北京财贸职业学院金融系投资与理财专业人才培养方案.docx
《北京财贸职业学院金融系投资与理财专业人才培养方案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《北京财贸职业学院金融系投资与理财专业人才培养方案.docx（18页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
北京财贸职业学院
金融系投资与理财专业人才培养方案
一、基本规定
■专业名称：
投资与理财
■专业代码：
620111
■招生对象：
高中毕业生、高中同等学历学生
■标准学制：
三年制
■教育类型：
高等职业教育
■学历层次：
大学专科
二、培养目标与就业岗位
（一）培养目标
本专业培养具有良好金融行业职业道德和风险意识，拥有投资与理财知识和较强的金融产品营销能力及投资与理财方案策划能力，能够在首都金融企业服务、营销及咨询一线从事金融产品营销服务、投资与理财咨询、投资与理财方案策划等工作的“有爱心、讲诚信、负责任”应用型技能人才。
（二）就业岗位分析
投资与理财专业主要面向商业银行分支行、证券营业部、保险公司、基金公司、期货公司、第三方理财公司等金融企业理财客户经理、投资与理财咨询人员、金融产品营销人员等岗位就业。
岗位描述如下：
序号
就业
岗位
岗位业务
描述
知识、能力、素质分析
知识
能力
素质
1
金融
企业
理财
产品
营销
理财产品推介、客户开发、客户维护管理、理财产品后续服务
运用市场营销原理，进行营销案例分析，运用营销理论，设计营销策划方案。
具备分析金融信息和获取金融数据能力；按照企业市场定位和发展策略，进行宣传和业务咨询；使用沟通技巧，为客户提供个性化投资咨询；妥善处理客户投诉、收集客户意见和建议；与客户进行良好交流，储备企业的客户资源。
具备职业素质、金融风险意识和正确的营销意识、良好、心理状态、团队合作、有效配合的能力、语言表达、沟通交流洽谈能力
2
金融
企业
理财
咨询
熟悉理财产品、根据客户需求进行理财方案策划、提供理财产品咨询
掌握个人理财规划中知识体系构成，具备相关知识理论基础；掌握助理理财规划师相关知识
具备实际分析问题和解决问题能力，掌握与客户进行沟通技巧、为客户编写家庭财务报表，根据具体个案，进行单个理财项目方案设计和分析；在单个理财项目规划基础上，针对不同客户设计综合理财规划方案。
具备诚信、责任心、进取心，与客户交往沟通的能力、团队合作能力和学习能力
三、人才培养规格
本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，主要面向商业银行、证券公司、期货经纪公司、各类投资理财公司等一线岗位，培养能掌握各类金融理财业务，熟悉金融机构柜台操作、客户理财服务、金融投资分析与咨询等方面的基本知识与操作技能，并具有一定的宏观经济分析能力和敏感性，具有较强的金融产品营销能力，具备较好的可持续发展能力的，德、智、体、美全面发展的应用型技能人才。
（一）知识要求
1、掌握专业所必需的道德素养、管理数学应用、计算机应用、办公软件、统计技术应用、市场营销、应用文写作、大学英语等基础知识。
2、掌握专业所必需的金融基础、证券基础、证券投资基金、证券交易、奢侈品鉴赏、信托与租赁、期货交易、贵金属投资、外汇交易和理财规划实务等职业核心知识。
3、掌握专业所需的企业管理应用、计算技术、会计流程操作、经济学原理、应用文写作、保险学、税收原理及税收筹划、金融法律法规等职业拓展知识。
（二）能力要求
1、熟悉我国有关投资与理财的方针、政策、法规以及有关的国际惯例。
2、掌握市场调查、市场预测和市场开拓的基本方法，具有较强的人际沟通能力、一定的策划能力和市场开拓能力。
3、熟悉理财规划、奢侈品鉴赏、证券交易、证券投资基金、证券投资分析、投资银行业务、风险管理等理财与投资业务，具备较强投资理财实际操作能力，必须具备帮助客户实现财富保值增值的能力。
（三）素质要求
