《金融英语》教学大纲Word文件下载.docx
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第三章
中国外汇制度
12
第四章
会计
22
第五章
中间业务
24
第六章
信贷
14
第七章
国际结算
26
第八章
银行函电
合计
136
三、各章教学内容
第一章中国银行业概论
教学目的与要求：
通过本章学习，要求了解中国的银行体系构成，银行业的发展史，现状及未来的发展方向。
重点掌握商行的阶段性改革，入世后银行业发展时间表。
第一节中国银行业的地位与作用
一、银行的职能
二、中国银行业的发展
第二节中央银行改革
一、中央银行的地位与职能
二、中央银行的改革
第三节商业银行蓬勃发展
一、国有独资银行的地位与改革
二、股份制商业银行的发展
第四节银行业的对外开放
一、银行业对外开放现状
二、进一步开放银行业
第五节加强银行监管
一、加强银行监管的重要性
二、加强银行监管的措施
第六节深化银行业改革的优先顺序
一、深化银行业改革的优先顺序
二、银行业进一步开放的时间表
教学建议：
本章的重点是央行的职能，商行的阶段性改革，入世后银行业的发展方向，讲授时应适时地补充银行业发展的最新态势。
第二章银行监管
通过本章学习，要求了解银行监管的目的，重要性及先决条件，从而掌握巴塞尔银行监管委员会对有效银行监管的一些基本要求。
第一节银行监管的意义和目标
一、银行特征和银行监管的重要性
二、银行监管的目标
三、有效银行监管的必备条件
第二节执照许可程序
一、执照许可的阶段
二、许可主管部门评估的要素
三、《巴塞尔协议》对银行执照的要求
第三节银行持续监管的安排
一、银行风险
二、主要的谨慎性原则与要求的完善与实施
三、银行进行监管的方法
第四节对陷入困境和倒闭的银行的处理
一、陷入困境的银行的处理
二、对倒闭银行的处理
附录：
1997年9月巴塞尔委员会发布的《有效银行监管的核心原则》一览表。
本章内容理解起来有一定难度，讲授过程中可引导学生参考一些汉语的相关资料。
第三章中国的外汇管理体制
教学目的与要求：
通过本章的学习，要求了解中国的外汇体制及现行的外汇管理制度，掌握外汇市场主要交易工具的原理及操作规律。
第一节中国外汇制度
一、概论
二、制度
三、机构的外汇业务
第二节监督外汇制度
一、机构的外汇账户
二、外汇账户管理
第三节国际收支
一、经常项目
二、资本项目
三、国际收支统计申报
第四节外汇业务
一、外汇定义
二、银行与外汇市场
三、外汇报价
第五节外汇交易工具
一、即期交易
二、远期交易
三、掉期
四、货币期权
五、期货
本章的重点是外汇业务，讲授时应突出各种交易工具的特征。
第四章会计
教学目标与要求：
通过本章学习，要求掌握财务会计、管理会计及银行会计的基本原则。
第一节财务会计
一、定义
二、会计信息的使用者
三、专业化财务服务
四、会计的概念及原理
五、会计等式
六、资产与负债的分类
七、复式记账法
八、财务报表
第二节管理会计
一、盈亏临界概念的使用和本量利分析
二、现值和内部收益率
第三节银行会计
一、会的基础
二、会计的控制
三、银行的账表
四、账户调整
五、收入的种类和银行的开支
六、银行的资产和负债
七、呆坏账
八、外汇交易
九、银行的现金流
本章的重点是会计概念及原则，会计等式，复式记账表。
特别是现金流量表，为下面的信贷风险分析打下了基础。
讲授管理会计、银行会计时，应加入学生易于理解的实例。
第五章中间业务
通过本章学习，要求了解可转让凭证，信托业务，银行卡，租赁，保理等业务的特征，明确其在经济生活的重要性。
第一节中间业务
一、银行和客户之间的关系
二、结算-支付和资金转移
三、信托业务
四、租赁
五、保理业务
第二节金融市场
一、介绍
二、货币市场
三、资本市场
第三节投资银行业
一、背景
二、投资银行业的业务活动
第四节网上银行业
二、在线银行产品
三、网上银行业面临的挑战
四、网上银行业的发展
本章重点是可转让凭证、信托业务、银行卡、租赁、保理业务。
讲课时着重介绍这几部分的具体内容，使学生能够掌握他们的各自特点及种类划分。
第六章信贷
通过本章学习，要求了解贷款的不同分类，熟知信贷风险分析的方法。
掌握一定的信贷风险管理的方法。
第一节贷款种类
一、普通贷款
二、特别贷款
第二节贷款计划
一、资产与负债管理
二、收益率和预算控制
第三节借款人筛选
一、信贷和融资分析
二、长期贷款的可行性研究和项目评估
第四节信贷风险管理
一、信贷组合管理
二、信贷的产生和管理
三、信贷核准与管理
四、问题的发现及其补救措施
本章的重点是贷款分类，讲授时着重介绍近年来发展较快的特殊贷款类型，使学生掌握基本的风险分析及防范措施。
第七章国际结算
通过本章的学习，要求掌握国际结算的三大要素，五大方式，熟悉国际贸易中使用的单据和贸易融资的概况，了解国际制定的一系列惯例与实务。
第一节票据
一、汇票
二、支票
三、本票
第二节国际结算方式
一、汇兑
二、托收
三、跟单信用证
四、备用信用证
五、保函
第三节国际贸易中使用的单据
一、商业发票
二、运输单据
三、保险单据
四、其它单据
第四节贸易融资
一、跟单托收项下的议付
二、跟单信用证项下的融资方式
一、其它融资方式
第五节国际贸易术语解释通则2000
国际贸易统一惯例与实务
本章的重点是五大结算方式，讲授时应着重介绍国际结算中常用的信用证与保函，结合实例教学，可适当安排模拟单证操作。
第八章银行函电
通过本章的学习，要求了解银行业务中常见的信函、电传、
SWIFT和E-mail文体，掌握拟写业务函电的一般规则。
第一节银行信函
一、书写原则
二、银行信函的主要部分
三、打印格式
四、不同银行交易中的样本信函
第二节电传
一、电传的主要组成部分
二、电传语言
二、样本电传
第三节SWIFT
一、电文类型
二、项目
三、SWIFT电文格式
四、SWIFT电文样本
第四节备忘录
一、含义
二、结构
三、书写规则
四、备忘录的作用
五、样本
第五节电子邮件
一、定义
二、评论电子邮件
三、对电子邮件的误解
四、电子邮件的管理政策
五、书写电子邮件的说明
六、电子邮件的特征
本章重点是信函和电传的书写，讲授时应注重学生的模拟练习。
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