银行反洗钱业务知识参考题库Word文件下载.docx
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T＋8
7.“短期”系指（）工作日以内，含（）工作日。
答案：
10个
8.“长期”系指（）以上？
1年
9.“频繁”系指交易行为营业日每天发生（）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。
３天
10.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应当提交（）报告。
分别大额交易报告和可疑交易报告
11.各单位保存的客户身份资料和交易记录等资料，除法律规定外，不得向任何（）提供。
单位和个人
12.对涉及保密的纸质文件应（）保管？
对涉密的反洗钱纸质文件，应实行专人专夹保管，不得将反洗钱文件与其他文件混合保管。
二、单选题
1、客户身份识别规定，不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户或（）。
A、银行结算账户B、定期账户C、假名账户D、实名账户
C
2、农商行各分支机构在反洗钱工作中，若发现涉嫌洗钱犯罪线索的，应当及时以（）报至总行反洗钱领导小组办公室，同时向当地公安机关报告。
A、电话形式B、书面形式C、邮件形式D、口头形式
B
3、若客户为外国政要，为其开立账户应当经上级（）批准，同时填写《外国政要开户情况登记表》（附件），并于开户后的（）个工作日内报上级支行反洗钱主管部门备案。
A支行行长/5B主管部门负责人/10C支行分管行长/3D、支行行长/10
A
4、各分支机构应对风险客户或者账户的身份信息资料进行定期审核,至少（）进行1次审核.
A、每半年B、每年C、每2年D、每季度
5、各分支机构应关注客户或者账户的身份信息资料进行定期审核,至少（）进行1次审核.
6、各分支机构反洗钱领导小组成员至少（）人以上。
A、3B、4C、5D、6
7、我行目前的反洗钱主管部门是哪个部门？
A、运营管理部B、合规与法律部C、安全保卫部D、信息技术部
B
8、营业网点开展反恐怖融资工作，发现工作中存在的问题应该向（）部门报告
A、辖属支行反洗钱主管部门B、总行反洗钱主管部门
C、人民银行广州分行D、银监局
9、营业网点发现涉嫌恐怖融资的可疑交易上报时填报关注程度应该填（）
A、可疑B、一般可疑C、重点可疑D、无需填写
10、反恐怖融资可疑交易涉及（）应予以报告
A、五十万以上B、五百万以上C、五千万以上D、不论金额大小
D
11、总行反洗钱主管部门在接到恐怖融资可疑交易的报告时应该在（）内上报当地人行
A、2天B、3天C、5天D、6天
12、根据客户资金账户的性质、资金流量、资金收付频率、资金流向所发生的变动,结合社会环境等因素划分客户风险等级的原则是（）
A、静态管理原则B、动态管理原则C、静动态管理相结合原则D、其他原则
13、客户风险等级划分工作应（）进行一次定期维护。
A、每月B、每季度C、每半年D、每年
14、我行的客户风险等级不包括（）
A、正常类B、一般类C、关注类D、风险类
15、资金交易多次出现异常，有涉嫌洗钱或恐怖融资的嫌疑的客户应划分为（）类客户
A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类
16、资金交易符合可疑交易报告标准，资金交易出现异常的客户应划分为（）类客户
A、一般类B、关注类C、风险类D、正常类
17、资金交易运作正常，在我行各项业务未发现异常情况的客户应划分为（）类客户
18、客户或其交易对手所在地是金融行动特别工作组等确定的“黑名单”上的国家或地区的客户应该划分为（）
19、对于新增客户，要求在开户后的（）工作日内对客户完成首次风险等级划分。
A、5个B、8个C、10个D、12个
20、我行客户风险等级进行首次划分后，在当季日常业务开展过程中发现客户出现风险因素，符合客户洗钱风险等级划分标准的变动条件的，应于（）工作日前提交《客户洗钱风险等级认定表》
A、5B、7C、8D、10
21、对于账户在不同机构划分所属风险等级不一致的情况时，该客户的洗钱风险等级应该按（）原则定。
A、审慎原则B、孰高原则C、视情况而定D、动态原则
22、客户洗钱风险等级划分相关表格保管年限至少为（）
A、3年B、5年C、7年C、10年
23、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）
A、自发行为B、社会义务C、法定义务D、个人义务
24、关于金融机构保密义务以下说法不正确的是（）
A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构必须保密，不得向任何单位和个人提供。
B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构不得以任何形式对外提供。
C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，金融机构可以结合实际情况对外提供。
D．以上说法都不对。
25、对以下哪种违法行为，不能处以罚款？
（）
A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B.违反保密规定，泄露有关信息的
C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
D.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
26、一线人员的反洗钱学习应该多久一次（）
27、中高级管理人员的培训应（）一次
A、每季度B、每半年C、每年D、每两年
28、反洗钱岗位人员的培训应至少（）一次
29、总行相关业务部门以及各分支机构必须认真贯彻落实反洗钱工作，其（）应对反洗钱工作的有效开展负责。
A、董事长 B、高级经理C、负责人D、监事
30、各部门、各机构反洗钱专职人员以及反洗钱领导小组成员如遇调整，须在调整后的（）工作日内向总行反洗钱主管部门报备。
A.5个B.7个C3个D10个
A
三、多选题
1、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律法规采取相关措施的行为。
A、恐怖活动犯罪 B、走私犯罪 C、贪污贿赂犯罪 D、破坏金融管理秩序犯罪、E、抢劫犯罪
ABCD
2、在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对登记。
A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、现金存取
ABC
3、在办理业务中发现异常迹象或者对于先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。
A、真实性 B、有效性 C、完整性 D、合规性
4、农商行反洗钱检查分为（）3种形式。
A、反洗钱自查B、反洗钱督导检查C、反洗钱专项检查D、反洗钱非现场检查
5、农商行反洗钱专项检查程序包括（）和总结归档5个步骤。
A、检查准备B、检查实施C、检查通报D、检查处理E、后续跟踪
6、网点应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
A、安全B、准确C、完整D、保密
ABCD
7、我行要根据客户的特点或者账户的属性，结合地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，将客户的风险等级划分为（）三个等级。
A、一般B、可疑C、风险D、关注
ACD
8、发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。
A、国务院有关部门、机构B、司法机关C、联合国安理会D、公安局
9、反洗钱宣传活动应以（）为重点
A、对外宣传B、对内宣传C、对内培训D、对外培训
AC
10、客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则
A了解你的客户原则B谨慎评估原则C协调配合原则D动态管理原则
11、金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑下列（）风险因素
A.客户的特点或者账户的属性B.客户是否为外国政要
C.地域D.业务E.行业
ABCDE
12、反洗钱保密内容包括（）
A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料
13、反洗钱涉密电子文档应定期（）
A检查B、备份C、销毁D、删除
AB
14、营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）
A、了解你的客户B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据D、了解你的客户家庭
15、建立客户信息档案应该包括（）
A、客户的地址B、客户的联系电话
C、法人或主要负责人的有效身份信息
D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息
16、对于新客户信息档案应该（）
A、定期检查B、定期抽查C、及时更新D、不定期检查
17、发现客户交易行为可疑应采取（）措施进行尽职调查
A、实地查访B、电话查询
B、查阅工商登记资料C、要求客户提供说明
18、与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。
A、客户要求变更身份信息
B、客户的交易行为出现异常
C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的
D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
19、在办理授信业务中应重点关注（）骗贷款行为
A、假权证B、假报表C、假注资D、假账户
20、开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）
A、新员工B、一线人员C、中高级管理人员D、营销人员
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（2）
一、单选题
1、《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。
A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为
2、《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。
A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起
C.2007年1
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