保险营销员违规处理规定《二》PPT文档格式.ppt

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（二）合规执业，远离违规合规执业，远离违规保险营销员违规行为处理规定保险营销员违规行为处理规定宣导材料宣导材料内容解析内容解析规定概述规定概述违规类型违规类型处理措施处理措施复核复议复核复议规定概述宣导环节签单环节拜访环节体检环节新单签约交费方式保费收取收付费客户投诉委托代办满期理赔续期服务单证领用核销单证宣传品印制单证材料合同签约队伍管理遵纪守法自律合规基于业务流程进行分类新版规定按照业务服务流程，将违规行为分为五大类，49条；@#@进一步细化了对违规行为的描述。

@#@完善处理的方式和程序综合使用记分、扣款和延缓晋升的处理手段；@#@规范复核与复议的处理程序违规类型新单签约新单签约“假借公司电话营销中心名义电话约访客户，或联系拜访客户方式不当，被准客户、客户投诉经调查属实性质恶劣的”等13条收付费收付费“违反公司规定，未按时回缴到期或作废单证、使用停用作废单证、遗失重要单证未及时采取措施造成公司损失的”等3条单证材料单证材料“隐瞒、伪造或提供虚假个人重要资料、保证人信息”等12条“违反公司代理人合同授权，超权限收取客户保险费的”等3条续期服务续期服务“未经客户授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等手续”等6条自律合规自律合规直接扣除12分并予解约处理的违规行为，共17种。

@#@违规类型之禁止行为新单签约环节n保险营销员本人进行代签名保险营销员本人进行代签名n保险营销员代替客户体检或与客户串保险营销员代替客户体检或与客户串通、隐瞒客户安排他人顶替体检的通、隐瞒客户安排他人顶替体检的n明知客户安排他人顶替体检，却未告明知客户安排他人顶替体检，却未告知公司的知公司的n修改或伪造客户体检结果的修改或伪造客户体检结果的收付费环节n违反公司代理人合同授权，超权限收违反公司代理人合同授权，超权限收取客户保险费的取客户保险费的n截留挪用造成公司损失及客户保单失截留挪用造成公司损失及客户保单失效效n接受客户委托代缴保险费，代领保险接受客户委托代缴保险费，代领保险金、退保金行为金、退保金行为n滞留保险费、保险金、退保金滞留保险费、保险金、退保金续期服务环节n未经客户授权，代为办理保全、未经客户授权，代为办理保全、退保、理赔、满期给付、红利退保、理赔、满期给付、红利领取、保单借款、保单变更等领取、保单借款、保单变更等手续手续n保险营销员伪造客户信息或未保险营销员伪造客户信息或未经客户许可私自利用客户证件经客户许可私自利用客户证件申请银行存折等（银行卡）的申请银行存折等（银行卡）的n隐瞒已出险事实，试图以隐瞒已出险事实，试图以“倒倒签单签单”等方式骗取保险金等方式骗取保险金n滞留客户理赔款、满期金等款滞留客户理赔款、满期金等款项的项的单证材料类自律合规类n私自印制或伪造保险合同等业私自印制或伪造保险合同等业务单证、使用外购收据、文件务单证、使用外购收据、文件资料、伪造公章资料、伪造公章n为其他同业公司、代理公司等为其他同业公司、代理公司等代理保险业务、销售保险产品代理保险业务、销售保险产品的的n兼职从事与保险营销事项存在兼职从事与保险营销事项存在利益冲突的其他职业，如参与利益冲突的其他职业，如参与直销活动直销活动n与非法从事保险业务、保险中与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或个人发生保险介业务的机构或个人发生保险业务往来，或销售地下保单的业务往来，或销售地下保单的n直接参与或动员他人加入非法直接参与或动员他人加入非法组织的组织的违规类型之禁止行为处理措施被扣款人员违规行为每记1分备注违规营销员业务系列按照Q值10%的比例予以扣款处理直至佣金或管理津贴降为零主管系列降低本人的管理津贴2%-4%直接主管降低其管理津贴的3-5%记记分分经济处罚经济处罚延缓晋升延缓晋升每季度累计达到4分（含）以上的,取消最临近的考核月职级晋升资格；@#@每季度累计达到8分（含）以上的，取消最临近的考核月及下一个考核期晋升资格。

@#@u根据违规行为的不同情形和危害程度，记相应分数u连续12个月内，不超过12分u达到12分则解约处理措施之记分超出公司规定时间两个工作日以上交回造成客户或公司损失的如保单失效超出公司规定时间两个工作日之内主动交回10-12分7-9分1-3分故意滞留保险费、保险金、退保金12分收取现金保费滞留新版规定第十五条，第

（二）款之规定：

@#@对滞留保费的违规行为按照时间和造成的损失情况进行划分记记分分