金融市场基础知识模拟134有答案Word文档格式.docx
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30～11:
30
C.13:
00～15:
00
D.14:
57～15:
[解答]上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的9:
25为开盘集合竞价时间，9:
30、13:
00为连续竞价时间。
3.可交换债券与可转换债券的相同之处是______。
A.发行主体和偿债主体
B.适用的法规
C.发行要素相似
D.所换股份的来源
C
[解答]可交换债券与可转换债券的相同之处是发行要素相似，也包括票面利率、期限、换股价格和换股比率、换股期限等。
4.《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的______，公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。
A.10%
B.30%
C.40%
D.50%
[解答]《企业债券管理条例》规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%；
公司债券的利率或价格由发行人通过市场询价确定。
5.次级债务是指由银行发行的，固定期限______，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A.不低于5年（含5年）
B.不低于4年（含4年）
C.不低于3年（含3年）
D.不低于2年（含2年）
[解答]根据中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
6.我国的公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在______年以上期限内还本付息的有价证券。
A.1
B.2
C.3
D.5
[解答]我国《公司债券发行试点办法》规定：
“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。
”
7.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向______等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.中国银监会
[解答]在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。
8.长期国债的偿还期限一般为______。
A.5年以上
B.10年
C.15年以上
D.10年或10年以上
D
[解答]长期国债是指偿还期限在10年或10年以上的国债。
短期国债一般指偿还期限为1年或1年以内的国债。
中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。
9.可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有______。
A.债权人的权利
B.股东的权利
C.债权人的义务
D.债权人的责任
B
[解答]可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。
可转换公司债券与一般的债券一样，在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时并不具有股东的权利；
当发行公司的经营业绩取得显著增长时，可转换公司债券的持有人可以在约定期限内，按预定的转换价格转换成公司的股份，以分享公司业绩增长带来的收益。
10.证券投资基金筹集的资金主要是投向______。
A.实业
B.有价证券
C.房地产
D.第三产业
[解答]股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
11.2003年12月推出的我国第一只货币型市场基金是______。
A.南方宝元债券基金
B.招商安泰系列基金
C.南方避险增值基金
D.华安现金富利基金
[解答]2002年8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金——南方宝元债券基金，2003年3月推出的我国第一只系列基金——招商安泰系列基金，2003年5月推出的我国第一只具有保本特色的基金——南方避险增值基金，2003年12月推出的我国第一只货币型市场基金——华安现金富利基金。
12.货币市场工具通常指到期日不足______年的短期金融工具。
D.4
[解答]货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。
13.下列各种基金中，管理费率最低的是______。
A.认股权证基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.股票基金
[解答]认股权证基金的管理费率约为1.5%～2.5%；
股票基金居中，约为1%～1.5%；
债券基金约为0.5%～1.5%；
货币市场基金最低，管理费率约为0.25%～1%。
14.从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是______。
A.基金交易费
B.基金销售服务费
C.申购费
D.基金运作费
[解答]基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
15.根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的______。
A.70%
B.50%
C.60%
D.90%
[解答]根据有关法律规定，封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。
16.金融期货中最先产生的品种是______。
A.利率期货
B.股价指数期货
C.外汇期货
D.国债期货
[解答]外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。
17.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是______。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险
[解答]A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；
C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；
D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损失的可能性。
18.在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现______而平仓的。
A.对冲
B.实物交割
C.现金交割
D.转手交易
[解答]金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。
而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。
19.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为______。
A.金融期权
B.金融期货
C.金融互换
D.结构化金融衍生工具
[解答]金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等。
20.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称之为______。
A.货币期权
B.互换期权
C.利率期权
D.股票期权
[解答]按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。
单只股票期权（简称股票期权）指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。
21.根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为______。
A.未来收益证券化和信贷资产证券化
B.境内资产证券化和境外资产证券化
C.境内资产证券化和离岸资产证券化
D.股权型证券化和债权型证券化
[解答]资产证券化的分类包括：
（1）根据证券化的基础资产不同，可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等。
（2）根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。
（3）根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。
22.结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在______交易。
A.交易所
B.证券公司
C.基金公司
D.商业银行
[解答]结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。
23.由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
这说明金融风险具有______。
A.隐蔽性
B.扩散性
C.不确定性
D.周期性
[解答]金融风险的隐蔽性指由于金融机构的经营活动的不完全透明性，在其不爆发金融危机时，可能因信用特点而掩盖金融风险不确定损失的实质。
24.外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
这说明汇率风险具有______。
A.或然性
B.不确定性
C.相对性
D.隐藏性
[解答]外汇风险的相对性是指外汇风险给一方带来的是损失，给另一方带来的必然是营利。
25.马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为______，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
B.1.5
C.2
D.2.5
[解答]马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。
二、组合型选择题
以下备选项中只有一项最符合题目要求。
1.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有______。
Ⅰ．市场利率的变化Ⅱ．筹集资金数额
Ⅲ．债券变现能力Ⅳ．资金使用方向
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、
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