银行内控达标年方案Word文档格式.docx

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　　二十个严禁”。

规范从业人员行为，并适时组织考试，随时提醒各级各类从业人员不得有越线行为，防范操作风险隐患。

*行将于XX年3月份组织全行人员学习，3月底将进行一次考试。

　　（三）强化全行员工思想道德职业操守教育、反洗钱宣传培训及业务操作人员的业务培训工作。

全行集中思想道德、职业操守为主要内容的内控案防教育由支行统一组织实施，每月一次。

将组织全行员工学习《操作风险管理规定》、《操作风险监测管理办法》、《操作风险损失事件管理办法》、《重大操作风险事件报告制度》等相关制度和办法，同时开展反洗钱教育及培训工作。

认真贯彻落实反洗钱工作要求，督促全行员工全面履行反洗钱义务，完善和健全反洗钱工作机制，将反洗钱工作职责落到实处。

一是规范和落实反洗钱相关规定;

二是加强客户身份识别、客户信息维护和客户尽职调查工作;

三是拓宽反洗钱宣传培训渠道，组织员工加强学习，熟练掌握反洗钱工作流程，促进全行依法履行反洗钱职责。

　　业务培训由**个专业部门组织实施。

从XX年4月份开始到11月份结束，两个专业部门培训要有计划和方案，要有学习教育记录，要有考核验收。

目的是加强对各类业务知识的培训，加强对从业人员的思想道德职业操守和廉洁从业教育，提高各岗位整体履职能力。

各部门要开展全方位、多层次的培训，督促员工养成日常学习、自我学习的好习惯，各岗位严格遵守“二十个严禁”，杜绝违规操作，营造规范经营、规范管理的氛围;

加强员工的风险意识教育;

加强员工风险防范技能培训，提高员工风险防范技能和对突发事件的应对能力;

加大一线柜面人员培训，特别是新入行员工的培训。

　　（四）增强全员对内控文化建设的关注力度，层层签订《内控管理风险防范责任书》及《党风廉政建设和案件防范责任书》、安全保卫、保密承诺书等，XX年1月份*行将组织全行员工鉴订各类责任书。

　　（五）开展屡查屡犯问题整改落实情况检查。

今年要把存在屡查屡犯问题做为加强内控风险管理的重点来抓，各专业部门要切实解决管理中的风险隐患，杜绝屡查屡犯，把问题整改工作落到实处。

各部门负责人及主管行长在各自的内控案防检查中要做为重点内容，加以落实。

支行将对各级管理人员的履职汇报及检查记录进行检查。

　　（五）开展业务及内控制度执行力检查。

主要是******消费贷款规范化检查、不良贷款清收及信贷档案检查、会计结算业务风险检查，开展方式主要是突击检查及日常检查相结合。

　　（六）开展重点及关键岗位人员检查。

每季度至少检查或排查一次，根据关键岗位人员风险点有关内容，通过调阅重点及要害岗位人员轮岗、强制休假、行为排查制度及记录，查看重点及要害岗位人员是否按规定进行轮岗、强制休假制度，是否对重点及要害岗位人员八小时之外涉赌、涉黄及经商的行为进行排查，并建立检查情况档案;

对检查有问题的员工是否及时采取相应措施。

细节内容要体现在各部门季度排查全过程。

　　为进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务安全稳健运行，根据省分行《关于贯彻落实银行业案件防控和安全保卫工作会议精神的意见》和银监局《转发关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》的文件要求，市分行决定从6月至11月在全辖范围内组织开展“银行业内控和案防制度执行年”活动（以下简称执行年）。

现将《分行银行业内控和案防制度执行年活动实施方案》印发给你们，并提出以下几点要求，请一并贯彻执行。

　　一、统一思想认识，落实领导责任。

开展“执行年”活动是贯彻落实银监会工作会议精神，实现银行业安全稳健运行的重要举措。

各支行、各部门要切实加强领导，履行好案防第一责任人的职责，由各支行、各部门的一把手主抓，一级抓一级，层层抓落实，坚持把深化学习、提高认识贯彻始终，把解放思想、更新理念贯彻始终，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“执行年”活动落到实处。

特别是要认真抓好银监会和总行新出台制度机制的学习领会和贯彻落实，在员工中形成“不想为”的教育机制、“不愿为”的自律机制、“不能为”的防范机制、“不敢为”的惩戒机制，确保“执行年”活动取得成效。

　　二、结合自查自纠，评价完善制度。

各支行、各部门要充分利用“执行年”活动为契机，结合自查自纠活动查摆的突出问题，深入开展对现有各项规章制度操作流程的科学性、严密性、完整性及可操作性梳理、评价和完善工作，及时堵塞漏洞，完善案防制度，提高内控管理，使我行的各项制度建设有一个新的飞跃。

　　三、注重业务需求，强化分类实施。

各支行、各部门要结合本单位的实际情况，按照“标本兼治、重在预防”的理念，针对不同的业务范围、不同层次的员工的工作实际，在坚持活动总体要求的同时，分层分类提出有针对性的具体要求，以增强活动的针对性和实效性。

坚持用制度管权、管事、管人，推动体制机制改革和制度创新;

推动信贷业务管理体制改革，完善信贷审批发放制度，建立贷款户监督机制，切实防范权钱交易和内幕交易;

推动财务管理制度改革，完善财审会制度，强化财务授权，建立财务审批制约机制，提升财务管理集中度;

推动集中采购制度改革，加强对供应商管理，完善检查考核制度，加快信息平台建设，实现采购流程硬约束;

