专业能力测评分级培训大纲Word文档格式.docx
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能独立承办相对复杂的业务岗位工作，并具备一定的管理的组织能力，指导团队其他成员完成相关的任务；
有较强的文字、语言表达能力和公关能力；
能够在一个或多个业务领域处理相关事务，为中高端客户或大客户提供“一揽子”的服务。
通晓并掌握从事本岗位工作及相关业务的、较完整的理论和知识体系；
具备较丰富银行经营管理的专业技能和工作经验；
能运用有关政策法规和资源，解决各种复杂疑难的业务问题；
指导中级及以下员工开展本部门（专业）的各项业务，积极培养本部门（专业）的业务人才。
（5）实施
金融业员工专业能力测评工作，一般应由社会上的专业机构来承担。
明鸿极为重视此项工作，并取得了较大成绩。
如自2005年起，连续5年，为南京银行提供了客户经理（初级、中级）、信贷员（初级、中级）的编写教材→培训→命题→考试→阅卷“一条龙”的培训和考试服务。
此外，还受江苏银行各个分行、内蒙古银行、大连银行、德州银行、民泰银行、吴江农商行等数百家单位委托，开展客户经理（初级、中级）的分级培训与测评。
客户经理分级培训及测评已成为明鸿的“拳头产品”。
（一）商业银行基层员工持证上岗项目
1、项目服务内容及成果输出
项目主要服务内容是协助商业银行（农信社）推动基层员工持证上岗工作，建立岗位认证制度。
（一）服务内容
序号
项目
具体内容
1
编写教材及题库
教材内容紧扣岗位任职能力要求，针对每个岗位的任职资格要求设置综合考核方式，建立分岗位笔试题库、技能考试题库、情景模拟题库等，有针对性地更新和丰富在线课程库
2
混合式培训
柜员、大堂经理、网点主任等岗位培训实施，基础培训与强化培训相结合，面授培训与在线学习相结合
3
综合考核
全方位，多角度综合性考核，笔试、面试、情景演练、行动学习等
4
建立岗位认证制度
将员工的晋升、调动、薪酬与培训结合起来，完善培训、考核、使用、待遇一体化运行机制，健全考评制度，切实有效保证岗位任职资格质量
（二）输出成果
资料库
（1）教材。
《基层员工应急事件处理操作手册》、《柜员业务技能培训手册》、《大堂经理业务技能培训手册》等
（2）题库。
企业文化题库、柜员题库、大堂经理题库等
（3）在线课件
培训方案、有效实施手段及后续跟踪
考核实施方案、评价结果及补考
持证上岗
颁发相关岗位持证上岗的管理规定
2、整体方案
◎项目界定：
持证上岗是指商业银行通过认证考评，对具备一定业务知识、操作技能，并胜任相应岗位工作的员工颁发上岗证书，员工凭上岗证书担任工作岗位。
◎项目对象：
柜员、大堂经理、网点负责人等基层员工
◎项目思路：
依据成人学习的特点，学、练、考这三个环节缺一不可，互为支撑，能够切实有效地保证岗位认证制度的落地，确保岗位人员的专业知识水平与业务技能能力得到真正提升、符合任职要求。
在学、练、考这三个重要环节的实施过程中，在线学习平台作为重要的现代化的技术工具与手段，将全程支持在这三个环节中的各项工作的开展。
在线学习平台包含在线培训考试平台、银行业务仿真训练平台、移动学习平台三个子模块。
根据本项目的需求，采用租赁的模式使用在线学习平台，节省了自己购置软硬件及运维的成本。
◎项目时间进度：
根据项目要求，本项目总时间预计10个月，共分为5个阶段。
◎项目管理：
成功的项目除了需要专业的知识服务、先进的系统平台、资深的项目成员等，还需要科学的项目管理。
上海明鸿承诺将借鉴国际通行的PMP认证体系中的项目管理方法论、工具与技术，投入经验丰富的项目管理人员。
（二）柜面人员技能测评及分级培训
1、柜面人员技能测评标准及培训课程
适用对象：
本行的银行柜员或其他相关人员
银行柜员，是指能利用银行业务知识与技能，从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。
等级划分：
临柜人员按照业务处理的权限不同分为：
业务经办、主办和主管三个岗位等级，或综合柜员、授权柜员和综合柜长三个等级。
也有银行按星级来划分柜员的等级。
柜员级别
主要工作职责
业务经办
（综合柜员）
1．办理业务操作，确保对公、对私本外币会计核算工作顺利开展；
2．开立各类账户，做好账户维护，确保账户资料准确、完整；
3．管理相关凭证、印章等，确保专人保管；
4．执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行。
业务主办
（授权柜员）
1．对营业机构的对公、对私业务操作进行授权，确保柜员各项业务操作及授权操作的正确性和合规性；
2．审核柜员开立的各类账户，检查账户维护工作的正确性，确保账户资料准确、完整；
3．管理相关凭证、有价值品及重要物品等，确保专人保管；
4．执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行；
5．协助网点管理人员做好内控管理工作。
业务主管
