中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试题C卷 含答案Word格式文档下载.docx

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B.贸易垫资

C.融资租赁

D.远期票据贴现

4、货币经纪公司的服务对象是（）。

A.境外金融机构

B.境内金融机构

C.境内外金融机构

D.境内外上市公司

5、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的（）原则。

A.全覆盖

B.制衡性

C.匹配性

D.审慎性

6、下列关于我国储蓄存款利率的表述，正确的是（）。

A.按照中国人民银行规定可以上浮也可以下调

B.没有上限，但有下限

C.由中国人民银行规定具体利率

D.存期越长，利率越低

7、目前，执行国家产业政策和外贸政策，为扩大我国机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持的政策性银行是（）。

A.国家开发银行

B.中国进出口银行

C.中国农业发展银行

D.中国人民银行

8、根据我国刑法的规定，银行、其他金融机构或其他工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其它保函、票据、存单、资信证明，情节严重的行为，构成（）。

A.对非国家工作人员行贿罪

B.票据诈骗罪

C.违规出具金融票证罪

D.对违法票据承兑、付款、保证罪

9、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资分散那些投资于单一金融资产所面临的非系统风险，体现了金融市场的（）功能。

A.风险分散功能

B.优化资源配置功能

C.经济调节功能

D.货币资金融通功能

10、根据《离岸银行业务管理办法》，“外汇存款”离岸银行业务非居民自然人最低存款额为（）。

A、等值1万美元的可自由兑换货币

B、等值10万美元的可自由兑换货币

C、等值50万美元的可自由兑换货币

D、等值100万美元的可自由兑换货币

11、2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构（城乡信用社除外）（）存款利率。

A．只能有一个

B．可以上浮

C．可以下浮

D．可以自由浮动

12、中国银行业协会是（）。

A.中国银行业自律组织

B.银行业金融机构和分支机构都可以是其成员

C.营利性组织

D.对会员单位提供资金支持

13、《巴塞尔新资本协议》在风险类型上，增加了对（）的资本需求。

A:

操作风险

B:

市场风险

C:

声誉风险

D:

