商业银行计算机综合业务系统管理程序Word文档格式.docx

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5、作业内容

5．1系统运行管理

5．1．1主机管理

5．1．1．1主机房进出人员管理

1、中心机房是机要重地，通常只允许系统管理员、设备管理人员及值班人员进入，其他任何人员未经许可，不准擅自入内。

2、其他人员如需进入机房进行安装及维护，须事先提出申请，经科技开发部负责人批准后方可入内。

5．1．1．2主机房值班管理

1、主机房实行全年365天，每天24小时值班制，对主机及各应用系统运行情况实行监控。

2、值班员每日对主机运行及日常情况实时记录，上下班要沟通，签字交接班。

3、值班员解答前台网点提出的各种问题，或转达各业务负责人员。

4、值班员每天随时对主机房的环境（温度、湿度、电源、空调等）进行检测，发现问题妥善处理，解决不了要及时上报主任或副主任。

5、值班员严格按照操作步骤每日进行日中轧账，并负责磁带的异地保管及循环使用。

6、值班员对科技开发部全楼层负有防火、防盗、安全保卫责任。

7、值班员每天早、中、晚打扫机房卫生，整理好床铺，物品摆放整齐。

8、出入主机房人员要做好记录，外来人员未经科技开发部主任批准，不准进入主机房。

休息日、节假日时间，外人一律不得进入科技开发部。

9、机房内保持卫生，严禁吸烟、吃零食。

5．1．1．3管理员及密码

1、各支行、信用社及营业部都有一名领导负责计算机工作，并且配备一名专职计算机管理员，要求具有较高政治素质、业务素质及计算机专业知识。

2、行总部小型机、各支行（社）业务用机密码分别由该单位计算机管理员一人掌握，不得泄露给他人。

行总部小型机密码由系统管理员封装后交科技开发部主任存档，支行业务用机密码由支行系统管理员封装后交支行主管行长存档。

3、当计算机管理员发生变动时，除了正常的工作交接外，必须由新的计算机管理员马上更改口令，再按照2步骤要求密封后存档。

4、口令更改：

当需要启用或更改存档口令时，须填写“密码更改申请单”，行总部小型机须经科技开发部主任批准，支行业务用机须经支行行长批准，方可进行启用或更改。

5．1．2操作员管理（权限等）

5．1．2．1权限划分

5．1．2．1．1柜员权限

结合我行综合业务系统的柜员及交易权限划分，为了控制运行风险，保证我行综合业务系统的顺利运行，我行柜员权限角色划分如下：

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角色代码角色名称主要业务/权限

W01一班柜员日常储蓄业务

W02储蓄所主管储蓄特殊业务如：

授权、日常管理

Q01现金区柜员现金业务

F01转账柜员非现金业务

G01综合员内部账、贷款、综合业务

B01库官员现金凭证的出入库及管理

I01业务主管业务授权、日常管理

B02柜员卡管理管理柜员卡的增删

C01专职柜员国地税柜员

D01电话银行柜员作为电话银行的柜员

D02POS柜员作为POS的柜员

D03ATM柜员作为ATM的柜员

Z01综合柜员具有各种规面业务权限的柜员

A01报表柜员具有察看及打印报表权限的柜员

5．1．2．1．2管理部门权限

每位行长均有察看报表的用户名及权限（A01），各业务部门均设一名报表管理员，具有察看报表的权限（A01）。

科技开发部设有一名业务统筹员，可以根据网点的需求，按照5.1.2.2步骤从后台专用交易更改柜员的权限。

5．1．2．1．3科技开发部权限

根据业务部门提出的需求，进行开发和维护。

5．1．2．2更改

1、当需要修改、增加、删除柜员人数及权限时，各支行（社）主管行长通过电话说明情况,并将详细变化情况填写“柜员角色变更说明”，由业务主管通过办公网上传给会计结算部。

