HSB新一代项目核心系统软件需求规格说明书存放同业第三分册v11Word格式.docx
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批准，审核，通知、存档、参加会议、行动、其他（请说明）
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修改者
说明
文档名称
V1.0
2017/1/25
邝敏当
正式评审前终稿
1系统概述
2
参见【第一分册】；
3功能概述
4
5功能模块详细描述
6
参见【第二分册】；
7批量处理
8
8.1IBB001－账户余额文件处理
8.2
8.2.1处理说明
8.2.2
向AI提供账户余额文件。
8.2.3处理周期及数据
8.2.4
1、处理周期：
每日／日终
2、
3、数据来源－本系统：
交易资料
4、
5、数据来源－其他子系统：
无
6、
7、数据来源－外围系统：
8、
9、输出数据：
余额文件
10、
8.2.5处理流程
8.2.6
1、存放同业子系统每天晚上批量处理时，浏览存放同业账户信息档，如果账户不是销户状态、或者账户当天销户，则按照会计子系统要求的数据格式将存放同业账户的余额数据写入总账余额文件中，传递给会计信息子系统进行总分核对处理。
3、提供给会计子系统的数据内容主要包括：
新旧机构号、存放同业代码（存放同业账号）、币种、有效余额、已计提利息、已计提透支利息等信息。
8.3IBB002计息计提处理（GAP-AI-IB-0001，GAP-VT-IB-0001）
8.4
8.4.1处理说明
8.4.2
存放同业账户应收利息计算和计提处理。
8.4.3处理周期及数据
8.4.4
每日/日终
账户余额档案
利息
8.4.5处理流程
8.4.6
1、检查计息标志，如果等于“Y”，进行下列利息计算处理，否则跳过；
3、应收利息计算和计提
1）如果存放同业账户不允许透支，或者允许透支但账户余额大于零，读取账户利率（获取账户利率的规则，请参考第一册的“利息处理规则”），根据利息计算公式计算当天应收利息，并更新利息历史档案。
2）
目前只支持一种利息计算方式：
✧利息金额=（有效余额*利率*计息天数）/基准天数
✧
3）检查计提标志，如果为“Y”的则发生计提账务，并累计已计提应收利息。
4）
5）如果当天计提的应收利息不为零，调用增值税子系统的利息税试算组件，获取当天计提应收利息对应的增值税金额，累加至“存放同业账户信息表”的新增栏位“应缴增值税余额”中。
6）
5、应付利息（透支利息）计算和计提
1）如果存放同业账户允许透支，账户余额小于零（透支余额），可依据账户层设置的计息、计提、透支标志、透支利率等参数计算透支利息；
3）如果存放同业账户维护的透支利率是固定利率，则按照账户记录的透支利率计算的当天透支利息；
如果是浮动利率，则每天检查透支利率是否有更新，按照最新的的透支利率计算当天透支利息；
获取账户利率的规则，请参考第一册的“利息处理规则”。
5）根据计算的透支利息结果更新利息历史档案。
7）透支利息计算公式：
透支利息=账户日终透支余额*计息天数*透支利率/计息基准天数；
8）
9）计提公式：
计提金额=透支利息计算金额；
10）
11）检查计提标志，如果为“Y”的则发生计提账务，并累计已计提透支利息。
12）
13）系统将自动根据账户透支情况进行转科目处理，如果账户余额小于零时，账户的余额会自动反映到透支科目上，转科目的生效日为当日。
14）
8.5IBB003－历史数据清理
8.6
8.6.1处理说明
8.6.2
清理存放同业账户不再需要的历史数据。
8.6.3处理周期及数据
8.6.4
ForwardValuedDate档案
无
8.6.5处理流程
8.6.6
1、顺序浏览IBTBFV倒起息交易信息档，如果交易的发生日期小于系统设定的最早保留的日期,则删除该笔历史数据。
3、顺序浏览IBTINRH存放同业账户利率历史档，如果交易的发生日期小于系统设定的最早保留的日期,则删除该笔历史数据。
5、顺序浏览IBTINTH存放同业账户利息历史档，如果交易的发生日期小于系统设定的最早保留的日期,则删除该笔历史数据。
8.7IBB004利率更新（GAP-AI-IB-0001）
8.8
8.8.1处理说明