法律风险

14、（）是风险管理的最基本要求。

A.风险控制

B.风险计量

C.风险监测

D.风险识别

15、我国第一家批准设立境内代表处的外资银行是（）。

A.花旗银行

B.渣打银行

C.东亚银行

D.日本输出人银行

16、（）具体列举了商业银行的可疑交易标准。

A、《反洗钱法》

B、《银行业监督管理办法》

C、《金融机构反洗钱规定》

D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

17、监管部门逬行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、（）五个阶段。

A.检査处理、检査报告、检査实施、检查档案整理

B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施

C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

D.检査报告、检査处理、检査档案整理、检査实施

18、下列属于融资类保函的是（）。

A.履约保函

B.即期付款保函

C.投标保函

D.借款保函

19、（），按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。

A.统一监管型

B.多头监管型

C.“双峰”监管型

D.双线监管型

20、金融机构及其从业人员在参与市场竞争时，下列做法中符合职业操守要求的是（）。

A.低价销售

B.丰富金融服务的种类、提高质量及效率

C.贬低对手

D.夸张宣传

21、银行本票的提示付款期限为（）。

一个月

两个月

三个月

半年

22、信用证按开证行保证性质的不同，可分为（）。

A.可撤销信用证和不可撤销信用证

B.可转让信用证和不可转让信用证

C.跟单信用证和光票信用证

D.保兑信用证和无保兑信用证

23、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。

货币资金融通

风险分散与风险管理

资源配置

经济调节

24、下列银行业金融机构中，不得吸收公众存款的是（）。

A.农村商业银行

B.农村资金互助社

C.农村合作银行

D.村镇银行

25、外资银行营业性机构不包括（）。

A.外商独资银行

B.外国银行代表处

C.中外合资银行

D.外国银行分行

26、由股份有限公司公开发行，用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是（）。

A.债券

B.企业债

C.股票

D.次级债券

27、下列国际收支的项目中，应该记入资本项目的是（）。

A.贸易收支

B.服务收支

C.直接投资

D.单方面转移

28、（）是指商业银行利用衍生金融工具为主的表外工具来规避表内风险。

A.表内资产负债匹配

B.表外工具规避表内风险

C.利用证券化剥离表内风险

D.表外资产负债匹配

29、下列（）解散情形出现时，公司不必进行清算、清理债权债务。

A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现

B.股东会或股东大会决议解散

C.因公司合并需要解散

D.公司违反法律法规被依法吊销营业执照

30、下列关于中间业务特点的说法中错误的是（）。

A.不运用或不直接运用银行的自有资金

B.承担市场风险

C.以接受客户委托为前提，为客户办理业务

D.以收取服务费、赚取价差的方式获得收益

31、下列不属于商业银行资产托管业务的是（）。

A.证券投资基金托管

B.自营买卖基金

C.社保基金托管

D.QFII投资托管

32、下列关于非公开发行的说法中，错误的是（）。

A.非公开发行也称为私募发行

B.采用非公开的方式，向特定对象发行的行为

C.不得采用公开劝诱和变相公开的方式

D.可以使用广告宣传

33、一般确定一个固定比例，或者确定计提比例的上限或下限是指（）的计提比例。

A.普通准备金

B.预存准备金

C.专项准备金

D.特别准备金

34、在单位经常项目外汇账户中，境内机构经常项目外汇账户的限额统一采用（）核定。

A.欧元

B.美元

C.英镑

D.日元

35、（）是指担保人与银行业金融机构等债权人约定当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。

A.融资性担保

B.小额贷款

C.财产保险公司

D.再保险公司

36、银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（）。

电汇

票汇

信汇

以上方法没有差别

37、下列哪一项是银行客户经理在给客户推荐产品时不必向客户介绍的内容（）。

产品的特点

产品的风险

产品的有效期

产品的设计过程

38、在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款。

这种贷款在银行贷款五级分类中属于（）

A.关注类贷款

B.次级类贷款

C.可疑类贷款

D.损失类贷款

39、在我国推动整个经济增长的主要力量是（）。

A.净出口

B.进口

C.投资

D.消费

40、根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在（）活动中,客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。

A、理财顾问服务

B、保证收益理财计划

C、综合理财服务

D、非保证收益理财计划

41、金融犯罪成立的前提和基础是（）。

A.违反金融管理法规

B.非法从事货币资金融通活动

C.扰乱国家金融市场秩序

D.破坏国家金融管理秩序

42、委托人设立信托损害其债权人利益的，债权人有权申请人民法院撤销该信托，撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起（）内不行使的，归于消灭。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

43、下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是（）。

A．都要求行为人以非法占有为目的

B．只有自然人可以构成本罪

C．申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

D．申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

44、票据丧失的公示催告应当向（）的基层人民法院申请。

A.票据输出地

B.票据承兑地

C.票据支付地

D.持票人所在地

45、不属于操作风险高级计量模型的是（）。

A.损失分布法

B.内部衡量法

C.打分卡法

D.内部评级法

46、下列商业银行中还没有在上海证券交易所上市的有（）。

A．中国银行

B．招商银行

C．中国工商银行

D．中国建设银行

47、根据《票据法》的规定，汇票的（）必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。

A、出票人

B、被背书人

C、保证人

D、承兑人

48、下列指标反映经济结构的是（）。

A.经济周期

B.消费投资结构

C.GDP

D.通货膨胀率

49、（）年，中国银监会成立。

A.1949

B.1984

C.1997

D.2003

50、下列选项中，不属于中间业务的是（）。

A.支付结算

B.代收水电费

C.吸收存款

D.理财业务

51、银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。

实行集中授权管理是指（）。

A.分级审批

B.审贷分离

C.统一授信管理

D.自上而下分配放货权力

52、储户向银行提供填写完毕的存款凭证，这属于合同签订过程中的（）。

A.要约邀请

B.承诺

C.要约

D.诺