单选题4银行监管2文档格式.docx
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5.自然人在票据上的签章形式为：
A.应当采取签名的形式;
B.应当采取盖章的形式;
C.应当采取签名加盖章的形式;
D.可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式;
D
6.在大多数情况下，操作风险损失：
A.存在风险与收益一一对应关系;
B.大于收益;
C.与收益的产生没有必然联系;
D.小于收益;
7.在关联交易监管中，对所有关联的授信不得超过资本的.
A.10％;
B.15％;
C.50％;
D.60％;
8.国民生产总值是用（）表示。
A.GDP;
B.CPI;
C.GNP;
D.以上都不对
9.各国广泛运用的外汇风险敞口头寸计量方法是：
A.净总敞口头寸;
B.累计总敞口头寸;
C.短边法;
D.余额总敞口头寸;
10.中国人民银行对商业银行发放的贷款叫作：
A.再贷款;
B.商业贷款;
C.政策性贷款;
D.再贴现;
11.为了某一特定目的而专门组织的统计调查称为（）。
A.专门调查;
B.统计报表;
C.全面调查;
D.非全面调查;
12.VaR方法要得到投资组合压力测试的补充，因为压力测试：
A.提供了以美元表示的最大损失;
B.概括了在目标时期内的最小置信区间内的预期损失;
C.评估投资组合在99%的置信水平下的状况;
D.评估超出VAR计量范围内的一般损失的损失;
13.《有效银行监管的核心原则》是____年发布的,_____年修订的。
A.1996年,2005年;
B.1997年,2006年;
C.1998年,2007年;
D.1999年,2006年;
B
14.巴塞尔新资本协议的创新之一就是建立以“三大支柱”为特点的新的资本监管制度，“三大支柱”中的第一支柱指。
A.监管当局的监督检查;
B.最低资本要求;
C.以风险披露为基础的市场纪律;
D.内部控制;
15.为了某一特定目的（如了解某方面情况或研究某项问题）而专门组织的统计调查是（）。
A.重点调查;
B.专门调查;
C.典型调查;
D.以上都不对;
16.统计制度既包括（）中的一些基本要求，也包括统计业务中的一些具体规定。
A.监管统计;
B.统计管理;
C.统计法规;
17.关于信用证业务，错误的说法是：
A.银行可在信用证业务中提供多种融资、咨询服务;
B.开证行是首要付款人;
C.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物、服务及／或其他行为;
D.所有信用证是一种无条件的支付承诺;
18.操作风险监测应当依据_____的结果来进行。
A.自我评估;
B.外部审计;
C.外部评估;
D.高级管理层要求;
19.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：
（）—校验—加工—管理。
A.收集;
B.校验;
C.加工;
D.管理
20.按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为：
A.五类;
B.六类;
C.七类;
D.八类;
21.经营规模大、管理链条长、业务交易频繁、结构变化迅速的经营机构受到操作风险冲击的可能性:
A.最小;
B.最大;
C.不受影响;
D.一般;
22.许多国家对商业银行建立了以为核心的金融安全网。
A.防火墙;
B.存款保险制度;
C.内部转移价格;
D.担保;
23.我国银监会发布的____强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。
A.商业银行市场风险管理指引;
B.商业银行操作风险管理指引;
C.商业银行内部控制评价试行办法;
D.金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法;
24.CAMEL评级体系主要有那两部分构成（）
A.一般评级和特殊评级;
B.全面评级和专项评级;
C.要素评级和综合评级;
D.要素评级和专项评级
25.目前银监会统计部报表处理程序主要包括四个环节：
收集—（）—加工—管理。
C.加工;
26.综合评级分为（）级。
A.2;
B.3;
C.4;
D.5;
27.银行所管理的市场风险包括____账户中的所有市场风险。
A.银行;
B.交易;
C.银行和交易;
D.结算;
28.劳动合同以及工作场所操作风险事件发生频度和损失强度为：
A.低，高;
B.高，低;
C.低，低;
D.高，高;
29.在关联交易监管中，对一个关联方的授信不得超过资本的.