（综合柜长）
1．组织柜员完成营业室对公、对私本外币会计核算，规范员工的操作，确保每日电脑账务处理及时、正确；
2．管理各类业务凭证和办公用品等，保证业务正常进行；
3．落实授权管理，做好柜员业务操作的监督、检查，及时发现问题，并加以整改；
4．组织柜员的业务学习和技能培训，提高柜员业务素质，以适应业务发展需要。
测试内容：
测试内容分为：
业务知识（应知）与操作技能（应会）两个部分。
模块
标准
操作技能
（应会部分）
1、手工点钞
标准：
300张练功券
3.0分钟——及格
2.5分钟——良好
2.0分钟——优秀
2、机器点钞
50把练功券，含拆把、点数、扎把、盖章4道工序
完成时间：
13.0分钟——及格
11.0分钟——良好
7.0分钟——优秀
3、珠算
加减法10道题，每题15个加减项，60－70个数字（含小数点）
10分钟——及格
9.0分钟——良好
8.0分钟——优秀
4、银行单证
珠算翻打
100张传票，分5组，每组20张，按大小写分别测评
数字小写：
5.5分——及格
4.5分——良好
4.0分——优秀
数字大写：
8.0分——及格
6.5分——良好
5.5分——优秀
5、中文账户信息录入
每分钟输入字数，一般用五笔字型
40个字——及格
55个字——良好
70个字——优秀
6、小键盘
数据输入
每分钟输入的得分数
16分——及格
25分——良好
32分——优秀
每条数据的标准得分=数字位数×
0.1
业务知识
（应知部分）
笔试测试
考试时间：
120-150分钟
题型：
判断题、单选题、多选题、计算题、简答题、案例分析题，其中实务题应占一定比重。
命题范围应与培训课程基本上一致。
得分60分及格
培训课程：
模块与级别
课程名称
授课时间
通用课程
1.货币银行基础
（通过中国银行业从业人员资格认证考试《公共基础》科目考试并成绩合格者，可免训、免试）
2.银行会计基础
3.会计结算业务操作规范
4.柜面服务礼仪与待客技巧
5.柜面营销与客户关系管理
8天
专业课程
综合柜员
1.柜员职业道德与从业操守
2.沟通技巧
3.情绪管理和心理调节
4.对公业务基础知识
5.个人业务基础知识
6.银行卡业务知识
7.中间业务基础知识
8.会计结算业务及风险防范
9.柜面营销与服务技巧
10.银行法律基础知识
11.本外币反假实务
12.反洗钱业务知识
授权柜员
1.情绪调节与管理
2.柜面语言艺术与沟通技巧
3.团队精神与团队建设
4.银行营业网点经营管理
5.个人金融与理财业务
6.银行对公业务
7.银行法律专题（侧重储蓄业务）
8.银行账务管理
9.现金与出纳管理
10.反洗钱业务知识
7.5天
综合柜长
9.5天
2、银行柜员（四级/中级）国家职业资格鉴定考试培训项目
《银行柜员》国家职业资格证书设定的等级有：
四级、三级、二级和一级。
该测评体系目前在上海的银行系统内推广，全国其他地区的银行亦逐步实施。
·
国家职业标准·
权威部门鉴定考试·
《银行柜员》国家职业资格证书
项目背景：
2008年上海金融银行系统作为试点开始组织该证书四级的鉴定考试，2009年1月起，已全面推进这项工作。
培训时间：
10天
培训地点：
上海明鸿锦秋基地或委托单位所在地
培训内容：
1.银行业从业人员职业操守；
2.会计管理、核算；
3.账户管理；
4.结算业务；
5.储蓄业务；
6.出纳业务；
7.反洗钱；
8.其他业务
《银行柜员（四级）》国家职业标准（摘编）
（上海市银行同业公会供稿）
1.概况
1.1职业定义
银行柜员是指能利用金融业务知识和技能从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。
1.2职业能力特征
有一定的学习/表达/交流/沟通能力，能准确而有目的地运用数字进行运算，形体知觉/色觉感好，手指灵活性强，动作协调性高。
1.3适用对象
适合从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。
1.4申报条件
四级银行柜员：
具有中专（或高中）及以上的学历，且从事银行柜员工作一年以上者。
2.工作要求
《银行柜员》（四级）“职业功能”及“工作内容”一览表
职业功能
工作内容
技能要求
专业知识要求
1.业务受理
1.受理及审校私人各项储蓄业务
2.受理及审校对公现金出纳业务
3.受理及审校对公务
4.受理各种结算票据
5.受理凭证出售业务
1、掌握柜面办理私人储蓄业务规定和要求
2、掌握受理对公现金出纳业务的操作和控制流程
3、掌握账户管理规定和开销户对私账户开销户流程
4、掌握票据和业务凭证审核要点
5、掌握人民币、各类票据、客户身份资料的防伪识别技能
6.熟练的点钞技能
1、各项存款业务规定
2、储蓄业务管理条例
3、反洗钱规定
4、现金、出纳管理
5、人民币，各类票据、身份证明文件的识别方法
2.业务处理
1、处理对私
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