企业信用管理制度范本Word文件下载.docx

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公司内部设立专门的信用管理机构，公司总经理为信用管理机构的分管领

导，任命信用管理机构负责人/经理，有专职（或兼职）的信用管理工作人员。

一、信用（合同）管理机构职能：

1、组织宣传、贯彻合同法律法规条例，培训信用管理人员和业务人员，依

法保护本企业的合法权益。

2、制定、修订本公司信用政策、信用管理制度、办法，组织实施信用管理

工作的考核。

3、对客户进行资信调查，建立客户信用档案，并进行动态化管理。

本制度

所称客户资信调查是指公司相关部门及机构对客户的资质和信用状况所进行的

调查。

客户资信调查要点主要包括：

1）.客户基本信息

2）.主要股东及法定代表人和主要负责人

3）.主要往来结算银行帐户

4）.企业基本经营状况

5）.企业财务状况

6）.本公司与该客户的业务往来情况

7）.该客户的业务信用记录

8）.其他需调查的事项

客户资信资料可以从以下渠道取得：

1）.向客户寻求配合，索取有关资料

2）.对客户的接触和观察

3）.向工商、税务、银行、中介机构等单位查询

4）.公司所存客户档案和与客户往来交易的资料

5）.委托中介机构调查

6）.其他

4、客户授信管理：

进行客户信用审批，跟踪客户，定期对客户的信用状况

统计分析。

重点审批以下内容：

1．资信资料之间有无相互矛盾

2．我公司与该客户的业务往来情况

3．该客户的业务信用记录

4．其他需重点关注的事项

5、应收账款管理：

控制应收账款平均持有水平，日常监督应收账款的账龄，

随时将潜在的不良账款进行技术处理，防范逾期应收账款的发生。

6、利用企业征信数据库资源，帮助销售部门开拓市场。

二、信用管理员的主要职责：

协助合同承办人员依法签订合同，参与重大合同的谈判与签订。

审查合同，防止不完善或不合法的合同出现，保管好合同专用章。

检查合同履行情况，协助合同承办人员处理合同执行中的问题和纠纷。

登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、履行以及合

同纠纷处理情况。

发现不符和法律规定的合同行为，及时向公司领导报告。

参加对合同纠纷的协商、调解、仲裁、诉讼。

定期向公司领导汇报信用管理情况。

负责客户档案管理与服务。

配合有关部门共同搞好信用管理工作。

4、供销部门的主要职责

依法签订、变更、解除本部门的合同。

严格审查本部门所签订的合同，重大合同提交有关方面会审。

对所签合同，认真执行，并定期自查合同履行情况。

在合同履行过程中，加强与其它各有关部门联系，发生问题及时向公司

领导通报。

本部门合同的登记、统计、归档工作。

参加本部门合同纠纷的处理。

配合企业信用管理机构做好信用管理工作。

5、财务、技术部门的主要职责

加强与供销等有关部门的联系，及时通报合同履行中的应收应付情况。

做好与合同有关的应收应付款项的统计、分析，提出处理建议。

解决合同履行中有关技术方面的问题。

依法签订、变更、解决技术合同。

本部门合同的登记、统计和归档工作。

法人授权委托及合同签订前的评审制度

一、法人授权委托管理制度

（一）被授予“法人委托书”者的条件

1、必须是本公司生产经营活动中确需签订合同，并具有经济工作经验的有

关人员。

2、必须经过《中华人民共和国合同法》培训，考试合格，并经工作业绩审

查合格者。

3、能够遵纪守法，执行好国家各项法令、法规和本企业的规章制度。

（二）“法人委托书”的申请程序

1、凡申请持证者，先由申请部门向信用管理机构提出申请，填写“参加《合

同法》培训人员登记表”。

2、由信用管理机构统一组织申请持证者参加工商行政管理部门举办的《合

同法》培训班，并参加考试。

3、考试合格后，申请部门按信用（合同）管理机构要求填写“法人委托书

申请审批表”，并对其工作业绩进行考核审查，再经公司人事部门和信用（合同）

管理机构审核后报公司法定代表人批准，签章颁发授权证书。

（三）“法人委托书”的管理

1、信用管理机构负责“法人委托书”的申请审核、证件办理，变更、注销

登记、遗失声明和监督检查等管理工作，并为公司归口管理部门。

2、本公司颁发的签订合同的“法人委托书”，采用由省工商行政管理局统

一印制的“法人委托书”文本，在有效期限内可连续使用，但有效期限最长不得

超过两年。

3、凡不持有“法人委托书”因特殊情况需对外签约者，由所在部门向信用

管理机构提出申请，经法定代表人批准，由信用管理机构具体办理一事一委托的

临时“法人委托证明”事宜；

未取得“法人委托书”及“法人委托证明”的其他

人员一律不得对外签订合同。

4、凡持有“法人委托书”对外签订合同者，必须严格遵守本公司制定的信

用管理规定和相关的配套制度，做好合同台帐记录，以备考查。

5、凡发生下列情况之一者，必须办理变更或核准注销手续：

“法人委托书”授权内容变更；

证件有效期届满，不再续展；

持证人因工作变动，不再对外签约；

持证人因调离本公司、退休或死亡；

持证人因违反本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格；

持证人擅自涂改授权内容、转借和弄虚作假撤消“持证人”资格。

6、经颁发的“法人委托书”如有遗失，持证人应书面向本部门领导报告，

并将本部门批示意见送信用管理机构，由信用管理机构向法定代表人或信用管理