推动建立和完善新业务制度，规范中介机构、合作伙伴选择标准和程序，切实防止商业贿赂行为发生。

完善保卫工作机制，强化安防设施建设，加大安全检查和外包工作机制的履约监督力度，防控各类外部案件及安全事故。

　　四、加强督导检查，搞好舆论引导。

各支行行长、各部门经理要加强对此活动的检查和督促，认真了解和掌握“执行年”活动每个阶段进展情况，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等现象。

同时各支行部要高度重视宣传工作，充分发挥网讯、简报、系统网络等宣传媒介的作用，努力营造开展活动的良好氛围。

　　为进一步提升我行内控和操作风险管理水平，强化制度执行力，增强员工依法合规和遵章守纪意识，提高案件防控能力，打造“全员参与，覆盖全面”的内控合规文化，促进全行可持续健康发展，结合我行实际，特制定“宁夏银行内控建设年”活动实施方案。

　　开展“内控建设年”活动，要以科学发展观为指导，全面贯彻落实中国银监会“案防及安全保卫电视电话会”精神、董事会关于开展“内控建设年”活动的指导意见以及“强化内控”的工作思路，以抓内控、防风险、促发展为目的，以法律法规及有关规章和通知要求为标准，以现行内控及操作风险管理制度和合规经营的要求为依据，以各经营性分支机构为重点，切实把加强内控建设作为全面风险管理的重要内容，切实把案件防控纳入操作风险日常监测中，大力开展操作风险排查及内控制度落实情况检查，及时发现和解决工作中无章可循、有章不循、违规操作等突出问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高全行的合规意识和制度执行力。

　　通过“内控建设年”活动的有效开展，使全行特别是基层行员工的内控制度执行意识、合规经营意识和执行力得到明显增强，

　　无章可循、有章不循、违规操作、前纠后错等突出问题得到有效解决，内控制度得到进一步健全和规范，有效控制各类风险，继续保持遏制各类案件和责任事故发生的态势，在全行逐步建立人人自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，使“遵章守纪、合规经营”意识深入人心。

　　为全面推动“内控建设年”活动的顺利开展，总行成立“内控建设年”活动领导小组（以下简称“领导小组”）。

　　组长：

李建华

　　副组长：

马玉光陈宝赵其宏居光华沙建平

　　成员：

鲍小峰任小玲周健鹏韩晓军胡文惠

　　滑建义张玥孙连成张英张园

　　王春尹征杨少飞马宁欣赵伟

　　涂国城毋炳玉李桂华

　　领导小组下设办公室（以下简称“领导小组办公室”），沙建平首席风险官担任领导小组办公室主任，领导小组办公室设在法律合规部，主要负责“内控建设年”活动的安排组织及牵头实施等日常工作。

　　根据中国银监会《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》、防范操作风险“十三条措施”、内部控制“十个联动建设”、案件治理“六个重点环节”等监管规章的要求（以下统称“相关监管规章），对参与内控建设的总行各有关部门的

　　重点工作任务明确如下：

（一）法律合规部工作任务。

负责制定下发“内控建设年”活动方案，负责将领导小组部署开展“内控建设年”活动的各项任务分解到相关部门，起草我行开展“内控建设年”活动总结报告，负责协助宁夏银监局开展对我行各分支机构的检查工作。

做好“内控建设年”活动具体组织协调工作，对于重大复杂问题提交领导小组研究确定。

牵头组织对各分支机构开展“内控建设年”活动进行重点抽查和突击检查。

（二）办公室工作任务。

负责“内控建设年”活动情况的宣传工作，利用行报、网站、信息简报介绍全行开展“内控建设年”活动的经验做法，取得的成绩、效果等。

　　（三）纪检监察室、人力资源部工作任务。

监察室要对财会、信贷等重要岗位人员部署员工行为排查活动（安全保卫部配合）;

人力资源部要切实推进关键重要岗位的轮岗工作。

纪检监察室、人力资源部共同配合领导小组办公室对各种违规行为进行问责和处罚。

向领导小组办公室提交行为排查活动及轮岗工作具体实施方案。

　　（四）计划财务部工作任务。

按照相关监管规章的要求，切实加强资产负债比例管理，尤其是要密切关注政策环境影响，加强流动性风险的防控，根据我行在审计中暴露出的问题以及XX年“小金库”专项治理中检查出的风险隐患，加大整改的力度。

明确计划财务工作“内控建设年”的主要活动内容，对分支机构进行相应检查并督促其进行整改。

制定《“内控建设年”计划财务工

　　作具体实施方案》。

　　（五）风险管理部工作任务。

按照全面风险管理规划的要求，落实各类风险管理的牵头部门和报告路径，建立全面风险管理的体制机制和工作制度。

制定全面风险管理的时间进度计划，年内重点落实信用风险管理的措施和办法。

做好贷款新规执行情况的检查，向领导小组办公室提交具体实施方案。

　　（六）授信审批部工作任务。

按照相关监管规章的要求，结合全行授信业务相关规章制度，梳理授信业务内控管理、防范操作风险的关键环节及风险点，明确授信业务“内控建设年”的主要活动内容，对分支机构执行授信业务内控制度、防范授信业务操作风险情况进行检查并督促其进行整改。

在当前流动性收紧的宏观局势下，尤其要注意防范违法骗贷、违法放贷的发生。

牵头制定《“内控建设年”授信业务具体实施方案》。

公司业务部、中小企业部、个人业务部、伊斯兰金融事业部配合授信审批部开展相关工作。

　　（七）运营管理部工作任务。

按照监管规章的有关要求，尤其要对照中国银监会防范操作风险“十三条措施”的规定，结合全行会计结算业务规章制度，梳理出会计结算业务内控管理、防范操作风险的关键环