商业银行柜台业务课程标准Word格式文档下载.docx
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课程代码
课程类别
B类学分
课程性质
专业核心
课
考核方式
考试
考试/考查
前导课程
现代金融基础、商业银行实务、财经基本技能
后续课程
电子银行、个人贷款、风险管理
学时分配
总学时
60
理
论
32
习题
实
验
实训
28
上
机
见习
适用专业
金融保险
二、课程质、地位和设计理念
1、课程t生质和地位
该课程是金融保险专业的一门专业核心课程，是通过对商业银行综合柜台相矢职业工作岗位进行充分调研和分析，借鉴先进的课程开发理念和基于工作过程的课程开发理论，进行建设与实施的学习领域课程。
目标是让学生掌握银行一线柜台业务的基本操作规范，具备处理个人存款业务、个人贷款业务、个人结算业务、个人外汇业务、个人代理业务以及柜面突发事件应急处理的能力。
它以《现代金融基础》、《商业银行实务》、《财经基本技能》课程的学习为基础，也是进一步学习《电子银行》、《个人贷款》、《风险管理》课程的基础。
2、课程设计理念
该课程打破以知识传授为主要特征的传统学科课程模式，转变为以工作项目与任务为中心组织课程内容，在邀请银行业务专家对金融保险专业所涵盖的业务岗位群进行任务与职业能力分析的基础上，以就业为导向，以银行综合柜员岗位为核心，以银行各项临柜个人业务操作为主体，按照高职学生认知特点，采用并列与流程相结合的结构展示教学内容，让学生在完成具体项目的过程中来构建相矢理论知识，并发展职业能力。
本课程包括商业银行柜员基本职业素质训练、个人存款业务处理、个人贷款业务处理、个人支付结算业务处理、个人代理业务处理、个人外汇业务处理、电子银行业务处理、商业银行柜面突发事件处理、金融综合业务技能操作练习等九个学习项目，这些学习项目是以商业银行一线综合柜员岗位的基本素质、基本能力、基本规范、基本业务、基本操作等“五基要求”为线索来设计。
课程内容突出对学生职业能力的训练，课程理论知识的选取紧紧围绕工作任务完成的需要来进行，同时又充分考虑了高等职业教育对理论知识学习的需要，并融合了相尖职业资格证书对知识、技能和态度的要求。
课程每个工作项目的学习与实训都按以标准业务操作流程为载体设计的活动来进行，以每一项工作任务为中心整合理论与实践，实现理论与实践的一体化。
教学过程中所涉及的每一工作任务模块都应以相笑的银行业务制度法规为基准，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，借助银行真实操作设备、仿真业务凭证、业务印章、业务操作程序，通过设计情景模拟、角色互换等实训练习，结合真实案例分析，培养学生胜任银行综合柜员岗位的职业能力。
同时要通过与银行业的广泛合作、校内实训基地建设等多种途径，采取工学交替、半工半读等形式，充分开发学习资源，给学生提供丰富的实践机会。
教学效果评价采取过程评价与结果评价相结合的方式，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。
该门课程总学时为60学时，其中实践课时为28课时o
、课程目标
1、专业能力目标
通过商业银行柜台业务课程各项目内容的学习与实践活动，要求金融保险专业的学生了解并运用银行柜员业务操作的相尖业务知识，按照业务操作的流程顺序逐项学习各项临柜业务的操作要点，掌握柜台各项个人业务处理的基本操作技能，养成具有敬业精神、团队精神和求索精神，严格执行银行相矢法律法规、具有良好人际沟通能力和职业道德的品格，为上岗就业做好准备。
2、方法能力目标
能熟练进行汉字录入能熟练录入传票（数字键盘的录入）
能熟练清点各种钞券
掌握凭证填写的基本规范
3、社会能力目标
能按照相矢规定做好网点安全工作
能够严格执行钱箱等相矢交接制度能掌握现金收付的基本原则，能执行现金管理条理能
准确鉴别假币，能按制度规定没收假币
能与客户进行良好的沟通
能严格执行银行印章管理规定
能审核凭证要素的真实性、合规性
能审查客户有效证件的真实性
能够保持高度的风险意识
四、课程内容、教学设计和考核标准
1、课程内容和学时分配
序号
课程项目名称
项目单元名称
学时
1、
银行柜员基本职业能力训练
模块一银行柜员制度规范训练
1
10
模块二重要单证、印章管理规范练习
3
模块三银行柜员服务规范练习
模块四银行柜员书写规范练习
2
2、
个人存款业务处理
模块一柜面日初操作处理
16
模块二活期储蓄存款业务操作处理
模块三定期储蓄存款业务操作处理
模块四其他储蓄存款业务操作处理
模块五储蓄存款特殊业务操作处理
模块六柜面日终操作处理
3、
个人贷款业务处理
模块一个人质押贷款业务处理
6
模块二其他个人贷款业务操作处理
4、
个人结算业务处理
模块一汇兑业务操作处理
8
模块二支票业务操作处理
模块二银行汇票业务、银行本票业务操
作处理
模块四银行卡业务操作处理
5、
个人外汇业务处理
模块一外币储蓄存款业务操作处理
模块二外币兑换业务操作处理
6、
个人代理业务处理
模块一代理国债、基金业务操作处理
模块二代理缴费业务操作处理
7、
电子银行业务处理
模块一自助银行业务操作处理
模块二网上银行、电话银行业务操作处
