融资租赁系统技术方案V10文档格式.docx

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第四，融资租赁是三方当事人，两个合同，即承租人、出租人和供货商，贸易合同和融资租赁合同。

供应商：

本系统租赁产品提供厂商。

代销商：

由供应商委托租赁其产品业务的机构。

项目：

为完成产品租赁业务所做的一次性任务。

租赁合同：

进行产品租赁时需要签署的合同。

采购合同：

进行产品购买时需要签署的合同。

2系统概述

本系统是一套大型的针对融资租赁公司开发的融资租赁管理系统，基于中国新型会计处理标准，立足于中国融资、租赁行业的中国国情化特点，融合了国外先进的租赁行业管理理念，并通过韩国先进的开发经验来应对中国金融环境，外加贴身式的特别服务来对融资租赁企业的风险、信息流、资金流、业务流进行全面的管理控制，从而使企业间建立系统的、完整、可靠以及快捷的信息网络，帮助各个业务部门以及相关领导及时准确地把握各种信息数据，使企业在运作、处理、存取、调用和决策过程中做出快速反应并提供支持，迅速拓展更广阔的市场空间，建立一套快速响应机制，增强自己的竞争地位。

2.1功能摘要

融资租赁软件系统概要设计（第一阶段）包括以下功能模块：

1、客户管理

2、资产管理模块

3、供应商管理模块

4、融资租赁产品管理

5、融资租赁业务管理

6、金融机构模块

7、人事行政管理

8、系统管理模块

2.2用户角色定义

系统用户采用操作员ID和密码的方式，用户主要分为以下几类：

用户角色

基本操作权限

系统管理员

用户角色增加、修改、删除、查看

用户角色权限分配、修改

操作员增加、修改、删除、查看、赋予角色

各类操作日志查询

全局参数定义

成都神钢人员

录入员

负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。

审核员

租赁公司人员

负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。

2.3用户级别定义

录入操作员：

负责对基础信息的录入，修改，删除

复核操作员：

负责对基础信息操作过程的审核。

授权员：

负责对业务流程处理的审核授权

3业务描述（UseCase）

3.1客户管理

客户基础资料：

建立客户基础信息管理，包括增加、删除、查询、修改功能。

客户信用调查报告：

系统提供客户信用调查（《信用审核表》）信息管理。

包括增加、修改、删除、查询功能，并根据信用审核表中的相关基础信息自动生成客户信用评分。

（购机前客户信用调查）

客户信用评估：

3.2资产管理模块

产品信息管理：

建立产品机型等基础信息管理。

包括增加、删除、查询、修改功能。

租赁物档案管理：

建立租赁产品档案基础信息管理（租赁产品基本信息及配置情况）及数据的增修删查等）

租赁物活动日志：

租赁物点检巡视报告：

租赁物维修报告：

租赁物运行情况：

3.3供应商管理模块

供应商基础信息管理：

建立供应商基础信息管理（基本信息、财务信息、网点信息等）。

代销商融资额度管理：

实现供应商融资额度的设置、使用进度、简单预警（及各供应商融资额度的使用进度的查看）。

代销商信用管理

3.4融资租赁产品管理

产品管理：

对融资租赁产品的进行设置、发布以及停用等功能。

系统提供融资租赁产品的制定，设置包括融资租赁产品中的租赁适用机型、利率、期数、余值、还款方式、租金计算方式及相关参数（利率、期数、先还后还）等方式的设定。

租金运算模型1：

系统建立当前业务中主要使用的融资租赁租金运算模型（固定利率等额年金法等），通过租金运算模型系统可自动生成租金列表。

（租金运算模型说明见附注。

）

产品辅助设计

产品审批流程

租金运算模型2

3.5融资租赁业务管理

项目申请管理：

建立项目申请基本信息。

此时项目属于未审核状态。

项目审核管理：

对已建立的申请项目进行审核

融资租赁合同管理：

系统提供已生成、待生成的租赁合同的查询以及租赁合同的辅助生成、并对生成的租赁合同进行相关管理。

包括增加、删除、修改、查询功能。

采购合同管理：

系统提供已生成、待生成的采购合同的查询以及采购合同的辅助生成，并对生成的采购合同进行相关管理。

包括增加、删除、修改、查询、汇总功能。

交车管理：

系统提供已交车、待交车的租赁合同的查询以及交车单的辅助生成，并对生成的交车单进行相关管理（系统提供交车单的自动生成功能，完成交车后，由代销商进行确认，代表处核实。

