业务管理中远物流质押监管业务操作手册Word下载.docx

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1.7质押监管业务相关法律知识概述16

1.7.1《合同法》相关内容16

1.7.2《担保法》（动产质押部分）相关内容18

1.7.3《物权法》相关内容20

本章要点提示：

22

第二章质押监管业务市场开发23

2.1质押监管业务市场开发指导23

2.1.1质押监管业务需求分析23

2.1.2质押监管业务客户关系25

2.1.3质押监管业务市场竞争策略27

2.2质押监管业务市场开发管理原则28

2.2.1风险可控是市场开发的第一原则28

2.2.2注重沟通协作，避免内部无序竞争28

2.2.3质押监管行业准入原则28

29

第三章项目评估30

3.1出质人评估30

3.1.1出质人概况30

3.1.2出质人资质32

3.1.3出质人信用等级32

3.1.4行业准入情况32

3.1.5经营指标和审计报告32

3.1.6实物资产情况33

3.1.7最新订单和合同33

3.1.8下游企业情况33

3.1.9企业经营者情况33

3.1.10企业融资动机33

3.1.11涉诉情况34

3.1.12环评排污情况34

3.1.13纳税情况34

3.1.14连带担保情况34

3.1.15授信文件审查34

3.1.16企业经营及物资流动情况34

3.2质物评估35

3.2.1产品准入情况35

3.2.2品质检验35

3.2.3市场价格35

3.2.4保险情况36

3.2.5计量、盘点可操作情况36

3.3监管环境评估36

3.3.1仓库权属36

3.3.2封闭情况36

3.3.3安保情况37

3.3.4质押物是否独立存放37

3.3.5仓库经营管理规范37

3.3.6仓库管理人员素质37

3.3.7消防设施37

3.3.8交通条件37

3.3.9监管场库配合情况38

3.3.10出入库单据及跟踪核实38

3.3.11盘点量及盘点时间38

3.4监管协议评审38

3.4.1协议的选择38

3.4.2协议的权责分析39

3.5监管方案评审39

3.5.1项目概况39

3.5.2组织机构及分工39

3.5.3质物控制流程39

3.5.4现场质物管理要点与风险预防40

3.5.5信息系统的录入及维护41

3.5.6其他建议41

3.5.7监管方案41

3.6应急预案评估41

3.6.1突发事件的类型和危害程度分析41

3.6.2应急工作原则42

3.6.3应急组织机构及职责42

3.6.4预防与预警42

3.6.5信息报告程序43

3.6.6应急处置44

3.6.7应急保障45

3.6.8应急预案的备案及维护46

3.7项目报价及经济分析47

3.7.1项目预算的定义47

3.7.2项目预算的构成47

3.7.3项目预算的原则47

3.8项目签约49

3.8.1项目签约流程49

3.8.2项目签约注意事项49

本章学习要点：

50

第四章质押监管业务运营管理51

4.1质押监管业务“六统一”管理原则51

4.1.1统一项目评审51

4.1.2统一对外签约51

4.1.3统一单证管理52

4.1.4统一集中结算52

4.1.5统一项目巡检53

4.1.6统一技能培训53

4.2项目档案管理54

4.2.1合同归档54

4.2.2仓单归档54

4.2.3日常单据管理55

4.3监管员的管理56

4.3.1监管员选拔与使用56

4.3.2监管员岗前培训57

4.3.3监管员的考核57

4.3.4监管员岗位轮换57

4.3.5监管员工作条件57

4.4信息系统概述58

4.4.1信息系统存在的必然性与必要性58

4.4.2质押监管业务涉及的两套系统58

4.4.3两套系统对质押监管业务管理的推动59

4.5信息系统使用方法59

4.5.1质押监管系统使用方法59

4.5.2协同办公系统使用方法61

本章知识点：

63

第五章监管项目现场操作管理65

5.1监管项目现场操作流程65

5.1.1静态质押65

5.1.2动态质押75

5.2监管区域管理91

5.2.1监管仓库/场地管理91

5.2.2监管办公室管理92

5.3质物管理93

5.3.1质物盘点93

5.4质物单证管理103

5.4.1项目操作单据的使用及管理103

5.4.2单据档案管理118

5.5监管员的管理119

5.5.1监管员岗位职责的设立119

5.5.2地区主管的设置119

本章知识要点：

121

第六章管理体系122

6.1授权管理原则122

6.1.1授权管理体系122

6.1.2授权管理内容122

6.1.3如何申请及申请条件122

6.1.4授权形式及管理123

6.2组织构架124

6.2.1项目主管124

6.2.2巡检专员125

6.2.3地区主管125

6.2.4单证主管125

6.2.5单证专员126

6.2.6监管专员126

126

第七章质押监管业务协议127

7.1协议设计思路127

7.2与各大银行签署协议概述127

7.3与各大银行签署协议的特点131

