餐厅招股商业计划书.docx

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餐厅招股商业计划书

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篇一：

招股计划书

　　目录摘要商业计划书附录招股说明书参股意向书营业执照摘要

　　一、公司及发展深圳市中科智担保投资股份有限公司（以下简称“中科智担保”）是一家于1999年12

　　月在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。

公

　　司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一

　　体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。

中科智担保以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”

　　为宗旨，坚持“以担保促进投资，以投资发展担保”的经营理念，采用担保服务与风险投资

　　相结合、项目运作与资本运作相结合、资产抵押与股权质押相结合的担保投资运作新模式，

　　拓展以担保及其配套服务为主，担保投资为辅的主营业务及各项衍生业务。

中科智担保实行规范的股份制商业化运作，建立了完善的组织结构、以及强有力的经营

　　策略和灵活的商业化运作机制，并以实现境外ipo上市为目标，在管理上与国际金融企业要

　　求接轨，保持了公司在中国担保业稳健经营的领先优势。

中科智担保的发展规划是在未来五年内，全面拓展和深化担保与担保投资业务，将公司

　　发展成跨区域、集团化运作的上市公司,成为适应知识经济时代要求和具有核心竞争能力的学

　　习型企业和专家型组织。

计划到XX年，公司担保规模（包括分公司和代理管理的互助基金）

　　达到171.2亿元人民币，当年实现净利润3.2亿元人民币，五年实现担保金额累计约336亿

　　元人民币，利润累计达7亿元人民币。

　　二、产品和服务中科智担保以客户利益和为社会服务至上的原则制定其市场营销策略，提供最适合社会

　　需要的担保服务产品。

　　中科智担保运用担保投资的经营模式，不断开创担保投资新型产品。

通过担保与投资的

　　有机结合，以投资收益弥补担保代偿损失，担保投资收益高于一般保费的收入，这样，大大

　　降低了投资风险，提高了公司的经济效益。

同时，中科智担保针对中国目前普遍存在的中小企业融资难，个人贷款投放难，合同双

　　方履约难的情况，以企业和个人为主要服务对象,开展了个人贷款担保业务、企业融资担保业

　　务以及经济合同履约担保业务。

为保证担保业务的资信质量，增加担保业务的附加价值，公

　　司开发出一系列中介业务品种，主要包括：

咨询服务项目、论证服务、抵押资产处臵服务和

　　代理服务。

　　为进一步规避担保风险，中科智担保正在计划申请与资产证券化有关的担保业务，在资

　　本金达到5亿元人民币以上时，将力争开拓以下业务产品：

企业债券和可转换债券、发行担

　　保银行房屋抵押、资产证券化担保、反担保资产证券化担保和企业债券回购担保以及其他衍

　　生产品，力争在完成增资扩股和境外上市后成为中国第一家抵押资产证券化业务的开拓者。

中科智担保将继续依据国内外最新的理论成果和市场需求，联合中国著名高等院校、研

　　究机构和国际同行,不断研究和开发新的担保投资品种,进一步完善管理制度和业务实施手段,

　　使公司的业务开发能力始终保持在全国领先水平。

　　三、市场及竞争由于担保业的特殊性，使担保机构具有一定的地区性。

外地担保机构一般很难在深圳开

　　展业务，反之亦然。

据统计，深圳的企业贷款的平均规模年均3,000亿元人民币，同期个人

　　贷款的规模达300亿元人民币，并以较高的年增长率继续扩大，预计全国个人贷款每年市场

　　份额将以50%的速度增长，深圳可达到60%的增长速度。

深圳XX年企业申请的担保额达200