）包括增加、删除、修改、查询功能。

收款管理：

系统提供对收款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件进行汇总。

）（系统根据融资租赁合同进行款项已收、未收条件的统计汇总。

付款管理：

系统提供对付款单的增加、删除、修改、查询、汇总（分地区、代销商、机型等条件件进行汇总。

）（系统根据采购合同进行付款的统计汇总及对比）

还款管理：

系统自动对所有的客户还款计划表和收款单进行对比，生成各个客户已还金额、期数、未还金额、期数、逾期情况等。

同时提供对某个客户的还款状况明细的查询。

发票管理：

对租赁合同发票的开具进行记录以及查询统计

报价管理

项目审核管理—辅助审核

催收管理

3.6资产管理模块

销售预测

融资管理

资金预测

资金规划

3.7情报管理模块

竞争对手租赁产品情报

宏观经济信息

市场信息

3.8决策支持模块

风险监控分析

盈利性分析

固定报表

3.9金融机构模块

金融机构基础资料管理：

系统建立金融机构基础信息管理，提供金融机构基础资料的增加、删除、修改、查询等功能

3.10财务管理模块

3.11人事行政管理

人员管理

组织机构管理

工作管理

绩效考核

行政管理

3.12文档管理模块

文档管理

3.13系统管理模块

用户管理：

系统建立用户管理模块，对用户基本信息进行管理。

系统管理员负责人事行政模块和系统管理模块相关操作。

成都神钢人员负责融资租赁业务管理模块中项目申请和项目审核工作的相关操作。

租赁公司人员负责客户模块、资产管理模块、供应商管理模块、融资租赁产品管理模块、融资租赁业务管理模块中的申请及流程的审批、租赁合同管理、采购合同管理、交车管理、收款管理、付款管理和金融机构模块的相关操作。

角色管理

可参数化配置系统用户角色，系统提供角色的增加、删除、修改、查询、权限设置等功能

权限管理

系统对角色用户进行权限划分，并提供权限的增加、删除、修改、查询、资源设置等功能

区域管理

系统区域的增加、删除、修改、查询、角色设置等功能

数据库恢复备份

系统数据的定时自动备份及数据恢复功能

附注：

绿色字体非第一阶段实现内容

4系统整体业务框架

租赁融资系统功能概要

5系统架构实现

采用B/S结构，基于J2EE架构进行开发。

开发语言：

JAVA

数据库：

SQLSERVER

主机系统：

LINUX

全新的技术规范

超强的跨平台能力

6需求分析设计

6.1系统公共模块

6.1.1系统登陆

6.1.1.1功能描述

任何使用者使用系统所提供的功能都必须进入系统登陆页面，经过验证通过后，方可进入系统。

进入系统后可根据自己的相应权限使用系统提供的功能。

6.1.1.2业务序列图

6.1.1.3用例说明

编号

具体描述

1、用户可以在任何地方任何时间通过互联网或内部网络访问系统。

2、用户登陆系统时须输入用户名及密码进行验证，验证通过后方能进入系统。

如未通过不能进入系统并提示用户相关错误信息。

优先级

高

角色

所有本系统用户

前置条件

进入用户登陆界面

后置条件

无

输入

1、用户ID

2、用户密码

输出

登陆成功进入系统或者登陆失败返回错误信息。

正常流

用户ID与用户密码合法。

异常流

1、无此用户ID

2、密码输入错误（长度错、密码校验错）

3、用户被锁定（连续5次密码错）

特殊需求

1、密码必须在6位数以上，而且必须在3个月之内更改，更改后密码不能和更改前密码的上一次密码相同。

2、如同一用户名连续5次登陆验证时密码错误，则此用户被锁定。

锁定后此用户不能登陆，只有在管理员解除用户锁

定后，此用户才能登陆。

3、登陆行为必须出现在系统Logging日志中。

4、每个用户有自己的权限操作范围，系统不允许越权超作。

5、如用户登陆系统后连续30分钟未进行任何操作，系统自动将此用户退出登陆。

6.1.1.4时序图

6.1.2用户改密

6.1.2.1功能描述

任何使用者可以主动/系统强制（连续3个月未改密）选择用户改密功能模块

6.1.2.2业务序列图

6.1.2.3用例说明

进入用户改密界面

进入系统主界面

1、输入用户原密码

2、输入用户新密码

3、再次确认输入用户新密码

改密成功或者改密失败

输入新与原密码不一致、新密码长度6位以上

1、新密码长度小于6位

2、新密码与原密码一致

系统记录用户修改密码时间

6.1.2.4时序图

6.1.3退出登陆

6.1.3.1功能描述

任何使用者可以主动/系统强制（连续30分钟未进行任何操作）退出系统

6.1.3.2业务序列图

6.1.3.3用例说明

进入用户退出登陆界面

记录用户退出系统日志

6.1.3.4时序图

6.2业务管理模块

6.2.1客户管理（承租方）

6.2.1.1客户信息管理—信息录入

6.2.1.1.1功能描述

系统记录客户的相关基础信息，建立客户资料档案库。

6.2.1.1.2业务序列图

6.2.1.1.3用例说明

选择客户信息录入菜单，进入客户信息录入界面

1、客户全称

2、客户简称*

3、客户类型（公司或者自然人）*