4、申请与征信相关表格(营业部).doc
《4、申请与征信相关表格(营业部).doc》由会员分享，可在线阅读，更多相关《4、申请与征信相关表格(营业部).doc（19页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
客户风险承受能力调查表
声明：
本调查表的准确性视您所填写的答案而定，如有任何疑问，您可以对投资产品是否合适进行独立评估。
本公司建议您最少每年或当您的状况有任何重大转变时，对您的风险承受能力进行重新评估，以确保您的投资决定与您对风险所持的态度一致。
请您打“√”进行选择：
1.您的年龄是：
A.25岁以下B.25至40岁C.40至55岁D.55岁以上
2.您的投资经验：
A．主要是银行存款、国债等，对股票等证券接触不多；
B．投资过股票，但需要帮助
C．投资过股票等，不够理想。
D．进行了多年的股票投资，经验丰富。
3.您的投资理念：
A.资产安全，有稳定的回报；
B.资产稳定增长，不会剧烈波动；
C.掌握牛熊节奏，牛市参与熊市退出；
D.参与热点投资，获得最大收益。
4.您的投资期限：
A．1年以下B．1-5年C．5-10年D.10年以上
5.您现在的投资占您可以投资的资产（不包括房产）的百分比是：
A.少于25%B.介于25%--50%之间
C.介于50%--75%之间D.超过75%
6.您预计收入在未来五年的情况
A.收入增幅大,远远超过通货膨胀B.收入增幅超过通货膨胀
C.收入增幅和通货膨胀持平D.收入增幅低于通货膨胀
7.您有应急备用金吗？
A.有,金额超过6个月收入B.有,金额介于3至6个月收入之间
C.有,金额低于3个月收入D.没有
8.您做投资决策方式
A.自己决定，并有信心B.自己决定，但信心不足
C.参考投资顾问建议进行D.由我的投资顾问决定
9.您个人对长期投资风险的感受
A.可承受风险较高品种,对预期回报要求较高
B.高风险和低风险的组合投资,对预期回报有一定的要求
C.着重投资低风险的产品
D.只选择能够保障本金安全的投资
10.若您拥有一些股票，当指数在三天内大跌10％，您会：
A.趁低价再行购买
B.会密切留意市场的走势，但不会马上行动
C.至少卖出部分股票并等待大势回暖
D.会卖出所有股票
您的风险承受能力评级为：
，请根据您的风险承受能力评估结果进行投资品种的选择；如您的选择与上述评估结果不符，请您根据“买者自负”原则审慎决定。
客户声明：
本人完全理解本调查表，并接纳上述对本人的风险承受能力评估结果。
客户签名：
资金账户：
调查日期：
年月日
投资建议：
低风险承受能力客户：
对市场可能的风险持谨慎的态度，注重本金的安全性，对期望收益率不高；投资主动性较低，适合固定收益类投资工具。
建议投资于国债、货币市场基金、保本基金。
中低风险承受能力客户：
对市场可能的风险有一定的认识，可以承担一定中低类风险，在本金安全的基础上，期望资产获得一定的增长，适合投资于兼顾保本及温和升值能力的投资工具。
建议投资于国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金及配置型基金、股票。
注意股票及股票类基金的投资比率不宜超过30%。
中等风险承受能力客户：
对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识；投资较为主动，适合投资于具备较强升值能力的投资工具。
可以建议投资于包括国债、企业债券、货币市场基金、保本基金、债券基金、保守配置基金、积极配置基金及股票类基金、股票。
注意股票类基金和股票的投资比率不宜超过50%。
中高等风险承受能力客户：
对市场风险有较深的认识，可以承担中高等级的风险，期望投资获得长期的成长，对中长期波动有较好的理解；投资积极主动，适合投资于具备量好升值能力的投资工具。
可以建议投资于股票、保守配置基金、积极配置基金、股票型基金等。
高风险承受能力客户：
对市场风险有自己独到的认识，敢于承担高级别的风险，对短期波动较为敏感，期望在市场变化中获得较高回报，投资以中短期为主。
可以建议投资于股票型基金、股票、权证、期货等。
注意权证、期货等高风险投资比率。
风险承受能力调查表得分对照表
选项
题目序号
分值
A
B
C
D
1
3分
2分
1分
0分
2
1分
2分
3分
4分
3
1分
3分
5分
8分
4
12分
9分
6分
3分
5
2分
4分
6分
8分
6
12分
9分
6分
3分
7
8分
6分
4分
2分
8
12分
9分
6分
3分
9
8分
6分
4分
2分
10
9分
6分
3分
0分
XX证券客户风险承受能力调查问卷分析
分类标准：
1、20分以下
低风险承受客户：
对市场可能的风险持谨慎的态度，注重本金的安全性，对期望收益率不高。
投资主动性较低，适合固定收益类投资工具。
2、20-30分
中低风险承受客户：
对市场可能的风险有一定的认识，可以承担一定中低类风险，在本金安全的基础上，期望资产获得一定的增长。
适合投资于兼顾保本及温和升值能力的投资工具。
3、31-45分
中等风险承受客户：
对市场的风险有较强的认识，可以承担中等程度的风险，期望投资获得稳定的增长，对市场波动有一定认识。
投资较为主动，适合投资于具备较强升值能力的投资工具。
4、46-65分
中高等风险承受客户：
对市场风险有较深的认识，可以承担中高等级的风险，期望投资获得长期的成长，对中长期波动有较好的理解。
投资积极主动，适合投资于具备量好升值能力的投资工具。
5、66分及以上
高风险承受客户：
对市场风险有自己独到的认识，敢于承担高级别的风险，对短期波动较为敏感，期望在市场变化中获得较高回报，投资以中短期为主。
融资融券业务知识测试问卷
单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题5分，正确得5分，未答或错误得0分，共100分。
