信用管理贯标企业材料汇总文档格式.docx

信用管理贯标企业材料汇总文档格式.docx

《信用管理贯标企业材料汇总文档格式.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《信用管理贯标企业材料汇总文档格式.docx（49页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

七、公司近三年财务报表

八、公司内评分表

内部评估报告

淮安市楚城水泥有限公司信用管理贯标

一、企业基本情况

淮安市水泥有限公司地处风景秀丽的京杭大运河畔，东临京沪高速和新长铁路，南倚宿淮盐高速1000米，西靠淮江路，水路交通便捷。

公司拥有固定资产6000万元，占地面积150亩，建筑面积58000平方米；

主设备有Φ3.8×

13米大型球磨机及其配套的生产线；

全自动化散装楼二座、装卸码头年吞吐量150万吨，年水泥生产能力100万吨。

“楚城牌”商标是江苏省“著名商标”、淮安市“知名商标”；

主产品“楚城牌”水泥是淮安市“名牌产品”；

曾在省市质量评比中获“双百奖”和“金杯奖”；

国标资质证书、生产许可证、商标注册证、化验合格证、计量合格证等。

各种软件设施一应俱全，全面质量管理曾被国家农业部批为“达标企业”。

公司是淮安区工业二十强企业。

企业通过了国家ISO:

9001：

2008质量体系认证、环境体系认证和职业健康安全体系认证。

公司通过了省清洁生产验收和淮安市安全生产标准化验收，始终坚持“顾客满意是我们永恒的追求”的质量方针，以质量拓市场，以管理求发展，全面提升企业管理水平。

公司产品P.O52.5级、P.O42.5级和P.C32.5级水泥具有早期强度高，凝结时间快、耐磨性好等优点，畅销于省内外，适用于高速公路、地下隧道和高层建筑，并在混凝土搅拌站，管桩等国家重点建设工程中得到广泛应用。

我们将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。

我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主。

部分销往农村小城镇建设，客户数量除零散户外，主要有下列客户：

金山搅拌站、祥淮搅拌站、锐志搅拌站、汉邦搅拌站、元振搅拌站、锦绣山阳小区、玖珑湾小区、盛世豪庭小区、淮上人家小区、城南1号小区。

二、企业基本素质

（一）公司变更情况

淮安市楚城水泥有限公司成立于2002年9月，注册资本51万元，法人代表金少春；

2007年10月法人变更为谷辉，注册资本为501万元，其余未变；

2012年5月法人变更为华建军，其余未变。

（二）股东情况

公司实际控股股东为华玉海，出资450万元，出资比例占公司注册资本的89.82%，任公司董事长。

公司法人代表为华建军，出资51万元，任公司总经理。

（三）人力资源素质

1.法定代表人素质

公司法人代表华建军同志二0一一年四月被淮安市人民政府授予“市劳动模范”称号。

（四）经营管理素质

1.公司法人治理结构

淮安市楚城水泥有限公司为有限责任公司，公司法定代表人为公司总经理。

股东会是公司的最高权力机构。

公司下设8个科室，分别为厂办、财务科、供销科、生技科、质检中心、粉磨车间、机修车间和安保科。

分工明确合理。

该公司的组织结构如下图表1所示：

2．经营目标

淮安市楚城水泥有限公司自成立以来，一直注重高科技新产品研发。

随着国内外形势的发展，公司认识到市场竞争日趋激烈，为了公司的可持续发展，经市场调研，决定加大科研创新投入，进一步提高公司产品的科技含量，占领高端市场。

公司将以全新的经营理念、坚定的企业团队精神、诚信的服务道德与广大客户友好合作。

3.经营企划

（1）实施人才战略，缓解和消除公司发展的“瓶颈”

公司目前人员面临的主要问题是，有丰富管理经验的技术人才少，独挡一面的人才少，高素质管理人才少，公司要发展，光靠目前的人员显然不够，市场的竞争，实际是人才的竞争，因此，要在做好企业现有人员素质情况调查的基础上，认真分析企业人才结构，根据企业未来发展需要，制定企业培养人才的实施计划。