1、具有诚实守信的良好品质。
2、具备较强的辨证思维能力。
3、树立正确的经营思想，具有较强的服务意识。
4、具备尊重科学、实事求是的作风、创新精神和创业意识。
5、具有团结协作、遵纪守法、廉洁奉公、爱岗敬业、吃苦耐劳的良好职业道德。
四、毕业标准
具有正式学籍的学生，在学院规定的学习年限内修完教学计划的全部课程与学分，获得专业规定的职业资格证书、高等学校英语应用能力等级证书和计算机等级证书，完成毕业设计与答辩，准予毕业。
本专业应获取的证书
序号
证书名称
颁证单位
等级
备注
1
全国计算机等级考试
教育部
一级或以上
必选
2
高等学校英语应用能力
教育部
B级或以上
必选
3
财贸素养证书
北京财贸职业学院
必选
4
助理理财规划师资格证书
劳动与社会保障部
四选一
5
证券从业资格证书
中国证券业协会
6
保险从业资格证书
中国保险业协会
7
银行从业资格证书
中国银行业协会
8
会计从业资格证书
北京市财政局
五、课程体系与核心课程
（一）课程体系设计
投资与理财专业
课程体系
文化基础课
职业基础课
职业能力课
财贸素养课
课程体系结构图
投资与理财专业课程体系围绕人才培养目标，结合多年来的人才培养实践，依据“三证书”教育教学要求，在对行业和企业科学广泛调研基础上，设置投资与理财专业人才培养四种类型的课程，即文化基础课、职业基础课、职业能力课和财贸素养课。
目的是保障投资与理财专业人才接受系统的专业知识教育，实现人才的全面发展。
四类型课程遵循两个原则：
一是服务首都金融业人才培养原则，各类型课程各有侧重，又互相衔接，从知识、能力和素养教育各方面构成培养投资与理财人才的科学系统，支持和服务于高职人才培养；二是坚持“三证书”原则，即四类型课程体系服务和服从于投资与理财人才“三证书”获取需要，支持“三证书”的获取所需要的知识、能力和素质要求。
（二）课程介绍
1.文化基础课介绍512课时
2.职业基础课介绍680课时
（1）经济基础
本课程主要讲授经济学的价格理论、消费者行为理论、生产理论、成本理论、市场理论、分配理论、国民收入决定理论、通货膨胀理论、宏观经济政策等理论知识。
通过对经济学基础理论的学习，使学生了解微观和宏观经济学的研究对象和基本内容，熟悉经济学的表述方法，初步具备运用经济学理论解释社会、生活、经济问题，为以后从事经济工作奠定基础。
（2）金融基础
本课程主要讲授经金融学的基础理论，使学生了解货币的含义、产生过程，信用的含义，了解我国金融市场的基本情况，了解商业银行资产业务、负债业务、中间业务和表外业务的种类和内容；熟悉我国金融机构和金融体系的构成，理解我国金融市场的功能；熟悉我国金融业监管的主要内容和职能；掌握货币制度、商业银行经营管理原则、金融市场与金融工具及其特点、金融机构职能等理论知识；初步具备运用金融理论解释与分析金融机构与金融工具，为以后从事商业银行工作奠定基础。
（3）证券基础
本课程是高职金融与证券专业的基础课程。
通过本课程的学习，使学生熟悉了解证券市场的构成、内容、参与者及市场运行规律等基本知识，识记股票、债券、证券投资基金、金融衍生工具的业务流程及办理手续等基本理论，掌握证券市场的特点、业务、风险及监管的法律法规，根据客户的要求为客户提供相关证券的咨询服务，培养学生对证券市场的综合理解能力，学会在证券市场根据其发展动态，为客户提供有效服务，为以后从事证券经纪人营销、咨询等相关岗位的工作奠定基础。
（4）保险基础
本课程是高职金融与证券专业的基础课程，通过本课程的学习，使学生正确认识课程性质、任务和研究对象，全面了解课程的体系、结构，对保险学科有一个总体的把握，牢固掌握保险学的基本概念，深刻理解保险学的基本理论，掌握保险学的基本原理和方法。
理论联系实际，具备运用所学理论知识和保险学原理方法分析现实保险业务中具体案例的能力。
通过揭示保险行业中存在的道德风险和逆向选择，对学生加强诚信教育。
（5）会计基础
