标准基层社报告Word格式.doc

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细化工作目标、任务和措施，在6月底全面完成“双建”工作具体计划及阶段目标，具体如下：

徐守峰：

负责组织管理规范、

刘强：

安全保卫规范

韦广：

负责会计工作规范、

韦孟德：

负责信贷基础规范

辛海军、王大鹏：

负责文明服务规范

辛杰：

各种登记簿的建立健全及整理规范工作

信贷员：

负责信贷业务三查制度工作中存在问题的整改工作，资产保全、下发催收通知书工作、配合我社做好相关的工作。

具体规范做法如下（6月份完成）：

一、组织管理规范

首先我社成立“标准基层社”领导小组，组长：

徐守峰；

副组长：

韦广；

成员：

韦孟德、辛海军、王大鹏、辛杰、刘强、张继新、张国建、王效超、程玉玺。

本组织根据我社实际，在联社的统一领导下，进一步细化目标任务，制定方案措施，制定例会制度，员工管理制度，考核制度，党群工作规范制度等。

二、文明服务规范

服务环境：

我社营业室目前已规范，尚缺防撞色带、利率牌等；

在服务态度、仪容举止方面严格按照联社制定的各项制度办理；

服务素质方面定期培训，达到持证上岗，力争业务精湛，服务一流；

监督反馈、组织领导方面按照县联社的规定执行。

三、信贷基础规范

按照联社要求合理设置信贷岗位，成立审贷小组，建立岗位及考核制度。

认真贯彻执行国家有关金融方针、政策法规，遵守联社各项规章制度，在规定的业务范围内组织资金和运用资金支持农村经济的发展。

把资金营运作为管理的重要手段，按相互制约的原则严格岗位分工，保证信贷资金的安全。

对不能归还或者不能落实还本付息事宜的，按照法律之“应当归还或者依法起诉”的规定执行。

逾期贷款及时下发贷款催收通知书。

按照《贷款通则》第六章第三十二条“贷款人对逾期的贷款要及时下发催收通知书做好逾期本息的催收工作”执行等。

建立健全信贷款管理机制，建立大额贷款审批会议记录簿和农户小额资信评定会议记录簿。

按照《贷款通则》第六章第二十七条“第二十七条 

贷款人受理借款人申请后，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度。

”和第四章第十九条“将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意”的规定认真做好资金的营运。

建立信贷业务的辅导制度，认真学习《贷款通则》和《临泉县联社各项信贷管理制度》，规范贷款经济档案管理及客户资料的完整性。

贷款发放时要严格审查贷款手续，杜绝违规贷款的发放，同时认真清收已发放的违规贷款及不良贷款。

四、会计基础规范

根据会计基础工作规范各等级的基本条件，我社从贯彻执行《会计法》、《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社出纳制度》、《农村信用合作社财务管理实施办法》、《综合业务会计凭证使用及日终批处理业务说明（暂行）》、《人民币银行结算帐户管理办法》等以及省联社制定的会计、出纳、财务等基本制度着手，建立了良好的会计工作秩序，按规定正确组织核算和处理各项业务，加强财务管理，做好服务监督和日常工作，基本实现了会计工作制度化、规范化，对奖金、成本、结算、库款、质量与效益等建立有效的实施计划、控制、核算、分析、考核办法和监测体系，主要从改善内部经营管理、提高核算质量和经济效益着手。

根据会计基础工作具体要求我社在柜员与柜员卡管理方面按照柜员权限，实施一人一卡，卡随人走，认真执行综合业务操作管理制度，现金凭证及印章的管理，按照存款业务、结算业务的操作程序进行办理各项业务，把内部控制作为管理的重要手段，按相互制约的原则严格岗位分工，保证各岗位按职责正确处理业务。