B.15％;
C.50％;
30.风险为本的监管模式下的非现场监管是一种（）监管。
A.间断性;
B.突发性;
C.持续性;
D.临时性
31.巴塞尔委员会要求在计算市场风险监管资本时，必须将计算出来的风险价值乘以一个乘数因子，并规定乘数因子不得低于：
A.1;
B.2;
C.3;
D.4;
32.金融集团化亦会降低的透明度，使得其他利益关系人很难识别和判断其关联方、集团内部报告关系和财务与管理责任，在出现风险和形成损失时也难以落实责任。
A.信贷业务;
B.治理结构;
C.风险状况;
D.不良贷款;
33.根据监管要求，商业银行对某一企业集团的全部关联授信与资本净额之比，不应高于:
A.20%;
B.30%;
C.40%;
D.50%;
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34.失业率是指：
A.失业人口占劳动力的百分比;
B.失业人口占人口总数的百分比;
C.失业人数占就业人数的百分比;
35.城市商业银行最高拆入限额不得超过其各项存款余额的————。
A.4％;
B.5％;
C.8％;
D.10％;
36.以下不能取得法人资格的是：
A.有限责任公司;
B.在我国设立的外商独资公司;
C.机关、事业单位和社会团体;
D.个体工商户;
37.2压力测试的作用是：
A.对在一般市场情况下所承受的市场风险进行分析;
B.估算突发的小概率事件等极端不利情况可能对其造成的潜在损失;
C.研究多种市场风险因素同时作用时的影响;
D.研究单一市场风险因素同时作用时的影响;
38.下列那个数量不是市场风险资本协议修正案中所规定的数量：
A.最低的持有期为10天;
B.99%单尾的置信区间;
C.至少三年的历史数据;
D.至少每三个月更新一次历史数据;
39.流动性比例是用来衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于
A.15%;
B.75%;
C.50%;
D.25%;
40.下列风险信息中，非现场监管信息系统无法采集到的是
A.信用风险;
B.利率风险;
C.外汇风险;
D.操作风险
41.按调查包括的调查单位全面与否分类，统计调查又可以分为（）和非全面调查。
A.全面调查;
B.全面检查;
C.统计检查;
D.典型调查
42.如果一家银行出现短期资金缺口较大，需要立即寻求外部资金以应付到期债务，否则预期会在短期内出现流动性危机，其流动性评级应为（）
A.等级二;
B.等级三;
C.等级四;
D.等级五
43.巴塞尔新资本协议的起草工作始于年。
A.1998;
B.1999;
C.2000;
D.2001;
44.信用风险内部评级初级法期限参数为（）年.
C.2.5;
D.3.5;
45.被称为“酸性试验比率”的用于衡量企业偿债能力的指标也被称为：
A.流动比率;
B.速动比率;
C.现金比率;
D.负债比率;
46.办理抵押贷款时，以城市房地产或者乡镇、村企业的厂房等建筑物抵押的，办理抵押物登记的部门是：
A.土地管理部门;
B.县级以上政府规定的房地产管理部门;
C.林木主管部门;
D.工商行政管理部门;
47.非现场监管责任主体中承担对被监管机构日常持续性监管主要责任的是
A.非现场监管负责人;
B.主监管员;
C.非现场监管员;
D.非现场监管协调员
48.____是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大损失。
A.压力测试;
B.期权定价模型;
C.久期风险管理;
D.VaR;
49.应对报送报表数据和信息的准确性负责。
B.主监管员;
D.金融机构有关高管和业务人员;
50.我国针对个人的信贷业务不包括：
A.个人住房贷款;
B.个人汽车贷款;
C.银团贷款;
D.个人助学贷款;
51.专门组织的对调查对象进行的一次性全面调查叫:
A.普查;
B.统计检查;
C.典型调查;
52.办理贷款过程中，以企业的设备进行抵押的，办理抵押物登记的部门是：
B.林木主管部门;
C.运输工具的登记部门;
D.工商行政管理部门;
53.办理抵押贷款时，以林木抵押的，必须到哪里办理抵押物登记。
54.我国目前正在推行的货币指标体系—上海银行间同业拆放利率的英文缩写为：
A.LABOR;
B.LIBOR;
C.Shabor;
D.Shibor;
55.负责组织撰写属地被监管机构的同类机构监管报告。
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