领导小组报告后，根据情况酌情处理。

7、凡核准注销人员的“法人委托书”证件，由所在部门负责收回交信用管

理机构统一处理。

（四）责任

1、各部门应加强对持证人的教育和管理，凡发现严重违反本公司有关制度

规定签约或利用证件进行违法活动，以及失职、渎职等给公司带来重大损失者，

应依法追究责任，同时注销证件。

2、持证人必须严格按授权范围和授权权限在有效期内签订合同，如因超越

授权范围和授权权限发生的纠纷，其经济及法律责任由持证人承担。

二、合同签订前的评审制度

合同签订前实行评审制度。

合同评审机构设在信用管理机构内部，组成人员

包括主管副总、信用（合同）管理机构负责人、信用管理员、合同承办人、供销、

财务部门负责人等。

（一）合同评审程序

1、合同承办人将合同草本及相关资料交信用管理员初审；

2、信用（合同）管理员填写合同评审表中初审记录交信用管理机构负责人

审批，签署审批意见。

3、特殊/重大合同，由信用（合同）管理机构负责人组织有关部门进行会审，

信用管理员汇总各部门会审意见后交信用管理机构负责人签署意见，并报主管副

总批准实施。

4、信用管理员将合同评审表归入该合同档案。

（二）评审内容

1、签订合同前必须严格审查对方当事人的主体资格。

对法人必须审查原件或者盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营

业执照

或营业执照的副本复印件。

对非法人经济组织，应当审查其是否按法律规定登记并领取营业执照。

对分支

机构或是事业单位和社会团体设立的经营单位，除审查其经营范围外，

还应同时审查其所从属的法人主体资格。

对外方当事人的资格审查，应调查清楚其地位和性质、公司或组织是否

合法存

在、法定名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。

2、签订合同前需要审查代理人的代理身份和代理资格。

代理人职务资格证明及个人身份证；

被代理人签发的授权委托书；

代理行为是否超越了代理权限或代理权是否超出了代理期限。

3、签订合同前，必须认真审查对方当事人的履约能力。

对方当事人在合同

中负有提供专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时，应当要求对

方当事人提供由政府法定机构颁发的经营许可证或资质等级证书等证明。

4、签订合同前，应当仔细审查对方当事人提供的有关证明资料，必要时应

到签发部门进行验证或进行实地考察，以防对方当事人伪造或变造证明材料。

对

方当事人提供的各种证明资料中所使用的当事人名称、印章等内容必须完全一

致。

5、下列资料不能作为主体资格和履约能力的证明资料，但可归入合同档案

保存，以备考查。

名片；

厂家介绍、产品介绍等资料；

各类广告、宣传资料；

各类电话、手机等通讯工具号码；

对方当事人提供的未经我方合同承办人见证而复制的或未与原件核对无

异的复

印资料。

（三）特殊/重大合同的适用范围

签订的下列合同，视为重大合同：

订立价款在一百万元以上（建筑安装工程承包合同价款在一千万元以上）

的合同；

投资、联营的合同；

涉外合同；

合同承办人认为需可行性审查的其他合同。

（四）特殊/重大合同评审的附加程序

1、签订特殊/重大合同，应当及时进行可行性审查。

合同的可行性审查由信用管理机构负责人组织有关部门以会签的形式进行。

也可以通过召开有关部门负责人会议的形式进行。

2、签订特殊/重大合同，应当进行合法性审查。

合同的合法性审查，由合同承办人按其隶属关系，送交信用管理机构进行合

法性审查。

合同签订、履行、变更和解除制度

一、合同签订管理

1、合同承办人签约前必须对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能

力及合同可行性进行审查，并收集整理相关资料，以备合同评审机构进行评审。

2、订立合同的主体，必须是法人或者是取得营业执照的非法人经济组织。

集团公司内各单位的业务部门不得以本部门的名义或擅自以其他单位、部门的名

义对外签订合同。

严禁其他公司或个人所办各类企业以本公司及下属单位的名义

对外签订合同。

3、公司对外签订合同，应由其法定代表人或法定代表人授权的代理人进行。

XX，任何人不得以公司名义对外签订合同。

4、严禁将合同业务介绍信转借其他单位或个人使用。

介绍信的存根应当保

存五年，以备核查。

5、除及时清结者外，合同应当采用书面形式，合同文本国家或省已经发布

示范文本的，应当采用合同示范文本。

销售部门必须使用国家统一的购销合同文

本对外签订合同；

外协部门必须使用国家统一的加工定做、承揽合同文本对外签

订合同；

供应、设备、基建部门外出采购尽可能采用统一的购销合同文本。

如果

没有合同示范文本，应当参照类似的示范文本。

采用合同示范文本时，可以根据

所订合同的具体情况依法作出补充约定。

各部门所需的合同文本由公司信用管理

员统一购买或定制。

6、集团公司及所属各单位的合同都应按统一规则编号。

7、合同及其有关的书面材料，应当语言规范，字迹（符号）清晰，条款完

整，内容具体，用语准确、无歧义。

8、订立合同，必须完备合同条款。

合同条款一般包括当事人的名称或者姓

名和住所，标的，数量和质量，价款和报酬，履行的期限、地点和方式，违约责

任及解决争议的方法等。

9、订立依法可以设定担保或者对对方当事人的履约能力没有把握的合