严格按照要求办理；

严格会计的十六项基本规定，凭证填制、帐务记载、现金收付、档案管理按规定执行；

帐簿、报表、会计资料按行业管理规定执行；

坚持一分四双制度，做到负责人、分管领导、责任人各尽其职各尽其责，努力减少操作风险，减少差错，使我社的会计基础工作达到规范化要求。

五、安全保卫工作规范

根据联社精神，按照GA38-2004标准，我社对安全防范工作的软件及硬件进行全面的自查，本着不留死角、不留防患的精神进行自查，现将规范内容如下：

（1）安全防范设施建设达标情况　　　　　　　　　　　　　　

１．贯彻ＧＡ３８－２００４标准的情况，按照其标准执行；

２．硬件设施的运转情况，硬件设施的运转正常；

３．远程监控网络达标情况，现已安装但还为验收；

４．营业场所安全防范设施的情况，现已按照ＧＡ３８－２００４标准建立但未验收；

５．金库的安全防范设施情况，符合标准；

６．运钞车防护性能达标的情况，无；

７．电视监控、联网报警等安全设施有效运转的情况，正常；

８．计算机设施、计算机信息系统的安全情况，正常符合要求；

（2）农村合作金融机构各项规章制度的落实情况

１．是否定期对员工进行安全教育，定期不定期的进行安全教育；

２．员工对本单位各项安全防范规章制度的熟悉程度，熟悉部分熟悉程度不足；

３．员工出入尾随门是否符合要求，符合要求；

４．值班、守库人员是否有违反值班纪律现象，无；

５．营业场所上下班、中午交接班及运钞接送款时段相关人员是否按照要求操作，营业场所上下班正常、中午交接班及运钞接送款时段无；

６．各类与安全保卫工作有关的台帐登记情况，正常；

７．是否制定处置突发事件应急预案，是否组织员工进行处置突发事件的演练，制定了处置突发事件应急预案，未有组织员工进行处置突发事件的演练；

８．在已具备联网条件的地区，是否建立与公安机关１１０联网报警系统，已建立；

９．９－１５项有关枪支的情况我社暂无；

我社以上内容一定做到警钟长鸣，长抓不懈。

（二）全面实施推进阶段（6月-12月）

1、继续推进和完善制度建设和业务流程，按照联社组织制度体系框架及相关的规范要求，做好日常工作；

2、组织“双建”知识培训、提升服务水平，加大营业网点的形象工程建设，塑造良好的企业形象，利用晨会、周会、非工作时间学习“双建”的业务知识、法律、法规来提升自身的技能、政治、思想素质。

3、建立合规管理机制、推行合规政策的执行力度，开展“双建”、知识竞赛、围绕“五项基础规范”、金融法律法规、规章制度、业务知识与合规风险管理等内容的学习，激发员工的工作热情，发挥示范的效应作用，树立典型的代表，推动我社工作向标准化、科学化、制度化发展。

4、全面开展风险点排查，按照省联社《安徽省农村合作金融机构风险排查指导》（晚农信联发[2007]68号）的内容，全面开展重点排查，有计划的实施，做到发现问题立即整改问题，建立合规绩效考核、问责制度，使我社合规建设步入规范化、制度化、长产化的运行轨道。

综上所述，按照上级文件精神根据我社的具体情况，缺啥补啥，坚持树立审慎经营、稳健发展的经营理念，坚持风险防范优先、注重经济效益、持续协调发展的经营原则，坚持发展至上、以人为本、客户优先、科技支撑、服务一流的发展战略，以“打基础、抓规范、提素质、促发展”为工作中心，全方位提升我社基础管理水平，全力打造“资本充足、管理规范、服务一流、业绩优良”的现代金融企业，为此我社全员动作起来，为成为“标准基层社”的现代金融企业而发挥自己的最大潜力，使我社合规建设走向规范化、制度化、长产化，形成我社“事事讲规范，人人讲合规”的良好氛围。

庞郢信用社

2009年6月11日

庞郢信用社2009年创建标准基

层社及合规建设创建

工

作

方

案

申报单位：

庞郢信用社

2009年6月11日