北京银行总行各部室组织架构与职责概述文档格式.docx

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1）与个人银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收集、整理、分析、交流及保密制度

2）进行市场调研，分析公司业务市场状况

3）建立银行内部公司业务信息反馈系统，及时把握一线市场与销售动态

4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户

市场分析、流通渠道、竞争者动态和策略分析、销售

业绩分析、广告和销售政策实施结果分析等）

5）与个人银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整

理培训教材，并负责相关的培训工作

3.客户数据库管理与潜在需求深度挖掘

1）提出客户分类、分级管理的标准与方法

2）与信息技术部门合作开发CRM系统

3）掌控公司业务客户资源

4.营销策划

4）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理

重点及分销策略

5）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划

6）建议分销部渠道销售方案

5.产品研发

1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行公司银行产

品与服务的开发、推广、管理和后评估

2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市

和日常产品管理工作

3）产品知识和卖点提炼与培训

4）产品和业务的宣传推广

5）与公司业务销售部门紧密配合，完成公司银行业务销

售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户

经理营销客户

6.服务管理

1）定期进行各种方式的客户满意度调查

2）定期检查公司银行各部门对客户的服务质量

3）与个人银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉处理平台，集中处理客户投诉

4）涉及到总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公室协调解决，并追究相应部门的责任

公司银行分销部部门职责概述

1.对各类客户进行专业化和系统化管理

1）依据市场部各类客户分类标准，对客户分级管理，提出在总行、分行和分支机构层面客户分级管理办法

2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警系统

3）参与制定公司银行业务年度营销计划

2.对分支机构进行销售督导与绩效考核

1）背负公司业务所有销售指标，通过各分支机构、电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标

2）制定包括分支机构在内的各销售单位绩效考核标准，并对其进行业绩评估

3）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销策略改

进建议

4）开展客户经理培训，评定客户经理等级

5）协调分支机构与总行相关部门的工作

6）策划和组织客户营销联谊活动

7）支持分支机构客户营销工作，根据需要参与项目洽谈

8）定期拜访重点客户，掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护

3.销售行政性工作

1）客户档案管理

2）分支机构公司类业务工作报表汇总和销售情况分析

3）贷后管理，五级分类数据处理

公司银行分销部小企业中心职责概述

1.小企业客户发展策略与实施办法的制定

1）小企业客户特点研究

2）小企业客户营销方式研究

3）建立小企业客户标准化的管理操作模式，协助培训分支机构客户经理，以使小企业客户管理专业化、系统化

4）与公司银行市场部共同策划小企业客户开拓的各种营销活动，并组织与监督各分支机构实施

5）指导分支机构开展小企业营销工作，并对其进行业绩

评价

6）制定小企业业务发展的奖励政策和考评办法

2.业务销售督导

1）背负小企业业务发展所有销售指标，通过各分支机构、

电子银行等各种渠道进行产品营销，完成销售目标

2）指导并培训分支机构进行小企业客户开拓工作，推动分支机构进行小企业客户营销

3）支持分支机构的客户营销工作，根据需要参与项目谈判

4）掌握市场变化及客户需求，并进行客户关系维护

重点客户部部门职责概述

1.大客户直销

1）背负公司大客户业务所有销售指标，通过直销的方式完成销售目标

2）负责大客户存贷款营销和市场开发

3）根据公司银行部大客户的年度目标，负责完成本行大客户存款、贷款、中间业务的营销任务

4）组织发起银团贷款项目

2.大客户关系维护

3.大客户需求挖掘

1）挖掘大客户在发行企业债、企业短期融资券、并购、IPO等方面的需求，联合投行与机构部对大客户进行服务

职责描述

