）在董事会中配备一名有绿色信贷专长的董事；（4）董事会审计委员会通过聘请第三方审计机构、委托银行内部审计部门等方式抽查一些典型项目，对其环境和社会风险管理情况进行专项审计；（5）董事会薪酬委员加强监督，确保绿色信贷实施情况在高管人员和其他员工绩效考核中得到恰当体现。

高高级级管管理理层层职职责责第第八八条条银行机构高级管理层应根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向董事会或理事会报告绿色信贷发展情况，并及时向监管部门报送相关情况。

目目标标：

确确保保绿绿色色信信贷贷战战略略实实施施所所需需的的高高层层管管理理制制度度得得到到有有效效建建立立核核心心指指标标：

2.8.1制定支持绿色、低碳、循环经济，加强环境和社会风险管理，提升机构环境和社会表现的绿色信贷战略。

2.8.2设定实施绿色信贷战略的年度及中长期目标，并按地区、条线等进行分解落实。

2.8.3批准实施绿色信贷战略的政策和程序。

2.8.4确定实施绿色信贷战略的职责划分。

2.8.5针对绿色信贷战略的主要目标实施内控和绩效评估。

2.8.6定期（至少一年一次）向董事会报告绿色信贷战略实施情况。

归归口口管管理理第第九九条条银行机构高级管理层应明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。

必要时可设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。

目目标标：

确确保保绿绿色色信信贷贷战战略略的的实实施施有有专专人人负负责责、部部门门归归口口管管理理并并配配备备相相应应资资源源核核心心指指标标：

2.9.1由高级管理层指定高管人员/牵头管理部门，负责绿色信贷战略的落实。

2.9.2由高级管理层为落实绿色信贷战略配备所需的相关资源。

可可选选指指标标2.9.3设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作。

第第三三章章政政策策制制度度及及能能力力建建设设制制定定政政策策第第十十条条银行机构应根据国家环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定，建立并不断完善环境和社会风险管理的政策、制度和流程，明确绿色信贷的支持方向和重点领域，对国家重点调控的限制类以及有重大环境和社会风险的行业制定专门的授信指引，实行有差别、动态的授信政策，实施风险敞口管理制度。

目目标标：

制制定定支支持持绿绿色色、低低碳碳、循循环环经经济济，加加强强环环境境和和社社会会风风险险管管理理，提提升升自自身身环环境境和和社社会会表表现现的的具具体体政政策策核核心心指指标标：

3.10.1制定绿色信贷支持方向、重点领域的相关政策。

3.10.2制定环境和社会风险管理的政策，包括流程和操作程序等。

3.10.3对本机构贷款额较多且属国家重点调控的限制类以及有重大环境和社会风险的行业制定了专门的授信指引（需要制定专门的授信指引的行业请参考附表1），明确了有差别、动态的授信政策，并对这些行业实行风险敞口管理。

3.10.4制定履行对环境和社会的责任，提升机构的环境和社会表现的政策。

分分类类管管理理第第十十一一条条银行机构应制定针对客户的环境和社会风险评估标准，对客户的环境和社会风险进行动态评估与分类，相关结果应作为其评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，并在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

银行机构应对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。

目目标标：

根根据据客客户户的的环环境境与与社社会会风风险险对对其其进进行行分分类类管管理理核核心心指指标标：

3.11.1明确了本机构所关注的客户的环境和社会风险的内涵，对客户的环境和社会风险进行评估的（参照）标准。

3.11.2根据客户面临的环境和社会风险，制定分类标准，将其分为不同的类别：

A类：

其建设、生产、经营活动有可能严重改变环境原状且产生的不良环境和社会后果不易消除的客户。

从事以下项目开发及运营的客户原则上应划入A类：

-核电站；大型水电站、水利项目；资源采掘项目；环境和生态脆弱地区的大型设施，包括旅游设施；少数民族地区的大型设施；毗邻居民密集区、取水区的大型工业项目等。

B类：

其建设、生产、经营活动将产生不良环境和社会后果但较易通过缓释措施加以消除的客户。

从事以下行业的项目开发及运营的客户原则上应划入B类：

-石油加工、炼焦及核燃料加工；化学原料及化学制品制造；黑色金属冶炼及压延加工；有色金属冶炼及压延加工；非金属矿物制品；火力发电、热力生产和供应、燃气生产和供应；大型设施建筑施工；长距离交通运输（包括管道运输）项目，城市内、城市间轨道交通项目。

C类：

其建设、生产、经营活动不会产生明显不良环境和社会后果的客户（不同行业客户的具体划分类别请参见附表2）3.11.3对A和B类客户控制环境和社会风险的进展情况进行动态评估，相关结果应作为其评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，并在贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

（对A和B类客户控制环境和社会风险的进展情况进行动态评估的方法请参见附表3）。

3.11.4对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理，列入名单的客户包括：

（1）环境和社会风险分类属于A类的客户，以及环境和社会风险缓释措施不足的B类客户；

（2）国家和省级主管部门认定出现重大环境、安全违法违规的企业；（3）国家主管部门认定在节能、节水、减排、环保、安全方面需要重点监控的企业；（4）银行机构认为其环境和社会风险需要重点监控的其他客户。

3.11.5对进入名单制的客户，针对其面临的环境和社会风险的特点，要求其采取有针对性的风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。