8、
柜面突发事件处理
模块一银行抢劫事件、诈骗事件应急处
模块二火灾事件、其他突发事件应急处
机动
合计
2、课程教学设计
项目一
项目名称：
银行柜员基本职业能力训练学时：
学习目标
1、熟悉商业银行岗位设置与授权管理制度，重要单证及重要机具等的管理和使用规定，银行柜员服务规范，银行账表凭证书写规范
2、掌握商业银行柜员基本职业能力。
学习内容及要求
知识要求
技能要求
模块一银行柜员制度规
范训练
掌握商业银行柜台岗位设置及岗位分离要求的基本原则与规定，掌握重要单证、印章及重要机具的一般知识和管理规定，做到按银行管理规定领用和使用、保管重要单证、印章及重要机具。
1•掌握商业银行柜台岗位设置及岗位
分离要求的基本原则与规定
2•了解柜员授权操作管理规定
模块二重要单证、印章
管理规范练习
能按照银行重要单证的管理规定正确地进行重要单证的领用、签发、出售和作废处理；
按照银行印章和重要机具的管理规定，进行印章和密押等重要机具的保管和使用。
3•掌握柜员权限卡及密码管理内容4•了解重要单证、印章及重要机具的一般知识和管理规定5•做到按银行管理规定领用和使用重要单证、印章和重要机具6•按规定进行重要单证营业结束账账、账表、账实三相符7•按规定进行印章和重要机具营业结束检査、整理和入库保管
模块三银行柜员服务规
范练习
熟悉银行服务人员的仪表、仪态、仪
容要求，掌握银行服务人员的礼仪规范；
能够准确熟练地使用文明服务用语，能够用得体的服务规范语言与客
8•了解以客户为中心的现代银行服务理念
9•掌握银行工作流程中的优质服务规
范
户沟通。
10•热情、礼貌地接待客户
11•具备与客户沟通的能力，掌握银
行工作中必备的客户服务沟通技巧
模块四银行柜员书写规
能正确地进行数字大写、小写的书写，能正确地按照支付结算办法的规定，书写会计凭证、会计账簿、会计报表等有矢会计资料的数字。
12•会规范书写银行凭证、账簿、报表上的小写金额数字13•会规范书写银行凭证和票据上的大写金额和大写出票日期14•会用正确的方法更正登记簿上的错账15•会整理凭证、账簿等业务档案资料
教学方法设计
1•录相观摩：
让学生通过观看录相，了解商业银行柜台岗位设置和银行柜员管理制度规范。
2•角色互换：
由学生A充任柜员，学生B扮演综合柜员，先由A向B领用重要单证并演练对上述重要单证的保管、使用和营业结束后的轧账；
然后互换角色，训练学生执行重要单证领用和保管程序及规定的能力。
3•角色互换：
由学生A充任柜员，学生B扮演业务主管，先由B向A询问有尖银行印章、重要机具的保管使用规定，然后互换角色，考察学生使用保管印章、重要机具的能力。
4•情景模拟：
由学生或教师扮演客户办理业务，其他学生担任柜员接待，训练学生以银行规范化服务的要求接待客户和用客户服务技巧解决客户提出各种问题的能力。
5•情景模拟：
模拟多笔业务，交由学生在账页上书写大、小写金额数字，训练学生规范书写账、表、凭证金额数字的能力、错账更正的能力。
成果形式
备注
项目二
个人存款业务处理学时：
16学习目标
1、熟悉银行日初业务的处理规范及相尖业务工作内容
2、熟悉个人存款业务的相尖制度规范
3、掌握各种人民币储蓄业务的操作流程和操作要点
4、掌握柜面日终平账的操作要点及注意事项
5、掌握柜员日终签退的操作方法
6、熟悉网点的日终平账的操作要点。
模块一柜面日初操作处理
能按营业前环境及设备检查检查工作流程打扫卫生、清洁设备、整理日常用具；
能按照安全检查工作流程进行安全检查；
能按要求规范办理柜员签到，柜员钱箱交接，现金、重要空白凭证出库手续。
1•了解柜员营业前准备的重要性；
会办理
柜员日初处理事宜
模块一活期储蓄存款业务操
能按照活期储蓄存款业务操作流程办理开户、支取、续存、销户和利息计算。
2•了解我国的储蓄政策；
掌握商业银行办理储蓄业务必须遵循的原则，掌握个人存款实名制的含义、实施日期和对实名制的规定
3•应用相矢法律法规，正确处理储蓄存款的查询、冻结、扣划及有争议储蓄存款相尖问题
4•会操作个人活期储蓄存款开户、续存、支取、销户、换折、补登折、计息等业务流程；
能执行活期性储蓄种类的起存金额、结息日期、特点、适应范围及存取手续等规定
模块二定期储蓄存款业务操
能按定期储蓄存款业务操作流程办理开户、续存（零存整取）、部分提前支取（整存整取）和销户
5•会操作整存整取定期储蓄（包括个人通知存款、零存整取、教育储蓄及存本取息）的开户、销户、计息及提前支取的业务流程；
能执行定期性储蓄种类的起存金额、存期、特点、适应范围及存取手续等规定
模块四其他储蓄存款业务操
能按定活两便储蓄存款业务操作流程办理开户和销户；
能按个人通知存款业务操作流程办理开户、支取和销户
6•会操作定活两便储蓄开户、销户、计息等业务流程7•会操作定期一本通储蓄的开户、续存、支取、销户、换折、补登折、计息等业务流程
模块五储蓄存款特殊业务操
能根据人民银行和商业银行办理挂失、查冻扣、假币收缴、残币兑换等业务的有尖规定办理卜-述业务
8•掌握个人大额存取款业务的基本规定
9•了解假币收缴的政策规定，按规定
进行柜面假币的收缴
模块六柜面日终操作处理
能
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