要改变用人观念，大力加强人才的引进和培养，在用好公司现有人才的基础上，对公司目前急缺的靠引进和聘用来解决，同时加强新来大学生的培养力度，做好人才储备。

（2）立足岗位，加强培养。

在做好引进人才的同时，根据我公司目前发展现状，还应注重企业现有人才的培养，调配和有效利用现有的人才资源，挖掘现有人才的聪明才智，扩展其才能，提升其进一步为企业发挥智力的积极性。

要鼓励其立足本职潜心学习，主动帮助其解决有关实际问题；

对现有人才中具有一定实践经验、有培养前途的，要创造条件把他们送到有关院校进行专门的理论培训，进一步拓宽其知识面，尽早培养为企业自己的高级专业人才。

这是我公司降低成本，提高经济效益的有效途径。

对新来的大学生，大胆使用，给他们压担子，使其早一点成材，满足我公司长期人才需求。

（3）公司各内设机构成立后，根据分工情况，建立和完善各种管理和奖惩制度，做到责、利对等，提高公司员工工作的主动性和积极性，提高公司运做效率。

公司可以加大对企业文化的重视，形成与企业共荣辱的文化氛围。

增加对员工的绩效考核以及奖惩制度，以提高员工的积极性。

发挥监督机构的作用，杜绝有损公司利益的事情的发生，保障企业发展规划的顺利实施。

公司目前正按照企业发展规划规定主要思路，具体制定各项政策以及各项实施办法，争取早日实施发展规划，提高企业的业绩和知名度。

4.客户集中程度

我公司下游客户主要分布在淮安市和淮安区，其中主要以城区小区建设和混凝土搅拌站为主，部分销往农村小城镇建设。

（五）竞争能力

1.服务质量

公司自觉恪守职业道德，主动接受社会监督，向社会发布企业产品质量和服务质量标准，绝不生产和出售伪劣产品、过期产品。

2.质量管理

企业通过了国家ISO:

2008质量体系认证，并将质量管理体系方针贯穿于整个生产过程，大力发展循环经济，降低生产成本，实现客户与企业双赢。

3.品牌价值

2005年度全区工业经济二十强企业，2011年经江苏省工商行政管理局认定，“楚城”商标为江苏省著名商标，2008-2009年度淮安市楚州区“诚信单位”，2009年4月被淮安市人民政府评为“和谐劳动关系，履行社会责任”星级企业，江苏省质量技术监督局评定为“定量包装商品生产企业计量保证能力”合格单位，江苏省技术监督局评定为“采用国际标准合格单位”。

4.市场地位和份额

三、信用管理贯标工作

（一）信用管理方针及信用管理目标

1.公司信用管理方针是树立诚信经营意识，建立科学完善的内部信用管理体系，加强对上、下游客户的资信管理，全面推行产品质量管理。

2.公司信用管理目标是按照《江苏省企业信用管理规范》的要求，完善公司各项信用管理制度，同时实现信用销售年平均增长20%，并实现逾期账款可控，零坏账的信用管理目标。

