银行业从业人员职业操守 试题与答案Word文件下载.docx

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C.不剽窃同事的工作成果

D.不向他人透露工作中接触到的同事的隐私

银行业从业人员离职时，（）。

A.应当归还相关办公物品

B.应当妥善交接工作

C.只能带走自己在工作中积累的客户资料

D.归还所欠公司费用

a,b,d

根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员（）。

A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页

B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件

C.如果是为了工作，可以安装盗版软件

D.以上都对

a,b

反从业人员职业操守的人员，（）。

A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束

B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒

C.情节不严重的，不应当受到惩戒

D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。

（）

正确

错误

正确

银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。

银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

d

下列有关信息保密的说法错误的是（）。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监督。

A.银行业自律组织

B.新闻媒体

C.国家机关

D.以上都正确

a

在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。

下列哪项风险不属于应当提示的范畴（）。

A.道德风险

B.法律风险

C.政策风险

D.市场风险

银行业从业人员根据法律、行政法规规定依法履行协助执行的义务时，下列行为恰当的是（）。

A.为维持与客户的业务关系，事先通知被查询的客户

B.向查询部门提供其要求以外的客户交易信息

C.在公安机关查询单位存款时让其借走原件

D.向内部支持部门寻求专业指导

某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理（）。

A.应服从领导的指示，按照分行行长的意思做

B.可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

C.可以书面汇报请示有关领导

D.若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告

b,c,d

银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。

A.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位的人员代为履行职责

B.熟知银行的反洗钱义务

C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

b,d

违反从业人员职业操守的人员，（）。

银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。

公司股东会（或股东大会）除了选择和更换董事、监事以外，还有监督董事会、监事会的权力。

以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?

A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。

在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和（）。

A.产品收益

B.产品的最终责任承担者

C.其它信息

D.以上都不准确

下列说法错误的一项是（）。

A.商业秘密既指技术信息，也包括经营信息

B.客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息

C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况

D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息

银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。

A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

a,b,c

银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。

某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（）。

A.为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B.在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

C.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

D.与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

内容：

《银行业从业人员职业操守》由（）负责解释。

A.各银行党委

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国银行业协会

D.中国人民银行

c

《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指（）。

A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事

B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力

C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度

下列哪些信息属于内幕信息（）。

A.经营方针的重大变化

B.经营范围的重大变化

C.重大投资行为

D.面临的重大诉讼

E.重大的购置财产的决定

a,b,c,d,e

银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以直接向监管部门反映和申诉。

根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当对客户尽职调查，了解客户账户是否会被第三方控制使用。

中国人民银行法修正案》于（）通过。

A.1995年3月18日

B.2001年12月27日

C.2003年12月27日

D.2005年3月18日

行政处罚（）

A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯半的行为人的法律制裁

B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁

C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁

D.只针对公民，不针对法人

中国反洗钱监测分析中心由（）设立。

A.中国银行业监督管理委员会

B.财政部

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

根据《合同法》的规定，下列关于合同的规定，表述不正确的是（）。

A.合同当事人的法律地位平等

B.当事人依法享有自愿订立合同的权利

C.当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务

D.当事人不能委托代理人订立合同

根据《公司法》的规定，下列说法不正确的是（）

A.公司是企业法人，以其全部财产对公司债务承担责任

B.公司营业执照签发日期为公司成日期

C.公司经总经理批准可为公司股东或实际控制人提供担保

D.有限责任公司的注册资木最低限额为人民币三万元

对借款人的限制包括（）。

A.不得向贷款人的上级反映有关情况

B.不得在国家规定之外使用贷款从事股本权益性投资

C.不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

D.不得在一个贷款人同一辖区内两个同级分支机构取得贷款

根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（）情形的，持票人可以行使追索权。

A.汇票被拒绝承兑

B.承兑人或者付款人死亡、逃匿

C.承兑人或者付款人被依法宣