2、科技开发部在收到经会计结算部审阅并盖章的“柜员角色变更说明”后，由业务统筹员根据说明内容进行后台调整后通知对方,并在柜员更改登记簿上做好登记。

3、支行（社）在填写“柜员角色变更说明”后三个工作日内，将加盖公章的书面“柜员角色变更说明”送到科技开发部。

4、科技开发部将“柜员角色变更说明”归档保存。

5．1．2．3密码

1、每个柜员均有自己的密码，系统要求最多15天更换一次密码，当超过15天没有及时更新密码时，系统拒绝登入。

2、每个柜员输入密码登入时，最多只能连续5次输错，超过5次系统拒绝登入。

3、当系统拒绝登入时，柜员必须按照步骤5.1.2.2中的程序更改自己的密码。

5．1．2．4临时授权

在非正常工作日，柜员需要临时授权，则按以下程序：

1、柜员将情况向支行主管行长说明，支行主管行长通过电话向主机房值班人员说明情况。

2、值班人员根据说明进行后台调整，并在柜员更改登记簿上做好登记。

3、支行在三个工作日内，将加盖公章的书面“柜员角色变更说明”送到主机房值班室。

4、值班室将“柜员角色变更说明”归档保存。

5．2系统安全管理

5．2．1主机房数据备份

1、主机房环境要求：

防火、防潮、防尘、防磁、防盗、防雷。

2、数据备份种类及保存期限：

●日备份，保存7日。

●月备份，运行数据库月末备份，保存一年。

●结息日备份，保存到下一个结息日。

●年末备份，数据及源程序备份1份，永久保存。

●系统或应用系统升级备份，永久保存。

●数据删除备份，永久保存。

3、备份介质由系统管理员保管，做到异地保管。

4、对于永久保存的数据，系统管理员每年要做一次数据检查。

5、数据信息不得泄露，有关人员如需查阅，须经科技开发部主任批准后方可查阅。

5．2．2网点安全管理

1、各支行、网点业务主机都设有开机口令，口令由系统管理员掌握。

2、各支行、网点业务及办公用机都要有防病毒等安全措施，要安装防病毒软件，禁止外来软盘随意拷贝。

3、业务及办公用机彻底和因特网物理隔绝，保证系统安全。

4、机房环境

●防火：

机房内要有实用的灭火器材及相关制度。

●防水：

如果机房上层有用水设施，需加防水层。

●温度：

机房内要有空调、暖气设施，温度应保持在18-24度。

●湿度：

机房相对湿度应保持在40-60%。

●洁净度：

机房和设备应保持清洁、卫生。

●防雷：

机房设备要有防雷设备及良好的接地处理。

●电源：

指机房内的计算机设备应连接在UPS上；

停止市电时UPS应能供电8小时；

其他设备接（如点钞机等）不应接在在UPS上，要定期给UPS放电。

5、制度

●指定专人负责机房的安全、卫生、防火等。

●有健全的机房制度，并且制度上墙。

●要有机房运行日志。

5．3设备管理

5．3．1设备采购

5．3．1．1申请

需求单位（可经科技开发部的方案论证）按要求填写《财务审批申报表》一式两份，提交给计划财务部。

5．3．1．2批复

总部财务审批办公室对《财务审批申报表》进行审查，对审查通过的，财务审批委员会签署意见、盖章，需要科技部参与购买则提交给科技部一份《财务审批申报表》（或复印件）。

5．3．1．3购买

1、科技开发部接到财务审批办公室盖章后的《财务审批申报表》后，根据所需购买的设备，在5个工作日内提供4~5家设备供应商家，包括厂家名称、联系电话、联系人等信息给财务审批办公室。

2、财务审批办公室在接到科开发部的设备供应商家信息后，在3个工作日内，会同设备购买办公室当场通知各供应商家，按要求将《标书》在规定之日内送到设备购买办公室。

3、《标书》到齐后2个工作日内，由设备购买办公室成员共同揭标，选出适合的供应商家后，在《财务审批申报表》上签字、盖章，将结果立即通知科技开发部，并将签署意见后的《财务审批申报表》复印件一份给科技开发部。

4、科技开发部根据《财务审批申报表》批复内容，立即与商家签订设备购买合同，并按合同内容执行。

5．3．2设备库存

5．3．2．1设备、低值易耗品账

设立固定资产、低值易耗品账，会计明细账。

每一记帐凭证附有原始凭证或复印件及出入库单，记账员方可记帐，记账格式应包括品名、型号、数量、单价、入库日期及备注等。

5．3．2．2库房管理

库房实行一人负责制，凭出入库单进行设备出入库，做到帐物相符。

5．3．2．2．1入库管理

持有设备购置发票，填写入库单，经科技开发部主任（主任不在，由副主任）签字批准后方可入库，并将发票复印件作为原始凭证。

5．3．2．2．2出库管理

领取人先填写出库单并签字。

经科技开发部主任（主任不在，由副主任）签字批准后方可出库，并且由用户签字的“领用收据”作为原始凭证。

5．3．2．2．3设备借用

由于工作需要暂时借用的设备。

1、需求单位填写借条，注明用途，并全权负责借用期间借用设备的保养。

2、由科技开发部主任（主任不在，由副主任）签字批准后方可借用。

3、用完后，尽快归还，退回借条，一经丢失，由个人负责赔偿。

5．3．3设备及通讯维护

5．3．3．1设备维护

1、设备出现故障后，操作员将故障现象记录，并报告本单位计算机系统管理员，进一步明确故障原因，由系统管理员通知科技开发部进行故障处理。

2、如果是设备系统软件故障或设备易损部件故障，可由系统管理员（或其指定人员）到科技开发部办理损坏部件领用或暂借手续，并由使用单位签字确认，保证系统的及时修复及正常运转。

3、对于报修设备，各单位的计算机人员要详细填写报修单的各项内容，尤其是故障现象、故障原因，由科技开发部维修人员验收后，签字接收。

维修完后，签字领取。

4、科技开发部应尽快修复故障设备，如需返厂处理，则与有关厂家联系，尽快将故障设备返回处理，同时做好故障设备维修纪录。

如亟需用设备，科技开发部可暂时将备机借给用机单位，待设备修复后归还。

5、所有计算机及其相关设备必须由科技开发部或其指定单位维修，如不经科技开发部同意擅自修理，其后果自负。

6、设备在维修期间发生二次损坏或丢失，由维修人员负完全责任。

5．3．3．2通讯维护

我行营业网点的通讯线路均采用拨号备份方式，由于各种原因造成的通讯网络故障，要按以下步骤处理：

1、出现故障后影响正常营业，自己不能马上解决的，要立即和科技开发部网络管理人员联系，争取第一时间恢复营业。

2、如果是更换到备份线路通讯时，要及时和电信、科技开发部人员联系，判断故障原因，尽早切换到DDN专线上来。

3、影响营业2小时以上为事故，需填写“事故报告表”上报到行总部主管行长。

待事故处理完毕后，对事故的发生原因及处理方法进行详细地分析并形成书面材料，总结经验教训，如发现系统其他环节存在同样的问题，要迅速处理，避免同样的事故发生。

5．3．4设备报废

1、各单位填写设备报废申请单一式两份，注明待报废的设备品名、型号、数量，提交给科技开发部。

2、科技开发部认真审查报废申请单的内容，认为该设备确实没有使用价值，在报废申请单上盖章并由主任或设备管理员签字，其中一份返回给申请单位。

3、科技开发部在设备台帐此设备栏上注明报废，并留申请单备档。

6、文件

7、表单/记录

7．1密码更改申请单

7．2柜员角色变更说明

7．3财务审