资金集中管理解决方案Word格式文档下载.docx

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适合各种资金管理模式

金算盘资金集中管理软件具有灵活的架构和任意组合的子模块，能够适应各种资金管理模式，如：

统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司等，能适应各种不同的账户管理模式，强化账户和资金管理，避免资金账外循环，资金流向清晰。

先进的技术架构

采用跨平台（UNIX,LINUX,WINNT//XP/）多层B/S架构；

全面采用网络计算技术，网络化管理，移动办公；

体系开放、支持电子商务；

实现集中式管理、动态核算，实时监控；

基于web的全面应用。

资金管理门户

资金管理门户，为企业应用提供了统一的入口，并以角色为中心，将软件功能、关键资金信息、企业相关资料、资金预警等信息自由组合成个性化的操作主页。

多组织机构管理

支持同一系统中多级结算中心的应用，各结算中心数据相对独立；

支持集团内部各企业之间的网上交易；

支持跨结算中心的业务处理和查询分析；

能灵活设置操作员对任何结算中心、任何经营单位、任何业务类型的任何操作权限；

能同时处理上市公司和非上市公司资金业务，适用于特大型企业集团复杂的组织机构管理。

业务管理全面

业务覆盖面广，能适应企业集团现阶段和可预计未来的各种应用，包括：

收款付款、内部结算、国际结算、存款取款、贷款还款、资金拆借、资金调拨、银行划拨、筹投资管理、信用管理、外汇买卖、票据管理、利息计算、利息结转、利息调整、银行对账、金融信息平台等等。

支持多国别应用

系统支持多语种、多币种和国际通用的结算制度，为集团国际化发展的需要提供了实用的系统平台。

工作流管理

提供标准、统一的功能来完成各业务流程的设置和执行，各业务环节具有独立和开放的结构，便于灵活应对由于集团管理模式的改变而导致的业务流程变化。

网银综合分析

提供一个统一平台可实时获取各个银行的数据信息，能够实现网上收/付款、交易状态查询、余额查询、明细查询、银企对账等，能经过数据挖掘工具对集团银行存款进行多维分析，辅助领导科学决策。

业务财务一体化

财务信息来源于业务数据，所有业务单据都能够自动生成财务记账凭证，数据来源的唯一性，能保证信息的一致性和及时性，而且大大减轻会计的工作量。

资金智能分析

资金智能分析系统采用数据仓库技术，并经过对资金数据的收集、管理、分析及转化，使数据成为可用的信息，从而获得必要的洞察力和理解力，更好地辅助决策和指导行动。

快速适应业务变化，深度满足用户需求

系统具有很强的应变能力，能够根据用户的业务发展变化的需要快速形成客户度身定做的产品。

主要功能

资金分析

提供资金存量分析、资金预测分析、预算结构分析、单位结构分析、资金预算执行趋势分析等分析报表；

实现资金明细信息和资金余额信息的多维分析，实现资金余额的同比分析。

金融信息平台

提供金融信息平台，能实现与商业银行联网支付、自动收款、自动对账，实时查询、综合分析不同商业银行的资金信息。

财务接口

提供与金算盘集团财务管理系统及其它合作伙伴财务系统的接口，能够实现系统间无缝连接。

现金预算

提供现金预算编制、预算上报、预算审批、预算下发和预算控制，能对预算执行情况进行综合分析，提供现金预测、能自动产生现金流量表。

经过事前预算和预测、事中监督和控制、事后分析和考核，提高集团整体资金管理水平。

同时支持刚性预算和柔性预算，以满足具体应用的需要。

国际结算

管理国际贸易结算的各种单证，对信用证结算的各个环节进行全面、细致的管理与分析。

提供外贸单证、信用证申请、进口信用证、出口信用证以及外汇业务管理与分析。

票据管理

对支票汇票等重要票据的管理，提供票据申请、开具、保证金计息、汇票到期提醒、支付汇票、汇票罚息等管理功能。

承兑汇票管理

对商业承兑汇票、银行承兑汇票的管理，提供票据登记、托管、托收、贴现、质押贷款、回购贴现、委托背书等管理功能。

往来结算

提供单位进账单、收款单、付款申请、付款审批、付款单、内部结算等详细业务管理，能全面跟踪和分析往来资金状况。

资金计划

经过资金使用计划的管理，对现金流的预算执行情况做到事中控制和事后分析，提供对未来资金状况的预测依据。

提供头寸管理、日常调拨、近期资金预测等。

信用管理

提供信用额度管理、信用额度审批、年度授信、额度控制等。

风险管理

提供风险控制、风险分析、资金头寸预警等。

存款管理

提供内外部活期存款、定期存款管理。

融资管理

集团统一对外融资，可大大降低融资成本，提供融资申请、融资审批、融资贷款、融资还款和融资分析等。

企业贷款

提供贷款申请、贷款审批、企业贷款、贷款展期、到期催款、企业还款和贷款分析等。

利息管理

利息是资金中心的一项重要核算内容，它体现资金的时间价值，系统能准确计算并有效管理：

内部存款、银行存款、企业贷款和融资贷款的利息计算，支持利息预提，能对各种金融产品分币种设置利息计算方式。

资金账务

根据资金业务单据可自动生成记账凭证，提供凭证复核、记账、结账等财务核算功能，大大减轻资金核算会计的工作量，避免错误发生，信息反馈及时。

报表管理

提供内部存款业务、银行存款业务、企业贷款业务、融资业务、国际结算业务、会计业务等100多张账表模板，用户能够根据这些标准账表定义出个性化的账表。

优势

实时监控

能够经过网络实时监控集团及下属各经营单位的资金流动，防范资金风险。

集中管理

经营单位资金高度集中，为集团化运作提供资金保障；

统一管理集团资金信息，为集团领导科学决策提供支持；

真正适应大型集团多组织机构、跨地域经营的复杂应用。

国际接轨

融入了国际通用的资金管理惯例，不但适应国内资金管理模式，也能兼顾香港、台湾等地的资金管理模式。

客户利益

■集团资金高度集中，整体运作，提高效益；

■强化现金预算，降低财务风险；

■实时监控集团资金分布和使用情况，防范资金风险；

■自动获取银行信息，在线收付和分析，提高工作效率；

■全面管理集团内外部资金结算，降低结算成本；

■合理调配资金余缺，提高资金使用效益；

■综合分析资金信息，为领导提供决策支持。

典型用户

■中国兵器工业集团总公司　　　　■西安北方庆华电器（集团）公司

■TCL集团香港资金管理中心　　　■西安东方机电（集团）公司

■重庆商社集团　　　　　　　　　■西安惠安化学工业公司

■重庆市住房资金管理中心　　　　■河南北方平原光电公司

■广东省广晟资产经营公司　　　　■山西风雷机械制造公司

■广东省广弘资产经营公司……