个人银行部组织架构与职责概述

个

个人银行总部部门职责概述

1.编制个人业务中长期发展规划、年度发展计划、市场营销策略和经费预算

2.组织实施个人业务年度发展计划，完成个人银行线各项营销指标

3.建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和时实动态数据分析

4.开发个人产品，组织市场推广和各个渠道产品销售

5.建立、培养客户经理队伍、产品经理队伍和业务管理队伍，形成激励机制

6.负责制定个人业务管理制度、业务手册、服务标准、人员任职资格和考核办法，承担行政管理工作和培训工作

7.负责对个人银行部组成部门的管理，与总行相关部门协商工作

个人银行市场部部门职责概述

1）配合个人业务总监进行个人业务的综合管理

3）负责个人银行部内部工作制度、标准、流程的制定工

作

1）与公司银行市场部共同制定内部信息、营销情报的收

集、整理、分析、交流及保密制度

2）进行市场调研，分析个人业务市场状况

3）建立银行内部个人业务信息反馈系统，及时把握一线

市场与销售动态

4）月、季对各项内外部信息数据进行综合分析，为决策

层提供分析报告（包括客户所处行业动态分析、客户

5）与公司银行市场部共同编制情报调研、信息收集及整理培训教材，并负责相关的培训工作

3）掌控个人银行客户资源

1）牵头制定针对不同客户群的产品组合策略、风险管理重点及分销策略

2）牵头制定年度、季度营销计划和预算计划

3）建议分销部渠道销售方案

5.产品研发（其中个贷、信用卡和财富管理类产品的研发与相关部门协作开发）

1）提出产品开发要求并牵头各相关部门进行个人银行产品开发、推广、管理和后评估

2）新产品的渠道部署（包含电子银行渠道），新产品上市和日常产品管理工作

5）与个人业务销售部门紧密配合，完成个人银行业务销售指标，在重点分支机构派驻产品经理协助当地客户

经理营销产品

2）定期检查个人银行各部门对客户服务的质量

3）与公司银行部和服务督察办公室共同搭建客户投诉

处理平台，集中处理客户投诉

4）涉及总行其他部门的服务质量问题，由服务督察办公

室协调解决，并追究相应部门责任

个人银行分销部部门职责概述

1.对各类客户进行专业化系统化的管理

1）依据市场部提出的各类客户的分类标准，对客户进行

分级管理，制定针对各类客户的产品组合策略、风险

管理重点及分销策略

2）与市场部明确各类客户的管理操作模式和风险预警

系统

3）参与制定个人银行业务的年度营销计划

1）背负个人业务所有的销售指标（包括电子银行渠道的销售指标），通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标

3）组织营销开发POS商户

4）协调分支机构与总行相关部门的工作

5）与其他相关部门共同制定分支机构的绩效考核标准，并对其进行业绩评估

3•销售行政工作

2）客户经理工作报表的汇总，销售情况分析

财富管理部部门职责概述

1.业务策划

1）根据个人银行业务战略制定财富管理业务营销策略

2）制定财富管理产品市场推广策略

3）对财富客户进行专业化系统化管理

4）参与制定个人银行业务年度营销计划

2.财富产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）

1）组织对竞争产品的分析，并研究个人客户财富管理需求，同时设计、开发、推广、评估本行财富管理产品

2）产品知识和卖点提炼与培训

3）担当投行与机构部、以及资金交易部个人财富产品的

接口

3.VIP客户直销与分支机构销售督导

1）背负财富管理业务的销售指标，通过对各分支机构、电子银行等各种渠道进行客户营销，完成销售目标

2）开展VIP客户的直销与客户服务工作

3）支持、协助分支机构财富管理业务的营销工作

4）对分支机构客户营销活动巡查提出营销管理及策略改进建议，推动分支机构进行财富管理营销工作

5）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

个贷业务部部门职责概述

1）根据个人银行业务战略制定个贷业务的发展策略

2）制定本行个贷产品的市场推广策略

3）对个贷客户进行专业化系统化的管理

2.个贷产品研发（与个人银行部其他产品部门共同开展工作）

1）组织对竞争产品的分析，研究客户的个贷业务需求，设计、开发、推广、评估本行个贷产品

3.分支机构销售督导

1）背负个贷业务的销售指标，通过对各分支机构进行客

户营销，完成销售目标

2）对分支机构客户营销活动进行巡查，提出营销管理及策略改进建议

3）负责协调各分支机构与总行各部门的横向沟通和配合

4.个贷业务操作

1）负责除低风险以外个贷业务的调查和贷前操作

2）五级分类数据的处理，并配合贷后管理部处理贷后管理工作

个贷中心职责概述

1）对个人信贷业务进行权限内审批，通过后放款

2）信贷客户的档案管理

3）个贷业务风险点提示

信用卡部部门职责概述

1）根据个人银行业务战略制定信用卡业务发展策略、营

销政策和计划，并进行营销组织和市场推广

2）制定本行信用卡产品市场推广策略

3）对信用卡客户进行专业化系统化的管理

2.产品研发（与个人部其他产品部门共同开展工作）

1）组织开