银行业金融机构案防知识试题库Word下载.docx

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A一百B五百C一千D五千

7、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C）（含）以上处分；

A警告B记过C记大过D降级

8、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（A）（含）以上处分。

A降级B撤职C留用察看D开除

9、案件责任人员被撤职后，（B）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A一年B二年C三年D五年

10、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）个月内对案件责任人员做出处理决定，

A1B2C3D6

11、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（C）（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A一B五C十D二十

12、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（D）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A五B十C二十D三十

13、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（D）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：

A十B二十C五十D一百

14、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（B）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。

A一B二C五D十

15、个人进行金融票据诈骗，数额在（A）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

16、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。

A、6小时B、12小时C、24小时D、48小时

17、银行业金融机构案件的调查实行（D）负责制

A董事长B行长C监事长D专案

18、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求;

（D）

A半年；

50%B半年；

100%C一年；

50%D一年；

100%

19、银行业金融机构委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过年，轮岗率。

A1；

50%B1；

100%C2；

50%D2；

20、银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（C）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A1B2C3D5

21、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（A）年；

22、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。

A专案组B调查组C检查组D督查组

23、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（C）。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

24、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）

A行政案件B刑事案件

C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件

25、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。

A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险

26、下面哪一项不属于银行业案件？

（B）

A某支行分理处柜员甲某挪用资金

B某农商行副行长无故离岗

C某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款

27、下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？

（D）

A银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况

B大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件

C媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索

D银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

28、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（C）。

A必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局

B必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门

C应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局

D应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门

29、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？

A银监会相关机构监管部门B银监会案件稽查部门

C案发地银监局D银行业金融机构

30、农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（C）名专职合规管理人员。

31、银行业金融机构要规划、制定、实施以（A）为导向的审计工作。

A防范操作风险及案件风险B防范法律风险C杜绝严重违规行为D加强内部控制

二、多选题

1、案防管理体系至少应当包括的基本要素（A、B、C、D）

A.董事会、监事会和高级管理层职责

B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程

D.内部监督与检查

2、下列哪些属于专门委员会在案防方面的主要职责包括（A、B、D）

A.审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设

B.明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险

C.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

D.提出案防工作整体要求，审议案防工作报告

3、合规总监在案防方面的主要职责包括（A、B、C）

A.定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程

B.全面掌握本机构案防工作总体状况，并定期报告

C.建立与各业务条线和分支机构的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制

D.考核评估本机构案防工作有效性

4、下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（A、B、C、D）

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程

B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划

C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点

D.定期组织案防工作培训

5、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，建立并完善员工管理制度，应将员工下列哪些要素纳入案防管理范畴。

（A、B、D）

A入职前背景考察B职业操守C房产D八小时内外行为规范

6、银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，加大对员工下列哪些异常行为的监督检查力度。

（A、B、C、D、E、F）

A参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客B洗钱C涉黄、涉赌、涉毒D经商办企业E过度消费及负债F频繁请假

7、银行业金融机构应当对下列哪些情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

（A、B、C、D）

A整体案防工作情况B案防管理体系运行情况C内部检查发现问题整改情况D外部检查发现问题整改情况

8、银监会及其派出机构应当将银行业金融机构案防工作评估结果作为的重要依据。

（A、D）

A监管评级B非现场检查C审慎性会谈D现场检查

9、银行业金融机构分支机构案防监管评价由属地银监会派出机构组织开展，重点对下列分支机构开展评价。

A网点众多B内控薄弱C案件多发D特别是年内发生重大案件或发案数量较多的

10、下列哪些属于案件责任人员范围。

A作案人员B相关违法违规行为的实施人或参与人C对案件发生负有管理、领导责任的人员、D对案件发生负有监督责任的人员。

11、银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构下列哪些涉案人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

A条线部门负责人B机构分管负责人C机构主要负责人D其他案件责任人员

12、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以免予追究有关案件责任人员的责任：

（A、B、D）

A因不可抗力造成违法违规的

B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的

C自查发现、主动揭露案件的

D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的

13、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：

（B、C、D）

A在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；

情节轻微且未造成损害的

B因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外

C主动采取有效措施消除或减轻危害后果的

D积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的

14、根据责任认定情况，出现下列哪些情形的，银行业金融机构应当对有关案件责任人员从重处理：

A发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的

C指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

D对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

15、农村合作金融机构案件信息管理遵循原则（A、C、D）

A实时性原则B完整性原则C准确性原则D保密性原则

16、以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

A数额在一百万元以上的

B给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的

C多次以欺骗手段取得贷款、票据承兑、信用证、保函等的；

D其他给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

17、非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列哪些情形之一的，应予立案追诉刑事责任：

（A、B、C、D）

A个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的

B个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的

C个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五