（二）机构设置

1.信用管理部门情况

公司成立了信用管理部具体负责公司的信用体系建设工作。

2.信用管理部门职责

（1）提出年度信用管理政策、措施和目标方案。

（2）建立客户资信资料库，全面动态地收集客户的信用信息。

（3）分析、评价客户信用状况、信用能力，综合评价客户的信用水平。

（4）及时做出具体客户以及每笔信用销售订单的授信额度和信用期限。

（5）加强合同管理，做好日常应收账款的管理，跟踪客户，及时足额回收货款。

（6）适时运用外部信用工具，降低或转移信用风险。

3.信用管理部门经费

公司单独编制信用管理部门的经费预算并予以执行，确保信用管理部门正常运转。

4.信用管理人员配备

由公司副总担任信用管理部门分管领导，部门共有7名信用管理工作人员，其中两名专职，五名兼职工作人员，并定期组织部门工作人员进行相关的业务培训考核方可上岗。

（三）信用管理制度

1.信用管理岗位责任制度

制定本公司信用政策、信用管理制度、办法、组织实施信用管理工作的考评、组织对客户的资信调查、提出并确定、审批授信计划，制定逾期应收账款处理方案，实施有效追讨。

协调与供销、财务、生产等部门的关系，及时汇总分析相关信用数据，为公司领导层决策提供依据。

2.信用档案管理制度

建立完善的客户信用资料，包括客户基本资料、客户信用调查表、客户授信额度批准表、现场调查表、财务报表、对账单、付款承诺等。

信用档案工作要保证其时效性，对相关档案内容采取定期和不定期更新，严格执行信用档案的保管期限，信用档案的查阅必须履行相关审批手续。

3.合同管理制度

严格合同评审的合法性、有效性和可履行性，严格合同评审程序，严格合同评审内容，信用管理部门负责建立合同管理台账，合同承办人应及时将合同档案资料移交信用管理员；

信用管理部对已办结合同做好登记后移交档案室统一归档。

4.客户授信管理制度

由信用管理部会同相关部门确定一个时期内的公司授信计划，并根据客户资信状况及等级划分确定授信客户和授信额度，同时按照审批权限履行客户授信额度批准表，并做好授信回收的相关工作，确保公司的信用销售始终保持一个安全、平稳的状态。

5.客户资信管理制度

按照客户的不同性质和合作时间、规模、类型、信用状况等对公司所有客户进行细分，具体分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户四个级别。

根据不同等级确定对应的信用额度、信用期限和信用折扣等，要把握好客户资信调查的时间、资信调查的内容和方法，同时利用财务指标对客户资信状况进行动态跟踪评定。

6.商账管理制度

财务部应及时将全部赊销业务详细登入有关的明细账，填制赊欠客户对账单，每月末编制公司应收账款账龄分析表，将应收账款分为合同期内、预警期内、到期、逾期、追讨期等级别，并由信用管理部会同供销等部门对每笔逾期账款作出处理意见，明确责任，实施有效追讨。

同时信用管理部按制定商账追收办法，通过内勤提示，外勤催收，委托专业机构追讨，法律诉讼等手段保全公司债权。

7.失信行为追究制度

明确公司发生失信行为的表现形式及追究措施，客户发生失信行为及公司拟采取的追究措施，以及发生合同纠纷的应对措施等。

（四）信用管理信息系统

公司目前财务部使用的是金蝶K3会计电算化软件，经公司领导层批准，信用管理部正积极与财务软件供应商协调，打算在现有财务软件上增加管理模块，实现客户资信、客户档案、客户授信及合同管理、商账管理等信息一体化管理，从而以一个软件实现信用、财务、供销等部门的信息共享。

（五）客户资信管理

1.客户的分类

分为低风险客户、一般风险客户、较高风险客户、极高风险客户。

2.客户资信调查时间

第一次交易必须全面了解客户的资信状况，正常往来客户，定期做一次调查，遇有改变交易方式等重大变更时要及时做好资信调查。

3.客户资信调查的内容、方法

内容：

客户基本情况、人力资源信息、物质资源信息、经营管理状况、财务状况和银行信息记录、关联企业信息、行业发展趋势。

方法：

直接向客户索取、向客户行业主管部门了解、向工商部门查询、向金融机构查询、委托第三方专业机构调查。

（六）客户信用档案管理

建立完整的客户信用资料包括客户信用申请表、现场调查表、客户信用审批表、授信资料、财务报表、通话记录、对账单等原始调查资料。

并根据客户的变化，及时更新客户信用档案，保证客户资料完整性和准确性。

客户信用档案的管理要