　　多亿元人民币，而包括中科智担保在内的深圳三家专业担保机构全年的承保总额不到10亿元

　　人民币。

显然，巨大的市场在等待着开发，信用担保业的发展前景十分广阔。

由于深圳担保业务市场巨大，中科智担保与深圳仅有的几家同行之间基本上没有竞争，从未出现几家争一个客户或在一个行业内竞争的情形。

相反，公司与其它专业

　　担保机构已形成战略同盟，形成业务上互补的商业伙伴。

此外，中科智担保还受托管理深圳

　　市中小企业信用互助协会等互助担保机构。

正是由于目前市场需求远大于供给，没有形成竞

　　争。

按目前担保业保证金到位情况来看，深圳担保业真正形成竞争最早要到XX年以后。

因

　　此，中科智担保竞争策略是：

在XX～XX年将自己发展成为业内第一品牌，以实力和服务

　　质量形成竞争优势。

　　四、资金筹措及投资回报由于担保行业的特点，中科智担保本身不可能靠借贷的方式扩张。

为满足担保保证金增

　　长的需要，唯一的途径是通过股本扩张来融资。

因此，资金筹措的使用主要是用于满足主营

　　业务的迅速增长，以及提高公司的抗风险能力。

中科智担保计划于XX年实现境外上市的目标，并已于XX年8月与美国美洲投资银

　　行签订了《中科智担保上市辅导咨询协议书》。

境外上市的地点和时机将根据当时世界资本市

　　场状况来定，目前选择美国nasdaq全国市场为第一优先考虑的交易所，计划于XX年完成

　　申报审批程序。

其次，公司亦考虑在香港主板上市的可能性。

在XX年上市之前，公司计划XX～XX年进行两次增资扩股，使公司总股本扩大到

　　4亿股，上市后XX年总股本达到53,500万股。

第一次增资计划于XX年11月份开始，

　　新增公司普通股权14,450万股，参股价格为每股1.25元人民币，共计增加资金18,062.5

　　万元人民币。

其中，美国美林集团下属投资公司已决定参股3,320万股，美国美洲投资银行

　　已决定参股1,992万股，尚余9,138万股。

投资人最小持股数为10万股，即最少投资金额为

　　12.5万元人民币；第二次增资扩股计划于XX年下半年新增公司普通股权1亿股，参股价

　　格为每股2元人民币，这次增资将增加资金2亿元人民币。

预计公司在XX～XX年上市前

　　后的五年平均净资产回报率将达约11%，平均投资回报率在13%左右。

　　五、结语中国政府于1999年6月正式启动以扶持中小企业发展为宗旨的中小企业信用担保体系的

　　建设以来，国家已制定了一系列的措施，加快建设以中小企业为主要服务对象的中央、省、

　　地（市）信用担保体系，在积极扶持中小企业创立与发展的同时，亦为信用担保市场的健康

　　发展奠定了坚实的基础，信用担保业的发展面临着更宽松的环境和更大的发展机遇。

由于担保投资业务低风险高收益，担保配套服务又能够拓展担保业务的服务范围，担保

　　基金委托管理业务亦在不增加公司资本需求压力和有效降低风险的前提下广泛开拓担保市场，

　　这些都将有助于提高公司的整体服务水平和盈利能力，而公司的反担保资产的处臵业务及资

　　产证券化业务能为公司有效化解担保风险。

本项投资的投资收益是明显的，规避风险的措施

　　是行之有效的，所以，投资中科智担保是一项具有良好发展前景和丰厚投资回报的投资。

篇

　　二：

某私募基金发行的招股计划书某私募基金发行的招股计划书基金初期规模为5000万元人民币，最低股份为100万元人民币/份，募集至2/3即可成

　　立，欢迎各大资本所有者加盟合作。

根据私募基金行业管理惯例，基金所有人和管理人严格

　　分开：

　　一、基金层面：

　　1、投资公司形式：

成立投资公司，优点是出资方股东之间有股权关系，联系紧密，缺点

　　是产生效益后所得税无法规避。

　　2、信托基金形式：

发起成立信托计划，各出资人把资金交给信托公司，信托公司根据出

　　资人的指令进行投资。

优点是税收很低，缺点是关系不紧密。

　　3、上述两种组织方式选一种

　　4、基金投资管理班子入股基金公司，做小股东。

　　5、基金公司负责财务资金管理，投资决策，投资管理。

