第一期反洗钱远程培训阶段性测试文档格式.docx

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7、客户身份资料和交易记录涉与正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作完毕。

8、反洗钱部审计是金融机构与时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。

9、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》适用于在中华人民国境依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行。

11、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当只需提交可疑交易报告。

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。

13、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。

14、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。

15、反洗钱部控制可脱离金融机构的根本框架单独发挥作用。

16、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监视管理，杜绝非法修改客户资料。

17、可疑交易报告只有经过义务机构总部的专门机构审定后才可以提交。

18、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。

19、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查〞一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

20、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

21、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控，不必上报可疑交易。

22、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

23、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。

24、利用、网络、自助银行ATM机以与其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。

25、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱称为金融机构整体风险控制的有机组成局部。

26、对公外汇存款账户销户前，假如该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，如此网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

27、根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

28、外贸贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。

29、义务机构总部能够通过人工等主要手段开展大额交易和可疑交易监测分析工作的，可不建立大额交易和可疑交易监测系统，无需经人民银行或其分支机构批准。

30、金融机构对协助人民银行、公安机关进展调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。

31、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

二、单项选择题

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，非自然人客户银行账户与其他得银行账户之间发生当日单笔或者累计人民币〔D〕元以上或者外币等值〔D〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，2万B.50万，5万C.100万，10万D.200万，20万

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，当日单笔或者累计人民币交易〔A〕元以上或者外币交易等值〔A〕美元以上的现金缴存、现金支取、现钞兑换、现金票据解付与其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.5万，1万B.10万，1万C.20万，1万D.50万，5万

3、金融机构大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和部处理情况的工作记录等资料〔A〕。

4、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进展〔A〕分析、识别，并记录分析过程。

5、中国人民银行设立〔B〕，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

6、金融机构分析、识别通过交易监测标准筛选出的交易后，认为不作为可疑交易报告的，应当记录〔A〕。

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的〔B〕工作日，通过其总部或者由总部指定的一个机构，与时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币〔B〕元以上或者外币等值〔B〕美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万B.50万，10万C.100万，20万D.200万，30万

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，自然人银行账户与其他银行账户单笔或者当日累计等值〔C〕美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.1,000B.5,000C.10,000D.20,000

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的〔B〕工作日补正。

12、金融机构应当在本机构可疑交易报告部操作规程确认为可疑交易后，与时以电子方式提交报告，最迟不超过〔B〕。

13、金融机构应当设立〔〕的反洗钱岗位，配备〔〕人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

A

14、客户与证券公司进展金融交易，通过银行账户划转款项的，由〔D〕向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

15、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，〔B〕对该金融机构作出行政处罚。

16、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《中华人民国反洗钱法》〔B〕的规定予以处罚。

A.第三十条、第三十一条B.第三十一条、第三十二条

C.第三十三条、第三十四条D.第三十一条、第三十三条

17、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和〔B〕缺失的，应要求境外机构补充。

18、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向〔D〕举报，承受举报的机关应当对举报人和举报容。

19、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》第七条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。

以下不属于规定条件的是〔D〕。

C.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付

20、金融机构保存的信息资料涉与正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至〔A〕。

21、金融机构应当按本机构可疑交易报告部操作规程，分析确认可疑交易后，与时以〔A〕方式，向中国反洗钱监测分析中心提交交易报告。

A.电子B.纸质C.电子和纸质D.

22、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构与其工作人员依法提交〔A〕，受法律保护。

23、金融机构保存的信息资料涉与正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在5年最低保存期届满时仍未完毕的，金融机构应将其保存至〔A〕

24、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的围〔D〕

25、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处〔B〕罚款

三、多项选择题

1、金融机构配合反洗钱调查的义务包括〔ABC〕

A.配合调查义务B.如实提供信息义务

2、反洗钱全面检查的容应包括〔ABCDE〕

E.宣传培训情况、部审计情况

3、以下说确的是〔ABD〕

A.按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以与不可更改的介质

B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火

C.档案销毁时，可由一人负责现场监销

4、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向〔AB〕报告。

5、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户的〔ABCD〕。

C.董事会或董事、主要股东与有权人士的授权委托书

6、客户身份识别的根本原如此有〔ABCD〕。

7、金融机构反洗钱控制度建设的根本要求有〔ACD〕

B.反洗钱控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务围和风险特点无关

8、反洗钱岗位人员包括〔ABCD〕。

9、从交易涉与的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易〔ABCD〕。

A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来发生批量汇入和汇出而又没有符合逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途径敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉与或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来

10、客户洗钱风险分类管理的必要性包括〔BC〕。

11、对可疑类客户采取哪些风险控制措施〔BCD〕

A.与可疑类可建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本

机构特定的业务处理程序进展办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以与资金交易状况进展审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户与其金融交易活动如在风险等级评定周期再出现可疑交易，应持续进展报告

12、建立反洗钱部控制机制的根本原如此有〔ABCD〕

13、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具〔BCD〕。

A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或复印件

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员