8.8.2
对于浮动利率计算利息的存放同业账户，如果当天业务平台的利率发生变化，需要将账户利率更新为当天利率，并更新利率历史的正常利率信息；
对于浮动利率计算透支利息的存放同业账户，如果当天业务平台的透支利率发生变化，需要将账户利率更新为当天透支利率，并更新利率历史的透支利率信息。
8.8.3处理周期及数据
8.8.4
存放同业账户利率档
业务平台利率档
利率
8.8.5处理流程
8.8.6
1、每日检查浮动利率计息的账户，如果利率发生变化，则更新存放同业账户利率档，同时更新存放同业账户利率历史档。
3、更新账户上日余额。
8.9IBB005历史余额更新
8.10
8.10.1处理说明
8.10.2
生成存放同业账户当天至下一会计日（不含）之间的历史余额数据。
8.10.3处理周期及数据
8.10.4
存放同业账户信息档
账户余额
8.10.5处理流程
8.10.6
1、对正常状态及当天销户的存放同业账户，生成当天至下一会计日（不含）之间的历史余额数据，并保存至历史余额档案。
8.11IBB006-存放同业账户转科目（GAP-AI-IB-0001）
8.12
8.12.1处理说明
8.12.2
对发生透支的、或补款的存放同业账户需要转科目处理。
8.12.3处理周期及数据
8.12.4
每日日终
3、数据来源-本系统：
存放同业账户信息档。
8.12.5处理流程
8.12.6
根据账户上日日终余额及本日日终余额，进行不同处理：
1、上日余额与本日余额都大于零的，不需要转科目：
例如：
上日余额为100，当日余额为500，无需转科目。
3、上日余额大于零，本日余额小于零，则：
DR存放同业存款科目，CR存放同业透支科目，调整额为本日的余额数。
上日余额100，本日余额-50，调整额为50
5、上日余额小于零，本日余额大于零，则：
DR存放同业透支科目，CR存放同业存款科目，调整额为上日的余额数。
上日余额-100，当日余额500，调整额为100
7、上日余额与本日余额都小于零，则：
1）上日余额大于本日余额的，则：
DR存放同业存款科目，CR存放同业透支科目，调整额为两日余额的差数。
上日余额-100，本日余额-500，调整金额为400
3）上日余额小于本日余额的，则：
DR存放同业透支科目，CR存放同业存款科目，调整额为两日余额的差数。
上日余额-100，本日余额-50，调整金额为50
9与其它模块的关系
10
10.1为其他子系统提供的服务
10.2
10.2.1IBX001－IB账户资料的有效性检查
10.2.2
1、服务说明：
存放同业账户资料的有效性检查。
3、联机/批量：
联机
5、输入数据：
同业代码、币种
7、处理流程：
a）根据同业代码、币种获取对应的账户信息。
b）
c）如果账户不存在，则返回错误。
d）
e）检查账户状态，根据检查结果返回信息代码。
f）
账号名称，余额等。
10.2.3IBX002－IB账户跨应用记账（GAP-BP-IB-0002）
10.2.4
存放同业账户跨应用记账，交易发生的时候直接调用本接口对存放同业账户记账；
a）同业代码、币种、核算单元、借贷标志、交易金额、业务类型、生效日期、我方业务编号、他方业务编号、交易识别码、备注、交易处理标志。
7、账户及记账信息检查。
a）输入的交易生效日期超过系统设定的最大期限时，系统拒纳交易并显示错误原因信息。
c）当输入的同业代码和币种不存在，交易拒纳并显示错误原因信息。
e）对账户状态的检查要求，参考控制状态一览表。
g）如果存放同业需要控制限额，则检查交易后账户余额金额是否超过“最高限额”，如果超过，则返回提示信息；
h）
i）账户不允许透支，存放同业账户记账后的余额小于零，则拒绝交易；
账户允许透支，则记账后的余额允许小于零。
j）
9、处理流程：
a）对倒起息交易需要按指定的日期，需重新更新该日期后的账户余额，并从利率历史档中取得相应的利率资料，对该段日期的利息重新进行计算和处理，并更新该段日期的利息历史资料。
c）根据产品和交易类型对应的事件，通过会计模型出传票；
e）记录交易历史；
g）主档资料修改。
11、输出数据：
传票等信息。
12、
11附录
12
12.1联机交易一览表
交易分类
交易编号
交易名称
类型
差异及需求编号
账户管理
016
升级会员 