分分类类管管理理绿绿色色创创新新第第十十二二条条银行机构应建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在有效控制风险和商业可持续的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。

目目标标：

促促进进绿绿色色信信贷贷创创新新核核心心指指标标：

3.12.1通过合理分配经济资本、信贷资源等有效方式优先支持绿色信贷产品和服务的发展。

3.12.2优化内部流程，为绿色信贷产品和金融服务研发、审批、推广提供“绿色”通道。

3.12.3积极发展与绿色、低碳、循环经济有关的金融产品和服务。

3.12.4结合促进“三农”、小微企业金融服务的监管导向，积极发展针对“三农”、小微企业的绿色信贷产品和金融服务。

3.12.5积极发展电子银行业务等新兴银行服务业。

自自身身表表现现第第十十三三条条银行机构应重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高集约化管理水平。

目目标标：

提提升升本本机机构构自自身身的的环环境境和和社社会会表表现现核核心心指指标标：

3.13.1加强绿色信贷理念教育，推行全员绿色行动：

（1）在本机构核心价值观中，嵌入绿色信贷理念；

（2）制定并实施本机构社会自愿者行动计划，鼓励员工积极参与本机构或其他社会组织开展的环境和社会公益活动。

3.13.2规范经营行为，自觉维护消费者利益，制定了相关政策并建立了相应的机制。

3.13.3制定促进社区发展计划，与机构所在社区加强交流互动，促进社区共同发展；3.13.4推行绿色办公，提高集约化管理水平：

（1）设立内部环境足迹管理项目，针对电、水、纸张、汽油的耗费进行基线评估，确定量化节约目标；

（2）对废弃物品如废纸、废电池、废照明用品、废家俱等进行回收处理；（3）利用视频会议、电话会议或其他电子办公方式，减少不必要的出差旅行；（4）厉行节约，减少宴请和职务消费，杜绝公务浪费；（5）推行绿色采购；（6）重视办公建筑节能，办公建筑能源效率达到国家规定的先进水平。

3.13.5关注员工诉求，维护职工合法权益：

（1）实行“公开、公平、公正”的员工招聘制度，严禁就业歧视；

（2）重视员工的职业发展要求和其他合理诉求，有恰当的员工支持计划；（3）在同等条件下，优先考虑女性、少数民族、残疾员工的职业发展；（4）制定并实施管理人员良好行为规范，创造有尊严的工作氛围。

3.13.6履行社会责任，为残疾人提供相称的就业岗位。

能能力力建建设设第第十十四四条条银行机构应加强绿色信贷能力建设，建立健全绿色信贷标识和统计制度，完善相关信贷管理系统，加强绿色信贷培训，培养和引进相关专业人才。

必要时可借助合格、独立的第三方对环境和社会风险进行评审或通过其他有效的服务外包方式，获得相关专业服务。

目目标标：

提提高高本本机机构构的的绿绿色色信信贷贷能能力力核核心心指指标标：

3.14.1加强绿色信贷能力建设，在专业职位和管理岗位设置中充分考虑绿色信贷知识与专长要求。

3.14.2建立客户环境和社会风险分类标识，并嵌入本机构的信贷管理系统、IT系统和客户统计系统中。

3.14.3根据监管要求，建立并实施绿色信贷统计制度。

3.14.4加强员工队伍建设，持续开展绿色信贷培训，培育和引进相关专业人才：

（1）重视员工的多元教育和工作背景以及阅历，使促进节能环保和社会公正所需的技术、经济、社会知识在员工之间得到有效的互补；

（2）通过设立内部网页、互动平台，开展现场讲座、视频培训等方式加强环境和社会责任知识、信息的传播、交流与共享；（3）在员工的入门教育和再教育课程中，包含绿色信贷相关课程；（4）为新加入本机构的董事会、监事会成员及高管人员开设绿色信贷培训课程；（5）重视收集和整理绿色信贷案例，通过各类案例研讨，提高绿色信贷培训的针对性、有效性；（6）根据本机构绿色信贷发展重点，培育和引进相关专业人才。

3.14.5加强团队建设，形成绿色信贷团队合力：

（1）建立环境和风险管理团队，专门负责本机构环境和社会风险管理，并在公司条线配备有环境和社会风险管理专长的专职人员（大型机构）或兼职人员（中小机构）；

（2）建立“跨条线”的绿色信贷产品研发和推广团队，成员包括来自研发、公司、风管、信贷管理条线的人员；（3）建立“跨条线”的提升本机构环境和社会表现的团队，成员包括公共关系、风管、公司条线、信贷管理条线的人员。

3.14.6对以下类型的客户，必要时可借助合格、独立的第三方对环境和社会风险进行评审或通过其他有效的服务外包方式，获得相关专业服务：

（1）环境和社会风险属于A类的客户；

（2）环境和社会风险虽然属于B类但本机构对其风险缺乏充足信息和可靠判断的客户；（3）本机构认为有重大环境和社会风险的其他客户。

第第四四章章流流程程管管理理尽尽职职调调查查第第十十五五条条银行机构应加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致。

必要时可寻求合格、独立的第三方和相关主管部门的支持。

目目标标：

加加强强对对客客户户及及其其项项目目的的环环境境和和社社会会风风险险的的尽尽职职调调查查核核心心指指标标：

4.15.1明确相关制度和流