本课程主要讲授会计基本核算的主要知识与基本理论，使学生掌握会计科目、会计凭证、会计账簿的种类与定义，掌握原始凭证、记账凭证的审核与填制要求，掌握各种账簿登记的基本方法。
模拟工业企业业务环境，培养学生针对资产、负债、所有者权益、收入、费用、利润下的典型会计业务，根据原始凭证内容编写会计分录、填写会计凭证、正确登记账簿的通用会计核算技能。
以达到掌握基本会计概念，会编制会计分录、会记账的基本要求。
同时为参加每年一次的本市会计职业资格考试做好应试准备。
（6）税收原理与纳税筹划
以总论的形式对税收的基本理论和税收筹划的基本原理和方法作概括性介绍，然后按照现行税制的分类方法，以税种为顺序排列章节，分税种介绍其征收范围、税率、纳税计算办法、申报方法等实际操作技能。
使学生在透彻理解和扎实掌握税收实务基础上，熟练运用税收筹划具体方法对企业经营活动进行合理合法的纳税筹划。
（7）金融服务礼仪
通过本课程的理论学习和技能训练，使学生了解礼仪的概念仪态礼仪的基本要求及金融行业用语规范岗位礼仪基本内容；能熟练掌握熟悉金融行业人员基本仪态的要领岗位工作流程及行业用语规范。
能够优雅得体的展现与运用仪态礼仪；能够熟练掌握礼貌用语、文明用语、行业用语、电话用语的使用技巧及金融岗位礼仪规范要求。
（8）金融基础技术
依据我国商业银行柜台业务与实际处理流程，结合现代金融服务业的创新与发展，主要训练学生掌握商业银行综合柜员的业务技能，包括点钞、捆钞、货币鉴别、居民身份证及护照识别、数字书写与错数订正技术、计算器和计算机小键盘的使用、传票算与账表算、文字录入、银行柜台服务礼仪等操作实务。
（9）金融服务英语
本课程主要讲授银行柜台业务英语，使学生掌握金融专业英语中最基本的单词、术语和句型，并能在此基础上进行基本的银行柜台业务会话，力求向学生提供其未来工作岗位所需要的专业英语知识技能，培养学生的金融专业英语阅读能力和翻译能力、运用金融英语处理银行等相关金融业务的能力，以及涉外业务英语的交际能力，尤其是口头交际能力。
（10）商业银行业务
本课程是高职金融与证券专业的专业技术课程。
通过本课程的学习，使学生了解商业银行的功能、组织结构、经营目标与性质、银行资本金、银行负债、银行现金资产的构成、作用与管理、银行表外业务等基本知识，识记银行存款业务、信托业务、表外业务、结算业务等基本理论，掌握银行资本充足性及其测定、银行资金头寸的计算与预测、银行表外业务的管理措施、银行绩效评估体系与方法，培养学生对银行各项业务的综合理解能力和业务素养，学会银行经营管理各项业务，为以后从事银行经营管理、风险管理、投资理财等相关岗位的工作奠定基础。
（11）助理理财规划师资格考试
本课程为助理理财规划师（国家三级）资格取证考试辅导课，分两个学期上，包括基础知识和专业能力两大模块。
主要内容有：
理财规划基础、财务与会计、宏观经济分析、、金融基础、税收基础、法律基础、理财计算基础、现金规划、风险管理规划、教育规划、消费支出规划、养老规划、投资规划、财富分配与传承等。
通过老师的考试辅导，使学生能提高学习效率了，提高取证通过率。
（12）金融公文写作
本课程是金融与证券专业开设的一门专业提高课，是培养学生具备基本的应用写作理论知识、较强的专业写作能力及文章分析与处理能力的课程，具有实践性强、实用性突出的特点。
本课程的教学目的，是使本专业学生能够受到较系统的财经应用文写作的训练，掌握必要的写作技能技巧，获得较完备的关于财经应用文写作的理论知识，提高专业写作的实际能力，以适应今后在学习、生活、工作以及科学研究中的写作需要，并为毕业论文写作做好充分的知识准备。
3.职业能力课介绍1152课时
（1）证券投资技术分析
本课程着重介绍证券投资的对象、策略和方法等基本知识，分析证券发行和交易的过程，阐述证券价格波动的规律和原因。
本课程学习的要求：
通过本课程中的证券理论、投资方法和策略及技术分析的学习，要求能掌握证券投资的基本理论和技术分析方法，树立正确的投资理念，掌握正确的投资方法，减少证券投资风险。
本课程的基本学习要求在于实用性、操作性，对于投
升级会员 