反洗钱阶段测试答案Word文档Word格式.docx

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反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

4、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

5、

人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

6、

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

7、

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

8、

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

9、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

10、

金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。

二、单选题（共10题，40.0分）

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万

B.50万，10万

C.100万，20万

D.200万，30万

B、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（）

A.所有履行反洗钱义务的机构

B.只有银行机构

C.只有证券机构

D.只有保险机构

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是（）

A.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

B.金融机构内部调拨资金。

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。

D.个体工商户50万元大额现金存取。

D

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A.专职

B.兼职

C.专职、兼职均可

D.高级

金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录（）。

A.分析排除的合理理由

B.报告具体内容

C.分析人员名字

D.审核意见

《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（）

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保

D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

三、多选题（共10题，40.0分）

反洗钱岗位人员包括（）

A.反洗钱工作负责人

B.反洗钱合规官

C.反洗钱合规专员

D.反洗钱情报专员

A，B，C，D

金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有（）

A.反洗钱内控制度必须结合业务。

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易。

D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。

A，C，D

客户洗钱风险分类管理的必要性包括（）

A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

D.客户洗钱风险分类是额外的要求

B，C

以下说法正确的是（）

A.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。

B.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。

C.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监测标准。

D.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准。

B，D

从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其它经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

D.账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

现场检查准备阶段包括哪些配合措施？

A.按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告。

B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组。

C.准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅。

D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认。

A，B，C

以下说法正确的有（）

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。

以下说法正确的是（）

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销。

D.借阅档案要按规定办理登记手续。

A，B，D

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴。

客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资。

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为。

A，C

银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？

A.客户身份识别

B.客户身份资料保存

C.可疑交易报告

D.交易记录保存

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