　　二、基金管理层面：

　　1、设立基金投资管理公司。

　　2、主要任务是筛选投资项目，报基金公司投资决策委员会决策。

　　3、另一任务是募集基金。

　　4、主要费用来源：

基金公司提供的基金管理费，一般每年为基金总额的2-4%。

　　5、基金管理费包括管理人的报酬，办公费，差旅费等。

不包括开办费。

　　三、运营机制

　　1、基金公司下拨管理费---管理公司选项目---报基金公司---投资决策委员会审核表决

　　---如否决，则项目结束---如决定投资，则安排资金---投资管理公司协助办理入股手续----

　　日常监管---上市套现---基金分红

　　2、基金投资的主要方向和原则

（1）以pre-ipo项目为基本投资方向

　　1）所投资项目必须具备完整的ipo计划。

·此等计划必须于我方风险投资加入之前形成，并获得原有股东特别是原有控制人共识。

　　必要时，我方可协助拟投资企业控制人开展此项工作。

·此等计划必须是切实可行的，并已开始或即将开始的，比如必须有具备从业资格的中

　　介机构正在或即将进行ipo工作。

·完整的ipo计划必须有切实的时间进度要求。

一般来说，自我方风险投资加入至ipo

　　完成的预估时间超过三年的项目不予考虑。

·任何境外ipo计划更应切实遵守上述原则，并完整地评估上市证券规则，及可能涉及

　　的外汇、身份等方面的限制。

　　2）利用主要基金管理人在中国资本市场的资源，对ipo市场的了解、把握，将投资盈利

　　的主要来源限定于ipo带来的资本增值。

在投资企业实现ipo后的1年－3年内完成退出。

　　3）投资之前，必须对ipo失败后的退出时间底限进行约定，并严格按照约定执行，对于

　　ipo失败后的退出途径需预先经过评估及探讨，并切实执行。

（2）日常短期投资行为为提高资金的使用效率，允许主要管理成员利用公司资金进行短期投资，但短期投资仅

　　限于：

　　1）申购无禁售限制的ipo新股

　　2）申购禁售限制6个月以内的ip

o新股

　　3）买卖距到期日不足一年的在交易所上市交易之债券

　　4）参与交易所之债券回购交易，期限不得长于182天

　　5）在投资方一致同意下的其他短期投资行为

　　6）严禁进行股票及其他金融衍生品种的二级市场交易

　　（3）基本原则

　　1）长期投资期限平均不长于3年，任何单个项目投资期不长于6年

　　2）短期投资期限不长于182天

　　3）项目除法规之限制性规定外，不得允诺任何限制性条款

　　（4）投资管理

　　1）公司资金的存管银行和证券托管交易机构由董事会决定，未经董事会同意，投资管理

　　人不得更改银行和证券托管机构。

　　2）投资管理人有权决策公司投资金额不超过公司资产的15％的单个项目。

投资前需通

　　报投资决策委员会,超过该限额的投资项目为重大投资项目，投资管理人需报公司董事会下设

　　的投资决策委员会批准。

　　3）公司对外借贷需经投资决策委员会批准。

　　4）当项目可投资金额超出公司拟投资额时，投资管理人可将项目推荐给股东,邀请股东

　　同公司共同投资,当股东意向投资额超过可投资额时,由股东协商或按持股比例分配投资额

　　度.

　　三、公司架构

　　1、注册资本、注册地、经营地

（1）公司为一家公司制私募投资基金，法律形式采取有限责任公司，注册为投资公司

（2）公司发起成立的注册资本最低5000万元人民币，资本上限为3亿人民币；

　　（3）注册地待定，由股东协商确定；

　　（4）经营地：

；

　　（5）资本募集开放期:

公司成立后，发起股东委托经理人继续募集资金。

资本上限为3

　　亿元，第一年募集价格为净资产价.从第二年开始按公司公允资产价格＋溢价发行股本。

　　2、股东构成

　　转为有限合伙制基金时公司管理人出资不少于60-100万人民币，其余部分由投资者出资。

　　3、董事会

　　董事会由5－7名成员构成，原则上投资者少于7人时，投资者各派一名董事；多于7

　　名时，由发起投资者各方协商确定，二位投资管理者担任董