7.3.1中国工商银行错误！

7.3.2中国建设银行错误！

7.3.3中国银行错误！

7.3.4中信银行错误！

7.3.5中国光大银行错误！

7.3.6交通银行错误！

7.3.7中国民生银行错误！

7.3.8上海浦东发展银行错误！

7.3.9深圳发展银行错误！

7.3.10渤海银行错误！

7.3.11吉林银行错误！

7.3.12上海银行错误！

7.3.13湛江市商业银行错误！

7.3.14浙商银行错误！

本章知识要点132

第八章质押监管业务风险防控133

8.1合同管理风险133

8.1.1合同的签署133

8.1.2合同的履行133

8.2项目选择风险134

8.3项目管理风险134

8.3.1货权风险134

8.3.2在库管控风险135

8.3.3单据缺失风险135

8.3.4强行出库风险135

8.3.5业务管理风险135

8.4监管人员道德风险136

8.4.1监管员劳动合同136

8.4.2监管员持证上岗136

8.4.3监管员轮岗136

8.5质押物市场风险136

8.6企业经营及道德风险137

137

第九章保险138

9.1保险概述138

9.1.1保险的相关概念138

9.1.2保险合同139

9.1.3投保注意事项140

9.1.4出险后应对措施141

9.2保险险种142

9.2.1企业财产险142

9.2.2财产一切险144

9.2.3附加险147

9.3物流责任险与物流监管责任险150

9.3.1物流责任保险150

9.3.2物流监管责任险151

152

第十章案例分析153

案例一：

违规操作153

案例二：

监管员职业操守153

案例三：

债务纠纷154

案例四：

漯河双龙154

案例五：

项目退出155

项目审核156

前言

作为近年来物流与金融的创新性融合，质押监管业务在国内市场的发展已经趋近于成熟。

该业务不仅能保障银行资金安全，拓宽银行贷款渠道，降低企业运营成本，突破企业资本瓶颈，同时通过对客户上下游的协同运作，提高客户的供应链运营效率，为企业之间多层次的深入合作构建平台资源。

作为全国物流企业的百强之首，中远物流从04年起就配合全国各大金融机构在多个行业和多个业务领域深度开展质押监管业务。

从目前的发展来看，中远物流的质押监管业务规模在同业处于领先水平，服务质量也得到了各合作银行的高度认可，更与近二十家内外资银行建立了战略合作关系，成为多家银行的首选合作对象。

中远物流为提升系统内从业人员对质押监管业务的整体认识和操作水平，为能在全系统内进行培训提供统一大纲，特编写此教材。

这部教材中既涵盖了物流监管业务理论也包含了现场实务、既有管理要求也有操作方法，既有监管专业知识也有相关行业基础知识，这些知识点分别融入到质押监管业务的基本概念、市场开发、运营管理、合同体系、项目方案设计、现场管理与操作、项目评审、法律知识、案例分析等十个章节之中。

本培训教材由北京区域、厦门区域、上海区域、大连区域以及中远仓配分别负责对应章节的编写。

这些区域公司在系统内都是质押监管领域的领跑者且各成特色，他们为推广和规范该业务作出了突出贡献。

由于编写人的经验和水平有限，难免在教材中有不准确和疏忽之处，敬请各位读者予以体谅。

中远供应链管理有限公司

2010-11

第一章质押监管业务概述

1.1中远物流简介

中远物流全称中国远洋物流有限公司。

是由中国远洋运输集团、中远太平洋有限公司合资组建的规模和实力居市场领先地位的现代物流企业，是我国最大的中外合资第三方物流企业。

中远物流总部在北京，下设大连、北京、青岛、上海、宁波、厦门、广州、武汉八个区域公司，在韩国、日本、新加坡、希腊和香港设有代表处，并与国外40多家货运代理企业签定了长期合作协议；

在中国国内29个省、市、自治区建立了300多个业务网点，形成了功能齐全的物流网络系统。

中远物流凭借国际化的网络优势，在细分市场的基础上，重点开拓了汽车物流、家电物流、项目物流、展品物流，为客户提供高附加值服务。

目前，汽车物流主要为上海别克、一汽捷达、神龙富康等厂家提供进口汽车组装的物流配送服务；

家电物流客户主要有海尔、科龙、小天鹅、海信、澳柯玛及长虹等知名企业。

项目物流主要开发了长江三峡水电站、秦山核电站、江苏田湾核电站、齐鲁石化工程、厦门翔鹭PTA、上海磁悬浮轨道梁等国家重点建设工程的物流项目。

展品物流在完成"

中华文化美国行"

、"

德国亚太文化周"

亨利*摩尔巡回展"

北京国际工程机械暨技术设备展览会"

等多项具有经济和社会效应的展品物流项目的基础上，中远物流已初步形成以北京、上海和广州为中心的跨国展运物流服务核心经营体系。

中国远洋物流有限公司以“做最强的物流服务商，做最好的船务代理人”为奋斗目标，致力于为国内外广大客户提供现代物流、国际船舶代理、国际多式联运、公共货运代理、空运代理、集装箱场站管理、仓储、拼箱服务、铁路、公路和驳船运输、项目开发与管理以及租船经纪等服务。

公司连续三次在“中国货运业大奖“评选中，荣获多项最佳奖。

1.2质押监管业务基本含义

质押监管业务是近年来金融与物流业的服务创新，曾被中国物流与采购联合会评为“十大创新物流业务模式”之首。

该融资模式的兴起和推广，不仅解决了中小企业的融资瓶颈，满足了物流企业的经