1.融资融券交易与普通证券交易不同的有（）
A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券
B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。
从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险
C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出
D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大
2.客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。
A.信托财产
B.交易所财产
C.证券公司财产
D.登记结算公司财产
3.投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A.签订《融资融券交易风险揭示书》
B.提交资信证明材料及担保资产
C.签订《融资融券合同》
D.其他三项都包括
4.投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。
A.其他三项都不对
B.柜台现金存入
C.从普通资金账户直接转入
D.通过银行第三方存管转入
5.客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（）？
A.定期存折
B.汽车
C.现金+符合规定条件的股票
D.房产
6.投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（）构成。
A.该客户信用账户以及普通账户内的所有资金
B.该客户普通账户内的所有证券和资金
C.该客户信用账户内的所有证券和资金
D.该客户信用账户以及普通账户内的所有证券
7.关于“标的证券”正确的说法是（）
A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
B.在沪、深交易所上市的所有证券
C.证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单
D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布
8.证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。
维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。
其计算公式为（）。
A.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和
B.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）
C.维持担保比例=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）
D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/（现金+信用证券账户内证券市值总和）
9.客户信用账户的维持担保比例不得低于（）。
A.100%
B.300%
C.150%
D.130%
10.投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（）
A.160%
B.150%
C.130%
D.140%
11.客户信用账户维持担保比例超过（）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。
交易所另有规定的出外。
A.150％，130％
B.300％，300％
C.150％，150％
D.300％，150％
12.下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（）。
A.保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）+∑［（融资买入证券市值-融资买入金额）×折算率］＋∑［（融券卖出金额-融券卖出证券市值）×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用
B.保证金可用余额＝现金+∑（充抵保证金的证券市值×折算率）
C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值
D.保证金可用余额＝现金
13.某客户账户内有100万元市值的股票A，如果该股票的折算率为0.7，则100万元股票A股票可以充抵的保证金是（）？
A.70万元
B.80万元
C.100万元
D.50万元
14.如果融券卖出的标的证券当天有成交，则其申报价格不得低于（）。
A.价格无限制
B.上一交易日收盘价
C.最新成交价
D.当天开盘价
15.投资者卖出信用证券账户内证券所得价款（）。
A.可以自行考虑是否归还融资欠款
B.可以直接转出信用证券账户
C.先偿还其融资欠款
D.可以在当日交易收市前买入其他证券
16.投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式外，还可以选择（）的方式，偿还向证券公司融入的证券。
A.卖券还款
B.融券卖出
C.买券还券
D.融资买入
17.投资者融券卖出股票所得资金（）：
A.可以自由支配
B.可以用来买入股票
C.除买券还券外，不得他用
D.可以转出信用资金账户
18.客户到期未偿
升级会员 