反洗钱终结性精选题库Word文件下载.docx

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D.O可疑交易监测报告有效性

正确答案为B

3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。

A.外国国防部长

外国现任总统的秘书

C外国前任总统

D.外国现任总统的妻子、女儿

正确答案AB.C.D

4以下说确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监

测标准。

&

金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。

D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。

正确答案为B,

6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A,大型国有企业

B,珠宝行业

C,典当行

D.赌场或其他赌博机构

正确答案为B,CtD

9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解0A.交易的实际受益人

B.资金来源及用途

C实际控制客户的自然人

D.客户经济状况或经营状况

正确答案为A,BC,D

11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户

联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子的客户

C我国认定的“东突。

等恐怖组织

D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

正确答案A,B,C,D

13下列哪些表述是错误的（）?

A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高

级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系

即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简

单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系

C受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法

完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决

定是否与其建立或者维持业务关系

D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的、地址、

件或者明文件的种类、和期限

正确答案为A,B

16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。

A.作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息

的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。

B,应做好反洗钱监控工作

C作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存D.作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时,金融机构应确保汇款人信息的

完整性、准确性和收款人信息的完整性。

X正确答案为A,B,D

19对客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。

A冻结资产报告当地公安机关

C,提交可疑交易报告

D.提交大额交易报告

正确答案为CD

、判断题（共20题，20,0分）

金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

A.错

B,对

2客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持

A.对

B,错

3在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

A.O对

根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。

（）

A◎错

BQ对

正确答案为A

5金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人单笔或者当曰累计等值10万美元以上的跨境交易。

B,◎错

V正确答案为B

6按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或者管理人。

合规管理部？

决定是最终级结果

7客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。

初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部？

门决定最终评级结果，

BQ错

8原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年,低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。

对于首次建立业务关系的客户无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的三年至少应进行一次复核。

从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。

10金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

银行机构在进行联网核査或对相关个人居民信息进一步核实时，发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案A错

12客户洗钱风险评估的初评结果可由负责初评的同一人进复评确认。

初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。

13客户洗钱风险等级分类应当遵循性原则。

14当前我国面临的主要洗钱威胁是犯罪收益较小的上游犯罪,（A.错

V正确答案为A

15客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

16国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构増设分支机构时，应当请所在地人民银行审查新机构反洗钱部控制制度的方案；

对于不符合本法规定的设立申请，不予批准A.O错

17境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境金融机构提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当及时向对方提供客户身份及交易信息。

A错

18营业机构在为客户办理业务的过程中，如无法判断客户件的真实性，可以先为客户办理业务，经过进一步审核后，如发现客件为假，应及时对客户所办理的业务进行撤销。

AO对

19接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人或者名称汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。

AB对错

20反洗钱《执法检查事实认定书》应当包括被检查人的名称或者、检查时间、检査容、检查认定的事实等事项。

AB错对

商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份,核对客户的有效件，登记客户身份基本信息，留存有效件或其他明文件的复印件或影印件。

A.O提取现金6万元

B,为非本行客户兑换1050美元现钞

C三转账18万元到四账户

D.O将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户

2当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外帀等值（）以上时,金融机构应通过核对或者査看已留存的客户有效件或者其他明文件等合理途径何时收款人身份。

A.5000元，1000元

B.10000元5000美元

C.05000元5000美元

D.10000元，1000美元

V正确答案为D

3制定反洗钱战略要以（）为导向。

A.实际问题

B,法律规

国际标准

D.风险评估

4客户身份资料自业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后至少保存（）年

7

ABC10

◎5

D.O3

5利用、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时.金融机构应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段.识别客户身份。

A.客户

回访

实地调查

资料保存

D.身份认证

6银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的0

A.境外机构所在地名称

接受人或者名称

C,。

接受人

D.接受人账号

对金融机构建立控制度，以下说确的是0

A.金融机构建立的反洗钱部控制制度，必须符合容的广泛性、对象的特定性、形式的完整性、执行的强制性的特点

金融机构目前经营的业务并未涉及恐怖融资，因此并不需要制定报告涉嫌恐怖融资的可疑交易制度

因为金融创新的需要.有时业务人员可以灵活操作绕开反洗钱制度规定开展业务

D.有了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构可以不必制定自己的大额交易和可疑交易制度,直接执行法规就行正确答案为A

8《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的施行时间是（）。

A.02017年10月1曰

B.O2017年12月1曰

C2O17年1月1曰

D.2017年7月1曰

根据评估，我国面临的风险最高的恐怖融资资金流动方向是（）。

A.境筹集境使用

B,境外资金回流境

C,境外资金境外使用

D.境筹集流往境外

10按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？

A.O金融机构应当在根据部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

B.O金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作曰提交可疑交易报吿。

D.O金融机构应当制定本机构的可疑交易报告部操作规程。

可疑交易分析的常用分析方法包括（）。

A.O交易要素分析法

资金链分析法

关联性分析法

D.以上均包括

12以下哪一项不是评估原则（）？

A.原则

致性原则

全面性原则

D.自主管理原则

13金融机构应当自收到人民银行的质询通知书后，几个工作曰答复？

A.O5个

B.3个

CQ2个

D.O10个

14客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.O证券公司和银行各自

B,银行

证券公司和客户各自

D.O证券公司

15反洗钱、反恐怖融资和防扩散融资国际标准《40项建议》（2012）是由（）发布的

A.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）

B,国际货币基金组织（MF）

C,亚太反洗钱组织（APG）

D.金融行动特别工作组（ATF）

1境外有关部门可以通过（途径提出请求要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。

A.会高

B,协助

C外交

D.协商

正确答案为